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Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG
Beraterqualifizierung zum „IRG-Finanz- und Vorsorgeplaner“
Geballte Kompetenz: Nahezu alle Berater der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG haben eine umfangreiche Qualifizierungsmaßnahme mit dem Titel „IRG-Finanz- und Vorsorgeplaner“ abgeschlossen.
Fotos (3): zg
Geprüfte Beraterqualität für den Kunden
Größte Qualifizierungsmaßnahme in der Geschichte der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG
„Erträge steigern, Einnahmen
absichern und Kosten senken“,
wer findet sich dort nicht wieder? Für die Kunden greift die
Raiffeisenbank
Iller-RothGünz eG in ihrer neuen Beratungsphilosophie genau diese
Ziele auf und stellt den Kunden
mit seinen Plänen, Wünschen
und Zielen individuell in den
Mittelpunkt des Gesprächs.
In der größten Qualifizierungsmaßnahme in der Geschichte der Bank haben in den
vergangenen zehn Monaten nahezu alle Berater eine umfangreiche Schulungs- und Trainingsmaßnahme durchlaufen,
die mit dem Titel „IRG-Finanz- und Vorsorgeplaner“ abgeschlossen wurde.
cher sein, bestens beraten und
betreut zu werden – das ist gelebter Verbraucherschutz in
Reinkultur.“
Der IRG-FinanzPlan ist sowohl die neue Qualitätsmarke in
der Kundenberatung, als auch
Erkennungszeichen der Bank
für die regionale Verwurzelung
zwischen Iller, Roth und Günz.
Das Kürzel „IRG“ bezeichnet
gleichzeitig wichtige Attribute,
die die Raiffeisenbank verkör-
steiner. Deshalb ist es wichtig,
den IRG-FinanzPlan nicht nur
eine einmalige Bestandsaufnahme der finanziellen Situation zu
nutzen. Eine regelmäßige Überprüfung und gegebenenfalls
eine Anpassung an veränderte
Rahmenbedingungen ist unabdingbar. Die Anlagestrategie
muss sich den individuellen
Rahmenbedingungen des Kunden anpassen – nicht der Kunde
an vermeintlich trendige Pro-
Gute Resonanz
Die Beratungsphilosophie der
Raiffeisenbank
Iller-RothGünz eG wurde bereits hervorragend von den Kunden angenommen und dass die Bank den
richtigen Weg eingeschlagen
hat, zeigen die Ergebnisse aus
Testberatungen, die bankweit
von einer externen Gesellschaft
durchgeführt wurden.
„Auf unser neues Prüfsiegel
sind wir sehr stolz, bestätigt es
doch, dass wir unser Qualitätsziel flächendeckend erreicht
und die Messlatte für unseren
Standard der Kundenberatung
deutlich höher legen konnten“,
freut sich Kirchensteiner mit
Verweis auf das Siegel des GIP
Instituts. „Ich lade alle Kunden
und Interessenten ein, den
IRG-FinanzPlan selbst zu testen. Prüfen Sie unsere Beratungsleistung. Dabei gehen Sie,
wie von uns gewohnt, keinerlei
Risiko ein. Im Gegensatz zu
vielen Beratungsgesellschaften
ist unsere qualifizierte Beratung
weiterhin kostenlos. Im besten
Fall sind Ihre Finanzen optimal
auf Sie abgestimmt und es bleibt
alles so wie es war. Lassen Sie
sich überraschen – es lohnt
sich!“
zg
Gelebter Verbraucherschutz
Vertriebsleiter Gerhard Kirchensteiner dazu: „Die Anforderungen an eine optimal an
den Interessen und Möglichkeiten des Kunden ausgerichtete
Finanzplanung werden zusehends anspruchsvoller. Deshalb
ist es uns ein großes Anliegen,
unsere Berater mit umfangreichem Wissen, aktuellen und
modernen Beratungswerkzeugen und der höchstmöglichen
Fach-, Methoden- und Sozialkompetenz auszustatten. So
können sich unsere Kunden si-
Überblick verloren?
Machen Sie den R+V-VersicherungsCheck.
Einmal gecheckt. Besser abgedeckt.
pert – nämlich: individuell, regional und glaubhaft.
„Bankgeschäft basiert immer
auf Vertrauen. Vertrauen jedoch entsteht nur durch ehrliche und faire Behandlung der
Kunden, kompetente und umfassende Beratung sowie leistungsstarke verständliche Angebote zu fairen Preisen“, erläutert Vertriebsleiter Kirchen-
Wie läuft die IRG-FinanzPlan-Beratung ab?
Mit Sicherheit ins
eigene Königreich.
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Wir beraten Sie gern. Tel.: 07306 / 9620-0
oder www.rb-irg.de
Münchener
Hypothekenbank eG
Die Krone der Baufinanzierung
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1. Festlegung von Zielen und Wün- 3. Besprechung der Ergebnisse schen - Was ist dem Kunden wich- Der Kunde entscheidet danach
tig?
über eine Optimierung der Vermögens- und Finanzstruktur.
2. Bestandsaufnahme - Was hat
der Kunde bereits erreicht? AnDer Kunde legt anschließend mit
schließend wertet der Berater die dem Berater fest, wann die Überersten beiden Schritte aus und er- prüfung und Anpassung an eventuarbeitet auf den Kunden zugeell veränderte Rahmenbedingunschnittene Vorschläge.
gen erfolgen soll.
dukte oder Anlagen. „Wir vergleichen den IRG-FinanzPlan
gerne mit einem regelmäßigem
Gesundheitscheck beim Arzt“,
so Kirchensteiner.
Hoher Qualitätsanspruch
„Um den selbst auferlegten
Qualitätsanspruch im gesamten
Geschäftsgebiet der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG sicherzustellen, war es uns wichtig, einen kompetenten Qualifizierungspartner mit besten Referenzen zu finden“, erläutert
der Vertriebsleiter. „Die Fortbildungsmaßnahme wurde in
Zusammenarbeit mit einem
hausinternen Projektteam und
der Akademie Bayerischer Genossenschaften konzipiert und
betreut. Mit Ralf Meyer konnte
zudem einer der renommiertesten Trainer für die BeraterQualifizierung verpflichtet werden“, so Kirchensteiner weiter.
Wir gratulieren der
Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG
zur Auszeichnung Ihres „IRG-FinanzPlan“.
Ihre R+V-Filialdirektion Augsburg
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Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG
Beraterqualifizierung zum „IRG-Finanz- und Vorsorgeplaner“
Ein „Rund-um“-Beratungskonzept
Trainer und Coach Ralf Meyer im Interview: „Angebote, die zum Kunden passen“
Herr Meyer, was ist das „Besondere“ am IRG-FinanzPlan und
worin unterscheidet er sich von der
Beratung anderer Banken?
Ralf Meyer: Beim IRG-Finanzplan handelt es sich um ein
„Rund-um“-Beratungskonzept, dass die Ziele und Wünsche der Kunden in den Mittelpunkt stellt. Nachdem der IRGFinanzPlan gezielt mit der
Raiffeisenbank
Iller-RothGünz eG entwickelt wurde, berücksichtigt er die speziellen
Bedürfnisse der Kunden in der
Region.
genau wie bei einem guten Architekten, der einen Anbau an
ein Haus baut. Ein guter Architekt klärt hier zuerst die (Anbau-)Wünsche des Kunden,
schaut sich das bestehende Haus
an und erstellt dann ein Konzept über das der Kunde ent-
scheidet. Beim IRG-FinanzPlan
wird genau so gearbeitet – allerdings in finanzieller Hinsicht.
Die Beratung läuft in drei
Schritten. Im ersten Schritt legt
der Kunde seine Ziele und
Wünsche fest. Im zweiten
Schritt wird die bestehende fi-
nanzieller Situation des Kunden
analysiert und im dritten Schritt
wird ein Konzept für den Kunden erstellt.
konzentrieren. Die Mitarbeiter
sind mit vollem Einsatz bei der
Arbeit. Deshalb hat die Zusammenarbeit viel Spaß gemacht.
Warum ist gerade das umfangreiche Erstgespräch bei der Beratung
so wichtig?
Ralf Meyer: Die Beratung soll
konsequent an den Bedürfnissen der Kunden orientiert sein.
Dies setzt selbstverständlich
voraus, dass der Berater die
Ziele und die finanzielle Situation kennt.
Wie sah die Qualifizierung der
Berater im Detail aus?
Ralf Meyer: Zuerst wurde eine
gemeinsame Vorgehensweise
zum IRG-FinanzPlan erarbeitet. Danach wurden gemeinsame Kundengespräche geführt.
im letzten Schritt wurde über
eine externe Firma die Umsetzungsqualität geprüft und als
sehr positiv bewertet.
Sie haben mehrere Monate intensiv mit den Beratern der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG gearbeitet. Wie haben Sie die
Mannschaft der Bank kennengelernt und erlebt?
Ralf Meyer: Ein Training zur
Kundenberatung hat immer
zwei Ziele. Es geht darum die
Berater für ein konsequente
Kundenorienterung zu gewinnen und eine konkrete Vorgehensweise für die Beratung zu
erarbeiten. Nachdem sich die
Berater der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG bereits
durch eine konsequente KunWie läuft eine IRG-FinanzPlan- Freuen sich über die gelungene Qualifizierungsmaßnahme: Gerhard Kir- denorientierung auszeichnen,
Beratung für den Kunden ab?
chensteiner (links), Bereichsleiter Vertrieb der Raiffeisenbank Iller-Roth- konnten wir uns auf die Erarbeitung der Vorgehensweise
Ralf Meyer: Die Beratung läuft Günz eG, und Ralf Meyer, Referent und Trainer für Bankberater.
Und wie profitieren die Kunden
der Raiffeisenbank Iller-RothGünz eG davon?
Ralf Meyer: Viele Kunden haben
Angebote, die gar nicht zu ihrem Bedarf passen. Gerade im
Versicherungsbereich
sind
Doppelversicherungen keine
Seltenheit. Das neue Beratungskonzept gibt dem Kunden die
Sicherheit, dass alle Angebote
genau zu den Zielen und Wünsche des Kunden passen, denn
keiner kennt seine Situation so
gut, wie der Kunde selbst.
„Ich kann nur jedem Kunden empfehlen, einen
Termin zu vereinbaren.“
Ralf Meyer, Trainer und Coach
Was ist Ihr persönliches Fazit der
Qualifizierungsmaßnahme?
Ralf Meyer: Die Bank hat mit
diesem Beratungskonzept eine
gute Möglichkeit sich von den
Wettbewerbern positiv abzuheben. Die Kundenreaktionen bestätigen diese Einschätzung. Ich
kann nur jedem Kunden empfehlen einen Termin zu vereinbaren.
Ihr Kontakt
Herzlichen Glückwunsch zur
Beratungsqualität.
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neue Produkte und sichere Konzepte für die
Altersvorsorge – und im Fall der Fälle können Ihre
Kunden den Partnern vertrauen:
Genossenschaftsbanken und Allianz –
ein kraftvolles Team.
Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG
www.rb-irg.de
Geschäftsstellen in den Landkreisen Neu-Ulm und Unterallgäu:
● Altenstadt
● Attenhausen
● Babenhausen
● Bellenberg
● Buch
● Egg a.d. Günz
● Erkheim
● Frickenhausen
● Günz
● Illerberg
● Kellmünz
● Kettershausen
● Kirchhaslach
● Lauben
● Oberroth
● Oberschönegg
● Osterberg
● Tiefenbach
● Unterroth
● Vöhringen
● Westerheim
● Winterrieden
E-Mail: [email protected]
Internet: www.rb-irg.de
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Beratungsgespräch in Volksbanken
Raiffeisenbanken.
„Ich denke ergebnisorientiert, also rechne ich auch mit
einer intelligenten Geldanlage“
Die neuen PrivatFonds –
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der Fonds in dieser Werbemitteilung entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Verkaufsprospekt. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie kostenlos über den Kundenservice der Union
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