Seja Bem-vindo ao Finance Desktop
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Este programa foi construído para ajudar-lhe a controlar suas finanças de uma maneira fácil, eficaz e centralizada. Sua missão é proporcionar uma ferramenta eficaz e acessível a todos, promovendo maior bem-estar financeiro geral. Muito nos honra tê-lo(a) como usuário(a). Seja bem-vindo(a) ao FinanceDesktop! Dicas de uma boa utilização Algumas dicas rápidas sobre como utilizar bem o FinanceDesktop: 1 ÍNDICE Guia rápido .................................... 6 1º PASSO : Instalando o software no seu computador ......................................... 6 2º PASSO : Cadastrando uma Conta .............................................................. 6 3º PASSO : Importando os extratos de seu banco .............................................. 6 Minhas Finanças............................... 7 Cadastros ..........................................................7 Contas ................................................................................. 8 Cadastrar uma Conta ............................................................................... 8 Editar / Modificar uma Conta ..................................................................... 8 Excluir uma Conta................................................................................... 8 Conta Corrente.................................................................................... 9 Conta Investimentos ............................................................................ 10 Conta Cartão ..................................................................................... 10 Conta Dinheiro ................................................................................... 11 Conta Poupança.................................................................................. 11 Conta CDB......................................................................................... 12 Conta Fundos ..................................................................................... 13 Conta Simulado Ações .......................................................................... 14 Moedas e Indicadores .............................................................16 Cadastrando novos Moedas e Indicadores ...................................................... 17 Atualizando o valor de Moedas e Indicadores: Compondo o Histórico ..................... 18 Editando o valor histórico de Moedas e Indicadores .......................................... 19 Excluindo cotações históricas de moedas e indicadores ..................................... 19 Excluindo moedas / indicadores ................................................................. 20 Categorias ...........................................................................20 Cadastrar uma Categoria.......................................................................... 20 Editar / modificar uma Categoria ............................................................... 21 Excluir uma Categoria ............................................................................. 21 Grupos de Categorias .............................................................................. 22 Cadastrar Grupo de categorias ................................................................ 22 Editar / modificar um Grupo de Categorias ................................................. 22 Excluir um Grupo de Categorias............................................................... 23 Pertence a...........................................................................23 Cadastrar um Pertence a:......................................................................... 23 Editar / Modificar um Pertence a:............................................................... 23 Excluir um Pertence a: ............................................................................ 23 Fontes Pagadoras ..................................................................24 Cadastrar uma Fonte Pagadora .................................................................. 24 Editar / modificar uma Fonte Pagadora ........................................................ 24 Excluir uma Fonte Pagadora ...................................................................... 24 Favorecidos .........................................................................25 Cadastrar um Favorecido.......................................................................... 25 Editar / Modificar um Favorecido................................................................ 25 Excluir um Favorecido ............................................................................. 25 Centros de Custo...................................................................27 Cadastrar um Centro de Custo ................................................................... 27 Editar / modificar um Centro de Custo ......................................................... 27 Excluir um Centro de Custo....................................................................... 27 Centros de Receita ................................................................28 Cadastrar um Centro de Receita ................................................................. 28 Editar / Modificar um Centro de Receita ....................................................... 28 Excluir um Centro de Receita .................................................................... 28 Feriados..............................................................................29 Cadastrar um Feriado.............................................................................. 29 Editar / Modificar um Feriado.................................................................... 29 2 Excluir um Feriado ................................................................................. 29 Preferências ........................................................................30 Auto Classificação .................................................................30 Usando a Auto Classificação ...................................................................... 31 Incluindo itens a serem Auto-Classificados .................................................. 31 Editando itens da lista de Auto Classificação ............................................... 31 Excluindo itens da lista de Auto Classificação .............................................. 32 Executando a Auto Classificação .............................................................. 32 Outros Cadastros ...................................................................33 Nome de conta...................................................................................... 33 Cadastrando um nome de conta............................................................... 33 Editando um nome de conta ................................................................... 33 Excluindo um nome de conta .................................................................. 33 Bancos................................................................................................ 33 Cadastrando um banco ......................................................................... 33 Editando um banco .............................................................................. 34 Excluindo um banco ............................................................................. 34 Agência............................................................................................... 34 Cadastrando uma agência ...................................................................... 34 Editando uma agência .......................................................................... 34 Excluindo uma agência ......................................................................... 35 Gestão de Contas ............................................... 36 Movimento de contas .............................................................37 Incluindo novos movimentos na conta (Modo Automático) ................................. 37 A Importação Online de extratos.............................................................. 37 A Importação Offline de extratos ............................................................. 37 Incluindo um novo movimento na conta (modo manual).................................... 38 Editando / modificando um movimento da conta............................................. 39 Excluindo um movimento da conta .............................................................. 39 Fundos de Investimento ........................................................................... 40 Incluindo um movimento em uma conta Fundos............................................ 40 O Resumo da Conta de Fundos ................................................................ 41 O Relatório de Fundos .......................................................................... 41 Miscelânea........................................................................................... 42 O Resumo da Conta.............................................................................. 42 Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos .................................... 42 Divisão............................................................................................. 43 Classificando itens ao mesmo tempo: Classificação em Grupo........................... 44 Classificando vários itens ao mesmo tempo: Auto Classificação ........................ 46 Transferências entre contas ................................................................... 46 Relatórios ......................................................................................... 46 Filtro............................................................................................... 47 Importando arquivos do Microsoft Money® .................................................. 47 Importando arquivos do Microsoft Excel® ................................................... 48 Contas a pagar / Contas a receber .............................................50 Agendando uma nova despesa/receita ......................................................... 50 Agendando despesas/receitas repetitivas: Replicar ....................................... 50 Registrando itens como pagos / recebidos ..................................................... 51 Comparando Itens a pagar/receber com itens já pagos/recebidos: a Conciliação ... 52 Editar / modificar um item de despesa/ receita agendado ................................. 52 Excluir um item de despesa / receita agendado .............................................. 53 Miscelânea........................................................................................... 53 Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos .................................... 53 Filtro............................................................................................... 54 Gráfico informativo ............................................................................. 54 Relatórios e Relatórios gráficos ............................................................... 54 Calendário ....................................................... 56 Eventos e compromissos .........................................................57 3 Agendando um evento ou compromisso no calendário ....................................... 57 Editando um evento ou compromisso no calendário.......................................... 57 Excluindo um evento ou compromisso no calendário......................................... 57 Navegando pelo calendário ......................................................57 O pequeno calendário do mês atual............................................................. 58 Alternando os modos de visualização ........................................................... 58 Investimentos ................................59 Simulador de Ações ............................................ 59 Visão Geral ..........................................................................59 Botões de operação e Janela de operação ..................................................... 60 Registrando compras e vendas ................................................................ 61 Campos de posicionamento por preço médio ............................................... 61 Barra de ferramentas ........................................................................... 62 Seletor de Conta.................................................................................... 63 Cadastrando/Editando uma Conta de Simulação ........................................... 63 Seletor de data ..................................................................................... 64 Filtro ................................................................................................. 64 Posições por ativo .................................................................................. 65 Código do ativo .................................................................................. 65 Quantidade em carteira ........................................................................ 65 Custo médio ...................................................................................... 65 Total ............................................................................................... 65 Cot(ULT) .......................................................................................... 65 Valor atual ........................................................................................ 65 Resultado ......................................................................................... 65 %.................................................................................................... 66 Totais Globais .................................................................................... 66 Informações sobre o ativo (B/Y/G) ........................................................... 66 Ativos................................................................................................. 66 Incluindo um ativo............................................................................... 67 Botão “Carteira”................................................................................. 69 Editando as propriedades do ativo............................................................ 69 Excluindo um ativo .............................................................................. 69 Seletor de Bolsa.................................................................................. 70 Filtro............................................................................................... 70 Lista de ativos cadastrados .................................................................... 70 Botão Voltar ...................................................................................... 70 Mini relatório ..................................................................................... 70 Mini gráfico ....................................................................................... 71 Impostos ............................................................................................. 71 Proventos ............................................................................................ 71 Dividendos / Juros sobre capital / Rendimentos / Restituição / Bonificação em dinheiro ........................................................................................... 72 Bonificação em ações / Subscrição / IPO .................................................... 72 Grupamento / Desdobramento ................................................................ 72 Transferência..................................................................................... 72 Relatórios ............................................................................................ 73 Datafeed ............................................................................................. 73 Resumo do Pregão .............................................................................. 73 Links Relacionados ................................................................................. 73 Minigráfico........................................................................................... 74 Expandindo o Minigráfico....................................................................... 74 Minirelatório ........................................................................................ 74 Bens Móveis e Imóveis ......................................... 75 Registro de Bens ...................................................................75 Registrando um novo bem ........................................................................ 75 Editando um bem................................................................................... 75 4 Excluindo um bem.................................................................................. 75 Planejamento ................................77 Orçamento....................................................... 77 Orçamento anual...................................................................77 Criando um novo orçamento anual .............................................................. 77 Preenchendo um orçamento anual .............................................................. 78 Editando um orçamento anual ................................................................... 78 Editando os itens de um orçamento anual ..................................................... 78 Excluindo um orçamento anual .................................................................. 78 Excluindo categorias de um orçamento anual ................................................. 79 Orçamento de Período Livre ....................................................80 Criando um novo orçamento de período livre ................................................. 80 Preenchendo um orçamento de período livre ................................................. 81 Editando um orçamento de período livre....................................................... 81 Editando os itens de um orçamento de período livre......................................... 81 Excluindo um orçamento de período livre...................................................... 82 Excluindo categorias de um orçamento de período livre .................................... 82 Realizando um orçamento (Anual/Mensal ou Período Livre) Utilizando o Relatório de Orçamentos.........................................................83 Seguros........................................................... 85 Registro de Seguros ...............................................................85 Registrando um novo seguro...................................................................... 85 Editando um seguro ................................................................................ 86 Excluindo um seguro ............................................................................... 86 Apêndice ......................................87 Apêndice I – Importação Online .............................. 87 Bradesco .............................................................................87 Procedimentos no site do Bradesco ............................................................. 87 Procedimentos no FinanceDesktop .............................................................. 93 Apêndice II – Importação Offline ............................. 97 Bradesco .............................................................................97 Banco do Brasil .....................................................................97 Citibank ............................................................................ 100 Itaú.................................................................................. 102 Caixa Econômica Federal ...................................................... 105 Unibanco........................................................................... 105 HSBC ................................................................................ 109 Real ................................................................................. 113 BankBoston........................................................................ 115 5 Guia rápido 1º PASSO : Instalando o software no seu computador 1. Acesse http://www.financedesktop.com.br; 2. Faça o download do arquivo de instalação do FinanceDesktop; 3. Execute o arquivo de instalação em seu computador e siga as instruções que serão mostradas na tela. Após a instalação, o FinanceDesktop poderá ser aberto normalmente acessando-se o Menu Iniciar >> Programas >> FinanceDesktop, ou através do ícone do FinanceDesktop criado na área de trabalho durante a instalação. Ao iniciar o programa pela primeira vez, será solicitada a sua Chave de Ativação (enviada para seu email no ato do cadastro) 2º PASSO : Cadastrando uma Conta 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Contas Clique no botão Novo. Preencha os campos desejados. Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique Fechar em para cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada.. Clicando em Salvar, a conta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Nota: Se o usuário tiver efetuado cadastros e edições através do ícone , estes itens individuais permanecem alterados mesmo que Fechar seja utilizado para interromper a criação da conta. 5. Clique em para sair da janela de cadastro / edição de contas e retornar à lista de contas. 3º PASSO : Importando os extratos de seu banco 1. Vá até o site de Internet Banking do seu banco; 2. Obtenha o arquivo de extrato e salve-o em seu computador (Consulte o CAPÍTULO 5); 3. No FinanceDesktop, clique em Gestão de contas >> Movimento de contas e clique na dropdown “Importações”, item “Extratos” 4. Na janela que apareceu no campo “Conta”, selecione a conta para a qual deseja importar o extrato (a conta deverá, obrigatoriamente, pertencer ao mesmo banco do qual foi retirado o extrato); 5. No campo “Arquivo”, localize o arquivo de extrato que foi gerado e salvo no seu computador. Ao selecionar o arquivo, o FinanceDesktop fará um processamento que pode demorar alguns instantes. Por favor, aguarde até que o programa exiba uma mensagem de confirmação. 6. Clique no botão Visualizar. Neste ponto, a movimentação contida no extrato obtido do seu banco ainda não estará gravada no FinanceDesktop, estando ali apenas para conferência. 7. Clique no botão Confirma para gravar o extrato na base do Movimento de Contas do FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja salvo no sistema. Obs: para o banco Bradesco, consulte o APÊNDICE I 6 Minhas Finanças Cadastros Os cadastros são fundamentais para o funcionamento do conceito do FinanceDesktop. A finalidade básica de um programa de finanças é permitir que seu usuário isole e examine, separadamente, cada setor de sua vida financeira. Observando cada setor isoladamente, o usuário tem condições de avaliar se ali há problemas ou dificuldades, e pode concentrar esforços em sua solução de uma maneira muito mais eficiente do que se continuasse vendo o problema misturado com suas finanças globais. Neste processo, o cadastro tem uma importância vital. É através do cadastro que o FinanceDesktop terá condições de informar ao usuário: 1- De onde as despesas e receitas vêm; 2- O que são; 3- De quem são; 4- Para onde vão. RECEITA DE ONDE VÊM DESPESA Centros de Receita Um Centro de Receitas é o agrupamento de um certo conjunto de receitas pertencentes a um mesmo meio comum. Separar suas receitas em Centros de Receitas equivale a dividi-las em grandes blocos que permitirão identificá-las de maneira mais fácil. Fontes Pagadoras Em Fontes Pagadoras, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que GERAM seus pagamentos, individualmente, seja de maneira esporádica ou regular. Centros de Custo Um Centro de custo é o agrupamento de um certo conjunto de despesas pertencentes a um mesmo meio comum. Separar suas despesas em Centros de Custos equivale a dividi-las em grandes blocos que permitirão identificá-las de maneira mais fácil. Como suas despesas podem ocorrer em diversos ambientes, é conveniente dividilos em Centros de Custos para poder identificar estes ambientes e tratá-los individualmente – o primeiro passo para enxergar detalhadamente as suas finanças. PARA ONDE/QUEM VÃO Contas O cadastro de CONTAS serve para que o usuário determine quantas e quais contas ele possui. O destino de toda receita ocorre em uma ou mais contas cadastradas. DE QUEM SÃO Pertence a O FinanceDesktop classifica em “Pertence a” toda e qualquer entidade individual presente em um dado Centro de Custo ou de Receita - que é responsável pela geração de um custo ou uma receita. O QUE SÃO Categorias O cadastro de CATEGORIAS serve para organizar todos os setores em que suas despesas e receitas possam estar. O FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias, cuidadosamente elaborada para encaixar-se no cotidiano da maioria das pessoas. Porém, como cada indivíduo tem maneiras particulares de organizar-se, a lista de categorias é completamente editável. 7 Favorecidos Em Favorecidos, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que RECEBEM seus pagamentos, individualmente, seja de maneira esporádica ou regular. Contas O cadastro de CONTAS serve para que o usuário determine quantas e quais contas ele possui. O destino de toda receita ocorre em uma ou mais contas cadastradas. Cadastrar uma Conta 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Contas Clique no botão Novo. Preencha os campos desejados Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique Fechar em para cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada.. Clicando em Salvar, a conta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Nota: Se o usuário tiver efetuado cadastros e edições através do ícone , estes itens individuais permanecem alterados mesmo que Fechar seja utilizado para interromper a criação da conta. 5. Clique em para sair da janela de cadastro / edição de contas e retornar à lista de contas. Editar / Modificar uma Conta 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado; ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluir uma Conta Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: 8 Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Conta Corrente Conta utilizada para movimentações bancárias • Nome da Conta (Obrigatório): Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Banco (Obrigatório) Escolha a qual banco pertence sua conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Agência (Obrigatório) Escolha de qual agência é a conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais agências da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Nº. da conta (Obrigatório) Insira o número da conta, sem hífen entre os dígitos verificadores. • Dígito Insira o dígito verificador do número de sua conta corrente (algarismo presente após o hífen, se houver). • Cheque Especial Informe qual o limite para o seu cheque especial. • Moeda / Indicador (Obrigatório) Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Saldo Inicial O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é necessário informar qual a quantidade do saldo na conta imediatamente antes da primeira movimentação registrada. • Nº. Perfil Aplicável somente ao banco Bradesco. Para saber mais sobre o Número de Perfil, consulte o Apêndice I - Importação Online >> Bradesco. 9 Conta Investimentos Conta destinada à movimentação de recursos por entre aplicações financeiras. Seu funcionamento é idêntico ao da conta corrente; porém, não há incidência de CPMF para débitos neste tipo de conta. Para saber mais sobre os campos da Conta Investimento, consulte Conta Corrente, pois suas funcionalidades são idênticas. Conta Cartão Conta utilizada para monitorar movimentações de cartões de crédito • Nome do Cartão (Obrigatório) Digite um nome para o cartão à livre escolha. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Indicador / Moeda (Obrigatório) Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Nº. do Cartão Insira o número do seu cartão de crédito. • Código de Segurança Digite o código de segurança de 4 dígitos que encontra-se impresso atrás do seu cartão de crédito, logo após o número do cartão. • Data de Validade Insira a data até a qual o seu cartão de crédito permanece válido. • Dia de Vencimento Informe em que dia do mês o seu cartão de crédito deve ser pago. • Limite do Cartão Digite qual o montante de crédito o seu cartão lhe permite usar. • Nº. Perfil Aplicável somente ao banco Bradesco. Para saber mais sobre o Número de Perfil, consulte o Apêndice I - Importação Online >> Bradesco. • Conta Associada Aplicável somente ao banco Bradesco. Conta corrente cujo titular é também proprietário do cartão de crédito em questão, possibilitando ao FinanceDesktop relacionar a conta de cartão de crédito com os dados da conta do titular, e captar os extratos do cartão automaticamente. 10 Conta Dinheiro Conta utilizada para gerenciar movimentações em dinheiro vivo • Nome da Conta (Obrigatório) Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Moeda / Indicador (Obrigatório) Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Saldo Inicial O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é necessário informar qual o VALOR do saldo na conta imediatamente antes da primeira movimentação registrada. Conta Poupança Conta utilizada administrar as movimentações de sua conta de poupança • Nome da Conta (Obrigatório) Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Banco (Obrigatório) Escolha a qual banco pertence sua conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Agência (Obrigatório) Escolha de qual agência é a conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Nº. da Conta Insira o número da conta, sem hífen entre os dígitos verificadores. • Dígito Insira o dígito verificador do número de sua conta corrente (algarismo presente após o hífen, se houver). • Cheque Especial Informe qual o limite para o seu cheque especial. • Moeda / Indicador Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Saldo Inicial O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é 11 necessário informar qual o VALOR do saldo na conta imediatamente antes da primeira movimentação registrada. • Nº. Perfil Aplicável somente ao banco Bradesco. Para saber mais sobre o Número de Perfil, consulte o Apêndice I - Importação Online >> Bradesco. Conta CDB • Nome da Conta (Obrigatório) Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Banco (Obrigatório) Escolha a qual banco pertence sua conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo.( • Agência (Obrigatório) Escolha de qual agência é a conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Nº. da Conta Insira o número da conta, sem hífen entre os dígitos verificadores. • Dígito Insira o dígito verificador do número de sua conta corrente (algarismo presente após o hífen, se houver). • Moeda / Indicador Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Saldo Inicial O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é necessário informar qual o VALOR do saldo na conta imediatamente antes da primeira movimentação registrada, e qual a DATA deste saldo. 12 Conta Fundos Conta especializada para o gerenciamento de movimentações de fundos de investimentos. • Nome da conta (Obrigatório) Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Indicador (Obrigatório) Informe o indicador adotado pelo fundo em questão. O indicador de um fundo sempre é o valor de uma cota do respectivo fundo. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Data Indique a data de início das operações neste fundo. • Valor Indicador Informe o valor do indicador adotado pelo fundo no dia descrito pelo campo “Data”. • Quotas ou Valor Preencha um destes campos para indicar ao FinanceDesktop com quantas quotas o fundo operava no mesmo dia descrito pelo campo “Data”. Caso deseje preencher o campo “Quotas”, o sistema calculará automaticamente o valor do aporte multiplicando a quantidade de quotas pelo valor do indicador, descrito no campo “Valor Indicador”. Se, por outro lado, desejar o campo “Valor”, o FinanceDesktop encontrará o número de quotas equivalentes dividindo o valor inserido pelo valor do indicador. 13 Conta Simulado Ações Conta especializada para o gerenciamento de movimentações de ações e demais elementos do mercado bursátil. • Nome da conta (Obrigatório) Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Corretora (Obrigatório) Informe por qual corretora serão executadas as compras e vendas para esta conta. • Código na corretora / Dígito Informe seu código de operação e o dígito, se houver • Moeda / Indicador Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone presente ao lado do campo. • Saldo Inicial O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é necessário informar qual o VALOR do saldo na conta imediatamente antes da primeira movimentação registrada. • Corretagem Escolha a modalidade de corretagem que mais se aproxima da cobrada por sua corretora. Observações sobre a Corretagem: As corretoras podem adotar modelos complexos de cobrança de corretagem. Os modelos disponibilizados pelo FinanceDesktop visam cobrir a maioria das corretoras através da disponibilização das modalidades mais comuns de cobrança: • • • • Tabela Bovespa Taxa fixa Taxa variável Tabela livre Algumas corretoras cobram modalidades diferentes de acordo com variados parâmetros. Por exemplo, é comum uma corretora cobrar Taxa Fixa para operações de homebroker e cobrar Tabela Bovespa para operações por telefone. Muito embora não seja possível configurar todo o universo de possibilidades de cobrança para abranger todas as corretoras, o modelo disponibilizado pelo FinanceDesktop abrange, sem dúvida, a maior parte do padrão do mercado. Antes de basear-se nos cálculos efetuados pelo software, recomendamos entrar em contato com sua corretora para certificar-se de qual é a modalidade de cobrança de corretagem adotada. 14 Por padrão, o FinanceDesktop não vem com nenhuma tabela selecionada (opção “Nenhuma”) Ao clicar sobre uma das outras alternativas, uma tela de configuração será exibida. Cada alternativa possui uma tela de configuração diferente. Configure os descontos e clique no botão Excluir para que a cobrança de corretagem passe a vigorar em suas operações no mercado acionário, para a corretora em questão. Se for necessário editar as configurações das taxas, use o botão Editar Tabela Veja como é efetuado o cálculo da corretagem para cada modalidade: • • • • Bovespa: Tabela padrão do mercado, na qual há uma gradação na cobrança. Esta tabela é cobrada somando-se todo o volume de compras e vendas do dia. Em seguida, enquadra-se esta soma entre algum dos valores “Base” e “Teto” da tabela. De acordo com a faixa em que tal volume cair, a corretagem a ser paga será calculada cobrando-se um percentual (descrito na coluna “Percentual”) sobre o volume operado. Em seguida, soma-se a quantia descrita na coluna “Adicional”. Por fim, aplica-se o desconto (se houver). Fixa: De fácil entendimento, esta modalidade de corretagem compreende uma cobrança de um valor fixo para cada operação efetuada. Em seguida, aplica-se o desconto (se houver) Variável: Nesta modalidade, a taxa é cobrada aplicando-se um valor percentual sobre o volume da operação. Em seguida, aplica-se o desconto (se houver) Livre: Esta tabela possui a lógica similar à corretagem “Tabela Bovespa”, porém todos os seus campos são editáveis. Observação: De acordo com as tendências atuais, as modalidades “Fixa” e “Variável” são configuráveis de acordo com cada mercado (À vista, Termo, Fracionário e Opções). VALIDADE: É muito comum que valores e descontos variem com o passar do tempo. Por isso, o FinanceDesktop oferece a flexibilidade de registrar “a partir de quando” os valores configurados são válidos. Quando houver uma mudança nos valores envolvidos em sua corretagem, basta fazer a alteração dos valores e registrar a data desta mudança no campo “Válido a partir de”. A partir deste dia, os novos valores entrarão em vigor, enquanto que os antigos continuarão registrados para as operações passadas. 15 Moedas e Indicadores O FinanceDesktop permite o cadastro de diversas moedas e indicadores. Isto torna possível gerenciar contas baseadas em outras moedas (como dólar e euro, por exemplo), assim como acompanhar a evolução de carteiras de investimentos indexadas por indicadores diversos (como por exemplo, uma cota de um fundo). Conceitos Todas as moedas e indicadores cadastrados no FinanceDesktop têm seu valor cotado em valores referentes a uma moeda principal do sistema, denominada MOEDA BASE. A MOEDA BASE é o denominador comum entre todos os valores de todas as outras moedas e indicadores cadastrados no sistema. A MOEDA BASE é escolhida pelo usuário. Exemplo: Suponhamos que a MOEDA BASE escolhida tenha sido o Real Brasileiro (R$). Isto significa que os valores das outras moedas e indicadores do sistema estarão sempre em Real, como no exemplo fictício a seguir: Base: R$ 1 Dólar Americano= R$ 2,15 1 Euro = R$ 2,84 1 Libra = R$ 4,25 1 cota de um fundo ABC = R$ 2,32 1 cota de um fundo XYZ = R$ 0,58 1 Real = R$ 1,00 Suponha agora que a moeda base tenha sido trocada para o Dólar Americano (US$) Base : US$ 1 Dólar Americano= US$ 1,00 1 Euro = US$ 1,32 1 Libra = US$ 1,97 1 cota de um fundo ABC = US$ 1,08 1 cota de um fundo XYZ = US$ 0,27 1 Real = US$ 0,46 16 Cadastrando novos Moedas e Indicadores 1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores. 2. Clique no botão Novo. A seguinte tela irá abrir-se : 3. Preencha os campos desejados : Nome: (Obrigatório) : Consiste na denominação da Moeda/Indicador. Fonte: Nome do órgão ou instituição responsável pela manutenção da moeda/indicador em questão. Home: Homepage do órgão ou instituição responsável pela manutenção da moeda/indicador em questão. Símbolo: Representação simbólica/abreviada da moeda/indicador a ser cadastrado. Formato (Obrigatório) : Formatação numérica da moeda/indicador. Para moedas, usar “Valor”. Para índices, cotas de fundos e outros indicadores, usar “Índice”. Periodicidade (Obrigatório) : Freqüência com que o valor da moeda/indicador é atualizado pelas autoridades monetárias ou órgãos e instituições responsáveis. Observação: Notas e observações sobre a moeda/indicador em questão. Moeda Base: Escolha este item caso deseje escolher a moeda/indicador como Moeda Base. 4. Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova moeda/indicador, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que a moeda/indicador seja cadastrado. Clicando em Salvar, a moeda/indicador será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Na lista de moedas / indicadores, apenas os valores referentes à cotação mais recente serão exibidos. A seguir, saiba mais sobre como ter acesso aos demais valores do histórico de cotações. 17 Atualizando o valor de Moedas e Indicadores: Compondo o Histórico O valor das moedas e indicadores diferentes da MOEDA BASE são tipicamente variáveis, oscilando de acordo com as tendências de mercado ou instituições reguladoras. O FinanceDesktop permite não só atualizar estes valores mas também manter um registro histórico dos mesmos. Este registro é muito importante para futuras conferências de valores assim como para posterior análise do comportamento da moeda / indicador, e como isso afetou o resultado de investimentos a eles atrelados. Para inserir uma nova cotação do valor de moedas / indicadores (e compor um histórico) : 1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores. 2. Selecione alguma moeda / indicador previamente cadastrado e que seja diferente da moeda base. 3. Clique no botão Novo Histórico. Uma janela de inserção irá abrir-se: 4. No campo “Dia”, escolha o dia referente à atualização do valor daquela moeda / indicador. 5. No campo “Valor”, digite um valor para esta moeda / indicador. Observação: caso o campo “Moeda / Indicador” seja utilizado, a janela entrará em modo de EDIÇÃO. Para realizar o cadastro de um novo valor, será necessário fechar a janela e recomeçar este processo sem fazer uso de tal campo. 6. Clique no botão Salvar para confirmar a criação do novo valor da moeda/indicador, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o novo valor da moeda/indicador seja cadastrado. Clicando em Salvar, o novo valor será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. 18 Editando o valor histórico de Moedas e Indicadores Para editar o valor de qualquer um dos itens que compõem o histórico de cotações de uma moeda / indicador: 1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores 2. Selecione alguma moeda / indicador previamente cadastrado e que seja diferente da moeda base. 3. Clique no botão Editar Histórico. Uma janela de edição irá abrir-se. 4. Na lista do histórico, escolha, com o mouse ou teclado, o dia referente à atualização do valor daquela moeda / indicador que você deseja editar. 5. No campo “Valor”, digite um valor para esta moeda / indicador. Observação: É possível alternar a moeda / indicador a ser editado utilizando-se o campo “Moeda / Indicador”. 6. Clique no botão Salvar para confirmar a edição do valor da moeda/indicador, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que a edição do valor da moeda/indicador seja efetuada. Clicando em Salvar , o novo valor será atualizado em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Excluindo cotações históricas de moedas e indicadores Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação 1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores 2. Selecione alguma moeda / indicador previamente cadastrado e que seja diferente da moeda base. 3. Clique no botão Editar Histórico. Uma janela de edição irá abrir-se, com a cotação do dia mais atual disponível para edição. 4. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir. 19 Excluindo moedas / indicadores Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Categorias O cadastro de CATEGORIAS serve para organizador todos os setores em que suas despesas e receitas possam estar. O FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias, cuidadosamente elaborada para encaixar-se no cotidiano da maioria das pessoas. Porém, como cada indivíduo tem maneiras particulares de organizar-se, a lista de categorias é completamente editável. Cadastrar uma Categoria 1. Acesse Cadastros >> Categoria 2. Clique no botão Novo. 3. Na aba “Grupo de Categoria”, escolha em que Grupo de categorias a sua nova categoria deverá entrar (ou crie um novo grupo, clicando no ícone o lado do campo) 4. No campo “Categoria”, digite um nome para a nova Categoria. 5. Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de uma nova Categoria, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem criá-la. 20 Editar / modificar uma Categoria 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluir uma Categoria Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 21 Grupos de Categorias Grupos de categorias são utilizados para reunir categorias que pertencem a um mesmo “setor”. Por exemplo, tudo o que se gasta com educação pode ser agrupado no grupo “Educação”: - Cursos - Livros - Escola/Universidade Noutro exemplo, podemos dizer que os seguintes itens dizem respeito a um grupo que poderia ser denominado “Saúde”: - Dentista - Médico - Despesas com hospital - Remédios Assim, além de obter-se uma visão detalhada do que é gasto com cada categoria, também é possível visualizar os gastos com um grupo de categorias que compõem uma demanda de mesmo teor. A denominação dos grupos de categorias – assim como a denominação das próprias categorias – é algo bastante subjetivo. É muito comum que as pessoas discordem sobre o que deveria ser uma categoria, e sobre o que deveria ser um grupo de categorias. Por isso, o FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias que pode ser livremente editada pelo usuário, conforme suas necessidades. Cadastrar Grupo de categorias 1. 2. 3. 4. 5. Acesse Cadastros >> Categorias Clique no botão Novo. Na aba “Grupo de categoria”, digite o nome do novo Grupo de Categorias. Em “Indicador”, defina se o Grupo de Categorias é de despesa ou de receita. Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Grupo de Categorias, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem criá-lo. Editar / modificar um Grupo de Categorias 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. 22 Excluir um Grupo de Categorias Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação Para excluir uma Categoria, faça o seguinte: • Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir. Ou • Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar e clique no botão Excluir. Pertence a O FinanceDesktop classifica em “Pertence a” toda e qualquer entidade individual - presente em um dado Centro de Custo ou de Receita - que é responsável pela geração de um custo ou uma receita. Cadastrar um Pertence a: 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Pertence a Clique no botão Novo. Preencha os campos desejados Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Pertence a, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro. Editar / Modificar um Pertence a: 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. Excluir um Pertence a: Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de 23 vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Fontes Pagadoras Em Fontes Pagadoras, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que GERAM seus pagamentos, individualmente, seja de maneira esporádica ou regular. Cadastrar uma Fonte Pagadora 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Fonte Pagadora Clique no botão Novo; Preencha os campos desejados Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de uma nova Fonte Pagadora, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro. Editar / modificar uma Fonte Pagadora 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou, clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. Excluir uma Fonte Pagadora Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. 24 Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Favorecidos Em Favorecidos, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que RECEBEM seus pagamentos, individualmente, seja de maneira esporádica ou regular. Cadastrar um Favorecido 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Favorecido Clique no botão Novo. Preencha os campos desejados Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Favorecido, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro. Editar / Modificar um Favorecido 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou, clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. Excluir um Favorecido Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 25 o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 26 Centros de Custo Um Centro de custo é o agrupamento de um certo conjunto de despesas pertencentes a um mesmo meio comum. Separar suas despesas em Centros de Custos equivale a dividi-las em grandes blocos que permitirão identificá-las de maneira mais fácil. Como suas despesas podem ocorrer em diversos ambientes, é conveniente dividi-los em Centros de Custos para poder identificar estes ambientes e tratá-los individualmente – o primeiro passo para enxergar detalhadamente as suas finanças. Cadastrar um Centro de Custo 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Centros de Custo Clique no botão Novo. Preencha o campo “Descrição” com um nome para o Centro de Custo a ser criado Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o Centro de Custo seja cadastrado. Clicando em Salvar, o Centro de Custo será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Editar / modificar um Centro de Custo 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluir um Centro de Custo Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: 27 Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Centros de Receita Um Centro de Receitas é o agrupamento de um certo conjunto de receitas pertencentes a um mesmo meio comum. Separar suas receitas em Centros de Receitas equivale a dividi-las em grandes blocos que permitirão identificá-las de maneira mais fácil. Cadastrar um Centro de Receita 1. 2. 3. 4. Acesse Cadastros >> Centros de Receita Clique no botão Novo. Preencha o campo “Descrição” com um nome para o Centro de Receita a ser criado Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o Centro de Receita seja cadastrado. Clicando em Salvar, o Centro de Receita será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Editar / Modificar um Centro de Receita 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluir um Centro de Receita Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 28 o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Feriados Este cadastro serve para a identificação de dias nos quais suas finanças não podem movimentar-se. Com um cadastro de feriados, o sistema terá condições de orientar o usuário sobre quando poderá ser feito um agendamento de uma movimentação financeira. Cadastrar um Feriado 1. Acesse Cadastros >> Feriados 2. Clique no botão Novo. 3. Preencha os campos com as informações sobre o feriado a ser cadastrado. Observe que certos campos são adequados conforme o tipo de feriado escolhido (Global/Nacional/Estadual/Municipal) 4. Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro do feriado, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o feriado seja cadastrado. Clicando em Salvar, o feriado será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Editar / Modificar um Feriado 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluir um Feriado Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de 29 vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Preferências Sua função é facilitar a vida do usuário ao permitir que o mesmo escolha itens de cadastro que serão utilizados mais frequentemente. Seu uso é muito simples. Basta selecionar, dentre os vários itens, aqueles cujo uso é mais frequente, para que o FinanceDesktop o estabeleça como padrão. Por exemplo: Ao selecionar “Real” como moeda-padrão, todos os campos “Moeda” ao longo do programa já virão pré-selecionados na escolha feita, poupando tempo. O mesmo processo ocorre com os outros campos. Auto Classificação A Auto Classificação foi idealizada para amenizar- ou até eliminar - o trabalho de classificar os movimentos de suas contas. Com a Auto Classificação é possível dizer ao FinanceDesktop que classifique determinados lançamentos automaticamente, após terem sido inseridos no sistema. Isto é feito através da associação da descrição do lançamento com uma determinada classificação. EXEMPLO 1 Vamos supor que, em uma determinada conta, ocorra um movimento cuja descrição é “Telefone”. Através da Auto Classificação, podemos dizer ao FinanceDesktop que, sempre que encontrar a palavra “Telefone” na movimentação de contas classifique este lançamento como: Pertence a: Eu Favorecido: Companhia Telefônica Categoria: Telefone Centro de Custo: Minha casa Uma vez fixados estes parâmetros, o FinanceDesktop terá condições de classificar QUALQUER lançamento contendo “Telefone” usando as definições salvas através do recurso Auto Classificação. EXEMPLO 2 Toda conta corrente sofre débitos com CPMF. Seria muito conveniente dizer ao FinanceDesktop que, toda vez que encontrar um lançamento com a descrição contendo a palavra “CPMF”, classifique-o como: 30 Pertence a: Eu Favorecido: Governo Categoria: CPMF Centro de Custo: Minhas despesas Usando a Auto Classificação Para usar a Auto Classificação é necessário que o sistema seja informado de como proceder ao encontrar uma determinada palavra no campo “Descrição”, do Movimento de Contas. Incluindo itens a serem Auto-Classificados Portanto, o primeiro passo para usar este recurso é fazer o cadastro de tais palavras e relacionar suas devidas classificações. 1. Acesse Cadastros >> Auto Classificação 2. Clique no botão Novo. 3. Na janela que se abriu: No campo “Conta”, selecione a conta na qual a Auto Classificação irá valer. Caso queira uma Auto Classificação geral, selecione “Qualquer conta”. No campo “Palavra Chave”, digite a palavra (que aparecerá no campo “Descrição” do Movimento de Contas) que será determinante para o critério de classificação. Observação: Caso queira que a listagem proporcionada pela lupa seja apenas de palavras que NÃO foram previamente cadastradas, marque a opção “Não listar palavras classificadas” 4. Caso a palavra seja referente a um DÉBITO, escolha as devidas classificações na seção “Débito”. Caso a palavra seja referente a um CRÉDITO, escolha as devidas classificações na seção “Crédito”. 5. Clique no botão Salvar para incluir a palavra no sistema de Auto Classificação. As palavras e suas devidas classificações irão sendo listadas na janela atual. 6. Repita os passos 3 e 4 para quantas palavras julgar necessário. Ao término do cadastro das palavras, clique no botão Fechar para sair da tela de edição e inclusão de palavras de Auto Classificação. O FinanceDesktop voltará a exibir lista de palavras de Auto Classificação. Editando itens da lista de Auto Classificação Para editar uma palavra de Auto Classificação, assim como suas classificações relacionadas: 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os parâmetros desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Observação: você poderá continuar editando itens sem fechar a janela. Basta clicar na lista de itens da própria janela de edição e seguir os passos 2 e 3 acima descritos. 31 Excluindo itens da lista de Auto Classificação Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Executando a Auto Classificação Após cadastrar uma palavra e definir como ela será classificada, o FinanceDesktop terá condições de classificá-la automaticamente. Para isto: 1. Cadastre as palavras necessárias 2. Acesse Gestão de contas >> Movimento de contas 3. Na dropdown “Classificações”, escolha “Automática”; Todos os itens de “Movimento de Contas” cuja DESCRIÇÃO contiver palavras cadastradas na lista de palavras de Auto Classificação serão automaticamente classificados. 32 Outros Cadastros Nome de conta Cadastrando um nome de conta Para cadastrar um novo nome de conta, faça o seguinte: 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se. 2. No campo “Tipo de conta”, selecione o tipo de conta a que o nome da conta fará referência. 3. No campo “Nome da conta”, digite o nome da conta. 4. Clique no botão Salvar para salvar o novo nome ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Editando um nome de conta 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com a lista de nomes. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) 3. Edite o campo “Nome da Conta” 4. Clique no botão Salvar para salvar o novo nome ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluindo um nome de conta Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com a lista de nomes. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) 3. Clique no botão Excluir. 4. Repita os itens 2 e 3 para tantos itens quantos forem necessários excluir, e clique no botão Fechar para fechar a janela. Bancos Cadastrando um banco Para cadastrar um novo banco, faça o seguinte: 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se. 2. No campo “Nº. do banco”, digite o número do banco a ser cadastrado (saiba mais sobre o número de bancos) 3. Digite o nome do banco 4. Importação Online: Caso seu banco possua importação On-Line para o FinanceDesktop, marque “Sim” se desejar que o programa capte automaticamente a movimentação de sua conta 33 corrente. Se não deseja utilizar este recurso ou se seu banco não suporta esta funcionalidade, marque “Não” (Saiba se seu banco possui Importação On-Line para o FinanceDesktop) 5. Fomato do Arquivo para importação: Os bancos geram arquivos de extrato em formatos padronizados, reconhecidos pelo FinanceDesktop. O FinanceDesktop precisa saber qual é o padrão utilizado pelo seu banco. No entanto, o programa já vem com uma seleção de bancos e seus respectivos padrões pré-programados. Caso o seu banco não esteja entre os que possuem um tipo de arquivo já cadastrado (aparecendo “Nenhum” no campo), entre em contato com nossa equipe de suporte. 6. Clique no botão Salvar para salvar o novo banco ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Editando um banco 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com uma lista de bancos. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) 3. Edite os campos desejados 4. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluindo um banco Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com uma lista de bancos. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) 3. Clique no botão Excluir. 4. Repita os itens 2 e 3 para tantos itens quantos forem necessários excluir, e clique no botão Fechar para fechar a janela. Agência Cadastrando uma agência Para cadastrar uma nova agência, faça o seguinte: 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se. 2. Caso um banco ainda não tenha sido selecionado automaticamente, selecione um através do campo “Banco” 3. Preencha os campos desejados 4. Clique no botão Salvar para salvar o novo nome ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Editando uma agência 34 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com uma lista de agências. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) 3. Edite os campos desejados 4. Clique no botão Salvar para salvar o novo nome ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado Excluindo uma agência Atenção : Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação 1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho (ao lado do campo) Uma janela irá abrir-se, com uma lista de agências. 2. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) 3. Clique no botão Excluir. 4. Repita os itens 2 e 3 para tantos itens quantos forem necessários excluir, e clique no botão Fechar para fechar a janela. 35 Gestão de Contas Gestão de Contas é a área do FinanceDesktop em que o usuário realiza o gerenciamento do mecanismo central de suas finanças: as suas contas. Gestão de Contas divide-se em dois componentes básicos – Movimento de contas e Contas a pagar / receber - descritos a seguir: Movimento de Contas Movimento de Contas é a área do FinanceDesktop em que o usuário verifica os débitos e créditos que já ocorreram em suas contas. Neste lugar o usuário pode pesquisar conferir e editar qualquer movimentação em qualquer conta cadastrada. O FinanceDesktop não permite que o usuário efetue ou edite lançamentos sem que alguma conta esteja cadastrada. Observação: Por conveniência e por padrão, o FinanceDesktop lista somente o movimento do último mês. Para examinar outro período da movimentação de sua conta, utilize o Filtro. Contas a pagar e a receber Em Contas a Pagar, o usuário cadastra e agenda os itens que gerarão débito em suas contas. Cadastrar seus débitos futuros é essencial para o planejamento financeiro. Assim é possível visualizar, a cada mês, quanto será necessário alocar para o pagamento de suas dívidas, e planejar-se de acordo. Contas a Pagar / Contas a Receber é muito útil para cadastrar contas de rotina de valor tipicamente fixo, como por exemplo : Contas a Pagar: - Prestações e parcelamentos a pagar - Plano de saúde - Aluguel, condomínios Contas a Receber: - Salário - Prestações e parcelamentos a receber Contas de rotina de valor variável também podem ser cadastradas com um valor estimado, sendo que, quando a conta vem com o valor real, basta inseri-lo no lugar do estimado: Contas a Pagar: - Telefone - Luz - Água Contas a Receber: - Rendimentos estimados de investimentos - Renda de empreendimentos Cadastre também as contas que são esporádicas, ou seja, não têm uma regularidade de rotina, como por exemplo: Contas a Pagar: - Vencimento de empréstimo a pagar 36 - Compra planejada de um bem Contas a Receber: - Vencimento de empréstimo a receber - Venda planejada de um bem Movimento de contas Incluindo novos movimentos na conta (Modo Automático) O FinanceDesktop foi idealizado para que seus usuários controlem suas finanças de maneira fácil, intuitiva e confortável. Uma das etapas mais desanimadoras do processo do controle de contas é o ato de digitá-las integralmente em um sistema que permita seu gerenciamento. Para simplificar este processo, o FinanceDesktop lança mão de primazias inovadoras que permitirão um conforto total no processo de registrar seus movimentos: a Importação Online de extratos e a Importação Offline de extratos. A Importação Online de extratos Alguns bancos permitem que programas de gestão avançada de finanças, como o FinanceDesktop, captem sua movimentação bancária de forma totalmente automática. A este processo damos o nome de Importação Online. Na Importação Online, o FinanceDesktop estabelece uma conexão via internet com o banco e recolhe as informações que o usuário permite. Em seguida, estas informações são armazenadas em seu computador, na base do FinanceDesktop, exatamente como se fossem digitadas uma por uma. Este é um processo bastante ágil, moderno e seguro, evitando erros de digitação e economizando tempo. O FinanceDesktop está habilitado a realizar Importação Online com os bancos abaixo listados. Clique no seu banco para informar-se acerca do procedimento de como utilizar este serviço: - Bradesco Observação 1: Todos os movimentos inseridos através da Importação Online de extratos ficarão . marcados com o ícone Observação 2: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação Online de extratos) ficarão marcados com o ícone . A Importação Offline de extratos A Importação Offline de extrato é um processo seguro e prático, que permite ao usuário inserir automaticamente suas movimentações bancárias através da importação de arquivos de extrato gerados pelo seu banco. Ao contrário da Importação Online, a Importação Offline requer que o usuário vá até o seu site de Internet Banking toda vez que quiser obter os arquivos que contém suas movimentações bancárias. Os arquivos de extrato gerados pelo banco podem ser obtidos acessando seu Internet Banking. O FinanceDesktop está habilitado a realizar a importação de arquivos dos bancos abaixo listados. Clique no seu banco para informar-se acerca do procedimento de como entrar no site do seu banco e obter um arquivo de extrato: 37 - Bradesco - Banco do Brasil - Itaú - Caixa Econômica Federal - Unibanco - HSBC - Real - BankBoston Para executar a importação dos arquivos de extrato gerados pelo banco para o FinanceDesktop, proceda da seguinte maneira: 1. Vá até o site de Internet Banking do seu banco; 2. Obtenha o arquivo de extrato e salve-o em seu computador; 3. No FinanceDesktop, clique em Gestão de contas >> Movimento de contas e clique na dropdown “Importações”: 4. Na janela que apareceu no campo “Conta”, selecione a conta para a qual deseja importar o extrato (a conta deverá, obrigatoriamente, pertencer ao mesmo banco do qual foi retirado o extrato); 5. No campo “Arquivo”, localize o arquivo de extrato que foi gerado e salvo no seu computador. Ao selecionar o arquivo, o FinanceDesktop fará um processamento que pode demorar alguns instantes. Por favor, aguarde até que o programa exiba uma mensagem de confirmação. 6. Clique no botão Visualizar. Neste ponto, a movimentação contida no extrato obtido do seu banco ainda não estará gravada no FinanceDesktop, estando ali apenas para conferência. Observação: se, neste extrato, houver algum item de movimento que já tenha sido importado para o FinanceDesktop e, se tal item ainda consta na lista de Movimento de Contas, o mesmo será listado na visualização do extrato que estiver sendo importado, e também não será importado nesta operação. 7. Clique no botão Confirma para gravar o extrato na base do Movimento de Contas do FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja salvo no sistema. Observação 1: Todos os movimentos inseridos através da Importação Offline de . extratos ficarão marcados com o ícone Observação 2: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação Offline de extratos) ficarão marcados com o ícone . Incluindo um novo movimento na conta (modo manual) Para incluir um novo movimento em uma conta, siga os seguintes procedimentos: 1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta e selecione-a em 2. Clique no botão Novo. 3. Edite o seu lançamento: a. Use as abas “Débito” ou “Crédito” para determinar se a movimentação é um débito ou um crédito 38 b. c. d. e. f. g. Escolha a data da movimentação Digite uma descrição para a movimentação Digite o número do documento (se houver) Escolha a moeda / indicador Digite a quantidade de moeda envolvida na operação. para escolher se o lançamento já foi efetivado ou se Use ainda está bloqueado. h. Caso a movimentação seja um CRÉDITO: i. Escolha o “Pertence a” (Se houver) ii. Escolha a Fonte pagadora iii. Escolha a Categoria (o FinanceDesktop mostrará somente os itens de RECEITA, ocultando os de despesa). iv. Escolha o Centro de Receita i. Caso a movimentação seja um DÉBITO: i. Escolha o “Pertence a” (Se houver) ii. Escolha o Favorecido iii. Escolha a Categoria (o FinanceDesktop mostrará somente os itens de DESPESA, ocultando os de receita). iv. Escolha o Centro de Custos 4. Clique no botão Salvar.O movimento será imediatamente incluído na movimentação, e será exibido em uma sub-lista na mesma janela. Esta sub-lista exibe somente os movimentos de um mesmo dia. 5. Clique no botão Fechar. A janela de edição irá fechar-se, e os movimentos já estarão inclusos na conta. 6. Para fazer pesquisas avançadas, deve-se usar o botão FILTRO . Com o Filtro é possível visualizar qualquer combinação de alocação ou classificação que foram determinadas para as despesas e receitas. Observação: Todos os movimentos inseridos manualmente ficarão marcados com o ícone Editando / modificando um movimento da conta Para editar ou modificar um movimento efetuado em alguma conta, basta efetuar o seguinte procedimento: 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado Observação: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação Online ou Offline de extratos) ficarão marcados com o ícone . Excluindo um movimento da conta Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 39 o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Fundos de Investimento O FinanceDesktop possui suporte ao gerenciamento de fundos de investimento. O usuário pode criar contas para gerenciar as movimentações de seus fundos. Muito embora o cadastro e aparência de uma conta de fundos seja muito semelhante ao de qualquer outra conta, sua utilização requer a observação de algumas peculiaridades diferenciadas, comentadas a seguir. À exceção destas peculiaridades, a conta de fundos apresenta as mesmas funcionalidades de qualquer outro tipo de conta criado no FinanceDesktop. Incluindo um movimento em uma conta Fundos Em uma conta de fundos, o usuário pode registrar 3 tipos distintos de movimentação : • Aplicação: É a aquisição de cotas do fundo. Para que esta aquisição seja consumada, é necessário que o usuário desembolse dinheiro de uma outra conta. • Resgate: É a venda de cotas do fundo. Após a venda das cotas, as mesmas serão convertidas em dinheiro, o qual deverá ser depositado em alguma outra conta. • Impostos: É a incidência de imposto sobre a renda auferida através do fundo. Uma vez que os impostos são cobrados diretamente em quantidades de cotas (sem que haja 40 venda), impostos não podem ser caracterizados como um débito. Há, portanto, a necessidade desta categoria específica de movimentação em sua conta de fundos. Para registrar um novo movimento: 1. Em uma conta de fundos, clique no botão “Novo” 2. Escolha entre “Aplicação”, “Resgate” e “Impostos”, clicando nas respectivas abas. 3. No campo “Data do movimento”, escolha a data da operação. O sistema irá verificar se há algum valor de cota cadastrado para este dia. Não havendo, ele emitirá um aviso. (Saiba como cadastrar uma cota) 4. No campo “Quantidade”, escolha a quantidade de cotas envolvida na operação. Observação: A quantidade de cotas, multiplicada pelo valor do indicador (no caso, o valor da cota) resultará no valor financeiro da operação. 5. No campo “Descrição”, procure descrever detalhes sobre a operação. 6. No campo “Conta para Crédito” (no caso de um resgate) ou “Conta para Débito” (no caso de uma aplicação), escolha a conta de origem / destino dos recursos necessários para a compra / venda das cotas. 7. Nos demais campos, classifique a operação. 8. Clique no botão Salvar para confirmar o novo movimento, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o movimento seja cadastrado. Clicando em Salvar, o registro será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. O Resumo da Conta de Fundos Ao final da tela de uma conta de fundos há um resumo que informa: • • • • O nome da cota utilizada neste fundo O valor mais atual da cota deste fundo (o valor mais atual é o valor referente à data mais recente cadastrada no sistema) A quantidade atual de cotas: é o somatório histórico das quantidades de aplicação e resgate efetuados na conta em questão O saldo atual: É o valor resultante da multiplicação da quantidade atual de cotas pelo valor atual da cota. O Relatório de Fundos A missão do relatório de fundos é proporcionar uma visão clara e inteligível de suas aplicações e resgates, assim como mostrar as influências das variações dos preços das cotas e os impostos incididos. Para acessar o relatório de fundos Acesse qualquer conta de fundos que contenha movimentação Clique no botão Relatório. Entendendo o relatório de fundos A seguir, veja o que significa cada componente do relatório de fundos: 41 • • • • • • • • • • • • Data – É a data da operação de aquisição, resgate ou incidência de impostos. Operação – Neste campo são mostradas as indicações de Aquisição, Resgate ou Impostos. Qtd. (Quantidade) – É a quantidade de cotas envolvidas na operação. Saldo – É o somatório das quantidades de aplicações e resgates até a data em questão Cota – Valor da cota na data em questão Valor – É o valor financeiro da operação, dada pelo produto entre “Quantidade” e “Cota”. CMC – Custo Médio de Compra. É uma ferramenta contábil que indica, baseado em suas compras e vendas, a qual preço sua quantidade atual total de cotas foi realmente adquirida. L. Realizado – É o lucro auferido pelas quantidades de cotas que foram vendidas. Este lucro pode ser positivo ou negativo, dependendo da performance do fundo ou dos momentos escolhidos para compra e venda das cotas. L. a Realizar – É o lucro ainda embutido nas quantidades que não foram vendidas. Este lucro, que pode ser positivo ou negativo, depende de seu custo médio de compra e do valor atual da cota. R. Fundo – É uma medida simples da rentabilidade da cota do fundo, baseada na mais antiga cota registrada no sistema. Valorização do Dia – Uma estimativa de quanto dinheiro o fundo rendeu em relação ao dia imediatamente anterior registrado. Pode ser negativo ou positivo, dependendo do valor da cota ou de suas operações de compra e venda. Aplicação Total – É o saldo financeiro total de sua conta até a data em questão. Miscelânea O Resumo da Conta Logo abaixo da listagem de movimentos de sua conta, o FinanceDesktop apresenta um resumo. • • • • Moeda / Indicador Utilizado – Informa qual a moeda / indicador utilizado na conta em questão Saldo Anterior – Informa qual a quantidade da moeda / indicador que constava na conta na data imediatamente anterior à data mais antiga data listada na tela de movimento de contas em questão. Saldo Atual – É o saldo atual de sua conta, ou seja, o somatório de todos os débitos e créditos, juntamente com o saldo inicial informado. Saldo Período – É o somatório de débitos e créditos do período listado. Observação: o Quantidade x Indicador = Valor o O sistema filtra, por padrão, o movimento do último mês. Para alterar o período, use o filtro. Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos “Movimento de contas” é uma listagem de operações que com os seguintes cabeçalhos: • Data: Exibe a data da movimentação 42 • • • • • • Descrição: Exibe a identificação da movimentação, podendo ser padronizada pelo banco ou editada de acordo com o gosto do usuário. Favorecido: (Veja o conceito de Favorecido); Categoria: (Veja o conceito de Categoria); Valor: É a quantidade absoluta de capital envolvida pela transação em questão; Saldo: É a quantidade de dinheiro remanescente na conta em questão, considerandose o saldo inicial e todas as movimentações até a data; S: Indica se a movimentação foi editada. o o • Caso a movimentação tenha sido inserida via importação de extratos (online ou offline) e os campos “Data” e “Valor” não tenham sido editados pelo usuário, a . coluna “S” exibirá o ícone Caso o usuário tenha editado estes campos, a coluna “S” exibirá o ícone . Se a movimentação foi inserida manualmente (sem o uso da importação de extratos), a coluna “S” exibirá o ícone . D: Indica se a movimentação é uma divisão de outra movimentação (Saiba mais) A lista de movimentos de conta, por padrão, vem em ordem crescente de “Data de vencimento”. No entanto, é possível inverter esta ordem, assim como ordenar a lista por qualquer cabeçalho. Para isto, basta clicar no cabeçalho em questão. O primeiro clique sempre resultará em uma ordenação crescente, e o segundo clique ordenará de maneira decrescente. Divisão Divisão é um conceito que engloba a idéia de que uma certa movimentação pode ter vários fins. Por exemplo: Retiramos $1000 do banco, sendo que $150 foram usados para abastecer o automóvel, $450 serviram para pagar o supermercado e $400 ficaram para comprar um presente para um amigo. Quando realizamos um saque em dinheiro do banco, no extrato ficará registrado que ocorreu um único saque. Só que este único saque não é capaz de descrever que finalidade teve este dinheiro. No que ele foi gasto? Como categorizar seu uso para permitir a visualização de seu hábito de gastos? Uma vez que não seja possível visualizar em que foi gasto o dinheiro, sua categorização é impossível, e se a categorização não é possível, o controle de seu dinheiro está correndo risco. Para resolver teste problema, o FinanceDesktop conta com um recurso simples e eficaz, que é a Divisão. Através desta ferramenta é possível dividir um movimento em vários outros, e categorizar cada um deles. Como Usar: 1. Selecione algum item de “Movimento de Contas”, seja de débito ou de crédito. 2. Clique no botão Divisão. Uma janela aparecerá. 3. Na janela que apareceu, digite os valores e escolha as categorizações e alocações para os itens que compõem a divisão, e clique no botão Salvar para ir registrando cada um deles. Os itens irão preenchendo uma lista na parte inferior da janela. Observação: O valor total dos itens deve corresponder exatamente à quantia do movimento dividido. É possível excluir itens clicando na lista e no botão Excluir . 4. Quando acabar a edição da divisão, clique no botão Fechar. A Janela irá fechar-se, exibindo novamente a lista de lançamentos de Movimento de Contas. 43 5. Com as divisões efetuadas, a coluna “D” do o lançamento principal ficará marcado com o ícone , e as divisões individuais exibirão o ícone . Observação: Depois de efetuada uma divisão, o movimento original não mais constará nos relatórios do sistema, dando lugar aos sub-itens individuais que foram categorizados. Classificando itens ao mesmo tempo: Classificação em Grupo O FinanceDesktop permite que um usuário classifique um ou vários itens do Movimento de Contas de maneira rápida e simples, utilizando a ferramenta da Classificação em Grupo. Para usar a Classificação em Grupo: 1. Abrindo a Categorização em Grupo: Em Movimento de Contas, clique no na dropdown “Classificações” e no item “Manual”: 2. Uma janela será aberta, exibindo todos os itens de débito ou de crédito do Movimento de Contas que ainda não foram categorizados. 3. Escolhendo os itens a serem categorizados: Ao lado de cada item há uma caixa para que o usuário selecione os itens a serem categorizados. Selecione apenas os itens que admitem categorização idêntica, como no exemplo abaixo: 4. Classifique: Efetue a classificação dos itens que foram marcados (a classificação abaixo é um exemplo, apropriado aos itens que foram marcados acima). 5. Salve: Clique no botão Salvar para confirmar que os itens marcados serão classificados. Os itens classificados serão movidos para a lista de Movimento de Contas, restando na lista de Classificação de Grupo apenas os itens que ainda não foram categorizados, ou seja, os itens cuja CATEGORIA não foi definida. 6. Repita: Os passos 2, 3, 4 e 5até classificar todos os itens desejados e, finalmente, clique no Botão Fechar para retornar à janela de Movimento de Contas. 44 45 Classificando vários itens ao mesmo tempo: Auto Classificação Após cadastrar uma palavra e definir como ela será classificada, o FinanceDesktop terá condições de classificá-la automaticamente. 1. Cadastre as palavras necessárias 2. Acesse Gestão de contas >> Movimento de contas 3. Na dropdown “Classificações”, escolha “Automática”; Todos os itens de “Movimento de Contas” cuja DESCRIÇÃO contiver palavras cadastradas na lista de palavras de Auto Classificação serão automaticamente classificados. Transferências entre contas No FinanceDesktop é possível contabilizar transferências entre suas próprias contas correntes: 1. Em “Movimento de Contas”, selecione uma movimentação de DÉBITO e clique no botão Editar. 2. Clique no ícone . Uma nova janela será aberta. 3. Na janela que foi aberta, selecione uma conta para a qual a transferência será realizada (conta para crédito da transferência) e classifique o movimento (esta classificação incidirá sobre a conta de destino). 4. Clique no botão Salvar para efetivar a transferência ou no botão Fechar para cancelar a transação sem que nenhum movimento seja registrado. Relatórios O FinanceDesktop cria relatórios baseados nos dados das suas movimentações de contas. Para vê-los, basta clicar no botão Relatórios. NAVEGAÇÃO Use os comandos de navegação para alternar por entre as páginas de um relatório. CRITÉRIO Use este menu para escolher sob qual critério seu relatório deve ser gerado e visualizado. para visualizar relatórios analíticos ou Use ícone sintéticos. 46 SALVAR Use este ícone para exportar e salvar seu relatório em um outro formato de arquivo. FILTRO Utilize esta ferramenta para ativar o FILTRO nos relatórios, e visualizar somente os parâmetros de seu interesse. GRÁFICOS Este ícone alterna entre o relatório entre dois modos: Listas e Gráficos. IMPRESSÃO Use este ícone para imprimir seu relatório Filtro Para realizar uma pesquisa pela lista de Movimentos de Contas, clique no botão Filtro. Selecione os parâmetros desejados e clique em Pesquisar para executar a filtragem, ou em Limpar Pesquisa para restabelecer a lista à condição integral de exibição. Observação: Por conveniência e por padrão, o FinanceDesktop lista somente o movimento do último mês. Para examinar outro período da movimentação de sua conta, utilize o Filtro. Importando arquivos do Microsoft Money® O FinanceDesktop dispõe de suporte à importação de arquivos de formato “QIF” do Microsoft Money®. Ao realizar a importação de sua base do Microsoft Money® para o FinanceDesktop, seu arquivo “QIF” original permanecerá intacto. A base de dados do FinanceDesktop, no entanto, será modificada pelos dados importados, presentes naquele arquivo. Depois de realizada a importação, não haverá vínculos entre os dois programas. Ou seja, uma alteração posterior em sua base no Microsoft Money® não refletirá mudanças na base de dados do FinanceDesktop a não ser que seja feita uma nova importação. Realizando a importação: 47 1. Acesse a dropdown Importações >> Money®. 2. A seguinte tela irá aparecer: 3. Na tela que apareceu: a. Escolha para qual conta irão ser importadas as movimentações presentes no arquivo “QIF” do Microsoft Money®; b. Escolha o idioma no qual o arquivo “QIF” do Microsoft Money® foi gerado; c. Clique em Clique para buscar arquivo e selecione o arquivo “QIF” a ser importado. Observação: ao selecionar o arquivo, o sistema irá processá-lo. Isto pode demorar alguns minutos. Por favor, espere até que a mensagem “Aguarde” desapareça, indicando o término do processo. 4. Clique no botão Confirma para efetivar a importação dos dados para a sua conta no FinanceDesktop. Observação: Neste ponto, caso clique no botão “Fechar”, o processo será interrompido sem que os dados sejam gravados. 5. Clique no botão Fechar para sair da tela. Importando arquivos do Microsoft Excel® Quem realiza o controle financeiro através do Microsoft Excel® pode importar seus dados para o FinanceDesktop. Para isto, uma planilha deverá ser montada da seguinte forma: Na primeira linha da planilha deve constar o cabeçalho. Célula Nome do cabeçalho Detalhes A1 Data do Movimento Formato Ex: dd/mm/aaaa B1 Numero do documento Até 30 algarismos C1 Descrição Até 200 caracteres D1 Valor Sinalizar se negativo. Ex: -200,00 48 E1 Pertence a - F1 Favorecido/Fonte Pagadora - G1 Categoria - H1 Centro Custo/Despesas - Exemplo: As descrições que não existirem cadastradas no FinanceDesktop serão criadas automaticamente. Na linhas seguintes devem constar os dados que serão importados. É possível importar dados para as contas correntes e para as contas de cartão de crédito. 1. Acesse a dropdown Importações >> Excel®. 2. A seguinte tela irá aparecer: 3. Na tela que apareceu: 49 a. Escolha para qual conta irão ser importadas as movimentações presentes no arquivo “QIF” do Microsoft Money®; b. Escolha o idioma no qual o arquivo “QIF” do Microsoft Money® foi gerado; c. Clique em Clique para buscar arquivo e selecione o arquivo “QIF” a ser importado. Observação: ao selecionar o arquivo, o sistema irá processá-lo. Isto pode demorar alguns minutos. Por favor, espere até que a mensagem “Aguarde” desapareça, indicando o término do processo. 4. Clique no botão Confirma para efetivar a importação dos dados para a sua conta no FinanceDesktop. Observação: Neste ponto, caso clique no botão “Fechar”, o processo será interrompido sem que os dados sejam gravados. 5. Clique no botão Fechar para sair da tela. Contas a pagar / Contas a receber Agendando uma nova despesa/receita 1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta (Veja como criar uma conta) 2. Entre em Contas a pagar caso o item a ser registrado seja um débito, ou em Contas a receber caso o item a ser registrado seja um crédito. 3. Clique no botão Novo. 4. Preencha os campos necessários 5. Clique no botão Salvar para confirmar o novo registro do item, ou clique em Fechar para cancelar a inclusão do item. O item será imediatamente agendado. Caso o item apresente uma data de vencimento inferior à data atual, ele constará, também, em uma lista à parte, para que fiquem em destaque. Agendando despesas/receitas repetitivas: Replicar Use este recurso para facilitar o agendamento de itens que se repetem por um período, como por exemplo: Contas a Pagar: - Prestações e parcelamentos a pagar - Plano de saúde - Aluguel, condomínios Contas a Receber: - Salário - Prestações e parcelamentos a receber Para usar este recurso: 1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta (Veja como criar uma conta) 2. Entre em Contas a pagar caso o item a ser registrado seja um débito, ou em Contas a receber caso o item a ser registrado seja um crédito. 3. Clique no botão Novo. 4. Preencha os campos necessários 50 5. Clique no botão Replicar. a. - Em “Número de vezes”, digite a quantidade de parcelas em que o item será pago/recebido; b. - Em “Freqüência”, escolha em que periodicidade o item se repete (semanal, quinzenal, mensal, etc...); c. - Marque “Somente dias úteis” caso deseje que os lançamentos parcelados sejam registrados em dias úteis, somente. Com o uso desta opção, caso um lançamento caia em um dia não-útil, o sistema o registrará no dia útil imediatamente posterior. 6. Clique no botão Salvar. Ao clicar neste botão, a janela exibirá uma pequena lista dos agendamentos. Neste ponto, todos os agendamentos listados já estarão em vigor na lista principal. Após clicar neste botão, não é possível evitar o registro dos lançamentos. 7. Clique no botão Fechar para sair da janela, com todas as réplicas registradas. Registrando itens como pagos / recebidos Quando o usuário agenda itens a pagar ou a receber, os mesmos permanecem listados como ‘pendentes’ até que seja informado ao sistema que este pagamento / recebimento ocorreu na realidade. Quando o usuário informa este fato ao FinanceDesktop, o item é movido da lista de agendamento para a lista de movimento de contas. Para registrar itens como pagos/recebidos: 1. Clique com o mouse sobre o item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em Contas a Receber), clicando logo após no botão Pagamento (em Contas a Pagar) ou no botão Recebimento (em Contas a Receber). Uma janela se abrirá. Ou Clique no item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em Contas a Receber) e clique no botão Editar, clicando logo em seguida em Pagamento (em Contas a Pagar) ou Recebimento (em Contas a Receber). 2. Dê um duplo - clique no item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em Contas a Receber), clicando logo em seguida em Pagamento (em Contas a Pagar) ou Recebimento (em Contas a Receber). Uma janela se abrirá. 3. Verifique se os dados de pagamento/recebimento informados na janela que se abriu no passo 2 condizem com a realidade. 4. Clique em Salvar para confirmar a operação, ou em Fechar para voltar sem realizar nenhuma alteração em itens não-editados. 51 Comparando Itens a pagar/receber com itens já pagos/recebidos: a Conciliação Quando há itens a pagar/receber cuja DATA e VALOR coincidem com algum item já presente na conta de destino, o FinanceDesktop aciona o mecanismo da Conciliação. Através da conciliação, o FinanceDesktop permite comparar o movimento a ser pago/recebido com algum movimento semelhante preexistente na conta. A Conciliação é um fator de segurança adicional para a integridade das movimentações de suas contas, uma vez que previne que sejam registrados itens em redundância. Essa redundância pode ocorrer quando, por exemplo, fora agendada uma conta a pagar (no FinanceDesktop) e, ao registrar o pagamento, a mesma refere-se a uma conta que já havia sido importada online. Sem a conciliação, haveria o perigo de que a mesma conta fosse registrada como paga duas vezes. Observação: os únicos critérios para ativar a conciliação são coincidências de DATA e VALOR. Todos os demais critérios, inclusive a Descrição do lançamento, são irrelevantes. Como utilizar: Quando um item estiver sendo pago/recebido, o FinanceDesktop irá comparar, automaticamente, o VALOR e a DATA deste item com as demais movimentações existentes na conta de destino. Caso haja coincidência de valor E data, a janela de Conciliação irá abrir-se. Na parte superior da janela, as características do item prestes a ser pago / recebido estarão descritas. Na parte inferior da janela haverá uma lista com um ou mais movimentos da conta cujo VALOR e DATA coincidem com o item da parte superior da janela. As características destes movimentos também aparecem ao longo da lista. Compare o item a ser pago/recebido com os lançamentos listados na janela: Caso o item a ser pago/recebido REALMENTE COINCIDA com algum item que já conste na lista: IGNORE o novo lançamento, usando o botão Ignorar. Ou SUBSTITUA o lançamento existente pelo novo item. Para isso, basta selecionar o item a ser substituído e clicar no botão “Substituir”. Observação: a descrição do lançamento não é substituída. Somente sua categorização será substituída. Caso o item a ser pago/recebido NÃO EXISTA na lista: SALVE o lançamento, clicando no botão Salvar. Editar / modificar um item de despesa/ receita agendado Para editar ou modificar um item agendado em Contas a Pagar ou Contas a Receber, basta efetuar o seguinte procedimento: 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. 52 Nota: Se o usuário tiver efetuado cadastros e edições através do ícone , estes itens individuais permanecem alterados mesmo que seja utilizado para interromper a edição do item. Observação: Todos os movimentos editados ficarão marcados com o ícone Excluir um item de despesa / receita agendado Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Miscelânea Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos Contas a Pagar contém as seguintes colunas de dados: Contas a receber contém as seguintes colunas de dados: • • • • Nº. Documento: é a identificação numérica do documento a ser pago Favorecido: (Veja o conceito de Favorecido) Fonte pagadora: (Veja o conceito de Fonte pagadora) Vencimento: Data em que a conta deve ser paga. Após esta data, a conta pode acarretar multas e juros. 53 • • • Valor a pagar: É a quantidade absoluta de capital envolvida pela transação em questão Categoria: (Veja o conceito de Categoria) Descrição: Exibe a identificação da movimentação, de livre edição pelo usuário. A lista de Contas a Pagar e Contas a Receber vêm, por padrão, em ordem crescente de “Data de vencimento”. No entanto, é possível inverter esta ordem, assim como ordenar a lista por qualquer cabeçalho. Para isto, basta clicar no cabeçalho em questão. O primeiro clique sempre resultará em uma ordenação crescente, e o segundo clique ordenará de maneira decrescente. Filtro Para realizar uma pesquisa pela lista de Contas a Pagar / Contas a Receber, clique no botão Filtro. Selecione os parâmetros desejados e clique em Pesquisar para executar a filtragem, ou em Limpar Pesquisa para restabelecer a lista à condição integral de exibição. Gráfico informativo Durante a edição e visualização dos dados da lista de movimentação das contas, o FinanceDesktop exibe um pequeno gráfico preliminar em forma de pizza. Dê um duplo - clique neste pequeno gráfico para ampliá-lo e para obter mais opções de visualização. Relatórios e Relatórios gráficos O FinanceDesktop cria relatórios baseados nos dados das suas movimentações de contas. Para vê-los, basta clicar no botão Relatório. NAVEGAÇÃO Use os comandos de navegação para alternar por entre as páginas de um relatório. CRITÉRIO Use este menu para escolher sob qual critério seu relatório deve ser gerado e visualizado. para visualizar relatórios analíticos ou Use ícone sintéticos. SALVAR Use este ícone para exportar e salvar seu relatório em um outro formato de arquivo. 54 FILTRO Utilize esta ferramenta para ativar o FILTRO nos relatórios, e visualizar somente os parâmetros de seu interesse. GRÁFICOS Este ícone alterna entre o relatório entre dois modos: Listas e Gráficos. IMPRESSÃO Use este ícone para imprimir seu relatório 55 Calendário O FinanceDesktop possui uma funcionalidade formidável, que é o calendário. O calendário do FinanceDesktop está integrado com todo o sistema, e nele ficam evidentes tanto os compromissos normais quanto os compromissos financeiros agendados noutras partes do programa. Por exemplo, quando uma conta estiver prestes a vencer, o calendário a exibirá. Quando uma apólice de seguro estiver perto de expirar, constará no calendário do dia de expiração. A seguir, veja como usar o calendário. 56 Eventos e compromissos Além dos compromissos financeiros agendados pelo programa (por exemplo, em Contas a Pagar, Contas a Receber, Seguros e etc...), o usuário também pode agendar qualquer tipo de compromisso no FinanceDesktop por meio do calendário. Agendando um evento ou compromisso no calendário Para agendar um evento ou compromisso no calendário, proceda como descrito a seguir: . O calendário será aberto no dia de hoje. 1. Clique no ícone do calendário 2. Clique no botão Novo Evento. Uma janela irá abrir-se ou clique em cima de qualquer texto de hora exibido. Uma janela irá abrir-se, já regulada para aquela hora. 3. Preencha os dados do compromisso e clique no botão Salvar para confirmar o agendamento ou no botão Fechar para sair da edição sem confirmar a inserção de nenhum compromisso no calendário Editando um evento ou compromisso no calendário 1. Clique no ícone do calendário . O calendário será aberto no dia de hoje. 2. Navegue pelo calendário e escolha o dia em que está agendado o compromisso a ser editado. Identificado o compromisso, clique com o mouse sobre ele. 3. Faça as alterações necessárias 4. Clique no botão Salvar para confirmar a edição ou no botão Fechar para sair da edição sem efetuar nenhuma alteração nas informações. Excluindo um evento ou compromisso no calendário Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação . O calendário será aberto no dia de hoje. 1. Clique no ícone do calendário 2. Navegue pelo calendário e escolha o dia em que está agendado o compromisso a ser excluído. Identificado o compromisso, clique com o mouse sobre ele. 3. Clique no botão Excluir. Navegando pelo calendário O calendário do FinanceDesktop foi concebido para proporcionar a navegação mais ágil e intuitiva possível. Para isto, ele dispõe de vários modos de visualização e mobilidade, como vemos a seguir: 57 O pequeno calendário do mês atual No canto superior direito da tela encontra-se o calendário do mês atual. Suas funcionalidades: Clique nas setas para alternar entre os meses do pequeno calendário O dia atual ficará destacado com um fundo azul Os dias em que há compromisso são destacados em negrito. É possível exibir qualquer dia simplesmente clicando no número do dia. Alternando os modos de visualização Clique em “Hoje”, e seu calendário será encaminhado ao modo de exibição “Dia”, no dia atual. Clique em “Dia”, e o calendário exibirá o dia desejado com detalhes de hora em hora. Clicando em “Semana”, o calendário alterna para o modo semanal e mostra os dias da semana desejada e os respectivos compromissos contidos em cada dia. Em “Mês”, o calendário exibe todos os dias do mês desejado, exibindo compromissos nos dias que os contém. Em “Ano”, o calendário alterna para um modo de calendário anual, exibindo todos os meses e dias do ano desejado, deixando os dias com compromissos em negrito. Estas setas verdes servem para alternar entre os dias/semanas/meses/anos, dependendo em que modo de visualização está sendo exibido no momento. Sempre é possível exibir qualquer dia simplesmente clicando no dia em questão. 58 Investimentos Simulador de Ações O FinanceDesktop possui um simulador* de ações completo e funcional. Com ele, é possível registrar as suas operações em bolsa, assim como estimar** rentabilidade, custos operacionais e impostos a pagar. __________ * Registros, apenas. O FinanceDesktop não se propõe a intermediar ou viabilizar a concretização real de nenhuma operação. ** O FinanceDesktop oferece uma estimativa aproximada. A precisão destes resultados depende da exatidão dos dados inseridos pelo usuário e da modalidade de cobrança de corretagens por parte da instituição corretora. Tais fatores, por sua vez, influenciam no cálculo do imposto a pagar, o qual será apenas uma estimativa aproximada. Visão Geral A. Botões de operação e Janela de operação B. Seletor de Conta C. Seletor de data D. Filtro E. Posições por ativo F. Ativos 59 G. Impostos H. Proventos I. Relatórios J. Datafeed L. Links relacionados M. Minigráfico N. Minirelatório Botões de operação e Janela de operação Clique neste botão para inserir seus registros de compra e venda. É necessário selecionar, previamente, uma corretora e algum ativo na coluna “Ativos” ao lado. Após selecionar alguma corretora, um ativo e pressionado o respectivo botão, a seguinte tela irá aparecer: Obs: O FinanceDesktop permite que sejam exibidas várias Janelas de operação simultaneamente (as janelas ilustradas abaixo estão no modo de “Ocultar Movimentação”): 60 Registrando compras e vendas 1. No campo “Quantidade”, digite a quantidade que deseja operar com o ativo, teclando ENTER ou TAB logo após a digitação. 2. Caso deseje comprar, digite somente a quantidade. 3. Caso queira vender, digite a quantidade precedida de um sinal de negativo (-) 4. No campo “Preço”, digite o preço no qual a operação foi efetuada. 5. Os demais campos serão calculados automaticamente: 6. Valor : resultado do produto “Quantidade” x “Preço” 7. Taxas : Custos inerentes às corretagens e emolumentos 8. Financeiro : Resultado da diferença “Valor” – “Taxas” Para excluir um registro de operação, pressione o botão da respectiva linha. Obs: é possível ocultar a lista de registro de operações. Basta clicar no botão “Mostrar/Ocultar Movimento” : Campos de posicionamento por preço médio O Simulador de ações do FinanceDesktop foi idealizado sobre dois âmbitos : Daytrade e nãodaytrade. Os Campos de Controle do FinanceDesktop exibem seu posicionamento atual perante a sua posição antiga (de dias passados) e, também, perante as operações feitas durante o dia (daytrade). Veja: • ANTERIOR: Exibe a quantidade atual do ativo em carteira, assim como o preço médio de aquisição do ativo até o momento imediatamente anterior às operações do dia em questão. o Caso sua posição seja comprada, este preço será referente à média dos preços de compra. o Caso sua posição seja vendida, este preço será referente à média dos preços de venda; • COMPRA: Quantidade e preço médio das operações de compra realizadas durante o dia corrente 61 • • VENDA: Quantidade e preço médio das operações de venda realizadas durante o dia corrente ATUAL: Quantidade final, resultante da soma da quantidade anterior com a quantidade resultante das operações do dia corrente, assim como preço médio atualizado pelas operações do dia. • O campo VALOR é sempre o resultado do produto de “Quantidade” por “Preço médio”. • COTAÇÃO: Exibe a cotação mais atualizada do ativo (desde que haja um feeder. Para mais detalhes, consulte a seção “Datafeed” VALOR ATUAL: Produto da “Quantidade Atual” pela “Cotação” RESULTADO: Resultado geral obtido pelas operações com o ativo. o Dica: Clique em “Cotação” e veja o valor atual de suas ações e o seu resultado geral baseados nas cotações online. • • Por padrão, o provedor de cotações é a Bovespa, com atraso de 15 minutos Barra de ferramentas A Barra de ferramentas encontra-se na parte superior da Janela de Operações. Suas funcionalidades permitem monitorar de perto o resultado de suas operações diárias: “Taxas Praticadas” mostra todas as taxas que incidem sobre suas operações (não inclui impostos). “Taxas compras /vendas” ilustram o resultado de “Taxas praticadas” aplicadas às operações individuais de compra e venda. resultado. “Resultado do dia” exibe um consolidado das operações do dia, e seu “Histórico do movimento” permite visualizar de maneira rápida e concisa todas as operações efetuadas com o ativo em questão, além de seu resultado e as taxas cobradas. Use o botão “Excluir Movimentos” para eliminar toda a movimentação do dia em questão de uma só vez. 62 Seletor de Conta Selecione por qual conta (corretora) deseja realizar suas operações. Esta é a conta através da qual seus recursos financeiros serão gerenciados. Na realidade, toda corretora possui uma conta na qual os clientes movimentam dinheiro. Esta conta geralmente é compartilhada, mas isto é transparente para o cliente: suas movimentações são exibidas individualmente, como se a conta da corretora fosse ‘do cliente’. No FinanceDesktop, simulamos este conceito ao atrelar uma conta a uma corretora. Toda movimentação relativa à compra e venda de ativos por intermédio de uma determinada corretora tem, necessariamente, que passar por sua conta atrelada. Ao selecionar uma determinada conta, as respectivas posições em carteira (ativos em posição comprada ou vendida) serão exibidas. Neste menu só aparecem as contas cadastradas como “Simulado Ações”. Cadastrando/Editando uma Conta de Simulação Para cadastrar ou editar uma conta, selecione a conta “Todos...” e clique no ícone ao lado do campo seletor: A tela “Nova conta” surgirá a seguir: 63 • Tipo de conta : Mantenha selecionado “Simulado Ações”. Somente as contas do tipo “Simulado Ações” poderão ser utilizadas no Simulador de Ações. • Pertence a: Especifica o detentor da conta. • Corretora: escolha alguma corretora da lista ou cadastre uma nova, deixando o campo na posição “Novo” e clicando no ícone ao lado: • Código na corretora/Dígito : Seu código de operação na corretora • Moeda: Selecione o tipo de moeda utilizado na conta em questão • Saldo inicial: Informe se já havia algum saldo em dinheiro na conta no momento de sua utilização pelo FinanceDesktop • Clique no botão “Salvar”. Para saber como excluir ou editar uma conta, proceda tal como descrito neste manual, na seção MINHAS FINANÇAS >> CADASTROS >> CONTAS. Seletor de data Selecione a data em que deseja registrar / visualizar sua operação. O sistema exibe os ativos com posição em carteira (ativos comprados ou vendidos) ATÉ a data especificada. Para utilizar, clique no campo, digite uma data e tecle ENTER. Ou então, clique no campo e, em seguida, acione a ‘dropdown’ de modo a aparecer um calendário. Selecione a data desejada com o mouse. Filtro Permite visualizar sua carteira de acordo com determinados parâmetros: • Pertence a: faz referência ao usuário do FinanceDesktop ao qual pertencem tais operações. Aplicável somente em uso compartilhado do programa. 64 • Mercado: Uma listagem dos mercados disponíveis será exibida. Selecione o mercado desejado, e, isoladamente ou em conjunto com mais parâmetros, utilize o botão PESQUISAR para efetuar a filtragem da exibição dos ativos. • Bolsa: Uma listagem das bolsas disponíveis será exibida. Selecione a bolsa desejada, e, isoladamente ou em conjunto com mais parâmetros, utilize o botão PESQUISAR para efetuar a filtragem da exibição dos ativos. Posições por ativo Esta tela exibe cada ativo que possua posições compradas ou vendidas, com as seguintes informações: Código do ativo É a denominação-código do ativo. Quantidade em carteira É a quantidade nominal, comprada ou vendida, no respectivo ativo. Custo médio Representa o preço médio de aquisição do ativo. Se a posição é comprada, o Custo médio fará referência aos preços de compra. Se a posição é vendida, o Custo médio fará referência aos preços de venda. Total Produto da QUANTIDADE pelo CUSTO MÉDIO DE COMPRA Cot(ULT) Última cotação do ativo* Valor atual Produto da QUANTIDADE pela ÚLTIMA COTAÇÃO DO ATIVO* Resultado Produto da QUANTIDADE pela diferença entre a ÚLTIMA COTAÇÃO e o CUSTO MÉDIO DE COMPRA 65 % Variação percentual da ÚLTIMA COTAÇÃO em relação ao CUSTO MÉDIO DE COMPRA Totais Globais • • • • Soma do financeiro de todas as posições em carteira (ativos comprados ou vendidos), relativas ao seu CUSTO MÉDIO DE AQUISIÇÃO Soma do financeiro de todas as posições em carteira (ativos comprados ou vendidos), relativas à ÚLTIMA COTAÇÃO DO ATIVO* Diferença financeira entre o Total Global e o Valor Atual Global Diferença percentual entre o Total Global e o Valor Atual Global Informações sobre o ativo (B/Y/G) O FinanceDesktop pode exibir informações mais detalhadas sobre seus ativos. Para isto, basta clicar em algum dos botões presentes ao lado dos campos de posição do ativo. Ao clicar em um deles, aparecerá uma tela contendo informações detalhadas do ativo, provenientes de sites e/ou serviços especializados: Bovespa: Provê informações sobre o ativo diretamente de sua fonte oficial, com atraso de 15 minutos Yahoo Finance : Um dos sites de finanças mais populares do mundo, fornece informações ricas e detalhadas sobre seu ativo, em fluxo contínuo, com atraso de 15 minutos (pode estar em inglês) Google Finance : Fornece informações interessantes sobre as empresas, notícias e muito mais. * Por favor, veja mais informações relevantes sobre atualização de ativos na seção “Datafeed”. Ativos Clique neste botão para visualizar a janela de cadastro e gerenciamento de ativos. Através desta janela é possível incluir novos ativos no sistema, excluí-los e editar dados a respeito dos mesmos. Também é possível importar automaticamente toda a base de ativos válidos na Bovespa e proceder com registros de transferências de custódia entre agentes de custódia**. ** Registro, apenas. O FinanceDesktop não se propõe a intermediar ou viabilizar a concretização real de nenhuma operação. 66 Incluindo um ativo Automaticamente: 1. Para importar, automaticamente, todos os ativos BOVESPA que sofreram negociação no pregão anterior ao dia no qual está sendo o procedimento de importação, clique no botão Importação 2. Aguarde alguns instantes. Os ativos serão importados e suas configurações serão preenchidas pelo FinanceDesktop. Manualmente: 1. Clique no botão “Novo”. A seguinte tela irá aparecer: 67 2. Digite/escolha os dados nos seguintes campos: a. Bolsa : Escolha a bolsa na qual deseja cadastrar o ativo. b. Papel : Neste campo duplo, digite primeiro o CÓDIGO do papel, e em seguida, sua DESCRIÇÃO, ou seu nome (esta segunda parte é opcional) c. Mercado : Determine, neste campo, a qual mercado pertence o ativo escolhido d. Lote : Digite quantidade mínima de ativos que podem ser adquiridos em um só negócio, neste mercado e. Fator : Digite o fator de aglutinação do papel. A maioria dos papéis possuem fator 1. Outros possuem fator 1000. Esta diferença ocorre porque, em determinados ativos, a certa época, pode ter sido necessário aglutinar a cotação do papel em lotes de 1000 em função do fato do preço da ação ter-se tornado demasiadamente baixo, ou a moeda ter-se desvalorizado de maneira expressiva. i. Exemplo: A ação “X” custava $ 20,00 mas, devido a contratempos, passou a custar $ 0,01. Então ficou resolvido que, para viabilizar as negociações, esta ação agora teria fator de 1000. Não seria mais possível, portanto, negociar uma ação individual. Cada aquisição mínima passa a envolver lotes mínimos de 1000, a um preço de $ 10,00 (1000 x 0,01). f. Validade : Escolha a data até a qual o ativo será negociável g. Lista de ativos : Exibição de todos os ativos cadastrados na bolsa em questão. h. Dica: Utilize o cabeçalho para efetuar uma rápida filtragem nos ativos 3. Terminada a digitação, clique no botão Salvar. O ativo será incluído na Lista de Ativos e os campos serão esvaziados para permitir a inclusão do próximo ativo. 4. Terminada a digitação de todos os ativos desejados, clique no botão Fechar. 68 Botão “Carteira” Sua função é permitir que o usuário registre quantos ativos ele possuía ANTES de começar a registrar suas operações no FinanceDesktop. Para utilizar esta funcionalidade, clique em um dos ativos da Lista de Ativos. Na área da Carteira Inicial aparecerão as corretoras cadastradas. Caso possua alguma quantidade de algum ativo, desta bolsa, em uma destas corretoras, defina-a antes de efetuar os registros posteriores no sistema. i. Corretora: Defina a corretona que custodia os papéis de sua carteira inicial ii. Ativo: defina o ativo que compõe sua carteira iii. Data: escolha alguma data anterior à primeira movimentação com o respectivo ativo iv. Quantidade: Quantidade ‘inicial’ de ativos que o usuário possui antes de efetuar registos posteriores no sistema v. Preço Médio: Preço médio de aquisição deste ativo vi. Valor: Calculado automaticamente, é o produto de QTD por Preço Médio Obs: para excluir uma linha preenchida do “Carteira Inicial”, utilize o botão , ao lado direito. Editando as propriedades do ativo 1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou, clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 2. Modifique os campos desejados 3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. Excluindo um ativo Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 69 o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Seletor de Bolsa Selecione por qual bolsa deseja registrar suas operações no FinanceDesktop Filtro Use o Filtro para visualizar apenas uma seleção de sua lista de ativos. Tal seleção pode ser parametrizada por Mercado ou pelo ativo digitado no campo “Papéis”. Para efetuar a filtragem, pressione o botão PESQUISAR. Lista de ativos cadastrados Esta lista compreende os seguintes campos: • • • • • • • • Bolsa : Bolsa na qual estão cadastrados os ativos Mercado : Mercado através dos quais o ativo é negociado Papéis : Código do ativo Descrição : Nome / detalhes sobre o ativo Lote : quantidade mínima de ativos que podem ser adquiridos em um só negócio, neste mercado Fator : Fator de aglutinação do papel (veja mais detalhes na seção “Incluindo um ativo”) Qtd. Saldo : Quantidade do ativo, em carteira. Vlr. Saldo : Valor financeiro de aquisição dos ativos em carteira Botão Voltar Utilize este botão para voltar à tela principal do Simulador de Ações Mini relatório 70 Este mini relatório lista os ativos em carteira, fornecendo dados relevantes tais como seu preço médio de aquisição, quantidade em carteira e valor. Mini gráfico O mini gráfico ilustra, em um formato de ‘pizza’, a composição da carteira seccionada pelos ativos. Clique para expandir, e clique novamente (no gráfico expandido) para retornar ao modo mini. Impostos Use esta funcionalidade para visualizar toda a incidência de Imposto de Renda sobre suas operações registradas em bolsa. Na tela principal, clique no botão IMPOSTOS Caso haja movimentações e resultados consolidados em algum mês, será exibida uma lista destes meses e seus respectivos anos. Veja Exemplo: • • • • • • • • • • Mês: indica o mês no qual o imposto foi apurado Ano: indica o ano no qual o imposto foi apurado Resultado Day Trade: resume todo o resultado sobre Daytrade (lucro ou prejuízo) dentro daquele mês % IR DTR: Alíquota percentual sobre os resultados positivos em DayTrade Vlr. IR Daytrade: Valor resultante da aplicação do resultado à alíquota sobre DayTrade Resultado Normal: resume todo o resultado sobre operações não-DayTrade(lucro ou prejuízo) dentro daquele mês % IR DTR: Alíquota percentual sobre os resultados positivos em operações normais (não-DayTrade) Vlr. IR Normal: Valor resultante da aplicação do resultado à alíquota sobre operações normais Para maior detalhamento dos impostos calculados, selecione um mês e clique no botão EDITAR. Será exibida uma série de abas com detalhamentos mês a mês. Para zerar e recalcular os impostos, pressione o botão EXCLUIR e, em seguida, o botão CALCULAR Proventos Use esta dropdown para registrar seus proventos, os quais ocorrem em função do fato de ter havido resoluções, resultados ou eventos que envolvem suas ações em carteira (ou ações novas, no caso da IPO) 71 Dividendos / Juros sobre capital / Rendimentos / Restituição / Bonificação em dinheiro Todos estes proventos devem ser expressos em valores monetários, e serão computados diretamente na conta selecionada no cabeçalho da tela. Determine o valor total do provento e insira-o no campo “Valor provento”. Use o campo “Descrição complementar” para caracterizar o lançamento (campo opcional) Bonificação em ações / Subscrição / IPO Todos estes proventos devem ser expressos em quantidades de ações, e serão computados diretamente na conta selecionada no cabeçalho da tela. Utilize o campo “Quantidade”para determinar o montante de ações envolvidas na operação e escreva o valor total da mesma no campo “Valor Total”. • Observação: os ativos em questão devem estar previamente cadastrados. Veja a seção “Ativos”. Grupamento / Desdobramento Estes itens servem para agrupar ou desdobrar uma quantidade de um ativo em carteira. O preço do ativo, no entanto, sofre operação inversa, mantendo o capital inalterado. Considere, por exemplo, uma carteira de 100 ações a $50,00 cada. Havendo Grupamento de 2 para 1, a carteira terá 50 ações a $100,00 cada. Havendo Desdobramento de 1 para 2, a carteira terá 200 ações a $25,00 cada. Preencha os campos de acordo com esta lógica. Transferência Utilize o item “Transferência” caso deseje registrar a transferência de ativos de uma corretora para outra: 1. Clique no item TRANSFERÊNCIA; 2. No cabeçalho, determine qual ativo de qual conta deseja transferir; Observação: só é possível transferir ativos em carteira, ou seja, ativos atualmente registrados como comprados ou vendidos. Somente os ativos em carteira aparecem na listagem de transferência. 3. Complete os campos abaixo determinando uma corretora de destino, a quantidade a ser transferida e uma descrição complementar para caracterizar a operação (esta descrição é opcional) 4. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem salvar alterações. Revertendo uma transferência É possível reverter uma transferência, de duas formas: • Realize o processo inverso Ou 72 • Exclua a transferência realizada, através da visualização da lista de transferências efetuadas (na janela Transferências) Relatórios Utilize esta ‘dropdown’ para acessar os diversos relatórios que o FinanceDesktop monta, automaticamente, baseado nos seus registros de movimentação de compra e venda de ativos. Datafeed Utilize o comando “Datafeed” para selecionar a fonte de dados*** para atualização automática das cotações dos ativos em carteira e de suas operações em aberto. Usando o Datafeed, o FinanceDesktop terá condições de calcular os resultados de sua carteira automaticamente. *** Alguns Datafeeds podem ser exógenos ao programa. As condições exógenas podem envolver a instalação de softwares auxiliares, softwares de terceiros, pagamento de taxas e assinaturas assim como interrupção dos serviços devido a fatores alheios à responsabilidade da Myfreecomm. Resumo do Pregão Utilize este interessante recurso para visualizar diversos relatórios-padrão, provenientes da Bovespa. Através do Resumo Bovespa é possível ter uma visão rápida e concisa do panorama geral do mercado. Para usar, selecione a dropdown “Datafeed” e escolha o item “Resumo do Pregão” Links Relacionados Clique neste botão para visualizar uma breve seleção de homepages interessantes sobre o mercado. 73 Minigráfico “Ativos em carteira”: Um gráfico simples e útil, que informa, ordenadamente, sua posição financeira em cada ativo de sua carteira. Por exemplo, suponha que sua carteira atual seja composta dos ativos “A”, “B” e “C” e que suas posições nestes ativos sejam: A : Comprado. Valor atual na carteira: $ 20.000,00 B : Comprado. Valor atual na carteira: $ 10.000,00 C : Vendido. Valor atual na carteira: - $ 10.000,00 O gráfico que ilustra esta situação será exibido tal como a seguir, com a primeira coluna (positiva, à extrema esquerda) representando o ativo comprado de maior participação na carteira, e a última coluna (negativa, à extrema direita) representando o ativo vendido de maior participação na carteira: Expandindo o Minigráfico Dê um duplo-clique no Minigráfico para que ele se expanda e proporcione uma melhor visualização. Ele irá ocupar a área na qual são mostrados os ativos em carteira. Para retornar ao modo reduzido, basta clicar novamente sobre o gráfico que se expandiu. Minirelatório “Ativos Movimentados no Dia”: Este utilíssimo relatório permite acompanhar suas posições ‘intraday’ no ato do registro da operação. 74 Bens Móveis e Imóveis O FinanceDesktop oferece uma área específica para o registro de seu patrimônio Registro de Bens Para efetuar o registro e gerenciamento de cada bem que compõe seu patrimônio, proceda como descrito nos itens a seguir: Registrando um novo bem 1. Acesse a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro de Bens 2. Clique no botão Novo. Uma janela irá abrir-se. 3. Digite o nome do bem no campo “Nome do bem” e navegue pelas abas da janela preenchendo seu conteúdo. 4. Clique no botão Salvar para gravar o novo bem ou no botão Fechar para sair da janela sem efetuar o novo registro. Clicando em Salvar, o bem será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. Editando um bem 1. Acesse a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro de Bens 2. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 3. Modifique as informações desejadas. 4. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Excluindo um bem Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 75 o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 76 Planejamento Orçamento O FinanceDesktop possui uma funcionalidade utilíssima para a organização de suas finanças: o Orçamento. Um orçamento nada mais é do que um planejamento prévio de gastos estimados em um determinado período de tempo. Através de um orçamento, é possível estabelecer metas de gastos para cada evento planejado, ou para um conjunto de eventos. Isto serve para que tenhamos uma idéia de quanto gastaremos com um determinado evento em um determinado período, e também para que possamos verificar se nossa geração de receita é adequada para arcar com este custo. Neste ponto, o orçamento é indispensável para evidenciar uma das leis básicas da boa saúde financeira: Nunca gaste mais do que ganha. Somente com um bom e equilibrado orçamento podemos planejar um excedente de capital. Além do mais, a prática de realizar orçamentos é essencial para que possamos analisar possíveis setores onde podemos economizar, e mais importante, onde precisamos economizar. Orçamento anual No Orçamento Anual é possível estimar gastos por categoria, mês a mês. Um orçamento anual é mais indicado para listar gastos com categorias cuja ocorrência é de caráter contínuo ao longo do ano, como por exemplo: - Gastos com moradia - Gastos com automóveis - Gastos com saúde Por exemplo, em um orçamento anual chamado “Casa”, é importante determinar o quanto se gasta com as seguintes categorias: - Água - Luz - Supermercado Estes NÃO SÃO gastos eventuais. São despesas que ocorrem de maneira contínua, e é muito útil estimá-las através do orçamento, para depois compará-las com os gastos reais. Cada um destes itens pertence a uma categoria diferente. Através da estimativa de gastos com cada uma destas categorias, vamos compondo o orçamento de uma casa. Portanto, um orçamento é composto da estimativa de gastos de diferentes categorias. Criando um novo orçamento anual 1. Vá até a aba “Planejamento” 2. Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal 77 3. Clique no botão Novo,ou clique com o botão direito do mouse em qualquer parte do interior da lista e selecione “Novo”. Uma janela irá abrir-se. 4. Na janela que se abriu: a. Escolha a quem pertence aquele orçamento b. Digite um nome para o orçamento c. Escolha o ano em que aquele orçamento estará valendo d. Escolha de qual conta sairão os recursos para sustentar este orçamento. 5. Clique no botão Salvar para criar o novo orçamento ou no botão Fechar para sair da janela sem criar o novo orçamento. A janela irá fechar-se e será exibida a tela de preenchimento do orçamento anual. Preenchendo um orçamento anual Preencher um orçamento significa definir o quanto será gasto com qual categoria. 1. Selecione um orçamento que já tenha sido criado e clique no botão Novo Item. 2. Escolha uma categoria cujos gastos serão estimados. , informe se você desejará fazer um orçamento mês a mês ou um 3. Em orçamento anual, clicando na opção correspondente: a. Mês a mês: Será necessário digitar valores em todos os meses. Indicado para os casos em que os valores não são iguais o ano todo. b. Anual: Digite o valor no campo “Valor a Replicar”. O valor aparecerá em todos os meses à medida que for digitado. 4. Clique no botão Salvar para incluir a nova categoria no orçamento ou no botão Fechar para sair da janela sem incluir a nova categoria no orçamento 5. Repita os passos 2,3 e 4 quantas vezes forem necessárias para incluir todas as categorias no orçamento. Ao final, clique no botão Fechar para sair da janela de edição de orçamento. Editando um orçamento anual Para editar um orçamento de anual: 1. 2. 3. 4. 5. 6. Vá até a aba “Planejamento” Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal Clique em qualquer item do orçamento a ser editado Clique no botão Editar. Modifique os campos desejados Clique no botão Salvar para gravar as alterações ou no botão Fechar para sair da janela sem modificar nenhum campo do orçamento. Editando os itens de um orçamento anual Para editar os itens de orçamento anual: 1. 2. 3. 4. 5. 6. Vá até a aba “Planejamento” Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal Clique no item do orçamento a ser editado Clique no botão Editar Item. Modifique os campos desejados Clique no botão Salvar para gravar as alterações ou no botão Fechar para sair da janela sem modificar nenhuma informação do item. Excluindo um orçamento anual Para excluir um orçamento inteiro: 78 Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Excluindo categorias de um orçamento anual Para excluir categorias de um orçamento anual: Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de 79 vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Orçamento de Período Livre No Orçamento por Período Livre é possível estimar gastos por categoria, e por um período livre, escolhido pelo usuário. Um orçamento de período livre é mais indicado para listar gastos com categorias cuja ocorrência pertence a um evento isolado, como por exemplo : - Obras - Tratamentos médicos - Viagens Por exemplo, em um orçamento anual chamado “Férias deste ano”, é importante determinar o quanto se gasta com as seguintes categorias : - Passagens - Estada em hotel - Alimentação Estes SÃO gastos eventuais. São despesas que ocorrem de maneira esporádica, e é muito útil orçá-las com antecedência para que sua realização não fuja ao controle. Cada um destes itens pertence a uma categoria diferente. Através da estimativa de gastos com cada uma destas categorias, vamos compondo o orçamento de uma viagem de férias. Portanto, um orçamento é composto da estimativa de gastos de diferentes categorias. Criando um novo orçamento de período livre 1. Vá até a aba “Planejamento” 2. Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre 3. Clique no botão Novo ou clique com o botão direito do mouse em qualquer parte do interior da lista e selecione “Novo” Uma janela irá abrir-se. 4. Na janela que se abriu: a. Escolha a quem pertence aquele orçamento b. Digite um nome para o orçamento c. Digite ou escolha uma data de início (a partir da qual o orçamento entrará em vigor) d. Digite ou escolha uma data final (a partir da qual o orçamento será encerrado) 5. Escolha de qual conta sairão os recursos para sustentar este orçamento. 6. Clique no botão Salvar para criar o novo orçamento ou no botão Fechar para sair da janela sem criar o novo orçamento. A janela irá fechar-se e será exibida a tela de preenchimento do orçamento de período livre. 80 Preenchendo um orçamento de período livre Preencher um orçamento significa definir o quanto será gasto com qual categoria. 1. 2. 3. 4. Selecione um orçamento que já tenha sido criado e clique no botão Novo Item. Escolha uma categoria cujos gastos serão estimados. Escolha o valor estimado para gastos com a categoria no período escolhido. Clique no botão Salvar para incluir a nova categoria no orçamento ou no botão Fechar para sair da janela sem incluir a nova categoria no orçamento 5. Repita os passos 2,3 e 4 quantas vezes forem necessárias para incluir todas as categorias no orçamento. Ao final, clique no botão Fechar para sair da janela de edição de orçamento. Editando um orçamento de período livre Para editar um orçamento de período livre: 1. 2. 3. 4. 5. 6. Vá até a aba “Planejamento” Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre Clique em qualquer item do orçamento a ser editado Clique no botão Editar. Modifique os campos desejados Clique no botão Salvar para gravar as alterações ou no botão Fechar para sair da janela sem modificar nenhum campo do orçamento. Editando os itens de um orçamento de período livre Para editar os itens de orçamento de período livre: 1. 2. 3. 4. 5. 6. Vá até a aba “Planejamento” Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre Clique no item do orçamento a ser editado Clique no botão Editar Item. Modifique os campos desejados Clique no botão Salvar para gravar as alterações ou no botão Fechar para sair da janela sem modificar nenhuma informação do item. 81 Excluindo um orçamento de período livre Para excluir um orçamento inteiro: Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Excluindo categorias de um orçamento de período livre Para excluir categorias de um orçamento de período livre: Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: 82 o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. Realizando um orçamento (Anual/Mensal ou Período Livre) Utilizando o Relatório de Orçamentos Realizar um orçamento é colocar em prática o planejamento de gastos. Nem sempre o que foi planejado (orçado) é o que acontece na realidade. Portanto, para realizar um orçamento, o usuário deverá simplesmente fazer movimentações de contas nas mesmas categorias que um orçamento contém. Uma vez estabelecido um orçamento, o FinanceDesktop fará a comparação da Movimentação de contas com o que foi orçado para estas mesmas categorias, em um determinado período. Uma vez que os itens da movimentação de contas tenham sido categorizados na mesma categoria de um orçamento naquele período, o FinanceDesktop providenciará a comparação através de um Relatório de Orçamentos. Exemplo: Suponha que, para o período de 1/10/2006 a 1/11/2006, o orçamento de sua casa tenha incluído as seguintes categorias e os seguintes valores: - Água: $100 - Luz: $150 - Supermercado: $500 Na tela de Orçamento de Período Livre, teríamos, portanto: 83 Suponha que, na realidade, as suas contas tenham vindo segundo a Movimentação de Contas abaixo: - Água: $78 - Luz: $127 - Supermercado: $630 Na tela de Movimento de Contas, teríamos, portanto (supondo saldo inicial zero): O FinanceDesktop confrontará as informações de planejamento (efetuadas no Orçamento) com as informações de realização (presentes em Movimentos de contas), e providenciará relatórios que ilustram os resultados comparativos: Através deste relatório é possível visualizar, de maneira rápida e fácil, as diferenças, para mais ou para menos, dos gastos realizados em relação aos planejados. 84 Seguros O FinanceDesktop possui uma área específica para que seus usuários possam realizar o registro e gerenciamento de suas apólices de seguros. Registro de Seguros Para efetuar o registro e o gerenciamento de suas apólices de seguros juntamente com seus respectivos detalhes no FinanceDesktop, proceda como descrito nos passos abaixo: Registrando um novo seguro 1. Acesse a aba Planejamento e acesse o menu Seguros >> Registro de Seguros 2. Clique no botão Novo. 3. Preencha os dados desejados: - Tipo de Seguro: Modalidade do seguro adquirido, a qual descreve o âmbito da cobertura oferecida (Seguros de bens, Seguros de vida, Seguros de saúde, etc. ...) - Descrição do Bem: Neste campo, escolha qual de seus bens estará sendo coberto pela apólice de seguro (se aplicável). Para cadastrar ou editar seus bens, use o atalho ou vá até a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro de Bens - Número da apólice: Neste campo, insira o código numérico que define o registro de sua apólice - Datas de vigência (início/fim): São as datas que definem o período de cobertura do seguro para com o item segurado. - Data de renovação: Data prevista para a renovação do seguro, na qual serão definidos novos períodos de vigência - Seguradora: Defina a empresa responsável pelo seu seguro. Para cadastrar ou editar ou acesse o menu Cadastros >> Favorecidos seguradoras, use o atalho - Corretor / Telefones / e-mail: Insira os dados do corretor responsável pela venda do seguro. - Proposta automática: Caso sua apólice renove-se automaticamente, escolha “Sim”, do contrário, marque “Não” - Status: Defina neste campo a atual situação de sua apólice de seguros. - Detalhes: Insira maiores detalhes sobre o que achar importante sobre a apólice. 4. Clique no botão Salvar para gravar a nova apólice ou no botão Fechar para sair da janela sem efetuar o novo registro do seguro. Clicando em Salvar, a apólice será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. 85 Editando um seguro Para editar as informações de uma apólice de seguro: 1. Acesse a aba Planejamento e vá no menu Seguros >> Registro de Seguros 2. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar. 3. Modifique as informações desejadas. 4. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da edição sem alterar nenhum item não-editado. Observação: Você poderá continuar editando itens sem fechar a janela. Basta clicar na lista de itens da própria janela de edição e seguir os passos 3 e 4 acima descritos. Excluindo um seguro Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação. • Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo: o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida, clique no botão Fechar. Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão. • Para excluir vários itens ao mesmo tempo: o Excluindo diversos itens espalhados: Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. o Excluindo um intervalo de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir. Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão. 86 Apêndice Apêndice I – Importação Online Neste apêndice estarão relacionados todos os procedimentos para efetuar a configuração da Importação Online com os bancos compatíveis com o FinanceDesktop. Bradesco Procedimentos no site do Bradesco Para que seja efetuada a importação online das movimentações de suas contas no Bradesco, deverá ser efetuado o cadastro das mesmas no site de Internet Banking do banco, assim como o registro de uma senha numérica de 8 dígitos, que o FinanceDesktop utilizará para captar os extratos. Veja como: Acesse sua conta via internet. Para isto, vá em http://www.bradesco.com.br e informe sua agência e conta nos campos indicados na figura abaixo, clicando no botão “OK” logo em seguida: 87 A tela a seguir será exibida, onde você deverá informar sua senha de 4 dígitos e a sua frase secreta. Tanto esta senha quanto a frase devem ser obtidas em sua agência. 88 A seguir, o site pode solicitar algumas verificações adicionais de segurança de acesso. Dependendo do cliente, a solicitação pode ser a senha proveniente de um CARTÃO DE SEGURANÇA ou de um DISPOSITIVO ELETRÔNICO. Siga as instruções da tela e insira a senha apropriada para dar continuidade ao acesso. OU 89 Na tela a seguir, vá ao menu “Produtos/Serviços >> Gerenciador Financeiro >> Cadastramento”, indicado pela figura abaixo. A tela seguinte exibirá um formulário contendo 5 campos de agência, conta e senha de 4 dígitos. Insira, nestes campos, as informações (agência, conta e senha de 4 dígitos) relativas às contas Bradesco das quais você pretende captar extratos. É possível cadastrar quantas contas você desejar; porém, apenas 5 por vez são permitidas. Em seguida, insira uma senha de 8 dígitos, que permitirá ao FinanceDesktop captar os extratos das contas acima citadas. Esta senha é definida no ato de sua inserção/confirmação. Ao final, clique em “Confirmar”. Observação: Este procedimento permite tão somente a MONITORAÇÃO das contas incluídas. Isto significa que o sistema poderá captar movimentações tanto do titular da conta em questão quanto de pessoas que quiserem lhe dar esta permissão. A este conjunto de permissões de monitoração de movimento de contas é dado o nome de “Perfil de Contas”. A identificação de tal perfil é dada pela simples concatenação dos algarismos que compõem o número do banco (no caso, Bradesco=237), agência do cliente e conta do cliente, e é exclusivo para cada conta de cliente. 90 Este número não é passível de alteração ou cadastro, e já está presente e funcional para o usuário a todo momento. Observe-o abaixo, identificado na figura. Neste exemplo, o perfil de contas atende pelo número “237123456789”. Observações: Para cada conta cadastrada no perfil do site é necessário um cadastro no FinanceDesktop. Caso você se esqueça da identificação do seu Perfil de Contas, lembre-se de que este é composto pelo número do Banco, número de sua agência (com 4 dígitos) e o número da primeira conta cadastrada. Se esquecer sua senha de 8 dígitos, utilize a página de Manutenção e use seu Perfil de Contas (UserID) e senha de 4 dígitos para excluir o seu Perfil de Contas. Faça, então, um novo cadastro. A senha de 4 dígitos é aquela correspondente à primeira conta que você cadastrou no seu Perfil de Contas. 91 ATENÇÃO: Se você estiver recebendo o alerta: "O site da Internet que será exibido usa um Certificado que já expirou ou ainda não é válido. Deseja continuar?", corrija o problema seguindo os procedimentos abaixo: Acesse http://institucional.bradesco.com.br/Downloads/Gerenciador/Certificado.crt.zip Abra o arquivo baixado, extraia e salve o arquivo "certificado.crt" em seu micro Dê um duplo clique sobre o arquivo. Uma janela exibirá as informações do certificado. Pressione o botão: "Install Certificate”. Uma aplicação será apresentada para efetuar a atualização do certificado. Pressione o botão "Next >" ou em português "Avançar". Pressione o botão "Next >" ou em português "Avançar". Pressione o botão "Finish" ou em português "Concluir". Aparecerá uma mensagem confirmando o sucesso da instalação. 92 Procedimentos no FinanceDesktop O FinanceDesktop utiliza o número do “Perfil de Contas” para identificar quais contas estão reunidas sob o mesmo perfil e agrupá-las sob o mesmo ato de importação online. Para cada conta cadastrada no perfil do site é necessário um cadastro no FinanceDesktop. O diagrama abaixo ilustra este conceito. Uma vez cadastradas no site sob o mesmo número de perfil, as contas estarão aptas a ter suas movimentações captadas e acondicionadas pelo FinanceDesktop de uma só vez. No diagrama, repare que o Número de Perfil faz uma reunião das contas a ele cadastradas (Contas “A”, “B”, “C”, “D”). Quaisquer outras contas que forem cadastradas fora do universo de um determinado número de perfil deverão ser importadas individualmente (Contas “X”, “Y”, “Z”, “W”). Muito embora o mecanismo de importação seja o mesmo (online), o não-uso do Número de Perfil no FinanceDesktop acarretará num desperdício da agilidade, pois o usuário terá que ir em cada conta e importá-la, uma por vez. 93 Cadastrando contas: Acesse o menu Cadastros >> Contas e clique no botão Novo. Uma tela semelhante à figura abaixo irá abrir-se. Escolha, na lista evidenciada pela figura acima, o tipo de conta que deseja cadastrar. Observação: O FinanceDesktop capta movimentações de contas do tipo Corrente, Cartão de Crédito, Investimento e Poupança, apenas. Preencha os campos adequadamente. Caso esta conta faça parte de um Perfil de Contas, não se esqueça de mencioná-lo no campo “Nº. Perfil”. Observação importante: Para que uma conta “Cartão de crédito” esteja apta à importação online, é indispensável que seja preenchido corretamente o campo “Dia de Vencimento”, e que no campo “Nº. Perfil” seja digitado o Número do Perfil de Conta da conta corrente selecionada no campo “Conta Associada“. Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada. Clicando em Salvar, a conta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização. 94 Realizando a Importação Online Acesse o menu Gestão de contas >> Movimento de contas. Selecione qualquer conta que seja do Bradesco. na parte inferior da tela. A tela de Importação de Extratos irá aparecer, Clique no botão exibindo todas as contas que compartilham do mesmo Número de Perfil. Insira sua senha de 8 dígitos (Senha de Perfil, cadastrada no site) no campo abaixo : Clique no botão Importar ao lado da conta cujo extrato deseja importar. O FinanceDesktop realizará a validação de seus dados com o banco e importará o extrato em questão. Neste ponto, a movimentação contida no extrato obtido do seu banco ainda não estará gravada no FinanceDesktop, estando ali apenas para conferência. 95 Caso deseje que o FinanceDesktop realize uma comparação do que será importado com o que já existe na conta, marque a opção “Conciliação”. Para realizar a conferência, clique no ícone que aparecerá ao lado assim que a importação tiver sido concluída. Veja exemplo do ícone na figura abaixo: Clique no botão Continuar para gravar o extrato na base da respectiva conta do Movimento de Contas do FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja salvo no sistema. Observação: Todos os movimentos inseridos através da Importação Online de extratos ficarão marcados com o ícone Observações: - Caso o usuário “A” tenha autorizado o usuário “B” a cadastrar uma conta de “A” no Perfil de Contas de “B” (e, para isto, tendo informado ou digitado sua senha de 4 dígitos no ato deste cadastro), o usuário “B” poderá realizar a importação dos extratos da conta “A” bastando, para isto, saber agência e conta de “A” e utilizando a senha de 8 dígitos do Perfil de Contas de “B”. Os números dos Perfis de Contas, tanto de “A” quanto de “B”, são irrelevantes para o sucesso da importação. - Os números dos Perfis de Contas são irrelevantes para o sucesso de qualquer importação. O único uso do número do Perfil de Conta pelo FinanceDesktop é realizar um agrupamento das contas cadastradas sob este número, no site. - Os únicos fatores determinantes para o sucesso de uma importação online são os números da AGÊNCIA, da CONTA e a SENHA DO NÚMERO DE PERFIL. - Se a conta da pessoa “A” foi cadastrada (no site) nos perfis das pessoas “B”, “C” e “D”, tanto “B” assim como “C” e “D” poderão acessar a movimentação de “A” fazendo uso de suas senhas de 8 dígitos. Caso “A” deseje realizar importações online, deverá ir ao site e cadastrar sua própria senha, seguindo os procedimentos descritos na primeira parte deste tutorial. 96 Apêndice II – Importação Offline Neste apêndice estarão relacionados todos os procedimentos para realizar a obtenção dos arquivos de extrato dos bancos compatíveis com o FinanceDesktop. Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda “4.1.1.2 – A Importação Offline de extratos” para concluir o uso do arquivo obtido. Bradesco O banco Bradesco possui apenas a funcionalidade da Importação Online. Por favor, consulte o apêndice I.1 para saber como proceder com a Importação Online do Bradesco. Banco do Brasil Para proceder com a Importação Offline com o Banco do Brasil, será necessário entrar em seu site de internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como: Acesse sua conta via internet. Para isto, vá em http://bb.com.br , localize os campos abaixo e preencha-os com os números de sua AGÊNCIA e sua CONTA CORRENTE, respectivamente: A tela abaixo deverá aparecer, onde deverão ser informadas a sua agência, a sua conta e a sua senha de auto-atendimento. Após informar estes dados, clique no botão “entrar” para ingressar na sua conta. 97 ATENÇÃO: Pode ser que o site do banco solicite algumas atualizações e/ou instalações de software para viabilizar o seu acesso ao internet banking. Se for o caso, as solicitações serão feitas neste ponto. Siga as instruções solicitadas até que a tela abaixo apareça normalmente. Na aba “Acesso Rápido”, procure a área “Extratos” e selecione a opção “Conta Corrente”. Clique nela com o mouse. 98 Marque a opção “OFC”. Escolha o período do seu extrato e clique em “Confirmar” Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar”. Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador. (No exemplo da figura abaixo, salvou-se em C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop). 99 Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "A Importação Offline de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido. Citibank Acesse www.citibank.com.br . Acesse o internet banking digitando seu nome de usuário e clicando sobre o campo “senha”. Ao clicar sobre o campo “senha”, um teclado virtual deverá aparecer. Tecle sua senha com o mouse e clique sobre o botão “Entrar”. Clique na aba “Extratos & outras informações” 100 Clique NOVAMENTE sobre a aba “Extratos & outras informações” (sim, isto é necessário). Clique sobre o item “Captura de Extrato” Selecione a opção “Money 99”, defina um período para seu extrato e clique em “Capturar” Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador. Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "A Importação Offline de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido. 101 Itaú Faça conexão a conexão via Internet com o Itaú. Acesse a sua conta corrente. Em Conta Corrente, Extrato clique na opção Geração de Arquivo para Importação, conforme indicado na figura abaixo 102 Em seguida informar o período desejado do extrato e marcar a opção OFC 1.06 Clique no botão "Enviar" e a janela abaixo será exibida 103 Pressione o botão "Salvar" para efetuar o download deste arquivo que tem o nome extrato.ofc. Você deverá informar a seguir um diretório (ou pasta) onde este arquivo será salvo. Recomendamos que seja criado um sub-diretório como o nome do Banco dentro do diretório do FinanceDesktop (exemplo C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop\itau). Pressione "Salvar" e depois de concluido o download será exibido uma janela de confirmação, para fechá-la pressione "Fechar". 104 Caixa Econômica Federal Faça a conexão via Internet com a Caixa (www.caixa.com.br) e acesse sua conta através da Internet Caixa. Para ter acesso ao Internet Caixa você deverá informar sua Agência, Conta (com dígito mas sem o hífen), Tipo de Conta e a senha da Internet e selecionar o botão Confirmar. Em seguida pressione Continuar. Agora selecione a opção Extrato e no canto inferior esquerdo você deverá pressionar o botão Money. Na tela seguinte pressione Importar. Você estará fazendo agora o download do arquivo.ofc (Ex.: 7C686793711.ofc) contendo os dados de seu extrato. Você deverá indicar um diretório aonde o arquivo será salvo. Recomendamos que seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop) Unibanco Para proceder com a Importação Offline com o Unibanco, será necessário entrar em seu site de internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como: Acesse sua conta via internet. Para isto, acesse http://www.unibanco.com.br. Na parte superior da página, informe sua agência e conta nos campos apropriados, e clique em “OK”. 105 A tela que aparecerá em seguida apresentará um botão contendo seu nome. Clique nele. Ao clicar neste botão, aparecerá uma caixa para que seja digitada a sua senha de 4 dígitos. Digite-a com o mouse e clique em “OK”. Atenção : Pode ser que o site do banco solicite algumas atualizações e/ou instalações de software para viabilizar o seu acesso ao internet banking. Se for o caso, as solicitações serão feitas neste ponto. Siga as instruções solicitadas até que a tela abaixo apareça normalmente. A tela a seguir deverá exibir o menu semelhante à figura abaixo. Acesse a seção “Serviços” e clique no item “Money/Finance” Na tela que abrirá em seguida, escolha uma data inicial para seu extrato. Em “Tipo de Arquivo para Exportação”, selecione a opção “Money”. A seguir, clique em “Exportar”. 106 O sistema pedirá para que você clique sobre a conta corrente da qual quer obter o extrato. Clique sobre o número de sua conta corrente em questão. Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar” 107 Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador. (No exemplo da figura abaixo, salvou-se em C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop). Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "4.1.1.2 - A Importação Offline de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido. 108 HSBC Para proceder com a Importação Offline com o HSBC, será necessário entrar em seu site de internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como: Acesse sua conta via internet. Para isto, acesse http://www.hsbc.com.br e vá até a área “Meu HSBC”, onde você deverá inserir os números de sua agência e conta, em seqüência (incluindo os dígitos após os traços, mas não digite os traços) Na tela que aparecerá em seguida, acesse a área “Consultas e Transações Financeiras” e confirme o selo digital clicando no botão “Conformar”, conforme ilustrado na figura abaixo. 109 Confirmado o selo digital, o sistema exibirá o teclado de segurança, onde deverá ser inserida a sua senha alfanumérica de 7 dígitos. Digite-a com o mouse e clique no botão “Confirmar”. Após a confirmação da sua senha de segurança, sua conta foi acessada. A seguir, acesse seu “Extrato por Período”, ou então faça o mesmo clicando em “Conta Corrente” e acessando o extrato desejado. ou 110 Caso o extrato escolhido tenha sido o “Extrato por período”, informe o período desejado e clique em “Confirmar” ao final da tela. O extrato aparecerá logo após. Na parte inferior da tela em que o extrato estiver sendo exibido, clique em “Salvar em outros formatos Na tela que se abriu, selecione “Microsoft Money 2002” e clique em “Continuar”. 111 Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar” Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador. (No exemplo da figura abaixo, salvou-se em C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop). Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "4.1.1.2 - A Importação Offline de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido. 112 Real Utilize o sistema de Internet Banking do Banco Real para receber o arquivo contendo os dados do extrato de sua Conta Corrente. Para isso acesse, http://www.bancoreal.com.br e entres com seus dados (Usuário, Senha, Agência e CC). Depois de logado, acesse o Menu Extrato de Conta Corrente e clique na opção Por Período. Entre com o período e opções desejadas, e depois clique em OK. 113 Use a barra de rolamento e ao final da página, no campo Exportar Arquivo Quicken/Money, selecione a opção MS-Money (*.OFX), e depois clique no botão Exportar. Você deverá salvar o arquivo no seu computador em um diretório. Recomendamos que o diretório utilizado seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop). 114 BankBoston 46B Faça a conexão com o BankBoston utilizando o programa BostonConnection e clique na opção Money para receber o arquivo OFX contendo os dados do extrato de sua conta corrente. Utilize sempre o mesmo nome para o arquivo, exemplo "extratoBKB.ofx" e escolha um diretório para onde o mesmo deve ser copiado. Recomendamos que seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop) 115