Diapositiva 1

PAPEL DOS BANCOS DE
DESENVOLVIMENTO NO
DESENVOLVIMENTO REGIONAL
E O FOMENTO AO
INVESTIMENTO PRIVADO DE
LONGO PRAZO
PROGRAMAS DE
FINANCIAMENTO A
MICROS, PEQUENAS E
MÉDIAS EMPRESAS
DORIS AREVALO ORDOÑEZ
DIRETORA DE INTELIGÊNCIA DE NEGÓCIOS
5 de Junho de 2013
BANCO DE DESENVOLVIMENTO EMPRESARIAL DO GOVERNO COLOMBIANO
30%
87%
50%
89%
Sociedade anônima de economia mista, regime de direito privado
Banco de desenvolvimento através de instituições financeiras tradicionais e de
81 entidades orientadas ao microcrédito
Acionistas: Ministério do Comércio, Indústria e Turismo 91,9%, Ministério da
Fazenda e crédito público 7.9%, Outros 0.2%
TECIDO EMPRESARIAL NA COLÔMBIA POR TAMANHO E TIPO
1%
Micro
4,4%
0,3%
Pequeña
BASE: 2.9 MILHÕES
FORMALMENTE
CONSTITUÍDAS
Mediana
Grande
94%
Entidades sin
animo de
lucro
Sociedad
4%
3%
18%
19%
74%
78%
78%
Pequeña
Mediana
Grande
11%
Persona
natural
15%
68%
6%
26%
Micro
Fonte: Confecámaras
CONSOLIDAR UM MODELO DE BANCO DE DESENVOLVIMENTO INTEGRAL
Contribuir para o
desenvolvimento
e o crescimento
econômico
sustentável e para
a modernização
do aparato
produtivo
Instrumentos do
Banco de
Desenvolvimento
financeiros e não
financeiros
QUE APOIEM:
Ao empresário
em cada etapa
de maturidade
de sua empresa
Com um objetivo de
gerar emprego
PARA MELHORAR EM
ATRAVÉS DE:
Produtividade e
competitividade
Internacionalização
Inovação e
empreendimento
BANCÓLDEX: FINANCIAMENTO E PROGRAMAS ESPECIAIS
Ênfase em atenção as Mipymes
Inclusão Financeira
Transformação de prazos
Empreendimento dinámico e inovador
Apoio ao comércio exterior
Fortalecer a articulação do setor público e
privado
Modernização empresarial e reorganização do
aparato produtivo colombiano
Incorporação da variável ambiental no setor
financeiro e no setor empresarial
Diversificação das exportações com
produtos e serviços com alto valor
agregado
INSTRUMENTOS DE INTERVENÇÃO
Intermediarios financieros Líneas de crédito:
Intermediarios
financieros
en el
Fortalecimiento
de lafinancieros
productividad
en Colombia
Intermediarios
en y
Modernización
empresarial
exterior
competitividad
Fortalecimiento
deColombia
la productividad
y trabajoy
y:en
el
exterior
Intermediarios
financieros
enel
Innovación
Capital
de
Líneas
de crédito:financieros
Intermediarios
CAPITAL de
Descuento
Planes
de negocio
competitividad
: exterior
Crédito:
comprador,
Liquidex
– cadenas
Colombia
y
el
Emprendimiento
desde
la
Desarrollo
sostenibleproveedor,
Modernización
empresarial
exterior
Operación
Bancaria
documentos
Consultoría corresponsal
Planes de negocio
Capital privado
productivas
Gran Empresa
Innovación
Capital
de trabajo
Internacional
Operación
Bancaria
Liquidex
–
compra
de
Crédito: comprador,
proveedor,
Recursos
no
Sinergias
Consultoría
particulares: Región o sector
Desarrollo
sostenible
Internacional
CAPITAL
Descuento
de sobreLíneas
facturas
corresponsal
Intermediarios financieros
orientados
reembolsables
Gestión
barreras
Sinergias
Capacitación
Innovación
privado
documentos
al crédito microempresarial
yCapital
cuellos
de ybotella
Gestión
sobre
barreras
cuellos de
Formalización
Líneas
particulares:
Recursos
botellano
Microcréditos
Región
o sector
Capacitación
reembolsables
Tarjeta
Proveedor
CAPITAL
Capital
Capital
emprendedor
emprendedor
Ideia de
negócio
PYME
Microempresa
Grande
empresa
AVALIAÇÃO DE IMPACTO–APOIO A MODERNIZAÇÃO EMPRESARIAL*
As linhas de crédito de médio e longo prazo focados na modernização apresentam
efeitos positivos nas empresas clientes do Bancóldex:
Produção
24%
Emprego
11%
Investimento
70%
Produtividade
10%
Os créditos com origem em linhas do Bancóldex frente a outros créditos
caracterizam-se por menores taxas de juros, maiores prazos e valores de crédito.
Estes efeitos persistem no tempo, ainda sem intervenção do Bancóldex
O número de intermediários financeiros com os que a empresa estabelece
relacões creditícias também se incrementa depois de obter crédito do Bancóldex
•Estudio de evaluación de impacto desarrollado por las economistas Marcela Meléndez y Marcela Eslava y patrocinado por el BID.
•El estudio toma periodo 2000-2009.
CARTEIRA PROVEDORA
Emissor
• Entidades financeiras orientadas ao crédito microempresarial
• Barreiras de entrada às redes tradicionais
• Desembolsos: custos, gestão operacional, fidelização
Titular
• Microempresários
• Com acesso a meios de pagamento inadequados as necessidades de
seu negócio
• Contínua necessidade de capital de trabalho para promoções ou
urgências
Comércio
• Empresas provedoras a nível nacional ou regional
• Oportunidade de desenvolver uma estrutura de recaudo rentável
• Contribuir para o desenvolvimento de seus clientes varejistas
PROGRAMA BANCÓLDEX CAPITAL: PROGRAMA DE INVESTIMENTO EM
FUNDOS DE CAPITAL PRIVADO E EMPREENDEDOR
APOIO FINANCEIRO
Investimento em Fundos
•Valor do programa: USD
100 milhões
•Classificação de
investimento: até USD 10
MM por Fundo
•Máximo 20% por Fundo
•Setores: Comércio,
Indústria, Turismo e
Serviços
APOIO NÃO
FINANCEIRO
Contribuir
para
o
desenvolvimento
do
ecossistema da indústria
de PE/VC
Fortalecer Gestores de Fundos
• Criação COLCAPITAL, Associação de CP/ CE
• Criação de um Instituto Educativo de CP/CE
Fortalecer Investimentos Institucionais
• Locais e internacionais: Aproximação, conhecimento,
• Interesse em investir.
• Políticas: Meio ambiente e SARLAFT
• Difusão de boas práticas
Conectar empresas com Capital
• Sensibilização e educação
• Encontro Oferta e Demanda
Promoção de investimento de CP/ CE na
Colômbia
• Eventos relevantes locais ou internacionais
• Catálogo estruturado, Boletim informativo e página
web
• Conexão em temas regulatórios
PROGRAMAS
ESPECIAIS
Esse é o Fundo de Modernização e inovação para as
micro, pequenas e médias empresas:
Sinergia com entes territoriais, câmaras de comércio e
associações de apoio a mipymes
Cofinanciamento não reembolsável de projectos e
atividades dirigidas a inovação, modernização e
competitividade das mipymes
Estimula a criação de empresas que tenham como base
o conhecimento e a inovação, com alto potencial de
crescimento rápido e sustentável:
Cofinanciamento de entidades de apoio a este tipo de
empreendimentos para melhorar sua capacidade de
identificação, aceleração e acompanhamento
Fornece capital inicial a empreendedores
Incentiva a criação de novos veículos de financiamento
de empresas em fase inicial
BANCO DAS OPORTUNIDADES E PROGRAMA DE TRANSFORMAÇÃO
PRODUTIVA
• Política nacional de inclusão financeira para promover o
acesso a serviços financeiros de famílias em pobreza, sem
bancarização, microempresários e pequenas empresas
através de uma oferta rentável e sustentável.
• Apoio no projeto/modificação do marco regulatório
• Apoio a ampliação de cobertura de serviços financeiros
• Assistência técnica as entidades microfinanceiras
• Educação financeira
• Facilitar a articulação entre atores privados e públicos para
melhorar a competitividade e produtividade setorial
• Setores com elevado potencial exportador e geradores de
valor agregado
• Contribuir ao aproveitamento das oportunidades que
surgem dos acordos comerciais
PAPEL DO BANCO DE DESENVOLVIMENTO
Fuente: El rol de los bancos nacionales de desarrollo en catalizar el financiamiento climático internacional, BID 2013.
GRACIAS
www.bancoldex.com