CFI - Controle Financeiro Integrado

CFI - Controle Financeiro Integrado
CFI
Contas a
Pagar | Receber
Tesouraria
Gerencial
Terminal
de Caixa
Conta Corrente
Central
de Risco
Basiléia
Antilavagem
(em desenvolvimento)
Contas a Pagar / Contas a Receber
Possuí Controle de alçada para aprovação/ agendamento de pagamentos/recebimentos;
Permite integrações com sistemas externos;
Cada pagamento/recebimento possuí um status (autorizado ou bloqueado);
Permite o parcelamento de despesas;
Controla adiantamento concedidos(viagens, fornecedores, etc.);
Emite relatórios de acompanhamento contábil;
Cálculo e geração automáticos de tributos para recolhimento(parametrizáveis pelo usuário);
Cadastro de históricos padronizados;
Contabilização integral dos lançamentos;
Fluxo de Caixa;
Possuí trilha de auditoria.
Tesouraria Gerencial
Controle Bancário (saldo disponível e bloqueado);
Impressão de cheques(Telecheque ou Desk Jet);
Impressão de documentos em geral(cópia de cheques, recibos, doc’s e outros documentos parametrizáveis;
Compensação automática ou comandada;
Conciliação bancária automática ou manual;
Contabilização integral dos lançamentos;
Integração com os principais pilotos de SPB;
Relatórios diversos para acompanhamento;
Geração do arquivo para DIRF;
Relatórios Gerenciais e de acompanhamento;
Módulo importador e exportador para Sistemas externos;
Possuí trilha de auditoria.
Terminal de Caixa
ƒ Termo de abertura e fechamento;
ƒ Permite a criação de eventos parametrizados pelo usuário;
ƒ Possibilita a reimpressão de fita;
ƒ Integração em tempo real com a Tesouraria e Conta Corrente;
ƒ Possibilidade de utilização do caixa off-line;
ƒ Utiliza qualquer impressora de autenticação mecânica;
ƒ Possuí trilha de auditoria.
Conta Corrente
ƒ Cobrança de taxas diversas totalmente parametrizáveis;
ƒ Controle de pedido de talão de cheques com integração com várias empresas de confecção como
Thomas de La Rue entre outras;
ƒ Controle de juros e IOF sobre saldo negativo;
ƒ Emissão de Aviso de Lançamento;
ƒ Emissão de Extrato Mensal;
ƒ Importação e Exportação para outros Sistemas;
ƒ Controle de saldos devedores;
ƒ Os saldos devedores são classificados como saldos de adiantamentos a depositantes;
ƒ Cálculo encargos sobre saldo devedor;
ƒ Contabilização automática dos eventos;
ƒ Roteiro contábil parametrizado por evento;
ƒ Bloqueio de cheques sustados;
ƒ Possuí trilha de auditoria.
Central de Risco
ƒ Permite a importação de todos os legados da Instituição através de uma única Tela;
ƒ Possui a facilidade de juntar contratos com o mesmo número na importação;
ƒ Permite Incluir, Excluir ou Alterar qualquer contrato;
ƒ Permite o Cálculo automático dos Ratings e Provisão Constituída;
ƒ Permite a Transferência de Contratos para databases posteriores;
ƒ Gera todos os Documentos Exigidos pelo Banco Central (3010, 3020, 3026, 3030,3081);
ƒ Gera quadros do Ift (7018, 7019, 7020, 7021, 7022, 7023, 7024,7025);
ƒ Emite Curto e Longo Prazo (Trimestral e Semestral);
ƒ Permite o cruzamento dados da Central de Risco com o Balancete Contábil através de um balancete em
formato Texto (txt);
ƒ Permite o Bloqueio de Databases;
ƒ Gera informações para o Sistema Basiléia II;
ƒ Emite relatórios para Conferência de Dados;
ƒ Possuí trilha de auditoria.
© ZAP Sitemas 2010.
Basiléia II
ƒ DDR (documento 2011 - diário);
ƒ Importação diária das operações dos Sistemas Legados(renda fixa, créditos, derivativos e ações);
ƒ Permite cadastramento manual das operações;
ƒ Cálculos DDR(VaR, PJUR[1],PJUR[2],PJUR[3],PJUR[4],PACS, PCAM e PCOM está em desenvolvimento);
ƒ Gera o documento no formato 2011;
ƒ DRM (documentos 2040, 2050 e 2060);
ƒ Importação Mensal das operações dos Sistemas Legados(renda fixa, créditos, derivativos, ações e uma
parte do COSIF e CONEF);
ƒ Permite cadastramento manual das operações;
ƒ Cálculo e Geração dos arquivos no formato XML para o Banco Central;
ƒ DLO (documentos 2041 e 2051 - mensal);
ƒ Importação Mensal das operações dos Sistemas Legados(renda fixa, créditos, derivativos, ações e uma
parte do COSIF (conglomerado financeiro) e CONEF (conglomerado econômico financeiro);
ƒ Permite cadastramento manual das operações ou dos saldos COSIF/CONEF;
ƒ Cálculo das Margens e Geração dos arquivos no formato XML para o Banco Central;
ƒ DRL (documentos 2140 e 2150 - mensal);
ƒ Importação Mensal das operações dos Sistemas Legados(renda fixa (depósitos a prazo), créditos,
depósitos a vista (conta corrente) e uma parte do COSIF (conglomerado financeiro) e CONEF
(conglomerado econômico financeiro);
ƒ Permite cadastramento manual das operações ou dos saldos COSIF/CONEF;
ƒ Cálculo e Geração dos arquivos no formato XML para o Banco Central.
Sistema Antilavagem de Dinheiro(Escopo do Projeto)
ƒ Atende a circular 3.461 de 24/07/2009 do Banco Central que trata dos procedimentos que as Instituições
Financeiras devem adotar para a prevenção de lavagem de dinheiro;
ƒ Possibilita a caracterização ou não de clientes como Pessoas Politicamente Expostas;
ƒ Possibilita a caracterização ou não de clientes como pessoas com potencial de serem financiadores
ou participantes direta ou indiretamente do terrorismo mundial;
ƒ Possibilita a caracterização ou não de clientes como pessoas obrigadas de acordo com a lei 9.613 de
03/03/1998;
ƒ Possibilita a caracterização ou não de clientes como pessoas potencialmente sujeitas a praticarem crimes
de lavagem de dinheiro;
ƒ Exige identificação completa do cadastro além de informações financeiras tais como valor do patrimônio
e renda mensal para pessoas físicas e faturamento médio mensal para pessoas jurídicas entre outros;
ƒ Exige atualização cadastral pelo menos 1 vez por ano;
ƒ Exige identificação dos favorecidos e dos remetentes nos casos de transferências de recursos, incluindo
cheques (depósitos ou retiradas);
ƒ Exige identificação do proprietário do dinheiro e da pessoa depositante no caso de depósitos em espécie
para valores acima de R$ 1.000,00;
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ƒ Armazena e emite através de relatórios a qualquer tempo e de qualquer período as operações
constantes nos artigos 6o, 7o e 9o da referida circular;
ƒ Identifica automaticamente saques e depósitos em espécie, pedido de provisionamento para saque (Agenda)
e transferências de recursos contra pagamento em espécie (TED, OP, etc) de valor igual ou superior
a R$ 100.000,00 a fim de serem enviados ao COAF;
ƒ Identifica automaticamente operações cujas formas pagamentos não sejam habituais (por exemplo,
pagamento de uma conta em dinheiro) de valor igual ou superior a R$ 10.000,00 a fim de serem enviados
ao COAF;
ƒ Identifica automaticamente operações de qualquer valor que sejam feitas por um cliente com potencial
de pertencer a grupos terroristas (item 1.2 acima) a fim de serem enviados ao COAF;
ƒ Permite o cadastramento manual de informações para serem enviadas ao COAF;
ƒ Possui uma tela de aprovação das informações que serão enviadas ao COAF;
ƒ O sistema emitirá automaticamente um e-mail para um envolvido que seja Pessoa Politicamente Exposta
de que foi enviado informações ao COAF (de acordo com a circular);
ƒ As informações serão enviadas ao COAF através do CADOC 5828 do Banco Central;
ƒ As informações serão enviadas através de arquivos XML;
ƒ As informações cadastrais dos clientes que têm relevância para o sistema Antilavagem de Dinheiro deverão ser
alteradas por um usuário e autorizadas por outro, quando só após esta autorização é que serão gravadas nos
cadastros.
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