depots bei der comdirect bank - mmd

Information und Checkliste für die Eröffnung eines
Minderjährigenkontos/-depots bei der comdirect bank








Eröffnung JuniorDepot
mit Wertpapiersparplan
Einzelkonto/-depot
> Persönliche Angaben des minderjährigen Kontoinhabers
Bitte eröffnen Sie ein JuniorDepot inklusive kostenlosem Verrechnungskonto für sämtliche Wertpapiergeschäfte für den minderjährigen Kontoinhaber.
Wenn der Minderjährige bereits comdirect Kunde ist, bitte hier die zehnstellige Kundennummer eintragen.
Kundennummer des Minderjährigen (falls vorhanden)
Konto-/ Depotinhaber
Frau
Herr
Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten
Vorname
Straße, Nr. (Ihre Meldeadresse laut Ausweis)
Name
PLZ
Geburtsdatum
Ort
Geburtsort
Staatsangehörigkeit
> Persönliche Angaben der/des gesetzlichen Vertreter(s)
Die Konten sollen
privat
geschäftlich genutzt werden (bitte ein Feld ankreuzen).
(Bei fehlender Angabe geht comdirect von privater Nutzung aus. Die Eröffnung eines Firmen- oder Geschäftskontos ist nicht möglich).
1. Kontoinhaber
2. Kontoinhaber
Ihre persönlichen Daten
Ihre persönlichen Daten
Sie sind bereits comdirect Kunde?
Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein.
Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes.
Sie sind bereits comdirect Kunde?
Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein.
Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes.
Kundennummer
Kundennummer
Frau
Herr
Frau
Titel
Titel
Vorname
Vorname
Name
Name
Geburtsname
Geburtsname
Geburtsdatum
Geburtsdatum
Geburtsort
Sind Sie verheiratet?
Ja
Nein
Herr
Geburtsort
Sind Sie verheiratet?
Ja
Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften
Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften
Fortsetzung auf Seite 2
Fortsetzung auf Seite 2
Nein
Bitte auf Seite 4 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
1
> Persönliche Angaben der/des gesetzlichen Vertreter(s) (Fortsetzung)
1. Kontoinhaber
2. Kontoinhaber
Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten
Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten
Post-/Versandadresse angeben, falls diese von der des Minderjährigen
(siehe Seite 1) abweicht.
Post-/Versandadresse angeben, falls diese von der des Minderjährigen
(siehe Seite 1) abweicht.
Straße, Nr. (Ihre Meldeadresse laut Ausweis)
Straße, Nr. (Ihre Meldeadresse laut Ausweis)
PLZ
PLZ
Ort
Ort
Freiwillige Angaben für eine zügige Kontaktaufnahme
(Für eventuelle Rückfragen):
Freiwillige Angaben für eine zügige Kontaktaufnahme
(Für eventuelle Rückfragen):
Telefonnummer (privat)
Telefonnummer (privat)
Telefonnummer (geschäftlich)
Telefonnummer (geschäftlich)
Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect
bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und
Serviceleistungen, Produkte und Angebote der comdirect bank AG zu. Der Nutzung
kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden.
E-Mail-Adresse
Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect
bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und
Serviceleistungen, Produkte und Angebote der comdirect bank AG zu. Der Nutzung
kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden.
E-Mail-Adresse
Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner E-Mail-Adresse durch die comdirect bank
AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der comdirect bank AG zu. Der
Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden.
Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner E-Mail-Adresse durch die comdirect bank
AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der comdirect bank AG zu. Der
Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden.
Vereinbarung über die Nutzung des PostBox-Service und weiterer
elektronischer Medien
Ich/Wir bin/sind damit einverstanden, dass die comdirect bank AG die zur Erfüllung ihrer ggf.
auch termingebundenen Informations- und Rechnungslegungspflichten mir/uns gegenüber
erforderlichen Bankmitteilungen sowie sonstige geeignete Nachrichten für alle unter meiner/
unserer Kundennummer geführten Konten und Depots auf einem anderen dauerhaften
Datenträger als Papier bereitstellt, und zwar zum Abruf in der für mich/uns von ihr kostenlos
eingerichteten elektronischen PostBox (zugänglich über www.comdirect.de). Ich/Wir bin/sind
auch damit einverstanden, dass mir/uns die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen sowie Änderungen derselben und/oder die Fernabsatzinformationen per
CD-ROM bereitgestellt werden können. Ich/Wir habe/n die Möglichkeit, diesen Versandweg
jederzeit zu ändern und mir/uns diese Informationen und Mitteilungen der Bank gegen
Versandpauschale in Papierform auf dem Postwege zusenden zu lassen. Ich/Wir bin/sind
verpflichtet, meine/unsere PostBox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Nr. 7.2
der allgemeinen Geschäftsbedingungen und 2.4 der Bedingungen für Zahlungen mittels
Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren sowie 11.4 und 11.5 der allgemeinen
Geschäftsbedingungen.
Ich/Wir möchte/n die PostBox NICHT nutzen und wünsche/n gegen eine Versandpauschale die Zusendung der Bankmitteilungen in Papierform auf dem Postwege.
> Auszahlungskonto (Konto für Überweisungen)
Unbedingt erforderlich für die
Konto-/Depoteröffnung des Minderjährigen
Künftige Auszahlungen sollen auf folgendes Konto überwiesen werden.
Hier bitte Kontoinhaber angeben, falls abweichend vom genannten Antragsteller.
Name
Vorname
IBAN
BIC
F-YDWSPBP 4-06/15
Name der Bank
Bitte auf Seite 4 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 06/15
2
> Kenntnisse und Erfahrungen
im Wertpapierhandel
Bitte Produktklasse(n) ankreuzen und Anzahl
der durchgeführten Transaktionen eintragen!
Die comdirect bank AG ist bei der Durchführung von Wertpapierdienstleistungen gemäß § 31 Absatz 5 Wertpapierhandelsgesetz verpflichtet, von allen
Kontoinhabern Angaben über deren Kenntnisse und Erfahrungen in derartigen Wertpapiergeschäften zu erfragen. Die Erteilung der Angaben ist freiwillig
und liegt im eigenen Interesse des Kunden. Treffen diese Angaben nicht mehr zu, sollte ein Hinweis an die Bank erfolgen, damit die Daten aktualisiert
werden können.
Bitte berücksichtigen Sie, dass das Recht zur Vermögensvorsorge zum Wohle des minderjährigen Kontoinhabers auszuüben ist, so dass Finanztermingeschäfte, der Handel mit Optionsscheinen und bestimmten Zertifikatetypen (z. B. sog. Turbozertifikate) nicht zugelassen werden.
1. gesetzlicher Vertreter
Bitte kreuzen Sie jede Produktklasse an, in der Sie über Kenntnisse verfügen. Wenn Sie in einer dieser Produktklassen zudem schon praktische
Erfahrungen gesammelt haben, geben Sie bitte zusätzlich an, wie viele Transaktionen Sie innerhalb der letzten drei Jahre durchgeführt haben.
Produktklasse/
Risiko
Handelbare
Anlageformen
A
Geldmarktfonds (Euro),
Finanzierungsschätze, Bundesschatzbriefe, Unverzinsliche
Schatzanweisungen
B
Anleihen öffentlicher
Schuldner und Banken (Euro),
Geldmarktnahe Fonds, Offene
Immobilienfonds
C
Rentenfonds, Auslandsanleihen (Euro), Garantie- oder
Wertsicherungsfonds mit
100 % Kapitalgarantie
D
Gemischte Fonds,
Genussscheine (Euro),
Options- und Wandelanleihen,
Fremdwährungsanleihen,
Rentenfonds mit Fremdwährungsrisiko
E
Aktien, Aktienfonds, Teilgesicherte Garantie- oder
Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen,
Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte,
Zertifikate mit Ausnahme
Turbos, sonstige Werte
Transaktionen der letzten drei Jahre
(0 bis 10 bzw. 10+)
2. gesetzlicher Vertreter
Bitte kreuzen Sie jede Produktklasse an, in der Sie über Kenntnisse verfügen. Wenn Sie in einer dieser Produktklassen zudem schon praktische
Erfahrungen gesammelt haben, geben Sie bitte zusätzlich an, wie viele Transaktionen Sie innerhalb der letzten drei Jahre durchgeführt haben.
Produktklasse/
Risiko
Handelbare
Anlageformen
A
Geldmarktfonds (Euro),
Finanzierungsschätze, Bundesschatzbriefe, Unverzinsliche
Schatzanweisungen
B
Anleihen öffentlicher
Schuldner und Banken (Euro),
Geldmarktnahe Fonds, Offene
Immobilienfonds
C
Rentenfonds, Auslandsanleihen (Euro), Garantie- oder
Wertsicherungsfonds mit
100 % Kapitalgarantie
D
Gemischte Fonds,
Genussscheine (Euro),
Options- und Wandelanleihen,
Fremdwährungsanleihen,
Rentenfonds mit Fremdwährungsrisiko
E
Aktien, Aktienfonds, Teilgesicherte Garantie- oder
Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen,
Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte,
Zertifikate mit Ausnahme
Turbos, sonstige Werte
Transaktionen der letzten drei Jahre
(0 bis 10 bzw. 10+)
Bitte auf Seite 4 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
3
Einwilligungen und Vertragsbedingungen
Online-Banking
Ich / Wir bin / sind damit einverstanden, dass mein / unser Konto / Depot für die OnlineAnwendung der comdirect bank AG freigeschaltet wird.
Jahressteuerbescheinigung
Ich / Wir beauftragen die comdirect bank AG, für mein / unser Konto / Depot keine Einzelsteuerbescheinigungen zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Diese kann bei der comdirect bank AG angefordert werden.
Widerrufsrecht Abfrage Kirchensteuerdaten
Künftig erfolgt jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) eine Abfrage Ihrer
Kirchensteuerdaten. Sie können bis zum 30.06. eines Jahres gegen die Herausgabe dieser
Daten Widerspruch beim BZSt mittels eines amtlichen Formulares einlegen. Weitere
Informationen und das Formular finden Sie unter www.comdirect.de/Kist
Einwilligung in die Aufzeichnung von Telefongesprächen
Die comdirect bank AG ist berechtigt, alle vom Kunden im Rahmen des Telefon-Banking
mit der comdirect bank AG sowie mit der technischen Hotline geführten Telefongespräche aufzuzeichnen und für eine Frist von sechs Monaten aufzubewahren.
Die Aufzeichnungen dienen zu Nachweiszwecken über die Inhalte der Telefongespräche
bei entsprechenden Beschwerdeangelegenheiten oder sonstigen Streitfällen. Die Aufbewahrungsfrist verlängert sich in diesen Fällen gegebenenfalls bis zur endgültigen
Beendigung der Angelegenheit.
Maßgebliche Geschäftsbedingungen, Entgelte und Kosten
Für die Geschäftsbeziehung gelten die in diesem Vertrag getroffenen Vereinbarungen,
die in der gleichnamigen Broschüre enthaltenen allgemeinen und produktbezogenen
Geschäftsbedingungen, das „Preis- und Leistungsverzeichnis“, die „Informationen zu im
Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich Widerrufsbelehrungen“ sowie der „Informationsbogen für
den Einleger“ der comdirect bank AG, einzusehen unter www.comdirect.de
Für den Depotvertrag sowie die Durchführung von Wertpapierdienstleistungen sind
insbesondere die produktbezogenen Geschäftsbedingungen „Trading“ einschließlich der
Ausführungsgrundsätze und bei Einrichtung eines Wertpapiersparplans diejenigen zum
Wertpapiersparplan sowie der für das Wertpapiergeschäft geltende Teil des „Preis- und
Leistungsverzeichnisses“ maßgebend.
Haftungserklärung
Soweit es im Rahmen der Ausführung von Wertpapieraufträgen, insbesondere bei der
Abwicklung unlimitierter Aufträge, zu Überziehungen auf dem Konto des Minderjährigen
kommt, werden wir die Unterdeckung unverzüglich ausgleichen und lassen die Wirkung aus
dem jeweiligen Grundgeschäft auch für und gegen uns gelten.
Verfügungsberechtigung
Bis zur Volljährigkeit des Minderjährigen soll jeder der gesetzlichen Vertreter allein vertretungsberechtigt sein. Diese Einzelberechtigung kann, der comdirect bank AG gegenüber,
jederzeit schriftlich widerrufen werden. Die Verfügungsberechtigung des/der gesetzlichen
Vertreter(s) wird mit dem Tag der Erlangung der Volljährigkeit des Kontoinhabers ausgesetzt,
sofern der comdirect bank AG kein anderer Auftrag des Kontoinhabers vorliegt.
Verfügungsberechtigung des Minderjährigen
Der Minderjährige soll bis zu seiner Volljährigkeit nicht verfügungsberechtigt sein.
Ausschluss der Anlageberatung
Die comdirect bank AG führt Wertpapieraufträge ihrer Kunden lediglich aus, sie bietet keine
individuelle Anlageberatung an. Sofern sie dem Kunden über die gesetzlichen Aufklärungspflichten hinausgehende Informationen (Marktkommentare, Charts, Analysen Dritter usw.)
zur Verfügung stellt, liegt darin keine Anlageberatung, sondern dies soll dem Kunden
lediglich die selbstständige Anlageentscheidung erleichtern.
Bitte unbedingt unterschreiben und
vollständigen Antrag zurücksenden!
Kein Anspruch des Kunden auf Herausgabe von Zuwendungen
Der comdirect bank AG können im Zusammenhang mit dem Erwerb von Finanzinstrumenten für den Kunden von Dritten finanzielle Zuwendungen gewährt werden. Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten, Börsen und außerbörsliche Handelspartner der comdirect
bank AG können ihr im Rahmen von Aktionsangeboten zum Erwerb von Finanzinstrumenten
einmalig Vertriebsprovisionen zukommen lassen. In diesen Fällen werden von Kunden
ansonsten zu entrichtende Ordergebühren oder Kaufaufschläge teilweise oder vollständig
übernommen oder davon unabhängige Festbeträge gewährt. Die Zahlungen von Kapitalverwaltungsgesellschaften können bei aktiv gemanagten Investmentfonds durchschnittlich
0,1 %, in Einzelfällen auch bis zu 0,25 % des Umsatzvolumens betragen. Bei anderen
Finanzinstrumenten liegen die Festbeträge pro Order im Regelfall zwischen 5,00 EUR und
20,00 EUR, im Durchschnitt bei 10,00 EUR. Der Erwerb von Investmentanteilen zieht die
Zahlung einer im Verkaufsprospekt zum Investmentvermögen ausgewiesenen Verwaltungsvergütung aus dem Investmentvermögen an die Kapitalverwaltungsgesellschaft nach
sich. Aus dieser Vergütung zahlen Kapitalanlagegesellschaften in der Regel wiederkehrende
laufende Vertriebsprovisionen an die comdirect bank AG, deren Höhe in der Regel zwischen
25 % und 75 %, im Durchschnitt aber 50 % der Verwaltungsvergütung betragen und wird
stichtagsbezogen zeitanteilig pro Investmentanteil berechnet. Im Zusammenhang mit
dem Vertrieb von Zertifikaten und anderen strukturierten Finanzinstrumenten kann es in
vergleichbarer Weise zu Zahlung von laufenden Vertriebsprovisionen durch die Emittenten
kommen. Die Höhe der laufenden Vertriebsprovision liegt durchschnittlich bei 0,4 %, in
Einzelfällen auch bei bis zu 1,5 % des von der comdirect bank AG zum Stichtag verwahrten
Volumens in dem Finanzinstrument. Bei der Neuemission von Aktien und Renten können
Emittenten Platzierungsprovisionen von durchschnittlich 1,5%, in Einzelfällen bis zu 3% des
Zuteilungsvolumens zahlen. Darüber hinaus können Börsen abhängig von der Anzahl oder
dem Gesamtvolumen an sie weitergeleiteter Aufträge Vergütungen zahlen. Ferner können
dritte Kooperationspartner bei der Vermittlung von Geschäftsbeziehungen durch die comdirect
bank AG einmalig Vergütungen gewähren. Nähere Einzelheiten teilt die comdirect bank AG
auf Nachfrage mit oder sind der Information der comdirect bank AG über den Umgang mit
Interessenkonflikten zu entnehmen.
Der Kunde ist damit einverstanden, dass die vorgenannten Zuwendungen der comdirect
bank AG verbleiben. Zu diesem Zweck wird vereinbart, dass mögliche Herausgabeansprüche des Kunden gegen die comdirect bank AG in keinem Fall entstehen.
Dies trägt dazu bei, die technische Infrastruktur und die umfangreichen Serviceleistungen
sowie die kostengünstige Erbringung von Wertpapierdienstleistungen aufrechtzuerhalten
und auszubauen.
Angaben nach § 3 Absatz 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz
Mit meiner / unserer Unterschrift bestätige / n ich / wir, dass ich / wir im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder)
handle / handeln.
Lastschriftmandat
Ich ermächtige / Wir ermächtigen die comdirect bank AG, Zahlungen von meinem / unserem
Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich/ weisen wir hiermit mein/ unser
Kreditinstitut an, die von der comdirect bank AG auf mein / unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.
Hinweis: Ich kann/ Wir können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit
meinem/ unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.
Vorankündigung: Die anstehenden Sparplan-Raten über den von Ihnen gewünschten
Betrag ziehen wir mit einer Lastschrift zu der Gläubiger-Identifikationsnummer
DE54CDB00000065539 von Ihrem anbei angegebenen Konto zu dem von Ihnen gewünschten
Datum ein. Die Mandatsreferenz besteht aus dem Zeitpunkt des Antrags und Ihrer IBAN
bei comdirect. Fällt der Fälligkeitstag nicht auf einen Bankarbeitstag, verschiebt sich der
Fälligkeitstag auf den ersten folgenden Bankarbeitstag. Im Falle einer Dynamisierung erhöht sich der Betrag Ihren Vorgaben entsprechend.
7
Ort, Datum
Unterschrift 1. gesetzlicher Vertreter
Ort, Datum
Unterschrift 2. gesetzlicher Vertreter
7
Datenschutzrechtlicher Hinweis:
Die Bank verarbeitet und nutzt Ihre persönlichen Daten auch für Zwecke der Werbung oder
der Markt- oder Meinungsforschung. Sie können der vorgenannten Verarbeitung und Nutzung
jederzeit widersprechen.
> Nicht vergessen
Folgende Unterlagen sind beizufügen, sofern diese der comdirect bank AG noch nicht vorliegen:
• Geburtsurkunde des Kindes (Kopie), ab 16 Jahren zusätzliche Kopie des Personalausweises
• ggf. eine Kopie des Sorgerechtsbeschlusses/Negativattestes bei alleinigem Sorgerecht eines Elternteiles
• ggf. eine Kopie des Sorgerechtsbeschlusses über das gemeinsame Sorgerecht bei nicht verheirateten Eltern
• Kopie der Heiratsurkunde/Namensänderungsurkunde bei abweichendem Familiennamen
F-YDWSPBP 4-06/15
> So geht es weiter
Als gesetzliche Vertreter des minderjährigen Kunden der comdirect bank AG
erhalten Sie in den nächsten Tagen Ihr Begrüßungspaket mit allen wichtigen
Informationen zu Ihrem neuen Konto/Depot.
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Außerdem erhalten Sie mit separater Post Ihre persönliche Geheimzahl
(PIN) und Ihre TAN-Liste.
Stand 06/15
4
Einrichtung Wertpapiersparplan
Bitte beachten Sie, dass die Einrichtung eines
Wertpapiersparplans für Firmen nicht möglich ist!
> Persönliche Angaben Kontoinhaber
Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein.
Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes.
Kundennummer
1. Kontoinhaber
Herr
2. Kontoinhaber (falls vorhanden)
Frau
Herr
Name
Name
Vorname
Vorname
Frau
> Einrichtung Ihres Wertpapiersparplans
Ihre Wertpapiersparplanbezeichnung:
Sie sollten dem Wertpapiersparplan eine Bezeichnung geben (z. B. „Ausbildung der Kinder“ oder „Altersvorsorge“). Sie haben die Möglichkeit,
den Gesamtbetrag auf bis zu 5 Wertpapiere aufzuteilen.
Gesamtbetrag:
EUR (mind. 25 EUR pro Wertpapier)
Betrag je Wertpapier
Lfd. Nr. Name des Wertpapiers
ISIN/WKN
Kaufaufschlag*
(mind. je 25 EUR)
1
2
3
4
5
* Ohne Angabe des vom Kunden zu zahlenden Kaufaufschlages, wird ein Kaufaufschlag in Höhe des max. Ausgabeaufschlages gem. Verkaufsprospekt berechnet.
Mir / Uns ist bekannt, dass die „Wesentlichen Anlegerinformationen” des jeweiligen Fonds, die Verkaufsprospekte und der letzte veröffentlichte
Jahres- und Halbjahresbericht in der geltenden Fassung auf der Wertpapier-Detailseite zum kostenlosen Download bereitstehen. Auf die Übersendung
dieser Verkaufsunterlagen verzichte ich. Der jüngste Nettoinventarwert bzw. jüngste Marktpreis (soweit veröffentlicht) kann ebenfalls auf der Wertpapier-Detailseite unter www.comdirect.de abgerufen werden.
Bitte unbedingt ausfüllen!
> Abbuchung des Sparbetrags
Wir empfehlen Ihnen, den Gesamtbetrag per Lastschrift von Ihrem Konto bei Ihrer Hausbank einziehen zu lassen oder dort einen Dauerauftrag
zugunsten Ihres Kontos bei der comdirect bank AG einzurichten.
per Lastschrifteinzug
von IBAN
(Kontoinhaber muss mit dem Kontoinhaber bei der comdirect bank AG identisch sein.)
BIC
Abbuchung vom Verrechnungskonto/Girokonto
Abbuchung vom Wertpapierkreditkonto
Wenn keine Auswahl erfolgt, wird der Sparbetrag vom Verrechnungskonto/Girokonto abgebucht.
Bitte auf Seite 2 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
1
> Ausführungstermin und Ausführungsintervall
Bitte kreuzen Sie an:
zum 1.
zum 7.
zum 15.
monatlich
alle zwei Monate
vierteljährlich
zum 23.
Erste Ausführung:
M
M
J
J
M
M
J
J
Letzte Ausführung
(falls gewünscht):
Sollten Sie keine Angaben zum Ausführungstermin und Ausführungsintervall machen, wird die comdirect bank AG Ihren Auftrag zum 1. eines jeden Monats ausführen.
> Einrichtung einer Dynamisierung
Ja, ich/wir wünsche/n eine Einrichtung einer Dynamisierung meines/unseres Wertpapiersparplans ab dem genannten Termin, sodass der
Sparbetrag automatisch jährlich um den nebenstehenden Prozentsatz ansteigt.
% Dynamisierungssatz (ganzzahlig, 1% bis 10%)
Beginn der jährlichen Dynamisierung:
M
M
J
J
Bitte beachten Sie:
• Erstmalige Anträge sowie Änderungsanträge müssen spätestens drei
Bankgeschäftstage (montags bis freitags) vor der vereinbarten Ausführung bei der comdirect bank AG vorliegen. Ansonsten kann sich
die Abbuchung des ersten Sparbetrags auf den nächsten Ausführungstermin verschieben.
• Bitte wählen Sie ausschließlich Wertpapiere aus dem aktuellen
Wertpapiersparplan-Angebot.
• Die von der comdirect bank AG angebotenen Fonds der Gesellschaften
sind nicht für den Vertrieb in den Vereinigten Staaten von Amerika
oder an US-Bürger bestimmt.
• Sollte bis spätestens drei Bankgeschäftstage (montags bis freitags) vor
dem Ausführungstermin nicht genügend Deckung auf dem Verrechnungskonto zur Anlage des vereinbarten Sparbetrags vorhanden sein,
ist die comdirect bank AG berechtigt, diesen Ausführungstermin unberücksichtigt zu lassen.
> Vertragsbedingungen und Unterschrift
Bitte unbedingt ausfüllen und unterschreiben!
Lastschriftmandat
Ich ermächtige/Wir ermächtigen die comdirect bank AG, Zahlungen von meinem/unserem
Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich/ weisen wir hiermit mein/ unser
Kreditinstitut an, die von der comdirect bank AG auf mein/ unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.
Hinweis: Ich kann/Wir können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/
unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.
Vorankündigung: Die anstehenden Sparplan-Raten über den von Ihnen gewünschten
Betrag ziehen wir mit einer Lastschrift zu der Gläubiger-Identifikationsnummer
DE54CDB00000065539 von Ihrem anbei angegebenen Konto zu dem von Ihnen gewünschten Datum ein. Die Mandatsreferenz besteht aus dem Zeitpunkt des Antrags und
Ihrer IBAN bei comdirect. Fällt der Fälligkeitstag nicht auf einen Bankarbeitstag, verschiebt sich der Fälligkeitstag auf den ersten folgenden Bankarbeitstag. Im Falle einer
Dynamisierung erhöht sich der Betrag Ihren Vorgaben entsprechend.
Ort, Datum
Unterschrift 1. Kontoinhaber
Ort, Datum
Unterschrift 2. Kontoinhaber
✗
F-WSPEBP 3-09/14
✗
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 09/14
2
FondsvermittlerKonto-/ Depotvollmacht
> Persönliche Angaben des Vollmachtgebers
Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein.
Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes.
Kundennummer
Ich / Wir bevollmächtige / n hiermit den / die nachstehend genannten Fondsvermittler, mich / uns im Geschäftsverkehr mit der
comdirect bank AG im nachfolgend genannten Umfang und gemäß den nachfolgenden Bedingungen zu vertreten.
1. Kontoinhaber
2. Kontoinhaber
Herr
Herr
Frau
Name
Name
Vorname
Vorname
Geburtsdatum
-ort
Geburtsdatum
Frau
-ort
> Angaben des Bevollmächtigten
MMD Multi Manager GmbH
Name und Rechtsform des Fondsvermittlers
Erdmann, Klaus-Dieter
Bei Gesellschaften vertreten durch den Vorstand / die Geschäftsführer
Schnapp, Karsten
Lange Wende 31
Straße, Nr.
59755
Arnsberg
PLZ
Ort
î[email protected]
E-Mail
Neunhoeffer, Norbert
02371 / 91959-10
Telefon, geschäftlich
02371 / 91959-21
Telefax
Zuführenden Kooperationspartnern, z. B. Fondsvermittlern, kann die comdirect bank AG für die Vermittlung von Geschäftsbeziehungen Fixentgelte gewähren.
Ferner kann die comdirect bank AG ihre Kooperationspartner im Zusammenhang mit der Vermittlung von konkreten Wertpapierdienstleistungen auch bis zu
einer Höhe von maximal 100 % an den ihr von Dritten gewährten Vertriebs- und Vertriebsfolgeprovisionen oder an von ihr erhobenen Transaktionsprovisionen oder Kaufaufschlägen beteiligen. Diese Zuwendungen sind Vergütungsausgleich für die Leistungen der Kooperationspartner gegenüber Kunden
der comdirect bank AG.
Nähere Einzelheiten über den Erhalt oder die Gewähr von Zuwendungen teilt Ihnen die comdirect bank AG, Telefon: 04106 - 708 25 001, oder ihr Kooperationspartner auf Nachfrage mit. Die Berechtigung der comdirect bank AG zur Weiterleitung der vorstehend genannten Zuwendungen an den Kooperationspartner kann jederzeit schriftlich gegenüber der comdirect bank AG (Pascalkehre 15, 25451 Quickborn) widerrufen werden.
Die comdirect bank AG ist zu der vorstehenden Weiterleitung von Kaufaufschlägen, Bestandsprovisionen und Transaktionsprovisionen an den
Bevollmächtigten NICHT berechtigt.
1
Gebühren abhängig vom individuellen Telefontarif.
Bitte auf Seite 2 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
1
> Vollmachtsumfang
1. Der Umfang der Vollmacht
2. Untervollmachten
Die Vollmacht gilt für alle bestehenden und künftigen Konten / Depots
unter der angegebenen Kundennummer.
Der Bevollmächtigte ist berechtigt, Untervollmachten für Mitarbeiter seiner
Gesellschaft, sowie an für ihn tätige Handelsvertreter (§ 84 HGB) zu erteilen.
Die Untervollmacht erlischt mit der Hauptvollmacht. Die Unterbevollmächtigten können jederzeit beim Fondsvermittler oder der comdirect bank AG
erfragt werden.
Der Bevollmächtigte ist insbesondere berechtigt:
• Barguthaben in Investmentanteile deutscher Kapitalanlagegesellschaften oder ausländische Investmentanteile, die nach dem Investmentgesetz in Deutschland vertrieben werden dürfen, anzulegen oder
entsprechende Investmentanteile zu verkaufen,
3. Zugangsnummer
• zur Durchführung dieser Transaktionen etwaige, dem / den Kontoinhaber / n eingeräumte Verfügungskredite oder Kontoüberziehungen
im banküblichen Rahmen in Anspruch zu nehmen,
Jeder Bevollmächtigte erhält von der comdirect bank AG eigene Zugangsdaten mit denen er Zugriff auf das Konto / Depot hat und die seiner
Identifizierung dienen.
• interne Überweisungen zwischen Tagesgeld PLUS- und Verrechnungskonto sowie externe Überweisungen auf das Auszahlungskonto der /
des Kontoinhaber / s vorzunehmen,
4. Geltungsdauer der Vollmacht
Diese Vollmacht berechtigt insbesondere nicht:
• zum Erwerb / Verkauf von Anteilen an Sondervermögen mit zusätzlichen
Risiken nach § 112 des Investmentgesetzes und von sonstigen
Finanzinstrumenten (z. B. Aktien), sofern deren Handel von dieser
Vollmacht nicht ausdrücklich umfasst wird,
• zur Verfügung über Guthaben, z. B. durch Überweisungen auf
Drittkonten (vorbehaltlich der oben genannten Überweisungen),
Barabhebungen oder Schecks,
• zu Depotüberträgen auf Drittdepots
• zur Eröffnung weiterer Konten / Depots,
• zur Auflösung von Konten / Depots,
• zur Angabe eines neuen Auszahlungskontos,
• zum Abschluss, zur Änderung oder zur Kündigung von Kreditverträgen
(aus abwicklungstechnischen Gründen sind geduldete Überziehungen
im banküblichen Rahmen, etwa bei valutarischen Überschneidungen
bei Wertpapierabrechnungen, zulässig),
Die Vollmacht erlischt nicht mit dem Tode der / des Kontoinhaber / s; sie
bleibt für die Erben des jeweils verstorbenen Kontoinhabers in Kraft. Eine
über das Konto eines Minderjährigen erteilte Vollmacht erlischt automatisch durch das Erreichen der Volljährigkeit des Kontoinhabers.
5. Widerruf der Vollmacht
Die Vollmacht kann vom Kontoinhaber jederzeit gegenüber der comdirect
bank AG oder dem Bevollmächtigten widerrufen werden. Der Widerruf
wird mit Zugang bei der comdirect bank AG wirksam (Pascalkehre 15,
25451 Quickborn). Bei mehreren Kontoinhabern führt der Widerruf der
Vollmacht eines Kontoinhabers zum Erlöschen der Vollmacht. Der Widerruf
eines von mehreren Erben bringt die Vollmacht nur für den Widerrufenden
zum Erlöschen. Der Bevollmächtigte kann dann von der Vollmacht nur noch
gemeinsam mit dem Widerrufenden Gebrauch machen. Die Bank kann verlangen, dass sich der Widerrufende als Erbe ausweist.
• zur Entgegennahme von Konto- und Kreditkündigungen,
• zur Entgegennahme und Anerkennung von Rechnungsabschlüssen,
Kontoauszügen, Wertpapier-, Depot- und Erträgnisaufstellungen sowie
sonstigen Abrechnungen und Mitteilungen,
• zur Bestellung und Rücknahme von Sicherheiten,
• zur Beantragung einer girocard oder Visa-Karte.
F-KDFV 1-05/14
Die comdirect bank AG geht davon aus, dass sämtliche Erklärungen
des Bevollmächtigten gegenüber der Bank zuvor mit dem / den Kontoinhaber / n abgestimmt wurden und wird diesbezüglich keine Überprüfung vornehmen, kann sich die Einzelweisung des Kunden auf Verlangen jedoch nachweisen lassen.
Ort, Datum
Unterschrift 1. Kontoinhaber
Ort, Datum
Unterschrift 2. Kontoinhaber
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 05/14
2
> Preis- und Leistungsverzeichnis
für Kunden von Finanzdienstleistern
Stand: Juli 2014
Es gilt das Preis- und Leistungsverzeichnis der comdirect bank AG in der jeweils gültigen Fassung.
Abweichend von diesem Preis- und Leistungsverzeichnis gelten für Kunden von Finanzdienstleistern
die in folgenden Punkten aufgeführten Konditionen.
1. Depot-/ Kontoführung
2. Ausführung von Kundengeschäften zum Kauf oder
Verkauf von Wertpapieren (Kommissionsgeschäft)
Depot:
kostenlos
Verrechnungskonto:
kostenlos
An- und Verkauf über die Börse, Xetra, außerbörslicher Handel
Ausführung in Deutschland und im Ausland.
Bitte kreuzen Sie das gewünschte Modell an:
0,25 % des Ordervolumens,
mind. 10,– Euro,
max. 90,– Euro
0,10 % des Ordervolumens,
mind. 35,– Euro,
max. 90,– Euro
3. Ausführung von Kundengeschäften zum Kauf oder Verkauf von
Investmentvermögen von / an die comdirect bank AG (Festpreisgeschäft)
a.) Geschäftsvolumenabhängiger Kaufauf- bzw. Verkaufsabschlag
Geschäftsvolumen von
bis
Käufe:
Auf- bzw. Abschlag
500,00 Euro
10.000,00 Euro
17,50 Euro
10.000,01 Euro
50.000,00 Euro
35,00 Euro
50.000,01 Euro
150.000,00 Euro
70,00 Euro
über 150.000,00 Euro
b.) Mit Vermögensverwaltern individuell vereinbarter Kaufaufschlag
Verkäufe:
Individueller Kaufaufschlag
kostenlos
95,00 Euro
Die comdirect bank AG wird sich die Investmentanteile bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft beschaffen bzw. an diese zurückgeben. Der entgültige
Festpreis wird ermittelt aus dem Nettoinventarwert eines Investmentanteils (auch net asset value - NAV -) zzgl. bzw. abzgl. des von der comdirect bank AG
ausgewiesenen Kaufauf- bzw. Verkaufsabschlages. Der Abrechnungszeitpunkt der Kapitalverwaltungsgesellschaft (und damit der maßgebliche Nettoinventarwert) richtet sich nach den im jeweiligen aktuellen Fondsverkaufsprospekt mitgeteilten Abrechnungsregeln.
7
Ort, Datum
Unterschrift 1. Kontoinhaber
Ihr Name in Druckbuchstaben
7
Ort, Datum
Unterschrift 2. Kontoinhaber
F-AMPL 1-07/14
Ihr Name in Druckbuchstaben
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 07/14
Einwilligungserklärung für die Datenübermittlung
von der comdirect bank AG an die Fondskonzept
AG
> Persönliche Angaben Kontoinhaber
Wenn Sie schon comdirect Kunde sind: bitte Ihre Kontonummer und BLZ eintragen. (Bitte korrigieren bzw. ergänzen Sie diese Angaben.)
Kontonummer
Bankleitzahl
1. Konto-/ Depotinhaber
Herr
2. Konto-/ Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten /-Depots)
Frau
Herr
Name
Name
Vorname
Vorname
Frau
> Angaben des bevollmächtigten Finanzdienstleisters (nachstehend Finanzdienstleister genannt)
MMD Multi Manager GmbH
Name des Finanzdienstleisters
Lange Wende 31
Straße, Nr.
59755
PLZ
Arnsberg
Ort
> Angaben des Fondspools (nachstehend Fondspool genannt)
Fondskonzept AG
Name des Fondspools
Ulmerstraße 6
Straße, Nr.
89257
PLZ
Illertissen
Ort
Der Konto-/ Depoteröffnungsvertrag zwischen dem / den Kunden und der comdirect bank AG, Quickborn, wurde durch den oben stehenden Finanzdienstleister vermittelt. Der Finanzdienstleister steht mit dem/den Kunden in einem gesonderten Vertragsverhältnis über die Erbringung von Anlageberatungsund Anlagevermittlungsdienstleistungen hinsichtlich Anteilen an Investmentfondsvermögen, die auch die von der comdirect bank AG unter der oben
genannten Konto-/ Depotnummer geführten Konten und / oder Depots erfassen.
Der Finanzdienstleister arbeitet zur Erbringung der oben genannten eigenen Dienstleistungen für den/ die Kunden mit dem selbständigen oben genannten
Fondspool als seinem Servicedienstleister zusammen. Der Fondspool stellt dem Finanzdienstleister für dessen Beratung und Betreuung des / der Kunden
die erforderliche IT-Infrastruktur zur Kundendatenverwaltung, zur Unterstützung kundenbezogener Bedarfsanalysen und Entwicklung von Anlagevorschlägen,
zur Erstellung von Provisionsabrechnungen und Kundenberichten zur Verfügung.
Der / die Kunde / n erklärt / erklären sich damit einverstanden, dass die comdirect bank AG dem mit dem Finanzdienstleister zusammenarbeitenden
Fondspool alle für die oben dargestellten Zwecke benötigten personenbezogenen Daten des / der Kunden aus dem zur oben genannten Konto / Depotnummer geführten Datenbestand der comdirect bank AG übermittelt. Diese Übermittlung erfolgt zur dortigen Datenverarbeitung und -bereitstellung zur Nutzung durch den Finanzdienstleister.
Übermittelt werden dürfen folgende Daten des / der Kunden:
• Stammdaten (Vor- und Zuname, Anschrift, Geburtsdatum, bei der comdirect bank AG unter der o.g. Konto-/Depotnummer geführten Konten und Depots)
• Konto-/Depotbestandsdaten (Kontostände, Depotsalden, alle im Kundendepot verwahrten Wertpapiere mit Wertpapierkennung und Stückzahl)
• Transaktionsdaten (Konto- und Depotumsätze einschließlich gekürzter Verwendungszweckdaten, Steuer- und Kosteninformationen)
In diesem Rahmen entbindet der Kunde die comdirect bank AG zugleich vom Bankgeheimnis.
Die vorstehende Einwilligungserklärung kann der Kunde / können die Kunden ohne Einfluss auf die Vertragsbeziehung mit der comdirect bank AG jederzeit für die Zukunft widerrufen.
7
Ort, Datum
Unterschrift 1. Konto-/ Depotinhaber
Ort, Datum
Unterschrift 2. Konto-/ Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten /-Depots)
F-EDUEIG 1-07/10
7
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 07/10
Fondskonzept AG
2
Rahmenvereinbarung für Privatkunden



















Discountvereinbarung –
Verzicht auf Beratung/Haftungsfreistellung
3











4
PostIdent

Achtung MaV!
Formular und diesen Coupon im
Postsache-Fensterbriefumschlag
oder im Kundenrückumschlag an
angegebene Anschrift schicken!
Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen
Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis
oder Reisepass identifizieren.
Abrechnungsnummer
6 2 2 0 5 9 4 8 2 9 3 7 0 1
Referenznummer
m m d - d i r e c t . d e
Achtung MaV!
 Barcode einscannen
 POSTIDENT® BASIC Formular nutzen
 Formular an Absender
MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline

Achtung MaV!
Formular und diesen Coupon im
Postsache-Fensterbriefumschlag
oder im Kundenrückumschlag an
angegebene Anschrift schicken!
Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen
Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis
oder Reisepass identifizieren.
Abrechnungsnummer
6 2 2 0 5 9 4 8 2 9 3 7 0 1
Referenznummer
m m d - d i r e c t . d e
Achtung MaV!
 Barcode einscannen
 POSTIDENT® BASIC Formular nutzen
 Formular an Absender
MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline
Fondsorder an die comdirect bank AG (Festpreisgeschäft)
An:
comdirect bank AG
business partners
per Fax an: 04106 - 708 25 81
TOP Ten Portfolio Management GmbH
Von: ________________________________________________________________
Finanzdienstleister in Klarschrift oder Firmenstempel
Angaben zur Orderart: (K) Kauf, (V) Verkauf, (ST) Streichung
Orderart1
Stücke1 /
optional Betrag2
WP-Bezeichnung1
WKN / ISIN1
vom Kunden zu
zahlender Kaufaufschlag1
Ausführungsplatz
Depotinhaber / DepotNr.1
comdirect bank AG
Festpreisgeschäft
comdirect bank AG
Festpreisgeschäft
comdirect bank AG
Festpreisgeschäft
comdirect bank AG
Festpreisgeschäft
comdirect bank AG
Festpreisgeschäft
1
2
Pflichtangaben; bitte beachten Sie, dass wir Ihren Auftrag ohne diese Daten nicht ausführen können.
Über die comdirect können nur ganze Investmentanteile gehandelt werden. Bei einer Betragsorder errechnet die comdirect auf Basis des aktuellen KVG-Kurses näherungsweise die zu ordernde Stückzahl.
Durch Kursschwankungen kann es bis zur Abrechnung dazu kommen, dass der endgültige Abrechnungsbetrag über dem gewünschten Betrag liegt. Bitte berücksichtigen Sie dies bei Ihrer Disposition.
Die comdirect bank AG wird sich die Investmentanteile bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft beschaffen bzw. an diese zurückgeben. Der endgültige Festpreis wird ermittelt aus dem Netto­inventarwert
eines Investmentanteils (auch net asset value – NAV-) zzgl. bzw. abzgl. des von der comdirect bank AG ausgewiesenen Kaufauf- bzw. Verkaufsabschlages. Der Abrechnungszeitpunkt der Kapitalverwaltungs­
gesellschaft (und damit der maßgebliche Nettoinventarwert) richtet sich nach den im jeweiligen aktuellen Fondsverkaufsprospekt mitgeteilten Abrechnungsregeln.
ir / Uns ist bekannt, dass die „Wesentlichen Anlegerinformationen” des jeweiligen Fonds, die Verkaufsprospekte und der letzte veröffentlichte Jahres- und Halbjahresbericht in der geltenden Fassung auf der Wertpapier-Detailseite
M
zum kostenlosen Download bereitstehen. Auf die Übersendung dieser Verkaufsunterlagen verzichte ich. Der jüngste Nettoinventar­wert bzw. jüngste Marktpreis (soweit veröffentlicht) kann ebenfalls auf der Wertpapier-Detailseite
unter www.comdirect.de abgerufen werden.
7
F-FOFP_BP 3-09/14
Datum, Name in Klarschrift, Unterschrift
comdirect bank AG
Pascalkehre 15
25451 Quickborn
(HRB 4889 Pinneberg)
Ihre Telefon-Nr. für evtl. Rückfragen
Stand 09/14
Einrichtung Wertpapiersparplan
Bitte beachten Sie, dass die Einrichtung eines
Wertpapiersparplanes für Firmen nicht möglich ist!
> Persönliche Angaben Kontoinhaber
Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein.
Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes.
Kundennummer
1. Kontoinhaber
Frau
2. Kontoinhaber (falls vorhanden)
Herr
Frau
Vorname
Vorname
Name
Name
Herr
> Einrichtung Ihres Wertpapiersparplanes
Ihre Wertpapiersparplanbezeichnung:
Sie sollten dem Wertpapiersparplan eine Bezeichnung geben (z. B. „Ausbildung der Kinder“ oder „Altersvorsorge“). Sie haben die Möglichkeit,
den Gesamtbetrag auf bis zu zehn Wertpapiere aufzuteilen.
Gesamtbetrag:
EUR (mind. 25 EUR pro Wertpapier)
Betrag je Wertpapier
Lfd. Nr. / Name des Wertpapieres
ISIN/WKN
Kaufaufschlag*
(mind. je 25 EUR)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
* Ohne Angabe des vom Kunden zu zahlenden Kaufaufschlages, wird ein Kaufaufschlag in Höhe des max. Ausgabeaufschlages gem. Verkaufsprospekt berechnet.
Mir / Uns ist bekannt, dass die „Wesentlichen Anlegerinformationen” des jeweiligen Fonds, die Verkaufsprospekte und der letzte veröffentlichte
Jahres- und Halbjahresbericht in der geltenden Fassung auf der Wertpapier-Detailseite zum kostenlosen Download bereitstehen. Auf die Übersendung
dieser Verkaufsunterlagen verzichte ich. Der jüngste Nettoinventarwert bzw. jüngste Marktpreis (soweit veröffentlicht) kann ebenfalls auf der Wertpapier-Detailseite unter www.comdirect.de abgerufen werden.
Bitte unbedingt ausfüllen!
> Abbuchung des Sparbetrages
Wir empfehlen Ihnen, den Gesamtbetrag per Lastschrift von Ihrem Konto bei Ihrer Hausbank einziehen zu lassen oder dort einen Dauerauftrag
zugunsten Ihres Kontos bei der comdirect bank AG einzurichten.
per Lastschrifteinzug
von IBAN
(Kontoinhaber muss mit dem Kontoinhaber bei der comdirect bank AG identisch sein.)
BIC
Abbuchung vom comdirect Verrechnungskonto/Girokonto
Abbuchung vom comdirect Wertpapierkreditkonto
Wenn keine Auswahl erfolgt, wird der Sparbetrag vom comdirect Verrechnungskonto/Girokonto abgebucht.
Bitte auf Seite 2 unterschreiben!
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
1
> Ausführungstermin und Ausführungsintervall
Bitte kreuzen Sie an:
zum 1.
zum 7.
zum 15.
monatlich
alle zwei Monate
vierteljährlich
zum 23.
Erste Ausführung:
M
M
J
J
M
M
J
J
Letzte Ausführung
(falls gewünscht):
Sollten Sie keine Angaben zum Ausführungstermin und Ausführungsintervall machen, wird die comdirect bank AG Ihren Auftrag zum 1. eines jeden Monats ausführen.
> Einrichtung einer Dynamisierung
Ja, ich/wir wünsche/n eine Einrichtung einer Dynamisierung meines/unseres Wertpapiersparplanes ab dem genannten Termin, sodass der
Sparbetrag automatisch jährlich um den nebenstehenden Prozentsatz ansteigt.
% Dynamisierungssatz (ganzzahlig, 1% bis 10%)
Beginn der jährlichen Dynamisierung:
M
M
J
J
Bitte beachten Sie:
• Erstmalige Anträge sowie Änderungsanträge müssen spätestens drei
Bankarbeitstage (montags bis freitags) vor der vereinbarten Ausführung bei der comdirect bank AG vorliegen. Ansonsten kann sich
die Abbuchung des ersten Sparbetrags auf den nächsten Ausführungstermin verschieben.
• Bitte wählen Sie ausschließlich Wertpapiere aus dem aktuellen
Wertpapiersparplanangebot.
• Die von der comdirect bank AG angebotenen Fonds der Gesellschaften
sind nicht für den Vertrieb in den Vereinigten Staaten von Amerika
oder an US-Bürger bestimmt.
• Sollte bis spätestens drei Bankarbeitstage (montags bis freitags) vor
dem Ausführungstermin nicht genügend Deckung auf dem Verrechnungskonto zur Anlage des vereinbarten Sparbetrages vorhanden sein,
ist die comdirect bank AG berechtigt, diesen Ausführungstermin unberücksichtigt zu lassen.
> Vertragsbedingungen und Unterschrift
Bitte unbedingt ausfüllen und unterschreiben!
Lastschriftmandat
Ich ermächtige/Wir ermächtigen die comdirect bank AG, Zahlungen von meinem/unserem
Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich/ weisen wir hiermit mein/ unser
Kreditinstitut an, die von der comdirect bank AG auf mein/ unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.
Hinweis: Ich kann/Wir können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/
unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.
Vorankündigung: Die anstehenden Sparplanraten über den von Ihnen gewünschten
Betrag ziehen wir mit einer Lastschrift zu der Gläubiger-Identifikationsnummer
DE54CDB00000065539 von Ihrem anbei angegebenen Konto zu dem von Ihnen gewünschten Datum ein. Die Mandatsreferenz besteht aus dem Zeitpunkt des Antrages
und Ihrer IBAN bei comdirect. Fällt der Fälligkeitstag nicht auf einen Bankarbeitstag, verschiebt sich der Fälligkeitstag auf den ersten folgenden Bankarbeitstag. Im Falle einer
Dynamisierung erhöht sich der Betrag Ihren Vorgaben entsprechend.
Ort, Datum
Unterschrift 1. Kontoinhaber
Ort, Datum
Unterschrift 2. Kontoinhaber
✗
F-WSPEBP 1-07/15
✗
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 07/15
2
Freistellungsauftrag für Kapitalerträge und
Antrag auf ehegattenübergreifende/lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung
(Gilt nicht für Betriebseinnahmen und Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung)
> Antragsteller
Dieser Auftrag gilt für alle meine / unsere derzeit bei comdirect geführten Konten und Depots.
Gemeinsamer Freistellungsauftrag1
Name des Gläubigers der Kapitalerträge
Vorname des Gläubigers der Kapitalerträge
Name des Ehegatten / Lebenspartners
Abweichender Geburtsname
Vorname des Ehegatten / Lebenspartners
Geburtsdatum
Abweichender Geburtsname des Ehegatten / Lebenspartners
Straße, Nr.
Geburtsdatum des Ehegatten / Lebenspartners
PLZ
Ort
Steuer-Identifikationsnummer des Ehegatten / Lebenspartners
bei gemeinsamem Freistellungsauftrag
Steuer-Identitfikationsnummer des Gläubigers
> An die comdirect bank AG
Hiermit erteile ich / erteilen2 wir Ihnen den Auftrag, meine / unsere2 bei Ihrem Institut anfallenden Kapitalerträge vom Steuerabzug
freizustellen und / oder bei Dividenden und ähnlichen Kapitalerträgen die Erstattung von Kapitalertragsteuer zu bean­tragen, und zwar:
bis zu einem Betrag von
Euro
(bei Verteilung des Sparer-Pauschbetrages auf mehrere Kreditinstitute).
bis zur Höhe des für mich / uns2 geltenden SparerPausch­betrages von insgesamt 801 Euro / 1.602 Euro2.
über 0 Euro3 (sofern lediglich eine ehegattenübergreifende / lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung beantragt
werden soll).
Dieser Auftrag gilt ab dem 0 1 . 0 1 .
bzw. ab Beginn der Geschäftsverbindung
so lange, bis Sie einen anderen Antrag von mir / uns2 erhalten.
bis zum 3 1 . 1 2 .
.
Die in dem Auftrag enthaltenen Daten werden dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt)
über­mittelt. Sie dürfen zur Durchführung eines Verwaltungsverfahrens oder eines gericht­
lichen Verfahrens in Steuersachen oder eines Strafverfahrens wegen einer Steuerstraftat
oder eines Bußgeldverfahrens wegen einer Steuerordnungswidrigkeit verwendet sowie
vom BZSt den Sozialleistungsträgern übermittelt werden, soweit dies zur Überprüfung des
bei der Sozialleistung zu berücksichtigenden Einkommens oder Vermögens erforderlich
ist (§ 45d EStG).
Ich versichere / Wir versichern2, dass mein / unser2 Freistellungsauftrag zusammen mit
Frei­stellungsaufträgen an andere Kreditinstitute, Bausparkassen, das BZSt usw. den für
mich / uns2 geltenden Höchstbetrag von insgesamt 801 Euro / 1.602 Euro2 nicht übersteigt.
Ich versichere / Wir versichern2 außerdem, dass ich / wir2 mit allen für das Kalenderjahr
erteilten Freistellungsaufträgen für keine höheren Kapitalerträge als insgesamt 801 Euro /
1.602 Euro2 im Kalenderjahr die Freistellung oder Erstattung von Kapitalertragsteuer in
Anspruch nehme (n)2.
Die mit dem Freistellungsauftrag angeforderten Daten werden aufgrund von § 44a Ab­satz 2 und 2a, § 45b Absatz 1 und § 45d Absatz 1 EStG erhoben. Die Angabe der steuerlichen Identifikationsnummer ist für die Übermittlung der Freistellungsdaten an das BZSt
erforderlich. Die Rechtsgrundlagen für die Erhebung der Identifikationsnummer ergeben
sich aus § 139a Absatz 1 Satz 1 2. Halbsatz AO, § 139b Absatz 2 AO und § 45d EStG. Die
Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden.
> Unterschrift
Datum
Unterschrift
ggf. Unterschrift Ehegatte, Lebenspartner,
gesetzliche(r) Vertreter
1
Angaben zum Ehegatten / Lebenspartner und dessen Unterschrift sind nur bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag erforderlich
2
Nichtzutreffendes bitte streichen
3
Möchten Sie mit diesem Antrag lediglich eine ehegattenübergreifende / lebenspartnerübergreifende Verlustrechnung beantragen, so kreuzen Sie bitte dieses Feld an
F-FAK 2-05/14
Der Höchstbetrag von 1.602 Euro gilt nur bei Ehegatten / Lebenspartnern, die einen gemeinsamen Freistellungsauftrag erteilen und bei denen die Voraussetzungen einer Zusammen­ver­anlagung im Sinne des § 26 Abs. 1 Satz 1 EStG vorliegen. Der gemeinsame Freistellungs­auftrag ist z. B. nach Auflösung der Ehe / der Lebenspartnerschaft oder bei dauerndem
Getrenntleben zu ändern. Erteilen Ehegatten / Lebenspartner einen gemeinsamen Freistellungsauftrag, führt dies am Jahresende zu einer Verrechnung der Verluste des einen Ehegatten / Lebenspartners mit den Gewinnen und Erträgen des anderen Ehegatten / Lebenspartners. Freistellungs­aufträge können nur mit Wirkung zum Kalen­derjahresende befristet werden.
Eine Herabsetzung bis zu dem im Kalenderjahr bereits ausgenutzten Betrag ist jedoch zulässig. Sofern ein Freistellungsauftrag im laufenden Jahr noch nicht genutzt wurde, kann er auch
zum 1. Januar des laufenden Jahres widerrufen werden. Der Freistellungsauftrag kann nur für sämtliche Depots oder Konten bei einem Kreditinstitut oder einem anderen Auftragnehmer
gestellt werden.
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
1
Freistellungsauftrag für Kapitalerträge und
Antrag auf ehegattenübergreifende/lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung
(Gilt nicht für Betriebseinnahmen und Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung)
> Wichtige Hinweise
Einzelfreistellungsauftrag
• Einzelfreistellungsaufträge gelten nur für Ihre Einzelkonten und -depots
• Bei Konten von Minderjährigen ist der Name des Kindes als Gläubiger einzutragen. Der Auftrag ist von allen Erziehungsberechtigten
zu unterschreiben.
Gemeinsamer Freistellungsauftrag
• Die Voraussetzungen für die Erteilung eines gemeinsamen Freistellungsauftrages sind erfüllt, wenn die Ehepartner / Lebenspartner unbeschränkt einkommensteuerpflichtig sind und nicht dauernd getrennt leben. Der gemeinsame Freistellungsauftrag kann bis zur Höhe des
Sparer-Pauschbetrages von 1.602 Euro erteilt werden (mit der Folge einer ehegattenübergreifende / lebenspartnerüber­greifende Verlustverrechnung).
• Die Angaben und die Unterschriften beider Ehepartner / Lebenspartner sind bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag zwingend
erforderlich
• Eheleute / Lebenspartner können sich sowohl für einen Einzelfreistellungsauftrag als auch für einen gemeinsamen Freistellungsauftrag
entscheiden
• Einzelfreistellungsaufträge kommen insbesondere dann in Betracht, wenn die Ehegatten / Lebenspartner getrennt veranlagt werden bzw.
wenn die übergreifende Verlustverrechnung auf Bankebene ausgeschlossen werden soll
• Ein gemeinsamer Freistellungsauftrag gilt für alle Ihre bei der comdirect bank AG gemeinsam und einzeln geführten Konten und Depots.
Die Erteilung von getrennten Aufträgen für Einzel- und Gemeinschaftskonten ist nicht möglich.
Steuer-Identifikationsnummer
• Freistellungsaufträge dürfen seit dem 01.01.2011 nur noch mit Angabe der Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID) akzeptiert werden.
Die Steuer-ID ist eine eindeutige, lebenslang gültige Identifikationsnummer für steuerliche Belange. Diese wurde jedem Bundesbürger
durch das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) mitgeteilt und kann bei Bedarf unter www.bzst.de erneut angefordert werden.
Auftrag an die comdirect bank AG
• Bei Betrag und Gültigkeitsdauer ist jeweils nur ein Kästchen anzukreuzen
• Der frei gewählte Betrag ist in vollen Euro anzugeben (keine Cent-Beträge)
• Der Freistellungsauftrag gilt immer für gesamte Kalenderjahre
• Ein neuer Auftrag ist immer rückwirkend ab 01.01. des laufenden Kalenderjahres gültig. Änderungen für das laufende Jahr nehmen wir
schriftlich bis zum 15.12. (online 20.12.) d. J. entgegen.
• Ist der Sparer-Pauschbetrag bereits in Anspruch genommen, können Sie Ihren Auftrag nur mit Wirkung zum Jahresende befristen oder
widerrufen. Eine Reduzierung bis zu dem bereits in Anspruch genommenen Betrag (gerundet auf den nächst höheren Euro) ist jedoch
zulässig.
• Änderungen, Streichungen und Korrekturen außerhalb der mit 2 gekennzeichneten Passagen lassen diesen Auftrag ungültig werden
• Mit Einreichung eines neuen Freistellungsauftrages verlieren bisher erteilte Aufträge ihre Gültigkeit. Bei Aufträgen für das Folgejahr wird
der bestehende Freistellungsauftrag automatisch auf den 31.12. des laufenden Jahres befristet. Widerrufen Sie Ihren Auftrag für das Folgejahr, bleibt diese Befristung bestehen.
• Ein neu eingereichter Freistellungsauftrag führt zur steuerlichen Neubetrachtung bereits angefallener Kapitalerträge. Abgeführte Steuern
werden gegebenenfalls erstattet.
> Weitere Hinweise
Ihren Freistellungsauftrag können Sie bequem online im Persönlichen Bereich einrichten und ändern!
F-FAK 2-05/14
Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab. Die Rechtsgrundlagen für die Besteuerung von Kapital­einkünften können sich ändern. Die comdirect bank AG übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und
Aktualität der bereitgestellten Informationen auf dem Gebiet des Steuerrechts. Die zur Verfügung gestellten Informationen ersetzen keine
persönliche Steuer- oder Rechtsberatung.
comdirect bank AG
25449 Quickborn
www.comdirect.de
Stand 05/14
2
Rabattbedingungen mmd-direct.de