workshop de planejamento financeiro pessoal

Workshop IBCPF
de Planejamento
Financeiro Pessoal
2011
WORKSHOP DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL
Hotel Intercontinental — São Paulo
28/10/2011
Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Índice
DINÂMICA
3
Proposta de trabalho
4
Estudo de Caso
5
ETAPA VIRTUAL
6
LinkedIn - Ponto de Encontro
7
Divisão de grupos
7
Cronograma de atividades
8
Material de Apoio
8
ETAPA PRESENCIAL
9
Debate das Propostas dos Grupos
10
Especialistas: Pontos de Vista
11
Momentos
12
NÚMEROS
13
Estatísticas de participação
14
Avaliação de Satisfação
15
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop IBCPF
de Planejamento
Financeiro Pessoal
2011
DINÂMICA
3
Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Proposta de trabalho
O Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal do IBCPF de 2011 visou proporcionar
aos participantes a experiência de desenvolver, na prática, um plano financeiro baseado
em um estudo de caso contendo os problemas e objetivos de uma família.
A edição deste ano teve uma dinâmica
nova, interativa, inserida no contexto revolucionário das mídias sociais. Dividida em
duas etapas, uma virtual com duração de
um mês para trabalhar o caso proposto,
contou com a participação de tutores,
uma personagem no papel de cliente e
especialistas renomados para responder
perguntas e esclarecer dúvidas antes da
etapa presencial, realizada em 28/10.
O objetivo da dinâmica foi proporcionar ao
participante a oportunidade de se envolver
no processo de planejamento financeiro
pessoal de maneira completa, passando a
compreender este processo com uma visão
holística e interação com um ambiente real.
Tela do LinkedIn, plataforma escolhida para troca de
informações durante a etapa virtual do Workshop
Na etapa presencial, o evento foi dividido em duas partes: debate sobre as soluções
apresentadas e apresentação dos especialistas sobre os temas e aplicação no case
trabalhado.
Participantes, tutores, especialistas, mediador e cliente se reuniram em 28/10 para discutir o processo de
planejamento financeiro pessoal
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Estudo de caso
O estudo de caso objeto de trabalho do Workshop foi baseado em um case desenvolvido
pelo FPSB - Financial Planning Standards Board, órgão responsável pela divulgação,
gerenciamento e controle da marca CFP® fora dos Estados Unidos.
O material foi adaptado à realidade brasileira pelo IBCPF, considerando itens como
legislação e hábitos culturais do país. Pontos cruciais para o desenvolvimento pleno de
um plano financeiro foram omitidos, a fim de tornar a dinâmica mais real, instigando os
participantes a interagirem com seu cliente.
Os objetivos esperados do trabalho dos participantes
neste estudo de caso foram:
(i) avaliar a situação financeira de um cliente fictício,
suas metas, necessidades e objetivos
(ii) determinar as áreas relevantes que precisam ser
abordadas em um plano financeiro escrito
(iii) identificar quais informações adicionais são necessárias para desenvolver um plano financeiro viável
(iv) desenvolver estratégias e recomendações, e apresentá-las por escrito, de uma maneira compreensível,
para um potencial cliente
Página do estudo de caso contendo
informações sobre o orçamento da
Família Carvalho
Imagem do perfil do
cliente no LinkedIn
A história de Eduardo e Mônica Carvalho
O estudo de caso apresenta a história de uma família formada por um casal na faixa
dos 50 anos, Eduardo e Mônica, e seus filhos, Marina, 23, e Marcos, 17.
A família enfrenta um momento de decisões importantes, à medida que a idade de
aposentadoria já não se mostra tão distante, os filhos enfrentam situações em que
ainda não podem ser considerados totalmente independentes financeiramente
e, como natural do ser humano, desejos materiais acabam surgindo, muitas vezes
como prioridades.
O papel do planejador financeiro é avaliar todos os fatores envolvidos e propor uma
solução financeira racional para que a família persiga seus objetivos de vida com
mais certeza e segurança.
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop IBCPF
de Planejamento
Financeiro Pessoal
2011
ETAPA VIRTUAL
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
LinkedIn - Ponto de Encontro
A mídia social LinkedIn foi escolhida pela organização
do Workshop para ser a plataforma de troca de informações entre os participantes.
O LinkedIn é uma rede de relacionamentos utilizada por profissionais e empresas. A
ferramenta foi lançada em maio de 2003 e abriu capital na NYSE em janeiro de 2011.
Em um relatório emitido em agosto deste mesmo ano, a rede informou contar com mais
de 115 milhões de usuários registrados, em mais de 200 países.1
O objetivo do IBCPF ao escolher o LinkedIn foi facilitar a troca de ideias entre os participantes, tutores, cliente e organização, além de incentivar a utilização de uma mídia cada
vez mais relevante nos novos meios de comunicação globais.
1. Fonte: Wikipedia
Divisão de Grupos
O Workshop recebeu a inscrição de 48 participantes, divididos igualmente em 8
grupos. Essa divisão buscou colocar profissionais de áreas distintas em cada grupo, a
fim de agregar maior valor na discussão e busca de soluções para o estudo de caso.
Cada grupo contou com a orientação
de um tutor para uma melhor
orientação dos trabalhos. Ainda, dentro
do LinkedIn, foi criado um grupo
p r i n ci p a l c o m a p a r t i ci p a çã o
de todos os envolvidos, onde
foram disponibilizadas dicas e
in fo r ma çõe s co mu n s a t odo s,
além do suporte da organização do
Workshop.
T
U
T
O
R
E
S
Angela Assumpção
Cesar Locatelli
Leandro Loiola
Luiz Correa
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Cronograma de Atividades
Baseado no processo de 6 passos
do planejamento financeiro pessoal,
estabelecido pela Certificação CFP®,
a organização do Workshop dividiu
as atividades da etapa virtual da seguinte
forma:
1ª semana: coleta de informações
2ª semana: análise dos dados
3ª semana: desenvolvimento
4ª semana: entrega do plano financeiro
As atividades relacionadas à execução
e monitoramento foram programadas
para serem discutidas exclusivamente
na etapa presencial.
Processo de Planejamento Financeiro Pessoal
(6 passos)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Definição da forma de relacionamento
entre planejador financeiro e cliente
Obtenção de informações, dados e
objetivos do cliente
Análise e avaliação das condições financeiras do cliente
Desenvolvimento e sugestão de alternativas de planejamento financeiro para o cliente
Execução das recomendações do planejamento financeiro
Monitoramento das recomendações do
planejamento financeiro
Material de Apoio
Para orientar os participantes nas atividades programadas para a etapa virtual do
Workshop, a organização publicou no grupo principal do evento no LinkedIn alguns
documentos e guias elaborados pelo FPSB - Financial Planning Standards Board, o
órgão internacional responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso da
marca CFP® fora dos Estados Unidos.
Materiais publicados
Perfil de Competências do Planejador Financeiro
Padrões de Prática de Planejamento Financeiro
Guia para Desenvolvimento de um Plano Financeiro:

Parte 1: Relacionamento e coleta de informações do cliente

Parte 2: Análise

Parte 3: Desenvolvimento, Execução e
Monitoramento
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop IBCPF
de Planejamento
Financeiro Pessoal
2011
ETAPA PRESENCIAL
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Debate das propostas dos grupos
No dia 28 de outubro, todos os envolvidos no Workshop
se reuniram no Hotel Intercontinental, em São Paulo, com
o objetivo principal de debater as propostas de soluções
para o Estudo de Caso e refletir sobre o processo de
planejamento financeiro pessoal.
As atividades do dia foram divididas em 2 partes. Na
primeira, Fabio Vidigal, diretor do IBCPF, conduziu um
debate visando a estimular os participantes a refletirem
sobre os valores a serem considerados ao desenvolver um
plano financeiro para um indivíduo ou uma família.
Tomando como insumos as próprias soluções oferecidas
pelos grupos, as opiniões dos tutores sobre o processo de
elaboração dos trabalhos e as sensações observadas pela
cliente, também presente na dinâmica, este debate permitiu
a todos os envolvidos um maior entendimento sobre o que
significa e o que deve ser considerado ao desenvolver um
plano financeiro.
Fabio Vidigal, diretor do
IBCPF, moderou a primeira
parte do Workshop
Participantes discutem o processo de
planejamento financeiro pessoal
Rosario Pujado interpretou a cliente na
etapa virtual e deu suas impressões
sobre o atendimento e soluções propostas dos participantes
Grupos se encontram ao vivo para discutir
as propostas do estudo de caso
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Especialistas - Pontos de Vista
Na segunda parte da etapa presencial, especialistas convidados de cada área do
planejamento financeiro pessoal expuseram seus pontos de vista sobre as soluções
propostas pelos grupos e os orientaram sobre como o planejador financeiro deve
considerar cada especialidade ao desenvolver um plano financeiro.
Investimentos
Tributário
Jan Karsten, CFP®
Graduado em administração de
empresas pela FGV com Mestrado
(strictu senso) em Economia pela
FGV/SP. Tem especialização em
Estratégia pelo IMD de Lausanne e
é CFA e certificado CFP®.
Roberto Justo
Advogado formado pela Universidade
Católica de Campinas (PUCCAMP),
foi professor de Direito Tributário
nos cursos de MBA (Master Business
Admnistration) da Faculdade de
Economia, Administração e Contabilidade (FEA) da USP.
Previdência
Sucessório
Ricardo Aguida Geraldes, CFP®
Economista, possui as certificações
CFP®, CPA-20 e LOMA - Life
Management Institute. Atualmente
é responsável pelas áreas de
indicadores de gestão e atendimento
a clientes na Bradesco Vida e
Previdência.
Andrea Nogueira, CFP®
Graduada em Direito pela PUC-SP
em 1997, com especialização em
Direito Tributário pela PUC/Cogeae.
Eleita "top 40 under 40" pela Revista
Latin Lawyer em 2002. Atualmente é
sócia do escritório Velloza e Girotto
Advogados Associados.
Seguros
Ética
Marcelo Blay
Engenheiro pela Mauá, tem MBA
pela FGV e Columbia University de
NY. Entre 2000 e 2006 Marcelo trabalhou na Itaú Seguros como Vice
Presidente Executivo. Desde 2010 é
Sócio-Diretor da Blay Corretora e
Gestora de Seguros.
Tobias Maag, CFP®
Atuou por 12 anos na UBS e atualmente presta serviços de consultoria
de planejamento financeiro pessoal.
Participou da implementação da
Certificação CFP® no Brasil, foi diretor do IBCPF e é atualmente membro
do Conselho de Ética do Instituto.
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Momentos
Ulf Mannhardt, presidente do IBCPF,
acompanhou as atividades realizadas durante
a etapa presencial do Workshop
Marty Kurtz, presidente da FPA (associação
dos planejadores financeiros dos EUA),
acompanhou o Workshop e fez um breve
pronunciamento aos presentes
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
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norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
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2011
NÚMEROS
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Estatísticas de participação
Os participantes do 3º Seminário de Planejamento Financeiro Pessoal receberam um
formulário de avaliação online no dia seguinte à realização do evento, com adesão de
56%.
Profissional CFP®
Como soube do evento
Área de atuação
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal—28/10/2011
Avaliação de Satisfação
Etapa Virtual
60,0%
50,0%
40,0%
30,0%
20,0%
10,0%
Ótimo
Bom
Regular
Fraco
0,0%
Etapa Presencial
90,0%
80,0%
70,0%
60,0%
50,0%
40,0%
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
Ótimo
Bom
Regular
Fraco
Avaliação Geral
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade autorizada pelo FPSB mediante acordo
firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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Coordenação do Workshop
Fabio Whitaker Vidigal
Grupo de Trabalho do Workshop: Angela Nunes
Assumpção, Betty Grobman, Cesar Locatelli, Fabio
Whitaker Vidigal, Leandro Loiola, Luiz Correia,
Rosario Pujado, Sergio Shmayev e Tobias Maag
Equipe IBCPF: Claudia Miranda, Felipe
Gandolfi, Fernando Pureza, Ricardo Nardini e
Sabrina Tomazzi.
__________________________________________
Redação e Edição
Felipe Gandolfi
Revisão
Claudia Miranda
Fernando Pureza
Sabrina Tomazzi
__________________________________________
Presidente: Ulf Mannhardt
Diretores: Celso Portásio, Enrique Adan Y Coello,
Fabiano Calil, Fábio Whitaker Vidigal, Fernando
Vallada, Gisele Colombo de Andrade, Giuliano De
Marchi, Jan Karsten, José Hugo Laloni, Luiz Carlos
Sorge, Mauricio Leite, Osvaldo Cervi, Patricio Lobos,
Paulo Colaferro, Paulo Meirelles, Rogerio Bastos e
Syllas dos Passos Ramos
CEO
Ricardo Nardini
__________________________________________
Av. das Nações Unidas, 8501 - 21º Andar
CEP 05425-070 - São Paulo/SP
(11) 3471-4200
www.ibcpf.org.br
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do território
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firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.
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