Eröffnung Postbank Geschäfts

Transcrição

Postbank Firmenkunden
Postbank Corporate Banking
Postbank Geschäfts-Girokonto
Postbank corporate customer account
Eröffnen Sie für mich/uns bei der Deutsche Postbank AG ein Geschäfts-Girokonto
Please open a corporate customer account for me/us at Deutsche Postbank AG
Firma
KontobeCompany
zeichnung
Account
Vorname/n
designation
Frau
Ms.
Herr
Mr.
verheiratet
married
akademischer Grad
Academic title
First name/s
Bitte
füllen Sie
den Auftrag
in Druckbuchstaben
aus.
Please print
in block
letters.
Familienstand marial status
keine Anrede
No salutary address
SCHUFA Hinweis: Bitte füllen Sie die anhängende SCHUFA-Erklärung aus.
Note: Please complete the attached SCHUFA declaration.
Adressänderung
Change of
adress
Ort
City
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Postleitzahl
Postal code
E-Mail
E-Mail
Kunde Persönliche Angaben (nur für nicht eingetragene Geschäftsbetriebe)
Client Personal details (non-registered business only)
First name/s, last name
Bereich
Finanzen
Finance
department
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
ggf. Geburtsname
Name at birth if applicable
E-Mail
E-Mail
021777
Telefax
Fax
Postleitzahl
Postal code
Bereich
Organisation
Operations
department
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
Staatsangehörigkeit
Nationality
Zusatz Ich bin in den USA geboren.
abfrage
I was born in the USA.
USA
Ich habe die Staatsangehörigkeit der USA.
Additional
I am a citizen of the USA.
questions for
US Citizens Sofern keines dieser Felder angekreuzt ist, bestätige ich, dass
ich weder in den USA geboren bin noch die US-Staatsangehörigkeit besitze.
If neither of these fields is checked I confirm that I was neither born in
the USA nor posses US citizenship.
Steuer- Ich bin ausschließlich in Deutschland steuerpflichtig:
pflicht I confirm that my tax residence is only Germany:
Tax
ja/yes Ort
City
Ansprech- Ansprechpartner/in bei mir/uns ist/sind:
partner The person/s to contact in my/our company is/are:
Person/s
to contact Vorname/n, Name
Name
Last name
4
002932
sämtliche Vorname/n
All first name/s
921 101 301 11.15
Nur bei Änderung der Adresse innerhalb der letzten fünf Jahre
Only if adress has changed during the last five years
Meine/Unsere vorherige Adresse lautete:
My/Our previous address was:
Straße, Hausnummer
Street, number
Telefax
Fax
Straße, Hausnummer
Street, number
geschieden/
getrennt lebend
divorced/living
seperately
E-Mail
E-Mail
noch Name/Geschäftsbezeichnung
Additional line for name/company name
Straße, Hausnummer
Street, number
verwitwet
widowed
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Name/Geschäftsbezeichnung
Last name/company name
Postleitzahl
Postal code
ledig
single
Telefon Rufnummer
Phone Number
Vorname/n, Name
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefax
Fax
E-Mail
E-Mail
Gründungsjahr der Firma Year of founding of company
Jahr
Year
Branche
Business sector
Der Jahresumsatz (in
Tausend EUR) beträgt:
Total annual turnover
(in EUR thousands):
Betrag: TEUR
Amount TEUR:
Name des Konzerns
Name of Group
nein/no
1/7
Versandanschrift
Dispatch
address
Senden Sie Kontoauszüge und sonstige Sendungen nicht an
unsere oben genannte Adresse, sondern an folgende Adresse:
Please don’t send bank statements and other communications to the
above-mentioned address, but to the following address:
Zustellangaben/c.o/z. Hd.
Delivery specifications, Address to/FAO
Erkärung zum
Geldwäschegesetz
Declaration on
the German
Money Laundering Act (Geldwäschegesetz)
Straße, Hausnummer
Street, number
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Konto- Senden Sie mir/uns Kontoauszüge
auszug Please send me/us bank statements
Bank
zum Monatsanfang
Statement
at the beginning of the month
zur Monatsmitte
in the middle of the month
wöchentlich (portopflichtig)
weekly (postage charged)
buchungstäglich (portopflichtig)
for daily account movements (postage charged)
Postbank Bitte richten Sie unser Girokonto für Postbank Online-Banking
Online- ein.
Banking Please set up our account for Postbank online banking.
Postbank
ja/yes
nein/no
online home
banking
Status of
business
Das ausgefüllte Formular „Wirtschaftlich Berechtigte/r”
sowie ein Organisationsdiagramm sind beigefügt.
The completed form entitled ”Beneficial Owner” and an
organizational chart are enclosed.
Verfügungs- Über dieses Konto sollen weitere Personen verfügen können.
berechtigte/r Additional persons shall have right of disposal over this account.
Right of
ja/yes
nein/no
disposal
2 x monatlich (portopflichtig)
twice a month (postage charged)
Status des Ich bin/Wir sind eingetragen im
Unter- I am/We are registered in a
nehmens
Umsatz- Ich bin/Wir sind Umsatzsteuer verpflichtet
steuer I am/We are subject to value-added tax
Value-added
ja/yes
nein/no
tax
Handelsregister
Commercial Registry
Genossenschaftsregister
Register of Cooperatives
Vereinsregister
Register of Associations
Partnerschaftsregister
Register of Partnerships
Beratung
und Infor
mation per
Telefon
und / oder
per E-Mail*
Advising and
information by
telephone
and/or e-mail*
Ich möchte über aktuelle Angebote der Postbank und des
Postbank Konzerns informiert werden. Zu diesem Zweck gebe
ich hier meine Kontaktdaten an.
I would like to be informed about current offers from Postbank and
the Postbank Group. For this purpose I give the following contact
information.
Vorwahl
Phone Area Code
Rufnummer
Phone Number
Sie erreichen mich (Tag, Uhrzeit)
You can contact me (day, time)
E-Mail-Adresse
E-Mail
*Mit der Speicherung meiner Daten durch die Postbank zu
diesem Zweck bin ich einverstanden. Diesen Service kann ich
jederzeit für die Zukunft widerrufen.
*I give my consent for Postbank to store my data for this purpose.
I can cancel this service at any time.
Wir sind eine
We are
Behörde
a public authority
Anstalt/Körperschaft
des öffentlichen Rechts
an institution/corporation
under public law
Stiftung des öffentlichen
Rechts
a foundation under public law
Stiftung des Privatrechts
a private foundation
Partnerschaft
a partnership
Europäische
Aktiengesellschaft
Societas Europaea (SE)
Europäische wirtschaftliche Interessenvereinigung (EWIV)
European Economic Interest Grouping (EEIG)
Ich bin/Wir sind nicht eingetragen. Beigefügt ist
I am/We are not registered. We enclose
Gewerbeanmeldung
trading licence
Gesellschaftsvertrag
articles of association
Satzung/Wahlprotokoll
memorandum of association/
election minutes
Partnerschaftsvertrag
partnership agreement
921 101 301 11.15
Sonstiges
other documents
2/7
Ich willige/Wir willigen – auch für den Fall der Inanspruchnahme
weiterer Produkte (Girokonten, Kreditkarten, Kredite) der
Postbank – ein, dass die Postbank zum Zwecke der Bonitätsprüfung der nachfolgend genannten Wirtschaftsauskunftei
Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum, ggf. Voranschrift sowie
Anfragegrund) im Rahmen der Beantragung der bonitären
Leistung sowie ggf. der im Zusammenhang mit einem Girokonto
möglichen Einrichtung eines Dispositionskredites und/oder der
Ausstellung einer Kreditkarte sowie deren Beendigung übermittelt, und befreie/befreien die Bank in diesem Umfang vom
Bankgeheimnis.
Beschränkt auf den genannten Zweck entbinde ich/entbinden wir die
Postbank zugleich vom Bankgeheimnis.
Die vorstehende Einwilligungserklärung ist freiwillig und kann – ohne
Einfluss auf den Vertrag – gestrichen bzw. jederzeit für die Zukunft
widerrufen werden.
Applies only to legal entities or commercial partnerships:
Postbank is authorized to transfer information on customers who are
legal entities or commercial partnerships to PB Factoring GmbH and
Postbank Leasing GmbH in order to allow these companies to also
offer their products to these customers and to advise them on these
products. Insofar as it serves this purpose, all facts pertaining to a
customer may be disclosed. Data that is subject to separately agreed
confidentiality agreements is excluded from the transfer.
Die Adresse der Auskunftei lautet:
infoscore Consumer Data GmbH, Rheinstr. 99, 76532 Baden-Baden
Mir/Uns ist bekannt, dass die über mich/uns bei der Wirtschaftsauskunftei vorliegenden Informationen an die Postbank übermittelt
werden. Die Wirtschaftsauskunftei wird mich/uns nicht nochmals
gesondert über die erfolgte Datenübermittlung an die Postbank
benachrichtigen.
The aforementioned companies may use the information received
pursuant to this clause solely for the stated purpose. Transfer to third
parties is permitted only if required by legal provisions or if I/we have
consented to it.
For the stated purpose only, I/we also release Deutsche Postbank AG
from its duty of banking confidentiality.
This consent is given voluntarily and can be cancelled and revoked respectively at any time in the future without any effect on the contract.
Selbstverständlich erhalte ich/erhalten wir hiervon unabhängig auf
Anforderung bei der Wirtschaftsauskunftei Auskunft über die mich/
uns betreffenden gespeicherten Daten, die diese den ihr angeschlossenen Unternehmen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit weitergeben.
Im Fall der Beantragung eines Girokontos oder einer Kreditkarte beziehen wir von der infoscore Consumer Data GmbH auch Bonitätsinformationen auf Basis mathematisch-statistischer Verfahren unter Verwendung von Anschriftendaten. Die Wirtschaftsauskunftei stellt die
Daten ihren Vertragspartnern nur zur Verfügung, wenn diese ein
berechtigtes Interesse an der Datenübermittlung im Einzelfall glaubhaft darlegen. Die übermittelten Daten werden ausschließlich zu
diesem Zweck verarbeitet und genutzt.
I/We consent to the transfer of data (name, address, date of
birth, previous address, if applicable, and reason for inquiry)
by Postbank to the following credit agency for the purpose of
a credit check as part of an application for credit services and,
if applicable, in conjunction with a current account, the possible establishment of an overdraft facility and/or the issuing of
a credit card and its cancelation/termination, including, in the
event of utilization, of further Postbank products (current
accounts, credit cards, loans). I/We also release the Bank from
its banking secrecy obligation to this extent.
The address of the credit agency is:
infoscore Consumer Data GmbH, Rheinstr. 99, 76532 Baden-Baden,
Germany
I am/We are aware that the information about me/us at the credit
agency will be transferred to Postbank. The credit agency will not
notify me/us again separately that the data has been sent to Postbank.
Of course, independent of this, I/we will receive from the credit agency
upon request about the stored data pertaining to me/us, which the
credit agency transfers to their affiliated companies for an assessment
of creditworthiness.
In the event of an application for a current account or a credit card,
we will also receive creditworthiness information based on a statistical
process from infoscore Consumer Data GmbH by using address information. The credit agency shall provide the data to their contract partners only if the partners‘ legitimate interest in transferring the data
was presented in a credible way in each case. The transferred data will
be processed and used exclusively for this purpose.
921 101 301 11.15
Datenweitergabe im
Konzern
Data
forwarding
in Group
Nur für juristische Personen und Personenhandelsgesellschaften gilt:
Die Postbank ist befugt, an die PB Factoring GmbH und die Postbank
Leasing GmbH Informationen über Kunden, die juristische Personen
oder Personenhandelsgesellschaften sind, zu übermitteln, um es diesen Gesellschaften zu ermöglichen, den Kunden auch ihre Produkte
anzubieten und sie über diese Produkte zu beraten. Soweit es für
diesen Zweck dienlich ist, dürfen alle einen Kunden betreffenden
Tatsachen weitergegeben werden. Daten, die separat vereinbarten
Vertraulichkeitserklärungen unterliegen, sind von der Weitergabe
ausgeschlossen.
Die genannten Gesellschaften dürfen die auf der Grundlage dieser
Klausel erhaltenen Informationen ausschließlich für den oben genannten Zweck verwenden. Eine Weitergabe an Dritte ist nur zulässig,
wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten oder ich/wir eingewilligt habe/n.
AGB/Datenschutz
General
terms and
conditions/
Data
protection
Die Filialen und Agenturen der Deutsche Post AG sowie die
Filialen der Postbank Filialvertrieb AG nehmen aufgrund vertraglicher Vereinbarungen Aufgaben (Beratung, Betreuung,
Werbung, Vertrieb) für die Deutsche Postbank AG wahr.
The branches and agencies of Deutsche Post AG and the branches
of Postbank Filialvertrieb AG perform tasks (consultancy, support,
advertising, sales) for Deutsche Postbank AG on the basis of contractual agreements.
Die Geschäftssprache ist deutsch.
Business will be conducted in German.
Bitte beachten Sie die Hinweise auf der Rückseite/Folgeseite,
insbesondere zur Einbeziehung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen, zum Datenschutz und zur Anwendbarkeit des
Bürgerlichen Gesetzbuches.
Please note the additional information on the reserve/following page
of this form, especially as far as the applicability of Postbank‘s General Terms and Conditions, of Data Protection and of the German Civil
Code (Bürgerliches Gesetzbuch) are concerned.
Datum
Date
Ort
City
Unter- 1. Kontoinhaber/in bzw. Vertretungsberechtigte/r
schriften 1st account holder or first authorized representative
Signatures
✗
Vor- und Zuname in Druckbuchstaben
First name/s and last name in block letters
2. Kontoinhaber/in bzw. Vertretungsberechtigte/r
2nd account holder or first authorized representative
✗
Wir bedanken uns für Ihren Auftrag!
Thank you for your order!
Auftrag für die Postbank Postbank copy
Übermittlung
von Daten
an Infoscore
Transfer of
data to
infoscore
3/7
Postbank Geschäfts- und Firmenkunden
Informationsbogen für den Einleger
Persönliche
Daten
Zusätzliche Informationen
Namen / Geschäftsbezeichnung
Ihre Einlage wird von einem gesetzlichen Einlagensicherungssystem
und einem vertraglichen Einlagensicherungssystem gedeckt. Im Falle
einer Insolvenz Ihres Kreditinstituts werden Ihre Einlagen in jedem Fall
bis zu 100.000 EUR erstattet.
1
Kontonummer
Sollte eine Einlage nicht verfügbar sein, weil ein Kreditinstitut seinen
finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann, so werden die
Einleger von dem Einlagensicherungssystem entschädigt. Die betreffende Deckungssumme beträgt maximal 100.000 EUR pro Kreditinstitut.
Das heißt, dass bei der Ermittlung dieser Summe alle bei demselben
Kreditinstitut gehaltenen Einlagen addiert werden. Hält ein Einleger
beispielsweise 90.000 EUR auf einem Sparkonto und 20.000 EUR auf
einem Girokonto, so werden ihm lediglich 100.000 EUR erstattet.
2
Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
mit dem folgenden „Informationsbogen für den Einleger“ unterrichten
wir Sie gemäß § 23a Abs. 1 Satz 3 des Kreditwesengesetzes über
die gesetzliche Einlagensicherung. Außerdem sind Ihre Einlagen
durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken geschützt. Nähere Informationen dazu finden Sie auf
www.bankenverband.de/einlagensicherung.
Einlagen bei der Deutsche Postbank AG sind geschützt durch:
Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH 1
Sicherungsobergrenze:
100.000 EUR pro Einleger pro Kreditinstitut 2
Die folgende Marke ist Teil Ihres Kreditinstituts
DSL Bank – ein Geschäftsbereich der Deutsche Postbank AG
Falls Sie mehrere Einlagen bei demselben Kreditinstitut haben:
Alle Ihre Einlagen bei demselben Kreditinstitut werden „aufaddiert“,
und die Gesamtsumme unterliegt der Obergrenze von 100.000 EUR 2
Falls Sie ein Gemeinschaftskonto mit einer oder mehreren
anderen Personen haben:
Die Obergrenze von 100.000 EUR gilt für jeden einzelnen Einleger 3
Erstattungsfrist bei Ausfall eines Kreditinstituts:
20 Arbeitstage bis zum 31. Mai 2016 bzw.
7 Arbeitstage ab dem 1. Juni 2016 4
Währung der Erstattung:
Euro
Kontaktdaten:
Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH
Burgstraße 28
10178 Berlin
Telefon: 030 590011960
E-Mail: [email protected]
Postanschrift:
Postfach 110448
10834 Berlin
Bei Gemeinschaftskonten gilt die Obergrenze von 100.000 EUR für
jeden Einleger.
3
Einlagen auf einem Konto, über das zwei oder mehrere Personen als
Mitglieder einer Personengesellschaft oder Sozietät, einer Vereinigung
oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit
verfügen können, werden bei der Berechnung der Obergrenze
von 100.000 EUR allerdings zusammengefasst und als Einlage eines
einzigen Einlegers behandelt.
In den Fällen des § 8 Absätze 2 bis 4 des Einlagensicherungsgesetzes
sind Einlagen über 100.000 EUR hinaus gesichert. Weitere Informationen sind erhältlich über www.edb-banken.de.
Erstattung
Das zuständige Einlagensicherungssystem ist die:
4
Burgstraße 28
10178 Berlin
Deutschland
Postanschrift:
Postfach 110448
10834 Berlin
Telefon: 030 590011960
E-Mail: [email protected], www.edb-banken.de
Es wird Ihnen Ihre Einlagen (bis zu 100.000 EUR) spätestens innerhalb
von 20 Arbeitstagen bis zum 31. Mai 2016, bzw. 7 Arbeitstagen ab
dem 1. Juni 2016 erstattet.
Weitere Informationen:
www.edb-banken.de
Empfangsbestätigung durch Einleger / Kontoinhaber / Vertretungsberechtigte
Datum
Diese Methode wird auch angewandt, wenn ein Kreditinstitut unter
unterschiedlichen Marken auftritt. Die Deutsche Postbank AG ist
auch unter dem Namen DSL Bank – ein Geschäftsbereich der
Deutsche Postbank AG tätig. Das heißt, dass die Gesamtsumme
aller Einlagen bei einem oder mehreren dieser Marken in Höhe von
bis zu 100.000 EUR gedeckt ist.
Ort
Unter- Empfangsbestätigung durch den Einleger
schrift / en
✗
Empfangsbestätigung durch weitere Einleger
Haben Sie die Erstattung innerhalb dieser Fristen nicht erhalten, sollten
Sie mit dem Einlagensicherungssystem Kontakt aufnehmen, da der
Gültigkeitszeitraum für Erstattungsforderungen nach einer bestimmten
Frist abgelaufen sein kann. Weitere Informationen sind erhältlich über
die Website der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH
unter www.edb-banken.de.
Weitere Einlagen von Privatkunden und Unternehmen sind im Allgemeinen
wichtige Infor- durch Einlagensicherungssysteme gedeckt. Für bestimmte Einlagen
mationen geltende Ausnahmen werden auf der Website des zuständigen Einla-
gensicherungssystems mitgeteilt. Ihr Kreditinstitut wird Sie auf Anfrage auch darüber informieren, ob bestimmte Produkte gedeckt sind
oder nicht. Wenn Einlagen entschädigungsfähig sind, wird das Kreditinstitut dies auch auf dem Kontoauszug bestätigen.
✗
926 040 002
07.15
✗
Original für die Postbank
✗
Depositor Information Sheet
Additional information
Last names / company name
1
Your deposit is covered by a statutory Deposit Guarantee Scheme
and a contractual Deposit Guarantee Scheme. If insolvency of your
credit institution should occur, your deposits would in any case be
repaid up to EUR 100.000.
Account number
Dear Customer,
With the following „Depositor Information Sheet“, we wish to
inform you – pursuant to Section 23a (1) sentence 3 of the German
Banking Act (Kredit wesengesetz [KWG]) – about the statutory
Deposit Guarantee Scheme. In addition, your deposits are
covered by the contractual Deposit Protection Fund (Einlagensicherungsfonds) of the Association of German Banks (Bundesverband deutscher Banken). Further details are available at
Deposits at Postbank AG are protected by:
Limit of protection:
EUR 100.000 per depositor per credit institution 2
The following trademarks are part of your credit institution
If you have more deposits at the same credit institution:
All your deposits at the same credit institution are ‘aggregated’ and
the total is subject to the limit of EUR 100.000 2
If you have a joint account with other person(s):
The limit of EUR 100.000 applies to each depositor separately 3
2
If a deposit is unavailable because a credit institution is unable
to meet its financial obligations, depositors are repaid by a Deposit
Guarantee Scheme. This repayment covers at maximum EUR
100.000 per credit institution. This means that all deposits at the
same credit institution are added up in order to determine the
coverage level. If, for instance, a depositor holds a savings account
with EUR 90.000 and a current account with EUR 20.000, he or she
will only be repaid EUR 100.000.
This method will also be applied if a credit institution operates
under different trademarks. The Postbank AG also trades under the
name DSL Bank – ein Geschäftsbereich der Deutsche Postbank AG.
This means that all deposits with one or more of these trademarks
are in total covered up to EUR 100.000.
3
In case of joint accounts, the limit of EUR 100.000 applies to each
depositor. Deposits in an account to which two or more persons are
entitled as members of a business partnership, association or
grouping of a similar nature, without legal personality, are aggregated and treated as if made by a single depositor for the purpose
of calculating the limit of EUR 100.000.
In the cases listed in Section 8 (2) to (4) of the German Deposit
Guarantee Act (Einlagensicherungsgesetz), deposits are protected
above EUR 100 000. More information can be obtained from the
website of Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH) at
www.edb-banken.de.
Reimbursement
The responsible Deposit Guarantee Scheme is:
4
Reimbursement period in case of credit institution’s failure:
20 working days until 31 May 2016
7 working days as of 1 June 2016 3
Currency of reimbursement:
Euro
Contact:
Burgstraße 28
10178 Berlin
Germany
Telephone: +49 (0)30 590011960
Email: [email protected]
Postal address:
Postfach 11 04 48
10834 Berlin
Germany
Acknowledgement of receipt by the depositor / account
holder / authorized representative
Signature
Postal address:
Postfach 11 04 48
10834 Berlin
Germany
Telephone: +49 (0)30 590011960
Email: [email protected], www.edb-banken.de
It will repay your deposits (up to EUR 100.000) within 20 working
days until 31 May 2016 and within, 7 working days as of 1 June
2016 – at the latest.
If you have not been repaid within these deadlines, you should
contact the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim
reimbursement may be barred after a certain time limit. More
information can be obtained from the website of Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH at www.edb-banken.de.
More information:
http://www.edb-banken.de/
Datum
Date
Burgstraße 28
10178 Berlin
Germany
Ort
City
Other In general, all retail depositors and businesses are covered by Deposit
important Guarantee Schemes. Exceptions for certain deposits are stated on the
information website of the responsible Deposit Guarantee Scheme. Your credit
institution will also inform you on request whether certain products
are covered or not. If deposits are covered, the credit institution shall
also confirm this on the statement of account.
Acknowledgement of receipt by the depositor:
✗
Acknowledgement of receipt by a further depositor:
926 040 001
07.15
✗
✗
Postbank copy
✗
Hinweise/Notes
Geldwäschegesetz
Money Laundering Act
§ 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns, abzuklären, ob unser Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten
handelt.
Section 3(1) no. 3 of the German Money Laundering Act (Geldwäschegesetz – GWG) requires us to clarify if our contract partners
are acting for a beneficial owner.
Wirtschaftlich Berechtigte können ausschließlich natürliche Personen
sein,
Beneficial owners can only be natural persons who
– auf deren Veranlassung der Vertrag geschlossen wird (z.B. aufgrund
von Treuhandverhältnis) oder
– in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Kontoinhaber
letztlich steht oder
– die hauptsächlich Begünstigte einer fremdnützigen Gesellschaft
sind
Gemäß dem GwG ist der Kontoinhaber verpflichtet, etwaige sich im
Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen der gegenüber der Bank gemachten Pflichtangaben dieser unverzüglich anzuzeigen (§ 4 Abs. 6 GwG).
Einbeziehung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen
Für die Geschäftsverbindung gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie Nr. 1.12.1, Nr. 12.4, Nr. 12.6 und Nr. 13 bis 15 des
Preis- und Leistungsverzeichnisses der Deutsche Postbank AG. Daneben
gelten für einzelne Geschäftsbeziehungen besondere Bedingungen.
Sie enthalten Abweichungen oder Ergänzungen zu den Allgemeinen
Geschäftsbedingungen. Hierzu gehören insbesondere die besonderen
Bedingungen für die Bereitstellung von Kontoauszugsinformationen,
für die Postbank Card, für Scheckverkehr, für Überweisungen, für
Zahlungsanweisungen (Inland), für Aufträge zu Scheckzahlungen
und zu Barauszahlun gen an Empfänger im Ausland, für Terminierte
Überweisungen, für Einreichen von Überweisungen mit Telefax,
für Zahlungen mittels Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren,
für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Basislastschriftverfahren,
für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Firmenlastschriftverfahren,
für Fremdwährungskonten, für Postbank Online-Banking und für
Telefon-Banking.
Sie können den Wortlaut dieser Bedingungen in den Postbank
Finanzcentern und in den Filialen und Agenturen der Deutsche Post
AG, die Finanzdienstleistungen anbieten, einsehen. Auf Wunsch
senden wir Ihnen die Bedingungen gerne zu.
Beschränkte Anwendung der Bestimmungen des
Bürgerlichen Gesetzbuches zu Zahlungsdiensten
Folgende Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches finden
keine Anwendung: § 675d Abs. 1 Satz 1, Abs. 2 bis Abs. 4; § 675f
Abs. 4 Satz 2, die §§ 675g, 675h, 675j Abs. 2, und § 675p sowie
die §§ 675v bis 676.
Datenschutz
Die Deutsche Postbank AG erhebt, verarbeitet und nutzt Ihre Daten
für die Begründung, Durchführung oder Beendigung eines rechtsgeschäftlichen oder rechtsgeschäftsähnlichen Schuldverhältnisses und
der weiteren Pflege der Kundenbeziehung sowie zum Zwecke der
Werbung und der Markt- oder Meinungsforschung. Die Filialen und
Agenturen der Deutschen Post AG sowie die Filialen der Postbank
Filialvertrieb AG nehmen aufgrund vertraglicher Vereinbarungen Aufgaben (Beratung, Betreuung, Werbung, Vertrieb) für die Deutsche
Postbank AG wahr. Die Daten werden innerhalb der Postbank im
Rahmen der Erfüllung des Vertragsverhältnisses von verschiedenen
Fachbereichen verarbeitet und genutzt. Zum Zwecke der Entscheidung über die Begründung, Durchführung oder Beendigung eines
Vertragsverhältnisses mit dem Betroffenen darf ein Wahrscheinlichkeitswert für ein bestimmtes zukünftiges Verhalten erhoben oder
verwendet werden (Score-Verfahren). Soweit es zur Vertragserfüllung
erforderlich ist, werden personenbezogene Daten z. B. im Rahmen
der Abwicklung von Zahlungsverkehrsaufträgen an eingeschaltete
Institutionen (insbesondere Geld- und Kreditinstitute) bzw. zur Abwicklung von Postbankdienstleistungen sowie zur Beratung und Betreuung in allen Finanzdienstleistungsangelegenheiten an die Filialen
der Deutschen Post AG und die Postbank Filialvertrieb AG weitergegeben. Die Datenverarbeitung erfolgt durch die Postbank Systems AG.
Widerspruchsrecht
Sofern Sie keine Ansprache für Zwecke der Werbung sowie der
Markt- und Meinungsforschung wünschen, können Sie gegenüber
der Postbank einer Verarbeitung und Nutzung Ihrer Daten für diese
Zwecke jederzeit für die Zukunft widersprechen.
Die für die Legitimationsprüfung erforderliche Aufzeichnung von
Ausweisdaten bzw. die Anfertigung einer Kopie des Ausweises
erfolgt aufgrund des § 4 GwG i.V.m. § 8 GwG und wird ausschließlich im Rahmen der Anforderungen des Geldwäschegesetzes genutzt.
– prompt another party to enter into a contract (e.g. due to a
trustee relationship) or
– ultimately own or have control over the account holder or
– are the main beneficiaries of a third-party company.
In accordance with GwG section 4(6), any changes to the mandatory
disclosures made to the Bank that occur over the course of the business relationship must be reported to the bank immediately by the
account holder.
Inclusion of General Terms and Conditions of Business
The business relationship is governed by the General Terms and
Conditions of Business of Deutsche Postbank AG and No. 1.12.1,
No. 12.4, No. 12.6, No. 13 to 15 of the “List of Prices and Services.“
In addition, individual business contacts are governed by special terms
and conditions. These comprise variations or supplements to the General Terms and Conditions of Business. In particular, this includes the
special conditions for the provision of account statement information,
the Postbank Cards, the cheque transfer, the credit transfers, the
domestic money orders, the orders to check payments and cash
payments to recipients in foreign countries, the timed payments, the
submission of transfers via fax/facsimile transmission, for payments
via direct debit mandates, for payments by SEPA core direct debits,
for SEPA business direct debits, for foreign currency accounts, for
Postbank online banking and for telephone banking.
The wording of these terms and conditions may be studied in
Postbank Finanzcenters and in offices and agencies of Deutsche Post
AG, which offer financial services of the bank. We will also be glad
to send you the terms and conditions on request.
Limited Application of the German Civil Code
(Bürgerliches Gesetzbuch)
The following provisions of the German Civil Code shall not apply:
Section 675d para. 1 point 1, para. 2 to para. 4; section 675f
para. 4 point 2, sections 675g, 675h, 675j para. 2, and section
675p and sections 675v to 676.
Data Protection
Deutsche Postbank AG gathers, processes and uses your data for
the establishment, implementation or termination of an obligation
deriving from or obligations similar to liabilities and the further
maintenance of the customer relationship as well as for advertising,
marketing or opinion poll services. The branches and agencies of
Deutsche Post AG as well as the branches of Postbank Filialvertrieb
AG perform tasks (consulting, advising, advertising, sales) for
Deutsche Postbank AG under contractual agreements. The data will
be processed and used within Postbank by various specialist departments to fulfill the contractual relationship. For the purposes of
deciding on the establishment, implementation or termination of a
contractual relationship with the relevant party, a probability value
for a certain future behavior may be created and used (score
method). Insofar as it is necessary for the fulfillment of the contract,
personal data will be forwarded (e.g. as part of the settlement of
payment orders to institutions involved, especially finance companies
and banks, or for the settlement of Postbank services and consulting
and advising in all financial services matters) to Deutsche Post AG
branches and Postbank Filialvertrieb AG. Data will be processed by
Postbank Systems AG.
Right of objection
If you do not wish your data to be designated for advertising, marketing, and opinion poll purposes, you may object to Postbank regarding the future processing and use of your data for these purposes
at any time.
The recording of identification data and the photocopy of the identification card required to check identification are based on section 4
of the German Money Laundering Act (Geldwäschegesetz – GWG)
in conjunction with section 8 GwG and are used exclusively for the
requirements of this Act.
Filialvermerke
Der Auftrag ist eigenhändig unterschrieben von
1. Kunde bzw. 1. Vertretungsberechtigter
Legimitation
Vorname/n, Name – wie im Ausweispapier angegeben
Der Auftrag ist eigenhändig unterschrieben von
2. Kunde bzw. 2. Vertretungsberechtigter
Legimitation
Vorname/n, Name – wie im Ausweispapier angegeben
Art und Nummer des Ausweises
Art und Nummer des Ausweises
Ausstellende Behörde
Ausstellende Behörde
Ausstellungsort
Ausstellungsort
Ausstellungsdatum
Ausstellungsdatum
Hinweis
Hinweis
Der Vermerk „persönlich bekannt” ist nicht zulässig.
Der Vermerk „persönlich bekannt” ist nicht zulässig.
Private Anschrift:
Private Anschrift:
Straße, Hausnummer
Straße, Hausnummer
PLZ, Ort
PLZ, Ort
Geburtsdatum
Geburtsort
Geburtsdatum
Gebietszugehörigkeit:
Gebietszugehörigkeit:
gebietsansässig
gebietsfremd
Es ist beigefügt:
gebietsansässig
Vertriebsschlüssel
Handelsregisterauszug (bei GmbH zusätzlich
Gesellschaftsvertrag)
Genossenschaftsregisterauszug
Vereinsregisterauszug
Partnerschaftsregisterauszug
Gewerbeanmeldung
Betreuerschlüssel
AGB
Tagesstempel
Sonstiges
Unterschrift
✗
Geburtsort
gebietsfremd
Wirtschaftlich Berechtigte/r
Beneficial Owner
IBAN
IBAN
Betreiber
Market operator
D E
Kontobezeichnung/Kontoinhaber/in
Account description/account holder
es sich um eine Behörde im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 4 GwG
handelt. 4
the party is a public authority within the meaning of
section 5 (2) no. 4 GwG. 4
noch Kontobezeichnung/Kontoinhaber/in
further account description/account holder
es sich um ein Kreditinstitut oder weiteres Unternehmen im
Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 1 GwG handelt.5
the party is a bank or other company within the meaning of
folgende sonstige Erleichterungsregelung vorliegt: 6
the following other facilitation rule exists:6
Hinweis Gemäß § 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz (GwG) ist die Bank
Note verpflichtet abzuklären, ob ihr Vertragspartner für einen wirt-
schaftlich Berechtigten handelt. Der Konto-/Depotinhaber ist
gesetzlich zur Mitwirkung und Aktualisierung der Angaben
verpflichtet (§ 4 Abs. 6 GwG).
Eine solche Kontrolle/ein solches Eigentum liegt vor, wenn eine
natürliche Person direkt oder indirekt mehr als 25 % der Kapitalanteile hält oder mehr als 25 % der Stimmrechte kontrolliert. 1
Auf Veranlassung eines Dritten handelt der Konto-/Depotinhaber, wenn der Dritte ein eigenes wirtschaftliches Interesse an
der Geschäftsbeziehung/Transaktion hat.
Bei fremdnützigen Gestaltungen (Treuhandmodelle, Trusts,
Stiftungen etc.) sind alle umseitig aufgeführten natürlichen
Personen zu erfassen. 2
Ein/e Geschäftsführer/in einer Gesellschaft ist nur dann im
Sinne des GwG auch ‚wirtschaftlich berechtigt’, wenn für sie/
ihn eine dieser Konstellationen zutreffend ist.
According to § 3 Para. 1 No. 3 of the German Money Laundering Act
(GwG), the bank is obligated to clarify whether its contract partner is a
beneficial owner. The account holder/depositor is legally obligated to
collaborate and to update the details (§ 4 Para. 6 GwG).
The beneficial owner in the sense of this provision is the natural person
who is ultimately proprietor of or who controls the contract partner, or
the natural person on whose initiative a transaction is ultimately made
or on whose initiative the business relationship is set up.
Such control/such ownership exists when a natural person directly or
indirectly holds more than 25 % of the capital shares or controls more
than 25 % of the voting rights. 1
On the initiative of a third party, the account holder/depositor acts if
the third party has its own economic interest in the business relationship/transaction.
In the case of third-party (trust models, trusts, foundations etc.), all
natural persons specified overleaf are to be listed. 2
A managing director of a company is only a beneficial owner in the
sense of GwG if one of these combinations is applicable to them.
921 101 301 11.15
Ausnahmen
von der
Erhebungspflicht
Exceptions
to the
information
collection
requirement
Es besteht keine Erhebungspflicht aufgrund gesetzlicher
Erleichterungsregelungen, da:
Information collection is not required due to legal facilitation rules
because:
die Gesellschaft an einem organisierten Markt im Sinne des
§ 2 Abs. 5 WphG notiert ist, an dem dem Gemeinschaftsrecht entsprechende Transparenzanforderungen im Hinblick
auf Stimmrechtsanteile oder gleichwertige internationale
Standards gelten. 3
the company is listed on an organized market within the meaning
of section 2(5) of the German Securities Trading Act (Wertpapierhandels-gesetz – WpHG) in which transparency requirements in
regard to voting rights corresponding to EU or other international
standards apply. 3
Bezeichnung des geregelten Marktes
Name of regulated market
Angaben
zum wirtschaftlich
Berechtigten
Information on
the benefical
owner
Es gibt keinen erkennbaren wirtschaftlich Berechtigten, da
die Beteiligungsgrenze nicht überschritten ist und keine
anderen Anhaltspunkte für die Kontrolle einer natürlichen
Person bestehen.
There is no identifiable beneficial owner because the ownership
interest limit has not been exceeded and there is no other indication of control held by a natural person.
Zur vorgenannten Geschäftsbeziehung gibt es folgende
wirtschaftlich Berechtigte:
The following beneficial owners are involved in the business
relationship:
Kontrolle/Eigentum
Control/ownership
auf Veranlassung eines Dritten
at the instigation of a third party
fremdnützige Gestaltung
Other form
1. wirt- Vorname/n
schaftlich First name/s
Berechtigter
1st benefical
owner Name
Last name
Straße, Hausnummer (Privatadresse)
Street, number (private address)
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
Beteiligungsquote Geschäftsanteile/Stimmrechte
Ownership interest in shares/voting rights
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes Original für die Postbank Postbank copy
Wirtschaftlich Berechtigter im Sinne dieser Vorschrift ist die
natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle
der Vertragspartner letztlich steht, oder die natürliche Person,
auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt
oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird.
nein/no
4/7
Wirtschaftlich Berechtige/r
Beneficial Owner
2. wirt- Vorname/n
Berechtigter
2nd benefical
owner Name
4. wirt- Vorname/n
Berechtigter
4th benefical
owner Name
Last name
Last name
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Postleitzahl
Postal code
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes Straße, Hausnummer (Privatadresse)
nein/no
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes 3 . wirt- Vorname/n
Berechtigter
3rd benefical
owner Name
Ort
City
nein/no
Nachweise Ich füge neben der Kopie/den Kopien eines gültigen LegitiDocumented mationsdokumentes des/der wirtschaftlich Berechtigten (z. B.
proof Personalausweis, Reisepass) folgende Unterlagen bei:
In addition to the copy of a valid proof of identity (identity card,
passport) from the beneficial owner/owners, I am/we are enclosing
the following documents:
Last name
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
921 101 301 11.15
Tax
ja/yes nein/no
Datum
Date
Ort
City
Signatures
✗
✗
Original für die Postbank Postbank copy
Postleitzahl
Postal code
Hinweis Die Informationen zu 1 bis 6 befinden sich auf der Rückseite/
Note Folgeseite.
The information on numbers 1 to 6 is on the reverse/following page.
5/7
Beneficial Owner
Postbank
Bearbeitungsvermerk
Postbank
Internal Notes
Für die unter den Ausnahmen von der Erhebungspflicht festgestellten Angaben gilt: Es sind keine Anhaltspunkte bekannt,
die im konkreten Fall gegen die Anwendung vereinfachter
Sorgfaltspflichten sprechen.
The following applies in regard to the information specified in the
section „Exceptions to the levy obligation”: there is no known
evidence that argues against the use of simplified duties of care.
Datum
Date
Ort
City
Unter- Mitarbeiter/in
schrift Employee
Signature
First name/s and last name in BLOCK capitals
921 101 301 11.15
Organisationseinheit in Druckbuchstaben
Organisational unit in BLOCK capitals
6/7
1
Einstufige Beteiligungsstruktur
Bei ausschließlich unmittelbarer Beteiligung natürlicher Personen am Kunden
sind wirtschaftlich Berechtigte (wB) die Anteilsinhaber, die mehr als 25 % der
Anteile halten.
single-level investment structure
In the case of exclusively direct investment by natural persons in the customer,
beneficial owners (B.O.) are those shareholders that hold more than 25 % of
the shares.
1
Mehrstufige Beteiligungsstruktur
Werden die Anteile nicht nur von natürlichen Personen, sondern wiederum
von juristischen Personen / Personenmehrheiten gehalten, sind wB die natürlichen Personen, die die zwischengeschalteten Gesellschaften kontrollieren/
beherrschen, sei es gesellschaftsrechtlich (insbesondere durch Mehrheitsbeteiligung) oder faktisch (z. B. durch maßgebliche Steuerung der Unternehmenspolitik, Stellung als Komplementär).
multi-level investment structure
If the shares are not only held by natural persons but by legal persons /
groups of persons, B.O. are those natural persons that control / manage the
intermediary companies, either under company law (in particular through
majority shareholding) or de facto (e.g. via substantial control of company
policies, position as general partner).
Bei fremdnützigen Gestaltungen (Treuhandmodelle, Trusts, Stiftungen etc.) sind alle natürlichen Personen zu erfassen,
2
– die als Treugeber handeln oder auf sonstige Weise 25% oder mehr des
Vermögens kontrollieren,
– die als Begünstigte von 25 % oder mehr des verwalteten Vermögens
bestimmt sind,
– die auf sonstige Weise unmittelbar oder mittelbar beherrschenden Einfluss
auf die Vermögensverwaltung oder Ertragsverteilung ausüben.
Ist der Begünstigte noch nicht bestimmt, wird das Vermögen aber hauptsächlich für eine Gruppe von natürlichen Personen verwaltet, so gilt diese Gruppe
von natürlichen Personen als wB.
In the case of third-party organisations (trust models, foundations,
etc.), all natural persons are to be listed that:
2
– are acting as trustors or in some other way control 25 % or more of the
assets,
– are appointed as beneficary of 25 % or more of the administrated assets,
– in some other way, exert direct or dindirect controlling influence on asset
administration or income allocation.
If the beneficiary has not yet been determined but the assets are being
managed primarily for a group of natural persons, this group of natural
persons is deemed B.O.
EU-Börse im Sinne von § 2 Abs. 5 WphG oder Börsen/Börsensegmente
eines gleichwertigen Drittstaates (siehe interne Regelungen)
EU stock exchange in the sense of § 2 Para. 5 WphG (German Securities
Trading Law) or stock exchanges / stock exchange segments of an equivalent
third country (see international regulations).
3
3
Behörden im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 4 GwG sind insbesondere
inländische Behörden im Sinne des § 1 Abs. 4 Verwaltungsverfahrensgesetz (z. B. Oberfinanzdirektionen, Außenstellen von Ämtern,
Dienststellen von Polizeiverbänden des Bundes und der Länder).
Unter den Behördenbegriff fallen auch juristische Personen des
öffentlichen Rechts (z. B. Gebietskörperschaften, Handwerkskammern,
Universitäten, Rundfunkanstalten).
4
Authorities in the sense of § 5 Para. 2 No. 4 GwG (German Money Laundering Act) are especially domestic authorities in the sense of § 1 Para. 4
General Administrative Procedures Act (e.g. regional tax offices, administrative branches, federal or state police agencies). The term ‘authority’ also
includes legal persons under public law (e.g. regional administrative bodies,
chambers of trade, universities, broadcasting corporations).
4
5
Unternehmen im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 1 GwG sind:
– Kredit- und Finanzinstitute (= Unternehmen, die Bankgeschäfte
gewerbsmäßig oder in einem Umfang betreiben, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert) mit Sitz in der
EU und gleichwertigen Drittländern
– inländische Finanzdienstleistungsinstitute (= Unternehmen, die
Finanzdienstleistungen für andere gewerbsmäßig oder in einem Umfang
erbringen, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert, und die keine Kreditinstitute sind) und im Inland gelegene
Zweigstellen und Zweigniederlassungen von Finanzdienstleistungs
instituten mit Sitz im Ausland
– inländische Finanzunternehmen (= Unternehmen, die keine Institute
und keine Kapitalanlagegesellschaften oder Investmentaktiengesellschaften sind und deren Haupttätigkeit darin besteht, eines der im Katalog des
§ 1 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 bis 8 KWG genannten Geschäfte zu betreiben)
und im Inland gelegene Zweigstellen und Zweigniederlassungen
solcher Unternehmen mit Sitz im Ausland
– Versicherungsunternehmen (soweit sie Geschäfte betreiben, die unter
die Richtlinie 2002 / 83 / EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom
5. November 2002 über Lebensversicherungen fallen, oder soweit sie Unfallversicherungsverträge mit Prämienrückgewähr anbieten) und im Inland
gelegene Niederlassungen solcher Unternehmen mit Sitz im Ausland
– Versicherungsvermittler im Sinne des § 59 des Versicherungsvertragsgesetzes (soweit sie Lebensversicherungen oder Dienstleistungen mit
Anlagezweck vermitteln, mit Ausnahme der gemäß § 34 d Abs. 3 oder
Abs. 4 der Gewerbeordnung tätigen Versicherungsvermittler) und im
Inland gelegene Niederlassungen entsprechender Versicherungsvermittler mit Sitz im Ausland
– Investmentaktiengesellschaften im Sinne des § 2 Abs. 5 des Investmentgesetzes und Kapitalanlagegesellschaften im Sinne des § 2 Abs.
6 des Investmentgesetzes und im Inland gelegene Niederlassungen
solcher Gesellschaften mit Sitz im Ausland
5
Companies in the sense of section 5(2) no. 1 GwG are:
– Banks and financial institutions (= companies that perform banking transactions commercially or on a scale that requires a commercially established enterprise) headquartered in the EU and equivalent third-party countries
– German financial services institutions (= companies that perform financial
services for others commercially or on a scale that requires a commercially
established enterprise, and are not banks) and branches or branch offices
of financial services institutions headquartered in a foreign country
– German financial companies (= companies that are not banks, investment companies or investment stock corporations whose main activities
are performing transactions listed in section 1(3) sentence 1, no. 1 to 8 of
the German Banking Act (Kreditwesengesetz) and the branches or branch
offices of such companies headquartered in other countries
– Insurance companies (insofar as they perform transactions falling under
Directive 2002/83/EC of the European Parliament and European Council
of November 5, 2002, regarding life insurance; or insofar as they offer
accident insurance agreements with premium redemption) and German
branches of such companies headquartered in a foreign country
– Insurance intermediaries within the meaning of section 59 of the German Insurance Contract Act (insofar as they broker life insurance for investment purposes or services with investment purposes, with the exception of
insurance intermediaries operating under section 34d(3) or (4) of the German Industrial Code [Gewerbeordnung]) and German branches of such
insurance intermediaries headquartered in a foreign country
– Investment stock corporations within the meaning of section 2(5) of
the Investmentgesetz (German Investment Act) and investment companies
within the meaning of section 2(6) of the Investmentgesetz and German
branches of such insurance intermediaries headquartered in a
foreign country
6
Sonstige Erleichterungsregelungen:
z. B. § 5 Abs. 2 Nr. 3 GWG: bei der Feststellung der Identität des wirtschaftlich Berechtigten bei Anderkonten von Verpflichteten im Sinne von § 2
Abs. 1 Nr. 7 GwG, sofern das kontoführende Institut vom Inhaber des
Anderkontos die Angaben über die Identität des wirtschaftlich Berechtigten
auf Anfrage erhalten kann; dies gilt auch für Anderkonten von Notaren oder
anderen selbstständigen Angehörigen von Rechtsberufen, die in Mitgliedsstaaten der EU oder gleichwertigen Drittstaaten ansässig sind.
Verpflichtete im Sinne von § 2 Abs. 1 Nr. 7 GwG sind:
Rechtsanwälte, Kammerrechtsbeistände und registrierte Personen im Sinne
des § 10 des Rechtsdienstleistungsgesetzes, Patentanwälte sowie Notare,
– wenn sie für ihren Mandanten an der Planung oder Durchführung von
folgenden Geschäften mitwirken:
a) Kauf und Verkauf von Immobilien oder Gewerbebetrieben,
b) V
erwaltung von Geld, Wertpapieren oder sonstigen Vermögenswerten,
c) Eröffnung oder Verwaltung von Bank-, Spar- oder Wertpapierkonten,
d) Beschaffung der zur Gründung, zum Betrieb oder zur Verwaltung von
Gesellschaften erforderlichen Mittel,
e) Gründung, Betrieb oder Verwaltung von Treuhandgesellschaften,
Gesellschaften oder ähnlichen Strukturen.
– wenn sie im Namen und auf Rechnung des Mandanten Finanz- oder
Immobilientransaktionen durchführen.
6
Other facilitation rules:
e.g. section 5(2) no. 3 GwG: in determining the identity of the beneficial
owner from escrow accounts of obligated parties within the meaning
of section 2(1) no. 7 GwG, if the bank managing the account can obtain
the information upon request from the owner of the escrow account on the
identity of the beneficial owner. This also applies to escrow accounts of
notaries or other independent members of the legal profession who are
resident in EU member states or equivalent third-party countries
Obligated parties within the meaning of section 2(1) 7 GwG.
Attorneys, persons authorized to perform legal services under German law
(Kammerrechtsbeistände) and registered persons within the meaning of
section 10 of the German Legal Services Act (Rechtsdienstleistungsgesetz),
patent attorneys as well as notaries,
– if they are involved with their clients in the planning and implementation
of the following transactions:
a) Purchase and sale of real estate or business operations,
b) Managing cash, securities or other assets,
c) Opening or managing bank, savings or securities accounts
d) Procuring financial means required to found, operate or
manage companies,
e) Founding, operating or managing trust companies, companies or similar
structures.
– if they perform financial or real estate transactions in the name of and on
behalf of clients.
Postbank SCHUFA-Erklärung zu Kontoeröffnungsanträgen
Postbank SCHUFA declaration for account applications
I/We hereby consent to Deutsche Postbank AG (Postbank)
forwarding to SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5,
65201 Wiesbaden, Germany, data about the application for,
management and closure of this account.
1. Kundin/
Kunde
Customer 1
2. Kundin/
Kunde
Customer 2
– the claim is enforceable, or I/we have expressly acknowledged the
claim, or
Vorname/n
First name/s
– after the claim fell due for payment, I/we received at least two written reminders, Postbank informed me/us in good time, at the earliest,
however, by way of the first reminder, of the pending forwarding
after four weeks at least, and I/we did not dispute the claim, or
Name
Last name
– the contractual relationship that forms the basis of the claim may be
terminated without notice by Postbank on the basis of payment arrears,
and if Postbank has informed me/us of the pending forwarding.
Vorname/n
First name/s
Name
Last name
Unabhängig davon wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über
ihre gegen mich/uns bestehenden fälligen Forderungen übermitteln.
Dies ist nach dem Bundesdatenschutzgesetz (§ 28a Absatz 1 Satz 1)
zulässig, wenn ich/wir die geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht
erbracht habe/haben, die Übermittlung zur Wahrung berechtigter
Interessen der Postbank oder Dritter erforderlich ist und
– die Forderung vollstreckbar ist oder ich/wir die Forderung ausdrücklich anerkannt habe/haben oder
– ich/wir nach Eintritt der Fälligkeit der Forderung mindestens zweimal
schriftlich gemahnt worden bin/sind, die Postbank mich/uns recht
zeitig, jedoch frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier Wochen unterrichtet hat
und ich/wir die Forderung nicht bestritten habe/haben oder
– das der Forderung zugrunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund
von Zahlungsrückständen von der Postbank fristlos gekündigt werden kann und die Postbank mich/uns über die bevorstehende Übermittlung unterrichtet hat.
Darüber hinaus wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über sonstiges nichtvertragsgemäßes Verhalten (Konten- oder Kreditkartenmissbrauch oder sonstiges betrügerisches Verhalten) übermitteln. Diese
Meldungen dürfen nach dem Bundesdatenschutzgesetz (§ 28 Absatz
2) nur erfolgen, soweit dies zur Wahrung berechtigter Interessen der
Postbank oder Dritter erforderlich ist und kein Grund zu der Annahme
besteht, dass das schutzwürdige Interesse der/des Betroffenen an dem
Ausschluss der Übermittlung überwiegt.
Insoweit befreie ich/befreien wir die Postbank zugleich vom
Bankgeheimnis.
Die SCHUFA speichert und nutzt die erhaltenen Daten. Die Nutzung
umfasst auch die Errechnung eines Wahrscheinlichkeitswertes auf
Grundlage des SCHUFA-Datenbestandes zur Beurteilung des Kreditrisikos (Score). Die erhaltenen Daten übermittelt sie an ihre Vertragspartner im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz, um diesen
Informationen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen
Personen zu geben. Vertragspartner der SCHUFA sind Unternehmen,
die aufgrund von Leistungen oder Lieferung finanzielle Ausfallrisiken
tragen (insbesondere Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften, aber auch etwa Vermietungs-, Handels-, Telekommunikations-, Energieversorgungs-, Versicherungs- und Inkassounternehmen). Die SCHUFA stellt personenbezogene Daten nur zur Verfügung,
wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzelfall glaubhaft dargelegt wurde und die Übermittlung nach Abwägung aller Interessen
zulässig ist. Daher kann der Umfang der jeweils zur Verfügung gestellten Daten nach Art der Vertragspartner unterschiedlich sein. Darüber
hinaus nutzt die SCHUFA die Daten zur Prüfung der Identität und des
Alters von Personen auf Anfrage ihrer Vertragspartner, die beispielsweise Dienstleistungen im Internet anbieten.
921 101 301 11.15
Irrespective thereof, Postbank may also forward to SCHUFA information
about its claims against me/us for outstanding invoices. This is permissible in accordance with the German Data Protection Act (section 28a,
subsection1, sentence 1) if I/we have not paid the due amount irrespective of the fact that it has fallen due for payment, if the forwarding is
necessary to safe-guard justified interests of Postbank or third parties,
and if
Ich kann/Wir können Auskunft bei der SCHUFA über die mich/uns
betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen
über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren sind unter
www.meineschufa.de abrufbar.
Furthermore, Postbank shall also forward to SCHUFA data about other
conduct that is not as per agreement (e.g. account or credit card misuse
or other fraudulent acts). Such notification may only be provided in
accordance with the German Data Protection Act (section 28, subsection 2) insofar as this is necessary to safeguard Postbank’s or a third
party’s justified interests, and there is no reason to assume that the
affected party’s interest that is worthy of protection overrides the
exclusion of such forwarding.
I/We thus hereby simultaneously release Postbank from its
obligation to maintain banking secrecy.
SCHUFA stores and uses the received data. The use includes calculating
a probability value on the basis of the SCHUFA database to assess the
credit risk (score). It forwards the received data to its clients in the
European Economic Area and Switzerland to provide such parties with
information on assessing the creditworthiness of natural persons.
SCHUFA clients are companies that are subject to financial default risks
on the basis of services or deliveries (credit institutions and credit card
and leasing companies, in particular, but also letting, trading, telecommunications, energy supply, insurance and collection companies).
SCHUFA only makes personal data available if a justified interest in that
respect has been credibly presented, and if the forwarding is permissible after consideration having been given to all interest. Therefore,
the scope of the respective data that are made available may vary
depending on the type of contracting party. Furthermore, SCHUFA
uses the data to check the identity and age of persons at the request
of its clients, who, for example, render Internet services.
I am/We are entitled to receive information about the data concerning
me/us that are stored at SCHUFA. Further information on the SCHUFA
information and score procedure can be viewed at www.meineschufa.de.
SCHUFA postal address is:
SCHUFA Holding AG, Privatkunden ServiceCenter,
PO Box 103441, 50474 Köln, Germany.
Datum
Date
Ort
City
Signatures
✗
2nd account holder or second authorized representative
✗
Ich willige/Wir willigen ein, dass die Deutsche Postbank AG
(nachfolgend Postbank) der SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden, Daten über die Beantragung, die
Durchführung und die Beendigung dieser Kontoverbindung
übermittelt.
Die postalische Adresse der SCHUFA lautet:
SCHUFA HOLDING AG, Privatkunden ServiceCenter,
Postfach 103441, 50474 Köln
7/7
Eröffnen Sie für mich/uns bei der Deutsche Postbank AG ein Geschäfts-Girokonto
Please open a corporate customer account for me/us at Deutsche Postbank AG
Firma
KontobeCompany
zeichnung
Account
Vorname/n
designation
Frau
Ms.
Herr
Mr.
verheiratet
married
akademischer Grad
Academic title
First name/s
Bitte
füllen Sie
den Auftrag
in Druckbuchstaben
aus.
Please print
in block
letters.
Familienstand marial status
keine Anrede
No salutary address
SCHUFA Hinweis: Bitte füllen Sie die anhängende SCHUFA-Erklärung aus.
Note: Please complete the attached SCHUFA declaration.
Adressänderung
Change of
adress
Ort
City
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Postleitzahl
Postal code
E-Mail
E-Mail
Kunde Persönliche Angaben (nur für nicht eingetragene Geschäftsbetriebe)
Client Personal details (non-registered business only)
Bereich
Finanzen
Finance
department
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
ggf. Geburtsname
Name at birth if applicable
E-Mail
E-Mail
021777
Telefax
Fax
Postleitzahl
Postal code
Bereich
Organisation
Operations
department
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
Nationality
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes Ort
City
Ansprech- Ansprechpartner/in bei mir/uns ist/sind:
partner The person/s to contact in my/our company is/are:
Person/s
to contact Vorname/n, Name
Name
Last name
4
002932
sämtliche Vorname/n
All first name/s
921 101 301 11.15
Nur bei Änderung der Adresse innerhalb der letzten fünf Jahre
Only if adress has changed during the last five years
Meine/Unsere vorherige Adresse lautete:
My/Our previous address was:
Straße, Hausnummer
Street, number
Telefax
Fax
Straße, Hausnummer
Street, number
geschieden/
getrennt lebend
divorced/living
seperately
E-Mail
E-Mail
noch Name/Geschäftsbezeichnung
Additional line for name/company name
Straße, Hausnummer
Street, number
verwitwet
widowed
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Name/Geschäftsbezeichnung
Last name/company name
Postleitzahl
Postal code
ledig
single
Telefon Rufnummer
Phone Number
Vorname/n, Name
Telefon Vorwahl
Phone Area Code
Telefon Rufnummer
Phone Number
Telefax
Fax
E-Mail
E-Mail
Gründungsjahr der Firma Year of founding of company
Jahr
Year
Branche
Business sector
Der Jahresumsatz (in
Tausend EUR) beträgt:
Total annual turnover
(in EUR thousands):
Betrag: TEUR
Amount TEUR:
Name des Konzerns
Name of Group
nein/no
1/7
Versandanschrift
Dispatch
address
Senden Sie Kontoauszüge und sonstige Sendungen nicht an
unsere oben genannte Adresse, sondern an folgende Adresse:
Please don’t send bank statements and other communications to the
above-mentioned address, but to the following address:
Zustellangaben/c.o/z. Hd.
Delivery specifications, Address to/FAO
Erkärung zum
Geldwäschegesetz
Declaration on
the German
Money Laundering Act (Geldwäschegesetz)
Straße, Hausnummer
Street, number
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Konto- Senden Sie mir/uns Kontoauszüge
auszug Please send me/us bank statements
Bank
zum Monatsanfang
Statement
at the beginning of the month
zur Monatsmitte
in the middle of the month
wöchentlich (portopflichtig)
weekly (postage charged)
buchungstäglich (portopflichtig)
for daily account movements (postage charged)
Postbank Bitte richten Sie unser Girokonto für Postbank Online-Banking
Online- ein.
Banking Please set up our account for Postbank online banking.
Postbank
ja/yes
nein/no
online home
banking
Status of
business
Das ausgefüllte Formular „Wirtschaftlich Berechtigte/r”
sowie ein Organisationsdiagramm sind beigefügt.
The completed form entitled ”Beneficial Owner” and an
organizational chart are enclosed.
Verfügungs- Über dieses Konto sollen weitere Personen verfügen können.
berechtigte/r Additional persons shall have right of disposal over this account.
Right of
ja/yes
nein/no
disposal
2 x monatlich (portopflichtig)
twice a month (postage charged)
Status des Ich bin/Wir sind eingetragen im
Unter- I am/We are registered in a
nehmens
Umsatz- Ich bin/Wir sind Umsatzsteuer verpflichtet
steuer I am/We are subject to value-added tax
Value-added
ja/yes
nein/no
tax
Handelsregister
Commercial Registry
Genossenschaftsregister
Register of Cooperatives
Vereinsregister
Register of Associations
Partnerschaftsregister
Register of Partnerships
Beratung
und Infor
mation per
Telefon
und / oder
per E-Mail*
Advising and
information by
telephone
and/or e-mail*
Ich möchte über aktuelle Angebote der Postbank und des
Postbank Konzerns informiert werden. Zu diesem Zweck gebe
ich hier meine Kontaktdaten an.
I would like to be informed about current offers from Postbank and
the Postbank Group. For this purpose I give the following contact
information.
Vorwahl
Phone Area Code
Rufnummer
Phone Number
Sie erreichen mich (Tag, Uhrzeit)
You can contact me (day, time)
E-Mail-Adresse
E-Mail
*Mit der Speicherung meiner Daten durch die Postbank zu
diesem Zweck bin ich einverstanden. Diesen Service kann ich
jederzeit für die Zukunft widerrufen.
*I give my consent for Postbank to store my data for this purpose.
I can cancel this service at any time.
Wir sind eine
We are
Behörde
a public authority
Anstalt/Körperschaft
des öffentlichen Rechts
an institution/corporation
under public law
Stiftung des öffentlichen
Rechts
a foundation under public law
Stiftung des Privatrechts
a private foundation
Partnerschaft
a partnership
Europäische
Aktiengesellschaft
Societas Europaea (SE)
Europäische wirtschaftliche Interessenvereinigung (EWIV)
European Economic Interest Grouping (EEIG)
Ich bin/Wir sind nicht eingetragen. Beigefügt ist
I am/We are not registered. We enclose
Gewerbeanmeldung
trading licence
articles of association
memorandum of association/
election minutes
partnership agreement
921 101 301 11.15
Sonstiges
other documents
2/7
Ich willige/Wir willigen – auch für den Fall der Inanspruchnahme
weiterer Produkte (Girokonten, Kreditkarten, Kredite) der
Postbank – ein, dass die Postbank zum Zwecke der Bonitätsprüfung der nachfolgend genannten Wirtschaftsauskunftei
Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum, ggf. Voranschrift sowie
Anfragegrund) im Rahmen der Beantragung der bonitären
Leistung sowie ggf. der im Zusammenhang mit einem Girokonto
möglichen Einrichtung eines Dispositionskredites und/oder der
Ausstellung einer Kreditkarte sowie deren Beendigung übermittelt, und befreie/befreien die Bank in diesem Umfang vom
Bankgeheimnis.
Beschränkt auf den genannten Zweck entbinde ich/entbinden wir die
Postbank zugleich vom Bankgeheimnis.
Die vorstehende Einwilligungserklärung ist freiwillig und kann – ohne
Einfluss auf den Vertrag – gestrichen bzw. jederzeit für die Zukunft
widerrufen werden.
Applies only to legal entities or commercial partnerships:
Postbank is authorized to transfer information on customers who are
legal entities or commercial partnerships to PB Factoring GmbH and
Postbank Leasing GmbH in order to allow these companies to also
offer their products to these customers and to advise them on these
products. Insofar as it serves this purpose, all facts pertaining to a
customer may be disclosed. Data that is subject to separately agreed
confidentiality agreements is excluded from the transfer.
Die Adresse der Auskunftei lautet:
infoscore Consumer Data GmbH, Rheinstr. 99, 76532 Baden-Baden
Mir/Uns ist bekannt, dass die über mich/uns bei der Wirtschaftsauskunftei vorliegenden Informationen an die Postbank übermittelt
werden. Die Wirtschaftsauskunftei wird mich/uns nicht nochmals
gesondert über die erfolgte Datenübermittlung an die Postbank
benachrichtigen.
The aforementioned companies may use the information received
pursuant to this clause solely for the stated purpose. Transfer to third
parties is permitted only if required by legal provisions or if I/we have
consented to it.
For the stated purpose only, I/we also release Deutsche Postbank AG
from its duty of banking confidentiality.
This consent is given voluntarily and can be cancelled and revoked respectively at any time in the future without any effect on the contract.
Selbstverständlich erhalte ich/erhalten wir hiervon unabhängig auf
Anforderung bei der Wirtschaftsauskunftei Auskunft über die mich/
uns betreffenden gespeicherten Daten, die diese den ihr angeschlossenen Unternehmen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit weitergeben.
Im Fall der Beantragung eines Girokontos oder einer Kreditkarte beziehen wir von der infoscore Consumer Data GmbH auch Bonitätsinformationen auf Basis mathematisch-statistischer Verfahren unter Verwendung von Anschriftendaten. Die Wirtschaftsauskunftei stellt die
Daten ihren Vertragspartnern nur zur Verfügung, wenn diese ein
berechtigtes Interesse an der Datenübermittlung im Einzelfall glaubhaft darlegen. Die übermittelten Daten werden ausschließlich zu
diesem Zweck verarbeitet und genutzt.
I/We consent to the transfer of data (name, address, date of
birth, previous address, if applicable, and reason for inquiry)
by Postbank to the following credit agency for the purpose of
a credit check as part of an application for credit services and,
if applicable, in conjunction with a current account, the possible establishment of an overdraft facility and/or the issuing of
a credit card and its cancelation/termination, including, in the
event of utilization, of further Postbank products (current
accounts, credit cards, loans). I/We also release the Bank from
its banking secrecy obligation to this extent.
The address of the credit agency is:
infoscore Consumer Data GmbH, Rheinstr. 99, 76532 Baden-Baden,
Germany
I am/We are aware that the information about me/us at the credit
agency will be transferred to Postbank. The credit agency will not
notify me/us again separately that the data has been sent to Postbank.
Of course, independent of this, I/we will receive from the credit agency
upon request about the stored data pertaining to me/us, which the
credit agency transfers to their affiliated companies for an assessment
of creditworthiness.
In the event of an application for a current account or a credit card,
we will also receive creditworthiness information based on a statistical
process from infoscore Consumer Data GmbH by using address information. The credit agency shall provide the data to their contract partners only if the partners‘ legitimate interest in transferring the data
was presented in a credible way in each case. The transferred data will
be processed and used exclusively for this purpose.
921 101 301 11.15
Datenweitergabe im
Konzern
Data
forwarding
in Group
Nur für juristische Personen und Personenhandelsgesellschaften gilt:
Die Postbank ist befugt, an die PB Factoring GmbH und die Postbank
Leasing GmbH Informationen über Kunden, die juristische Personen
oder Personenhandelsgesellschaften sind, zu übermitteln, um es diesen Gesellschaften zu ermöglichen, den Kunden auch ihre Produkte
anzubieten und sie über diese Produkte zu beraten. Soweit es für
diesen Zweck dienlich ist, dürfen alle einen Kunden betreffenden
Tatsachen weitergegeben werden. Daten, die separat vereinbarten
Vertraulichkeitserklärungen unterliegen, sind von der Weitergabe
ausgeschlossen.
Die genannten Gesellschaften dürfen die auf der Grundlage dieser
Klausel erhaltenen Informationen ausschließlich für den oben genannten Zweck verwenden. Eine Weitergabe an Dritte ist nur zulässig,
wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten oder ich/wir eingewilligt habe/n.
AGB/Datenschutz
General
terms and
conditions/
Data
protection
Die Filialen und Agenturen der Deutsche Post AG sowie die
Filialen der Postbank Filialvertrieb AG nehmen aufgrund vertraglicher Vereinbarungen Aufgaben (Beratung, Betreuung,
Werbung, Vertrieb) für die Deutsche Postbank AG wahr.
The branches and agencies of Deutsche Post AG and the branches
of Postbank Filialvertrieb AG perform tasks (consultancy, support,
advertising, sales) for Deutsche Postbank AG on the basis of contractual agreements.
Die Geschäftssprache ist deutsch.
Business will be conducted in German.
Bitte beachten Sie die Hinweise auf der Rückseite/Folgeseite,
insbesondere zur Einbeziehung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen, zum Datenschutz und zur Anwendbarkeit des
Bürgerlichen Gesetzbuches.
Please note the additional information on the reserve/following page
of this form, especially as far as the applicability of Postbank‘s General Terms and Conditions, of Data Protection and of the German Civil
Code (Bürgerliches Gesetzbuch) are concerned.
Datum
Date
Ort
City
Signatures
✗
✗
Wir bedanken uns für Ihren Auftrag!
Thank you for your order!
Durchschrift für die Kundin / den Kunden Client copy
Übermittlung
von Daten
an Infoscore
Transfer of
data to
infoscore
3/7
Informationsbogen für den Einleger
Persönliche
Daten
Zusätzliche Informationen
Namen / Geschäftsbezeichnung
Ihre Einlage wird von einem gesetzlichen Einlagensicherungssystem
und einem vertraglichen Einlagensicherungssystem gedeckt. Im Falle
einer Insolvenz Ihres Kreditinstituts werden Ihre Einlagen in jedem Fall
bis zu 100.000 EUR erstattet.
1
Kontonummer
Sollte eine Einlage nicht verfügbar sein, weil ein Kreditinstitut seinen
finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann, so werden die
Einleger von dem Einlagensicherungssystem entschädigt. Die betreffende Deckungssumme beträgt maximal 100.000 EUR pro Kreditinstitut.
Das heißt, dass bei der Ermittlung dieser Summe alle bei demselben
Kreditinstitut gehaltenen Einlagen addiert werden. Hält ein Einleger
beispielsweise 90.000 EUR auf einem Sparkonto und 20.000 EUR auf
einem Girokonto, so werden ihm lediglich 100.000 EUR erstattet.
2
Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
mit dem folgenden „Informationsbogen für den Einleger“ unterrichten
wir Sie gemäß § 23a Abs. 1 Satz 3 des Kreditwesengesetzes über
die gesetzliche Einlagensicherung. Außerdem sind Ihre Einlagen
durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken geschützt. Nähere Informationen dazu finden Sie auf
Einlagen bei der Deutsche Postbank AG sind geschützt durch:
Sicherungsobergrenze:
100.000 EUR pro Einleger pro Kreditinstitut 2
Die folgende Marke ist Teil Ihres Kreditinstituts
Falls Sie mehrere Einlagen bei demselben Kreditinstitut haben:
Alle Ihre Einlagen bei demselben Kreditinstitut werden „aufaddiert“,
und die Gesamtsumme unterliegt der Obergrenze von 100.000 EUR 2
Falls Sie ein Gemeinschaftskonto mit einer oder mehreren
anderen Personen haben:
Die Obergrenze von 100.000 EUR gilt für jeden einzelnen Einleger 3
Erstattungsfrist bei Ausfall eines Kreditinstituts:
20 Arbeitstage bis zum 31. Mai 2016 bzw.
7 Arbeitstage ab dem 1. Juni 2016 4
Währung der Erstattung:
Euro
Kontaktdaten:
Burgstraße 28
10178 Berlin
Telefon: 030 590011960
E-Mail: [email protected]
Postanschrift:
Postfach 110448
10834 Berlin
Ort
Unter- Empfangsbestätigung durch den Einleger
schrift / en
✗
✗
✗
07.15
926 040 002
Einlagen auf einem Konto, über das zwei oder mehrere Personen als
Mitglieder einer Personengesellschaft oder Sozietät, einer Vereinigung
oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit
verfügen können, werden bei der Berechnung der Obergrenze
von 100.000 EUR allerdings zusammengefasst und als Einlage eines
einzigen Einlegers behandelt.
In den Fällen des § 8 Absätze 2 bis 4 des Einlagensicherungsgesetzes
sind Einlagen über 100.000 EUR hinaus gesichert. Weitere Informationen sind erhältlich über www.edb-banken.de.
Erstattung
Das zuständige Einlagensicherungssystem ist die:
4
Burgstraße 28
10178 Berlin
Deutschland
Postanschrift:
Postfach 110448
10834 Berlin
Telefon: 030 590011960
E-Mail: [email protected], www.edb-banken.de
Haben Sie die Erstattung innerhalb dieser Fristen nicht erhalten, sollten
Sie mit dem Einlagensicherungssystem Kontakt aufnehmen, da der
Gültigkeitszeitraum für Erstattungsforderungen nach einer bestimmten
Frist abgelaufen sein kann. Weitere Informationen sind erhältlich über
die Website der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH
unter www.edb-banken.de.
Weitere Einlagen von Privatkunden und Unternehmen sind im Allgemeinen
wichtige Infor- durch Einlagensicherungssysteme gedeckt. Für bestimmte Einlagen
mationen geltende Ausnahmen werden auf der Website des zuständigen Einla-
gensicherungssystems mitgeteilt. Ihr Kreditinstitut wird Sie auf Anfrage auch darüber informieren, ob bestimmte Produkte gedeckt sind
oder nicht. Wenn Einlagen entschädigungsfähig sind, wird das Kreditinstitut dies auch auf dem Kontoauszug bestätigen.
Durchschrift für die Kundin/den Kunden
Empfangsbestätigung durch Einleger / Kontoinhaber / Vertretungsberechtigte
✗
Bei Gemeinschaftskonten gilt die Obergrenze von 100.000 EUR für
jeden Einleger.
3
Es wird Ihnen Ihre Einlagen (bis zu 100.000 EUR) spätestens innerhalb
von 20 Arbeitstagen bis zum 31. Mai 2016, bzw. 7 Arbeitstagen ab
dem 1. Juni 2016 erstattet.
Weitere Informationen:
www.edb-banken.de
Datum
Diese Methode wird auch angewandt, wenn ein Kreditinstitut unter
unterschiedlichen Marken auftritt. Die Deutsche Postbank AG ist
auch unter dem Namen DSL Bank – ein Geschäftsbereich der
Deutsche Postbank AG tätig. Das heißt, dass die Gesamtsumme
aller Einlagen bei einem oder mehreren dieser Marken in Höhe von
bis zu 100.000 EUR gedeckt ist.
Depositor Information Sheet
Additional information
Last names / company name
1
Your deposit is covered by a statutory Deposit Guarantee Scheme
and a contractual Deposit Guarantee Scheme. If insolvency of your
credit institution should occur, your deposits would in any case be
repaid up to EUR 100.000.
Account number
Dear Customer,
With the following „Depositor Information Sheet“, we wish to
inform you – pursuant to Section 23a (1) sentence 3 of the German
Banking Act (Kredit wesengesetz [KWG]) – about the statutory
Deposit Guarantee Scheme. In addition, your deposits are
covered by the contractual Deposit Protection Fund (Einlagensicherungsfonds) of the Association of German Banks (Bundesverband deutscher Banken). Further details are available at
Deposits at Postbank AG are protected by:
Limit of protection:
EUR 100.000 per depositor per credit institution 2
The following trademarks are part of your credit institution
If you have more deposits at the same credit institution:
All your deposits at the same credit institution are ‘aggregated’ and
the total is subject to the limit of EUR 100.000 2
If you have a joint account with other person(s):
The limit of EUR 100.000 applies to each depositor separately 3
2
If a deposit is unavailable because a credit institution is unable
to meet its financial obligations, depositors are repaid by a Deposit
Guarantee Scheme. This repayment covers at maximum EUR
100.000 per credit institution. This means that all deposits at the
same credit institution are added up in order to determine the
coverage level. If, for instance, a depositor holds a savings account
with EUR 90.000 and a current account with EUR 20.000, he or she
will only be repaid EUR 100.000.
This method will also be applied if a credit institution operates
under different trademarks. The Postbank AG also trades under the
name DSL Bank – ein Geschäftsbereich der Deutsche Postbank AG.
This means that all deposits with one or more of these trademarks
are in total covered up to EUR 100.000.
3
In case of joint accounts, the limit of EUR 100.000 applies to each
depositor. Deposits in an account to which two or more persons are
entitled as members of a business partnership, association or
grouping of a similar nature, without legal personality, are aggregated and treated as if made by a single depositor for the purpose
of calculating the limit of EUR 100.000.
In the cases listed in Section 8 (2) to (4) of the German Deposit
Guarantee Act (Einlagensicherungsgesetz), deposits are protected
above EUR 100 000. More information can be obtained from the
website of Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH) at
www.edb-banken.de.
Reimbursement
The responsible Deposit Guarantee Scheme is:
4
Reimbursement period in case of credit institution’s failure:
20 working days until 31 May 2016
7 working days as of 1 June 2016 3
Currency of reimbursement:
Euro
Contact:
Burgstraße 28
10178 Berlin
Germany
Telephone: +49 (0)30 590011960
Email: [email protected]
Postal address:
Postfach 11 04 48
10834 Berlin
Germany
Acknowledgement of receipt by the depositor / account
holder / authorized representative
Signature
Postal address:
Postfach 11 04 48
10834 Berlin
Germany
Telephone: +49 (0)30 590011960
Email: [email protected], www.edb-banken.de
It will repay your deposits (up to EUR 100.000) within 20 working
days until 31 May 2016 and within, 7 working days as of 1 June
2016 – at the latest.
If you have not been repaid within these deadlines, you should
contact the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim
reimbursement may be barred after a certain time limit. More
information can be obtained from the website of Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH at www.edb-banken.de.
More information:
http://www.edb-banken.de/
Datum
Date
Burgstraße 28
10178 Berlin
Germany
Ort
City
Other In general, all retail depositors and businesses are covered by Deposit
important Guarantee Schemes. Exceptions for certain deposits are stated on the
information website of the responsible Deposit Guarantee Scheme. Your credit
institution will also inform you on request whether certain products
are covered or not. If deposits are covered, the credit institution shall
also confirm this on the statement of account.
Acknowledgement of receipt by the depositor:
✗
926 040 001
07.15
✗
✗
Client copy
✗
Hinweise/Notes
Geldwäschegesetz
Money Laundering Act
§ 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns, abzuklären, ob unser Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten
handelt.
Section 3(1) no. 3 of the German Money Laundering Act (Geldwäschegesetz – GWG) requires us to clarify if our contract partners
are acting for a beneficial owner.
Wirtschaftlich Berechtigte können ausschließlich natürliche Personen
sein,
Beneficial owners can only be natural persons who
– auf deren Veranlassung der Vertrag geschlossen wird (z.B. aufgrund
von Treuhandverhältnis) oder
– in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Kontoinhaber
letztlich steht oder
– die hauptsächlich Begünstigte einer fremdnützigen Gesellschaft
sind
Gemäß dem GwG ist der Kontoinhaber verpflichtet, etwaige sich im
Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen der gegenüber der Bank gemachten Pflichtangaben dieser unverzüglich anzuzeigen (§ 4 Abs. 6 GwG).
Einbeziehung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen
Für die Geschäftsverbindung gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie Nr. 1.12.1, Nr. 12.4, Nr. 12.6 und Nr. 13 bis 15 des
Preis- und Leistungsverzeichnisses der Deutsche Postbank AG. Daneben
gelten für einzelne Geschäftsbeziehungen besondere Bedingungen.
Sie enthalten Abweichungen oder Ergänzungen zu den Allgemeinen
Geschäftsbedingungen. Hierzu gehören insbesondere die besonderen
Bedingungen für die Bereitstellung von Kontoauszugsinformationen,
für die Postbank Card, für Scheckverkehr, für Überweisungen, für
Zahlungsanweisungen (Inland), für Aufträge zu Scheckzahlungen
und zu Barauszahlun gen an Empfänger im Ausland, für Terminierte
Überweisungen, für Einreichen von Überweisungen mit Telefax,
für Zahlungen mittels Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren,
für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Basislastschriftverfahren,
für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Firmenlastschriftverfahren,
für Fremdwährungskonten, für Postbank Online-Banking und für
Telefon-Banking.
Sie können den Wortlaut dieser Bedingungen in den Postbank
Finanzcentern und in den Filialen und Agenturen der Deutsche Post
AG, die Finanzdienstleistungen anbieten, einsehen. Auf Wunsch
senden wir Ihnen die Bedingungen gerne zu.
Beschränkte Anwendung der Bestimmungen des
Bürgerlichen Gesetzbuches zu Zahlungsdiensten
Folgende Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches finden
keine Anwendung: § 675d Abs. 1 Satz 1, Abs. 2 bis Abs. 4; § 675f
Abs. 4 Satz 2, die §§ 675g, 675h, 675j Abs. 2, und § 675p sowie
die §§ 675v bis 676.
Datenschutz
Die Deutsche Postbank AG erhebt, verarbeitet und nutzt Ihre Daten
für die Begründung, Durchführung oder Beendigung eines rechtsgeschäftlichen oder rechtsgeschäftsähnlichen Schuldverhältnisses und
der weiteren Pflege der Kundenbeziehung sowie zum Zwecke der
Werbung und der Markt- oder Meinungsforschung. Die Filialen und
Agenturen der Deutschen Post AG sowie die Filialen der Postbank
Filialvertrieb AG nehmen aufgrund vertraglicher Vereinbarungen Aufgaben (Beratung, Betreuung, Werbung, Vertrieb) für die Deutsche
Postbank AG wahr. Die Daten werden innerhalb der Postbank im
Rahmen der Erfüllung des Vertragsverhältnisses von verschiedenen
Fachbereichen verarbeitet und genutzt. Zum Zwecke der Entscheidung über die Begründung, Durchführung oder Beendigung eines
Vertragsverhältnisses mit dem Betroffenen darf ein Wahrscheinlichkeitswert für ein bestimmtes zukünftiges Verhalten erhoben oder
verwendet werden (Score-Verfahren). Soweit es zur Vertragserfüllung
erforderlich ist, werden personenbezogene Daten z. B. im Rahmen
der Abwicklung von Zahlungsverkehrsaufträgen an eingeschaltete
Institutionen (insbesondere Geld- und Kreditinstitute) bzw. zur Abwicklung von Postbankdienstleistungen sowie zur Beratung und Betreuung in allen Finanzdienstleistungsangelegenheiten an die Filialen
der Deutschen Post AG und die Postbank Filialvertrieb AG weitergegeben. Die Datenverarbeitung erfolgt durch die Postbank Systems AG.
Widerspruchsrecht
Sofern Sie keine Ansprache für Zwecke der Werbung sowie der
Markt- und Meinungsforschung wünschen, können Sie gegenüber
der Postbank einer Verarbeitung und Nutzung Ihrer Daten für diese
Zwecke jederzeit für die Zukunft widersprechen.
Die für die Legitimationsprüfung erforderliche Aufzeichnung von
Ausweisdaten bzw. die Anfertigung einer Kopie des Ausweises
erfolgt aufgrund des § 4 GwG i.V.m. § 8 GwG und wird ausschließlich im Rahmen der Anforderungen des Geldwäschegesetzes genutzt.
– prompt another party to enter into a contract (e.g. due to a
trustee relationship) or
– ultimately own or have control over the account holder or
– are the main beneficiaries of a third-party company.
In accordance with GwG section 4(6), any changes to the mandatory
disclosures made to the Bank that occur over the course of the business relationship must be reported to the bank immediately by the
account holder.
Inclusion of General Terms and Conditions of Business
The business relationship is governed by the General Terms and
Conditions of Business of Deutsche Postbank AG and No. 1.12.1,
No. 12.4, No. 12.6, No. 13 to 15 of the “List of Prices and Services.“
In addition, individual business contacts are governed by special terms
and conditions. These comprise variations or supplements to the General Terms and Conditions of Business. In particular, this includes the
special conditions for the provision of account statement information,
the Postbank Cards, the cheque transfer, the credit transfers, the
domestic money orders, the orders to check payments and cash
payments to recipients in foreign countries, the timed payments, the
submission of transfers via fax/facsimile transmission, for payments
via direct debit mandates, for payments by SEPA core direct debits,
for SEPA business direct debits, for foreign currency accounts, for
Postbank online banking and for telephone banking.
The wording of these terms and conditions may be studied in
Postbank Finanzcenters and in offices and agencies of Deutsche Post
AG, which offer financial services of the bank. We will also be glad
to send you the terms and conditions on request.
Limited Application of the German Civil Code
(Bürgerliches Gesetzbuch)
The following provisions of the German Civil Code shall not apply:
Section 675d para. 1 point 1, para. 2 to para. 4; section 675f
para. 4 point 2, sections 675g, 675h, 675j para. 2, and section
675p and sections 675v to 676.
Data Protection
Deutsche Postbank AG gathers, processes and uses your data for
the establishment, implementation or termination of an obligation
deriving from or obligations similar to liabilities and the further
maintenance of the customer relationship as well as for advertising,
marketing or opinion poll services. The branches and agencies of
Deutsche Post AG as well as the branches of Postbank Filialvertrieb
AG perform tasks (consulting, advising, advertising, sales) for
Deutsche Postbank AG under contractual agreements. The data will
be processed and used within Postbank by various specialist departments to fulfill the contractual relationship. For the purposes of
deciding on the establishment, implementation or termination of a
contractual relationship with the relevant party, a probability value
for a certain future behavior may be created and used (score
method). Insofar as it is necessary for the fulfillment of the contract,
personal data will be forwarded (e.g. as part of the settlement of
payment orders to institutions involved, especially finance companies
and banks, or for the settlement of Postbank services and consulting
and advising in all financial services matters) to Deutsche Post AG
branches and Postbank Filialvertrieb AG. Data will be processed by
Postbank Systems AG.
Right of objection
If you do not wish your data to be designated for advertising, marketing, and opinion poll purposes, you may object to Postbank regarding the future processing and use of your data for these purposes
at any time.
The recording of identification data and the photocopy of the identification card required to check identification are based on section 4
of the German Money Laundering Act (Geldwäschegesetz – GWG)
in conjunction with section 8 GwG and are used exclusively for the
requirements of this Act.
Wirtschaftlich Berechtigte/r
Beneficial Owner
IBAN
IBAN
Betreiber
Market operator
D E
Kontobezeichnung/Kontoinhaber/in
Account description/account holder
es sich um eine Behörde im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 4 GwG
handelt. 4
the party is a public authority within the meaning of
es sich um ein Kreditinstitut oder weiteres Unternehmen im
Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 1 GwG handelt.5
the party is a bank or other company within the meaning of
folgende sonstige Erleichterungsregelung vorliegt: 6
the following other facilitation rule exists:6
Hinweis Gemäß § 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz (GwG) ist die Bank
Note verpflichtet abzuklären, ob ihr Vertragspartner für einen wirt-
schaftlich Berechtigten handelt. Der Konto-/Depotinhaber ist
gesetzlich zur Mitwirkung und Aktualisierung der Angaben
verpflichtet (§ 4 Abs. 6 GwG).
Eine solche Kontrolle/ein solches Eigentum liegt vor, wenn eine
natürliche Person direkt oder indirekt mehr als 25 % der Kapitalanteile hält oder mehr als 25 % der Stimmrechte kontrolliert. 1
Auf Veranlassung eines Dritten handelt der Konto-/Depotinhaber, wenn der Dritte ein eigenes wirtschaftliches Interesse an
der Geschäftsbeziehung/Transaktion hat.
Bei fremdnützigen Gestaltungen (Treuhandmodelle, Trusts,
Stiftungen etc.) sind alle umseitig aufgeführten natürlichen
Personen zu erfassen. 2
Ein/e Geschäftsführer/in einer Gesellschaft ist nur dann im
Sinne des GwG auch ‚wirtschaftlich berechtigt’, wenn für sie/
ihn eine dieser Konstellationen zutreffend ist.
According to § 3 Para. 1 No. 3 of the German Money Laundering Act
(GwG), the bank is obligated to clarify whether its contract partner is a
beneficial owner. The account holder/depositor is legally obligated to
collaborate and to update the details (§ 4 Para. 6 GwG).
The beneficial owner in the sense of this provision is the natural person
who is ultimately proprietor of or who controls the contract partner, or
the natural person on whose initiative a transaction is ultimately made
or on whose initiative the business relationship is set up.
Such control/such ownership exists when a natural person directly or
indirectly holds more than 25 % of the capital shares or controls more
than 25 % of the voting rights. 1
On the initiative of a third party, the account holder/depositor acts if
the third party has its own economic interest in the business relationship/transaction.
In the case of third-party (trust models, trusts, foundations etc.), all
natural persons specified overleaf are to be listed. 2
A managing director of a company is only a beneficial owner in the
sense of GwG if one of these combinations is applicable to them.
921 101 301 11.15
Ausnahmen
von der
Erhebungspflicht
Exceptions
to the
information
collection
requirement
Es besteht keine Erhebungspflicht aufgrund gesetzlicher
Erleichterungsregelungen, da:
Information collection is not required due to legal facilitation rules
because:
die Gesellschaft an einem organisierten Markt im Sinne des
§ 2 Abs. 5 WphG notiert ist, an dem dem Gemeinschaftsrecht entsprechende Transparenzanforderungen im Hinblick
auf Stimmrechtsanteile oder gleichwertige internationale
Standards gelten. 3
the company is listed on an organized market within the meaning
of section 2(5) of the German Securities Trading Act (Wertpapierhandels-gesetz – WpHG) in which transparency requirements in
regard to voting rights corresponding to EU or other international
standards apply. 3
Bezeichnung des geregelten Marktes
Name of regulated market
Angaben
zum wirtschaftlich
Berechtigten
Information on
the benefical
owner
Es gibt keinen erkennbaren wirtschaftlich Berechtigten, da
die Beteiligungsgrenze nicht überschritten ist und keine
anderen Anhaltspunkte für die Kontrolle einer natürlichen
Person bestehen.
There is no identifiable beneficial owner because the ownership
interest limit has not been exceeded and there is no other indication of control held by a natural person.
Zur vorgenannten Geschäftsbeziehung gibt es folgende
wirtschaftlich Berechtigte:
The following beneficial owners are involved in the business
relationship:
Kontrolle/Eigentum
Control/ownership
auf Veranlassung eines Dritten
at the instigation of a third party
fremdnützige Gestaltung
Other form
1. wirt- Vorname/n
Berechtigter
1st benefical
owner Name
Last name
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes Durchschrift für die Kundin / den Kunden Client copy
Wirtschaftlich Berechtigter im Sinne dieser Vorschrift ist die
natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle
der Vertragspartner letztlich steht, oder die natürliche Person,
auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt
oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird.
nein/no
4/7
Beneficial Owner
2. wirt- Vorname/n
Berechtigter
2nd benefical
owner Name
4. wirt- Vorname/n
Berechtigter
4th benefical
owner Name
Last name
Last name
Postleitzahl
Postal code
Ort
City
Postleitzahl
Postal code
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes Straße, Hausnummer (Privatadresse)
nein/no
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
Tax
ja/yes 3 . wirt- Vorname/n
Berechtigter
3rd benefical
owner Name
Ort
City
nein/no
Nachweise Ich füge neben der Kopie/den Kopien eines gültigen LegitiDocumented mationsdokumentes des/der wirtschaftlich Berechtigten (z. B.
proof Personalausweis, Reisepass) folgende Unterlagen bei:
In addition to the copy of a valid proof of identity (identity card,
passport) from the beneficial owner/owners, I am/we are enclosing
the following documents:
Last name
Ort
City
Geburtsort
Place of birth
Geburtsdatum
Date of birth
abfrage
USA
Additional
questions for
921 101 301 11.15
Tax
ja/yes nein/no
Datum
Date
Ort
City
Signatures
✗
✗
Postleitzahl
Postal code
Hinweis Die Informationen zu 1 bis 6 befinden sich auf der Rückseite/
Note Folgeseite.
The information on numbers 1 to 6 is on the reverse/following page.
5/7
Beneficial Owner
Postbank
Bearbeitungsvermerk
Postbank
Internal Notes
Für die unter den Ausnahmen von der Erhebungspflicht festgestellten Angaben gilt: Es sind keine Anhaltspunkte bekannt,
die im konkreten Fall gegen die Anwendung vereinfachter
Sorgfaltspflichten sprechen.
The following applies in regard to the information specified in the
section „Exceptions to the levy obligation”: there is no known
evidence that argues against the use of simplified duties of care.
Datum
Date
Ort
City
Unter- Mitarbeiter/in
schrift Employee
Signature
First name/s and last name in BLOCK capitals
921 101 301 11.15
Organisationseinheit in Druckbuchstaben
Organisational unit in BLOCK capitals
6/7
1
Einstufige Beteiligungsstruktur
Bei ausschließlich unmittelbarer Beteiligung natürlicher Personen am Kunden
sind wirtschaftlich Berechtigte (wB) die Anteilsinhaber, die mehr als 25 % der
Anteile halten.
single-level investment structure
In the case of exclusively direct investment by natural persons in the customer,
beneficial owners (B.O.) are those shareholders that hold more than 25 % of
the shares.
1
Mehrstufige Beteiligungsstruktur
Werden die Anteile nicht nur von natürlichen Personen, sondern wiederum
von juristischen Personen / Personenmehrheiten gehalten, sind wB die natürlichen Personen, die die zwischengeschalteten Gesellschaften kontrollieren/
beherrschen, sei es gesellschaftsrechtlich (insbesondere durch Mehrheitsbeteiligung) oder faktisch (z. B. durch maßgebliche Steuerung der Unternehmenspolitik, Stellung als Komplementär).
multi-level investment structure
If the shares are not only held by natural persons but by legal persons /
groups of persons, B.O. are those natural persons that control / manage the
intermediary companies, either under company law (in particular through
majority shareholding) or de facto (e.g. via substantial control of company
policies, position as general partner).
Bei fremdnützigen Gestaltungen (Treuhandmodelle, Trusts, Stiftungen etc.) sind alle natürlichen Personen zu erfassen,
2
– die als Treugeber handeln oder auf sonstige Weise 25% oder mehr des
Vermögens kontrollieren,
– die als Begünstigte von 25 % oder mehr des verwalteten Vermögens
bestimmt sind,
– die auf sonstige Weise unmittelbar oder mittelbar beherrschenden Einfluss
auf die Vermögensverwaltung oder Ertragsverteilung ausüben.
Ist der Begünstigte noch nicht bestimmt, wird das Vermögen aber hauptsächlich für eine Gruppe von natürlichen Personen verwaltet, so gilt diese Gruppe
von natürlichen Personen als wB.
In the case of third-party organisations (trust models, foundations,
etc.), all natural persons are to be listed that:
2
– are acting as trustors or in some other way control 25 % or more of the
assets,
– are appointed as beneficary of 25 % or more of the administrated assets,
– in some other way, exert direct or dindirect controlling influence on asset
administration or income allocation.
If the beneficiary has not yet been determined but the assets are being
managed primarily for a group of natural persons, this group of natural
persons is deemed B.O.
EU-Börse im Sinne von § 2 Abs. 5 WphG oder Börsen/Börsensegmente
eines gleichwertigen Drittstaates (siehe interne Regelungen)
EU stock exchange in the sense of § 2 Para. 5 WphG (German Securities
Trading Law) or stock exchanges / stock exchange segments of an equivalent
third country (see international regulations).
3
3
Behörden im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 4 GwG sind insbesondere
inländische Behörden im Sinne des § 1 Abs. 4 Verwaltungsverfahrensgesetz (z. B. Oberfinanzdirektionen, Außenstellen von Ämtern,
Dienststellen von Polizeiverbänden des Bundes und der Länder).
Unter den Behördenbegriff fallen auch juristische Personen des
öffentlichen Rechts (z. B. Gebietskörperschaften, Handwerkskammern,
Universitäten, Rundfunkanstalten).
4
Authorities in the sense of § 5 Para. 2 No. 4 GwG (German Money Laundering Act) are especially domestic authorities in the sense of § 1 Para. 4
General Administrative Procedures Act (e.g. regional tax offices, administrative branches, federal or state police agencies). The term ‘authority’ also
includes legal persons under public law (e.g. regional administrative bodies,
chambers of trade, universities, broadcasting corporations).
4
5
Unternehmen im Sinne des § 5 Abs. 2 Nr. 1 GwG sind:
– Kredit- und Finanzinstitute (= Unternehmen, die Bankgeschäfte
gewerbsmäßig oder in einem Umfang betreiben, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert) mit Sitz in der
EU und gleichwertigen Drittländern
– inländische Finanzdienstleistungsinstitute (= Unternehmen, die
Finanzdienstleistungen für andere gewerbsmäßig oder in einem Umfang
erbringen, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert, und die keine Kreditinstitute sind) und im Inland gelegene
Zweigstellen und Zweigniederlassungen von Finanzdienstleistungs
instituten mit Sitz im Ausland
– inländische Finanzunternehmen (= Unternehmen, die keine Institute
und keine Kapitalanlagegesellschaften oder Investmentaktiengesellschaften sind und deren Haupttätigkeit darin besteht, eines der im Katalog des
§ 1 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 bis 8 KWG genannten Geschäfte zu betreiben)
und im Inland gelegene Zweigstellen und Zweigniederlassungen
solcher Unternehmen mit Sitz im Ausland
– Versicherungsunternehmen (soweit sie Geschäfte betreiben, die unter
die Richtlinie 2002 / 83 / EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom
5. November 2002 über Lebensversicherungen fallen, oder soweit sie Unfallversicherungsverträge mit Prämienrückgewähr anbieten) und im Inland
gelegene Niederlassungen solcher Unternehmen mit Sitz im Ausland
– Versicherungsvermittler im Sinne des § 59 des Versicherungsvertragsgesetzes (soweit sie Lebensversicherungen oder Dienstleistungen mit
Anlagezweck vermitteln, mit Ausnahme der gemäß § 34 d Abs. 3 oder
Abs. 4 der Gewerbeordnung tätigen Versicherungsvermittler) und im
Inland gelegene Niederlassungen entsprechender Versicherungsvermittler mit Sitz im Ausland
– Investmentaktiengesellschaften im Sinne des § 2 Abs. 5 des Investmentgesetzes und Kapitalanlagegesellschaften im Sinne des § 2 Abs.
6 des Investmentgesetzes und im Inland gelegene Niederlassungen
solcher Gesellschaften mit Sitz im Ausland
5
Companies in the sense of section 5(2) no. 1 GwG are:
– Banks and financial institutions (= companies that perform banking transactions commercially or on a scale that requires a commercially established enterprise) headquartered in the EU and equivalent third-party countries
– German financial services institutions (= companies that perform financial
services for others commercially or on a scale that requires a commercially
established enterprise, and are not banks) and branches or branch offices
of financial services institutions headquartered in a foreign country
– German financial companies (= companies that are not banks, investment companies or investment stock corporations whose main activities
are performing transactions listed in section 1(3) sentence 1, no. 1 to 8 of
the German Banking Act (Kreditwesengesetz) and the branches or branch
offices of such companies headquartered in other countries
– Insurance companies (insofar as they perform transactions falling under
Directive 2002/83/EC of the European Parliament and European Council
of November 5, 2002, regarding life insurance; or insofar as they offer
accident insurance agreements with premium redemption) and German
branches of such companies headquartered in a foreign country
– Insurance intermediaries within the meaning of section 59 of the German Insurance Contract Act (insofar as they broker life insurance for investment purposes or services with investment purposes, with the exception of
insurance intermediaries operating under section 34d(3) or (4) of the German Industrial Code [Gewerbeordnung]) and German branches of such
insurance intermediaries headquartered in a foreign country
– Investment stock corporations within the meaning of section 2(5) of
the Investmentgesetz (German Investment Act) and investment companies
within the meaning of section 2(6) of the Investmentgesetz and German
branches of such insurance intermediaries headquartered in a
foreign country
6
Sonstige Erleichterungsregelungen:
z. B. § 5 Abs. 2 Nr. 3 GWG: bei der Feststellung der Identität des wirtschaftlich Berechtigten bei Anderkonten von Verpflichteten im Sinne von § 2
Abs. 1 Nr. 7 GwG, sofern das kontoführende Institut vom Inhaber des
Anderkontos die Angaben über die Identität des wirtschaftlich Berechtigten
auf Anfrage erhalten kann; dies gilt auch für Anderkonten von Notaren oder
anderen selbstständigen Angehörigen von Rechtsberufen, die in Mitgliedsstaaten der EU oder gleichwertigen Drittstaaten ansässig sind.
Verpflichtete im Sinne von § 2 Abs. 1 Nr. 7 GwG sind:
Rechtsanwälte, Kammerrechtsbeistände und registrierte Personen im Sinne
des § 10 des Rechtsdienstleistungsgesetzes, Patentanwälte sowie Notare,
– wenn sie für ihren Mandanten an der Planung oder Durchführung von
folgenden Geschäften mitwirken:
a) Kauf und Verkauf von Immobilien oder Gewerbebetrieben,
b) V
erwaltung von Geld, Wertpapieren oder sonstigen Vermögenswerten,
c) Eröffnung oder Verwaltung von Bank-, Spar- oder Wertpapierkonten,
d) Beschaffung der zur Gründung, zum Betrieb oder zur Verwaltung von
Gesellschaften erforderlichen Mittel,
e) Gründung, Betrieb oder Verwaltung von Treuhandgesellschaften,
Gesellschaften oder ähnlichen Strukturen.
– wenn sie im Namen und auf Rechnung des Mandanten Finanz- oder
Immobilientransaktionen durchführen.
6
Other facilitation rules:
e.g. section 5(2) no. 3 GwG: in determining the identity of the beneficial
owner from escrow accounts of obligated parties within the meaning
of section 2(1) no. 7 GwG, if the bank managing the account can obtain
the information upon request from the owner of the escrow account on the
identity of the beneficial owner. This also applies to escrow accounts of
notaries or other independent members of the legal profession who are
resident in EU member states or equivalent third-party countries
Obligated parties within the meaning of section 2(1) 7 GwG.
Attorneys, persons authorized to perform legal services under German law
(Kammerrechtsbeistände) and registered persons within the meaning of
section 10 of the German Legal Services Act (Rechtsdienstleistungsgesetz),
patent attorneys as well as notaries,
– if they are involved with their clients in the planning and implementation
of the following transactions:
a) Purchase and sale of real estate or business operations,
b) Managing cash, securities or other assets,
c) Opening or managing bank, savings or securities accounts
d) Procuring financial means required to found, operate or
manage companies,
e) Founding, operating or managing trust companies, companies or similar
structures.
– if they perform financial or real estate transactions in the name of and on
behalf of clients.
Postbank SCHUFA-Erklärung zu Kontoeröffnungsanträgen
Postbank SCHUFA declaration for account applications
I/We hereby consent to Deutsche Postbank AG (Postbank)
forwarding to SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5,
65201 Wiesbaden, Germany, data about the application for,
management and closure of this account.
1. Kundin/
Kunde
Customer 1
2. Kundin/
Kunde
Customer 2
– the claim is enforceable, or I/we have expressly acknowledged the
claim, or
Vorname/n
First name/s
– after the claim fell due for payment, I/we received at least two written reminders, Postbank informed me/us in good time, at the earliest,
however, by way of the first reminder, of the pending forwarding
after four weeks at least, and I/we did not dispute the claim, or
Name
Last name
– the contractual relationship that forms the basis of the claim may be
terminated without notice by Postbank on the basis of payment arrears,
and if Postbank has informed me/us of the pending forwarding.
Vorname/n
First name/s
Name
Last name
Unabhängig davon wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über
ihre gegen mich/uns bestehenden fälligen Forderungen übermitteln.
Dies ist nach dem Bundesdatenschutzgesetz (§ 28a Absatz 1 Satz 1)
zulässig, wenn ich/wir die geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht
erbracht habe/haben, die Übermittlung zur Wahrung berechtigter
Interessen der Postbank oder Dritter erforderlich ist und
– die Forderung vollstreckbar ist oder ich/wir die Forderung ausdrücklich anerkannt habe/haben oder
– ich/wir nach Eintritt der Fälligkeit der Forderung mindestens zweimal
schriftlich gemahnt worden bin/sind, die Postbank mich/uns recht
zeitig, jedoch frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier Wochen unterrichtet hat
und ich/wir die Forderung nicht bestritten habe/haben oder
– das der Forderung zugrunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund
von Zahlungsrückständen von der Postbank fristlos gekündigt werden kann und die Postbank mich/uns über die bevorstehende Übermittlung unterrichtet hat.
Darüber hinaus wird die Postbank der SCHUFA auch Daten über sonstiges nichtvertragsgemäßes Verhalten (Konten- oder Kreditkartenmissbrauch oder sonstiges betrügerisches Verhalten) übermitteln. Diese
Meldungen dürfen nach dem Bundesdatenschutzgesetz (§ 28 Absatz
2) nur erfolgen, soweit dies zur Wahrung berechtigter Interessen der
Postbank oder Dritter erforderlich ist und kein Grund zu der Annahme
besteht, dass das schutzwürdige Interesse der/des Betroffenen an dem
Ausschluss der Übermittlung überwiegt.
Insoweit befreie ich/befreien wir die Postbank zugleich vom
Bankgeheimnis.
Die SCHUFA speichert und nutzt die erhaltenen Daten. Die Nutzung
umfasst auch die Errechnung eines Wahrscheinlichkeitswertes auf
Grundlage des SCHUFA-Datenbestandes zur Beurteilung des Kreditrisikos (Score). Die erhaltenen Daten übermittelt sie an ihre Vertragspartner im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz, um diesen
Informationen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen
Personen zu geben. Vertragspartner der SCHUFA sind Unternehmen,
die aufgrund von Leistungen oder Lieferung finanzielle Ausfallrisiken
tragen (insbesondere Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften, aber auch etwa Vermietungs-, Handels-, Telekommunikations-, Energieversorgungs-, Versicherungs- und Inkassounternehmen). Die SCHUFA stellt personenbezogene Daten nur zur Verfügung,
wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzelfall glaubhaft dargelegt wurde und die Übermittlung nach Abwägung aller Interessen
zulässig ist. Daher kann der Umfang der jeweils zur Verfügung gestellten Daten nach Art der Vertragspartner unterschiedlich sein. Darüber
hinaus nutzt die SCHUFA die Daten zur Prüfung der Identität und des
Alters von Personen auf Anfrage ihrer Vertragspartner, die beispielsweise Dienstleistungen im Internet anbieten.
921 101 301 11.15
Irrespective thereof, Postbank may also forward to SCHUFA information
about its claims against me/us for outstanding invoices. This is permissible in accordance with the German Data Protection Act (section 28a,
subsection1, sentence 1) if I/we have not paid the due amount irrespective of the fact that it has fallen due for payment, if the forwarding is
necessary to safe-guard justified interests of Postbank or third parties,
and if
Ich kann/Wir können Auskunft bei der SCHUFA über die mich/uns
betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen
über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren sind unter
www.meineschufa.de abrufbar.
Furthermore, Postbank shall also forward to SCHUFA data about other
conduct that is not as per agreement (e.g. account or credit card misuse
or other fraudulent acts). Such notification may only be provided in
accordance with the German Data Protection Act (section 28, subsection 2) insofar as this is necessary to safeguard Postbank’s or a third
party’s justified interests, and there is no reason to assume that the
affected party’s interest that is worthy of protection overrides the
exclusion of such forwarding.
I/We thus hereby simultaneously release Postbank from its
obligation to maintain banking secrecy.
SCHUFA stores and uses the received data. The use includes calculating
a probability value on the basis of the SCHUFA database to assess the
credit risk (score). It forwards the received data to its clients in the
European Economic Area and Switzerland to provide such parties with
information on assessing the creditworthiness of natural persons.
SCHUFA clients are companies that are subject to financial default risks
on the basis of services or deliveries (credit institutions and credit card
and leasing companies, in particular, but also letting, trading, telecommunications, energy supply, insurance and collection companies).
SCHUFA only makes personal data available if a justified interest in that
respect has been credibly presented, and if the forwarding is permissible after consideration having been given to all interest. Therefore,
the scope of the respective data that are made available may vary
depending on the type of contracting party. Furthermore, SCHUFA
uses the data to check the identity and age of persons at the request
of its clients, who, for example, render Internet services.
I am/We are entitled to receive information about the data concerning
me/us that are stored at SCHUFA. Further information on the SCHUFA
information and score procedure can be viewed at www.meineschufa.de.
SCHUFA postal address is:
SCHUFA Holding AG, Privatkunden ServiceCenter,
PO Box 103441, 50474 Köln, Germany.
Datum
Date
Ort
City
Signatures
✗
2nd account holder or second authorized representative
✗
Ich willige/Wir willigen ein, dass die Deutsche Postbank AG
(nachfolgend Postbank) der SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden, Daten über die Beantragung, die
Durchführung und die Beendigung dieser Kontoverbindung
übermittelt.
Die postalische Adresse der SCHUFA lautet:
SCHUFA HOLDING AG, Privatkunden ServiceCenter,
Postfach 103441, 50474 Köln
7/7

Eröffnung Postbank Geschäfts

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