manual do profissional cfp

MANUAL DO PROFISSIONAL CFP®
20ª TURMA DE PLANEJADORES FINANCEIROS CERTIFICADOS
BEM-VINDO AO IBCPF!
São Paulo, 09 de Setembro de 2015.
Parabéns!
Bem-vindo ao mundo do planejamento financeiro pessoal! Você agora é um planejador financeiro
certificado. Alcançou os padrões educacionais, de experiência e ética internacionais do Financial
Planning Standards Board – FPSB, representado pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros – IBCPF.
Como associado do IBCPF, você poderá incluir seu nome e especialização no site do Instituto
(www.ibcpf.org.br), obter descontos nos eventos e acesso a benefícios relacionados ao seu
desenvolvimento educacional e profissional.
Sua certificação é válida por dois anos. Para renová-la, é necessário, durante este período, que você se
mantenha atualizado participando de cursos, seminários, publicação de trabalhos e outras atividades
relacionadas no Programa de Educação Continuada. E manter sua adesão ao Código de Ética e
Responsabilidade Profissional.
O IBCPF é uma entidade sem fins lucrativos, mantida por recursos provenientes da taxa de anuidade
de seus associados e realização de eventos, que se destinam ao custeio de despesas operacionais de
certificação e ao desenvolvimento da profissão de planejamento financeiro pessoal.
Este manual reúne informações institucionais e práticas, com o objetivo de ajudá-lo a entender a
organização, objetivos e funcionamento do IBCPF, assim como o relacionamento do associado com o
Instituto.
Agradecemos sua participação ativa no Instituto, solidificando, cada vez mais, a posição brasileira no
contexto internacional da nossa nova profissão.
Atenciosamente,
Luiz Sorge, CFP®
Presidente do IBCPF
SUMÁRIO
PARTE 1: APRESENTAÇÃO INSITUCIONAL

O IBCPF

Certificação CFP®

Planejador Financeiro

Governança
PARTE 2: RELACIONAMENTO DO ASSOCIADO COM O IBCPF

Mais que uma entidade certificadora, uma associação de classe.

Associado Pleno - O Profissional CFP

Área do Associado
PARTE 3: ANEXOS

Manual de Educação Continuada

Guia de Uso das Marcas CFP

Código de Ética e Responsabilidade Profissional

Perfil de Competências do Planejador Financeiro
O IBCPF
Única entidade no Brasil
autorizada pelo FPSB a emitir a Certificação CFP®
ORIGEM
O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é uma entidade de autorregulação,
não governamental e sem fins lucrativos, fundada em maio de 2000, por iniciativa de profissionais da área
financeira, com o objetivo de implantar, certificar e controlar a atividade de planejador financeiro pessoal,
necessária ao atendimento de uma demanda crescente de clientes pessoas físicas do mercado financeiro.
No final de 2004, a Associação Nacional dos Bancos de Investimento, atual ANBIMA, tornou-se associada
sênior do IBCPF, com a missão de promover entre as instituições financeiras a certificação CFP e difundir o
reconhecimento e credibilidade desta marca no Brasil.
No Brasil, o IBCPF é a única entidade afiliada ao FPSB Financial Planning Standards Board, órgão responsável pelo
controle, gerenciamento e divulgação do uso das marcas
CFP fora dos EUA e autorizada a conceder a certificação
para profissionais que atendam aos padrões mundiais desta
certificação, resumidos nos 4 E's:
EXAME, EDUCAÇÃO, EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL E ÉTICA.
VISÃO
Planejamento financeiro transforma a vida das pessoas.
MISSÃO
Desenvolver e fomentar padrões profissionais para a atividade de planejamento
financeiro pessoal no Brasil, contribuindo para uma sociedade mais consciente da
necessidade de organizar sua vida financeira para atingir seus objetivos, com a
promoção da Certificação CFP® como símbolo de excelência dos profissionais
que exercem essa atividade.
VALORES
Excelência
Ser reconhecido pelos associados e mercado pelo alto nível de qualidade das
entregas.
Integridade
Agir de acordo e estimular a adoção de práticas que respeitem o perfil e as
necessidades dos profissionais e clientes.
Engajamento
Promover a cooperação de colaboradores e associados como agentes em torno
da causa comum.
DIRETRIZES ESTRATÉGICAS - BIÊNIO 2015/2016
●
Fomentar a formação de planejadores financeiros no Brasil.
●
Promover no Brasil o processo de certificação CFP, o aperfeiçoamento contínuo e a
autorregulação dos planejadores financeiros CFP, conforme diretrizes globais do
Financial Planning Standards Board - FPSB.
●
Promover para o mercado e a sociedade a atividade de planejamento financeiro
pessoal, a educação financeira e a Certificação CFP como certificação de distinção
reconhecida mundialmente.
●
Ampliar a receita do Instituto para garantir sua manutenção e desenvolvimento.
Certificação CFP®
A certificação de maior credibilidade na área de
planejamento financeiro pessoal e familiar do mundo
A CERTIFICAÇÃO CFP
A certificação CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é uma certificação de distinção, de caráter não obrigatório,
que concede aos profissionais certificados padrão internacional de conduta ética e responsabilidade na
prestação de serviços de planejamento financeiro pessoal.
Criada nos EUA em 1973, a certificação CFP tem por objetivo assegurar aos investidores e ao público em
geral a atuação dos profissionais de planejamento financeiro pessoal de elevado padrão de qualidade.
Os profissionais certificados assumem o compromisso de se manterem atualizados constantemente em
todas as áreas do processo de planejamento financeiro pessoal e de adotarem padrões de excelência no
atendimento ao cliente.
Esses princípios permitiram que a certificação CFP se tornasse o principal diferencial entre os profissionais
independentes e os alocados em grandes instituições financeiras, que a apoiam e divulgam ao redor do
mundo.
Desde 1996, a Certificação CFP tem crescido consideravelmente, principalmente fora dos EUA. Atualmente, há mais de 139 mil profissionais certificados
nos 24 países onde é adotada.
QUEM DEFINE OS PADRÕES DA CERTIFICAÇÃO CFP
Em 2004 foi instituído o FPSB - Financial Planning
Standards Board, órgão responsável pelo controle,
gerenciamento e divulgação do uso das marcas CFP
fora dos EUA.
Mais de 150 mil planejadores financeiros
CFP no mundo em países como EUA,
O FPSB é o detentor do direito de uso das marcas
Canadá,
CFP fora dos EUA, em conjunto com as entidades
Unido, França, entre outros.
Japão,
China,
Austrália,
afiliadas, presentes em 24 países.
No Brasil, o IBCPF - Instituto Brasileiro de Certificação
de Profissionais Financeiros é a entidade afiliada ao
FPSB credenciada para definir, aplicar e divulgar a
certificação CFP no país.
ENTIDADES AFILIADAS
AO
FINANCIAL PLANNING STANDARDS BOARD
País
Entidade participante
África do Sul
Alemanha
Austrália
Áustria
Brasil
Canadá
China
Colômbia
Coréia do Sul
Estados Unidos
França
Holanda
Hong Kong
Índia
Indonésia
Irlanda
Japão
Malásia
Nova Zelândia
Reino Unido
Singapura
Suíça
Tailândia
Taiwan
Financial Planning Institute of Southern Africa (FPI)
Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland)
Financial Planning Association of Australia Ltd. (FPA)
Österreichischer Verband Financial Planners (Austrian Financial Planners (AFP))
Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF)
Financial Planning Standards Council (FPSC)
Financial Planning Standards Board China Ltd. (Shanghai)
Asociación Colombiana de Financial Planners (CAFP)
Financial Planning Standards Board Korea (FPSB Korea)
Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board)
Association Francaise des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifies (CGPC)
Financial Planning Standards Board Nederland (FPSB Nederland)
Institute of Financial Planners of Hong Kong Ltd. (IFPHK)
Financial Planning Standards Board India (FPSB India)
Financial Planning Standards Board Indonesia (FPSB Indonesia)
Financial Planning Standards Board Ireland (FPSB Ireland)
Japan Association for Financial Planners (JAFP)
Financial Planning Association of Malaysia (FPAM)
Institute of Financial Advisers (IFA)
Institute of Financial Planning Ltd. (IFP)
Financial Planning Association of Singapore (FPAS)
Swiss Financial Planners Organization (SFPO)
Thai Financial Planners Association (TFPA)
Financial Planning Association of Taiwan (FPAT)
Reino
O PRINCÍPIO DOS 4 E’S
Para obter a certificação CFP e o direito de uso das marcas, o FPSB estabeleceu que os candidatos devem
cumprir determinados requisitos, aplicados no Brasil pelo IBCPF. Estes princípios baseiam-se nos 4 E’s:
Exame, Educação, Experiência profissional e Ética.
Exame
Educação
O exame visa testar o conhecimento técnico dos
O Programa de Educação Continuada visa garantir
candidatos sobre temas relativos ao processo de
que
planejamento financeiro pessoal. O programa do
atualizado e agindo de acordo com os padrões de
exame de certificação foi adaptado aos padrões
ética e responsabilidade profissional do IBCPF.
o
profissional
certificado
esteja
sempre
brasileiros pelo IBCPF, com o objetivo de atender a
ampla oferta de produtos e serviços do mercado
Todo planejador, no momento que recebe sua
nacional e internacional.
Certificação CFP, dá início ao programa, que
tem duração de 2 anos. No final deste prazo, o
Atualmente o programa do exame de certificação
profissional deverá ter cumprido pelo menos 30
CFP no Brasil abrange quatro grandes temas:
créditos para ter sua certificação renovada.
I. INVESTIMENTOS E GESTÃO DE RISCOS
II. PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR E SEGUROS
Experiência Profissional
III. PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO E FISCAL
IV. PLANEJAMENTO FINANCEIRO E ÉTICA
Os candidatos à certificação CFP devem ter
um mínimo de 3 anos de experiência profissional
em
atividades
relacionadas
ao
processo
de
Os seus respectivos desdobramentos detalham os
planejamento financeiro pessoal. A comprovação
assuntos considerados essenciais ao conhecimento
desta experiência deve ser apresentada ao IBCPF.
das
atividades
relacionadas
ao
planejamento
financeiro pessoal.
Ética
Para a obtenção da certificação CFP, os candidatos
devem aderir ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional do IBCPF, que define padrões de
ética e conduta dos profissionais no tratamento com
o público, clientes e empregados.
AFINAL, O QUE É PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL?
O planejamento financeiro pessoal é o processo de desenvolvimento de estratégias visando a ajudar os
clientes na gestão de seus negócios financeiros para atender seus objetivos de vida.
Essa atividade requer profissionais adequadamente qualificados e idôneos, capazes de avaliar as expectativas
e necessidades de cada cliente e orientá-lo na escolha da melhor opção para investir seus recursos ou
pagar suas dívidas. Fazer orçamento doméstico, assegurar o futuro dos filhos, garantir recursos para
aposentadoria tranqüila, enfim, planejar a médio e longo prazos passou a fazer parte da rotina do brasileiro
com a estabilização econômica.
Os 6 Passos do
Planejamento Financeiro Pessoal
1.
Definição da forma de relacionamento
entre planejador financeiro e cliente
2.
Obtenção de informações, dados e
objetivos do cliente
3.
Análise e avaliação das condições
financeiras do cliente
4.
Desenvolvimento e sugestão de
alternativas de planejamento financeiro
para o cliente
5.
Execução das recomendações do
planejamento financeiro
6.
Monitoramento das recomendações do
planejamento financeiro
Planejador Financeiro
Ampla capacitação profissional, credibilidade e comportamento ético
QUEM É O PROFISSIONAL CFP
O planejador financeiro certificado é um multiespecialista, com visão estratégica e conhecimentos de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência complementar, seguros, planejamento financeiro, fiscal e sucessório.
A atuação deste profissional compreende avaliar os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente
visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento financeiro adequadas ao perfil do
cliente.
Ligado ou não a uma instituição financeira, o profissional CFP está qualificado para orientar o cliente na
administração dos recursos e na elaboração de um planejamento financeiro individual e familiar. Por isso deve
ter excelente formação, experiência, idoneidade e facilidade de relacionamento, além de qualificação e isenção
para avaliar e sugerir a combinação mais adequada de produtos e serviços, conforme o perfil de cada cliente.
Por ser multiespecialista, este profissional pode atuar de forma autônoma ou como empregado de grupos
financeiros, seguradores, entidades de previdência complementar e demais áreas do planejamento financeiro
pessoal.
Após avaliar a situação do cliente, o profissional CFP, além de orientar para as melhores opções de
investimentos, poderá propor alternativas para a administração do orçamento doméstico, redução do
endividamento, planos de aposentadoria, planejamento de educação dos filhos, compra de um imóvel e
demais ações que atendam à suas expectativas e objetivos.
MERCADO DE TRABALHO
A carreira de planejador financeiro pessoal é nova no Brasil, o que oferece um
amplo campo de atuação e de crescimento profissional.
O planejador financeiro certificado se diferencia pela capacitação técnica, pela
credibilidade profissional e pelo comportamento ético. Os profissionais CFP atuam em diversas áreas, desde empresas de planejamento financeiro, de consultoria de investimento, multi family offices e demais instituições financeiras.
Os profissionais CFP estão aptos a prestar serviço completo de planejamento
financeiro pessoal, especializados em determinadas áreas ou trabalhando com
específicos tipos de clientes.
Este conjunto de atribuições torna o profissional certificado CFP valorizado e melhor preparado para as
oportunidades de trabalho, seja ligado a uma empresa ou de forma independente.
VANTAGENS COMPETITIVAS

Capacitação profissional de excelência

Comprovado conhecimento em áreas como investimentos, previdência, seguros, planejamento tributário, planejamento sucessório, etc.

Fundamentação didática e transparente ao investidor

Credibilidade junto aos clientes e público em geral

Reconhecimento por conduta ética de padrão internacional

Fidelização de clientes

Maior confiança da empresa nos seus profissionais

Melhores condições de empregabilidade

Excelente instrumento mercadológico
CONJUNTO DE CONHECIMENTOS DO PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADO
Em 2007, o FPSB - Financial Planning Standards Board publicou o Perfil de Competências do Planejador
Financeiro, com o objetivo de apresentar o padrão global da Certificação CFP, informando ao público e a todos
os interessados na atividade de planejamento financeiro pessoal quais são as habilidades, atributos,
competências e atitudes esperadas de um planejador financeiro certificado. Na brochura foi apresentado o
conjunto de conhecimentos abrangido pelo profissional certificado CFP.
I. TRIBUTAÇÃO
V. LEGISLAÇÃO
 Regras de avaliação
 Legislação civil
 Tributação pessoal
 Legislação societária
 Tributação empresarial
 Transferência de patrimônio
 Questões de impostos internacionais
VI. ANÁLISE FINANCEIRA
 Análise de informações financeiras
 Índices financeiros pessoais
II. SEGUROS
 Seguro empresarial
 Gestão de caixa e orçamento
 Demonstrativos financeiros pessoais
 Seguro de vida
 Seguro de incapacidade/substituição de renda
VII. DÍVIDA
 Seguro de doenças críticas
 Crédito ao consumidor e gestão de crédito
 Seguro de bens materiais
 Hipotecas
 Seguro de acidentes pessoais
 Leasing
 Insolvência e falência
III. INVESTIMENTOS
 Tipos de investimento
VIII. AMBIENTE ECONÔMICO E REGULATÓRIO
 Estruturas de investimento
 Tipos de risco de investimento
 Medição de risco de investimento
IX. PLANOS DE PREVIDÊNCIA SOCIAL
 Técnicas de gestão de carteiras
 Técnicas de compra e venda
 Medição de desempenho
X. FINANÇAS COMPORTAMENTAIS
 Moderna teoria de carteiras
IV. APOSENTADORIA, POUPANÇA E
PROGRAMAS DE RENDA
 Pensão do governo
 Poupança do governo
 Programas Empregador/Empregados
 Previdência Complementar
 Poupança pessoal
XI. ÉTICA E PADRÕES
 Código de Ética e Responsabilidade
Profissional do IBCPF
 Padrões de conduta e prática de planejamento
financeiro
PADRÕES DE PRÁTICA DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO
O FPSB definiu padrões de desempenho para os profissionais CFP, com os seguintes objetivos:

Estabelecer o nível de prática esperada de um profissional de planejamento financeiro envolvido na
entrega de plano financeiro para um cliente
•
Estabelecer normas para a prática profissional e permitir a entrega consistente de planejamento
financeiro por profissionais capacitados
•
Esclarecer os papéis e responsabilidades dos profissionais de planejamento financeiro junto aos clientes,
na contratação dos serviços de planejamento financeiro
•
Aumentar o valor do processo de planejamento financeiro pessoal
Processo de Planejamento Financeiro
Padrões de Prática relacionados
 Informar o cliente sobre o processo de planejamento e
as competências dos profissionais
1. Estabelecer e definir o relacionamento com o cliente
 Determinar se o profissional de planejamento pode
atender as necessidades do cliente
 Definir o escopo da contratação
 Identificar os objetivos pessoais, financeiros, as
necessidades e prioridades do cliente
2. Coletar as informações do cliente
 Coletar informações quantitativas e documentos
 Coletar informações qualitativas
 Analisar as informações do cliente
3. Analisar e avaliar a situação financeira do cliente
 Avaliar os objetivos, necessidades e prioridades
 Identificar e avaliar estratégias de planejamento
financeiro
4. Desenvolver as recomendações de planejamento
financeiro e apresentá-las ao cliente
 Desenvolver recomendações de planejamento
financeiro
 Apresentar as recomendações ao cliente
5. Implantar as recomendações de planejamento
financeiro do cliente
6. Analisar e monitorar a situação do cliente
 Chegar a um acordo sobre as responsabilidades
durante a implantação
 Identificar e apresentar produto(s) e serviço(s) para a
implantação
 Chegar a um acordo sobre as responsabilidades e
pontos para análise da situação do cliente
 Analisar e reavaliar a situação do cliente
OS PROFISSIONAIS CFP NO BRASIL
A atuação do IBCPF é de âmbito nacional.
Apesar de haver uma concentração de profissionais
CFP no eixo São Paulo – Rio de Janeiro, o Instituto
tem o objetivo de difundir a atividade de
planejamento financeiro pessoal e a
certificação CFP em todo o país.
A primeira turma de planejadores financeiros certificados
é de 2003, quando 50 profissionais obtiveram a credencial CFP.
A partir de 2006, após o acordo estratégico firmado com a ANBIMA,
o número de profissionais certificados tem crescido expressivamente.
Em fevereiro de 2015, o FPSB divulgou um relatório destacando o
expressivo crescimento no país, que registou um aumento de 38% no
quadro de profissionais certificados em relação ao ano anterior.
PROFISSIONAIS
CFP POR REGIÃO
UF
São Paulo
Rio de Janeiro
Minas Gerais
Paraná
Rio Grande do Sul
Distrito Federal
Pernambuco
Bahia
Santa Carina
Mato Grosso
Ceará
Goiás
Espírito Santo
Paraíba
Mato Grosso do Sul
Amazonas
Pará
Alagoas
Maranhão
Sergipe
Piauí
Rio Grande do Norte
Total
Setembro/2015
Profissionais CFP
1596
307
113
76
79
36
30
34
36
20
12
13
7
6
7
5
5
6
1
1
3
1
2394
CRESCIMENTO DE PROFISSIONAIS CFP NO BRASIL
2003
37
2004
37
2005
37
2006
2007
2008
2009
2010
79
160
270
366
482
2011
713
2012
907
2013
1263
2014
1747
2015*
2394
* Setembro/2015
CRESCIMENTO DE PROFISSIONAIS CFP NO MUNDO
GOVERNANÇA
DIRETORIA
A Diretoria do IBCPF é composta por 18 membros, sendo que 10 são indicados pela associada sênior
(ANBIMA) e 8 são eleitos pelos associados plenos (profissionais CFP). As eleições são realizadas a
cada 2 anos.
Composição da Diretoria para o biênio 2013/2015:
Ana Claudia Leoni
Lavínia Martins, CFP®
André Novaes, CFP®
Louis Frankenberg, CFP®
Eduardo Forestieri, CFP®
Luiz Sorge, CFP® - Chairman
Fabio Euzébio
Marcia Belluzo Dessen, CFP®
Fabio Whitaker Vidigal
Marcos Shalders da Silva, CFP®
Francisco José Levy, CFP®
Paulo Meirelles, CFP®
Giuliano de Marchi, CFP®
Sergio Bini, CFP®
Jan Gunnar Karsten, CFP®
Syllas dos Passos Ramos, CFP®
João Albino Winkelmann
Tobias Maag, CFP®
CONSELHO FISCAL
O Conselho Fiscal é formado por 5 associados plenos, para um mandato de 2 anos, com o objetivo
de fiscalizar assídua e minuciosamente a administração do Instituto e aprovar suas demonstrações
financeiras anualmente.
Affonso Zampirolli Faria, CFP®
Tatiana Catalan Govêa, CFP®
Eric Trevisani, CFP®
Thiago Cruz, CFP®
Mineko Ito Danno, CFP®
CONSELHO DE NORMAS ÉTICAS
É composto por 7 associados, sendo que o presidente e vice-presidente são
nomeados pela diretoria do Instituto. Os outros 5 conselheiros são eleitos pelos
associados plenos para um mandato de dois anos. O Conselho funciona como o
guardião do Código de Ética e Responsabilidade Profissional do IBCPF. A ética e a
conduta profissional são consideradas um dos 4 pilares da certificação CFP.
Thompson Cesar, CFP® - Presidente
Renata Assis Oliveira, CFP®
Natalia Zimmermann, CFP® - Vice-Presidente
Rodrigo Alvarez Vazquez, CFP®
Andrea Masagão Moufarrege, CFP®
Rodrigo Ivan Assumpção, CFP®
Claudia Musto, CFP®
Código de Ética
O IBCPF exige excelência profissional a quem for concedida a utilização das marcas CFP. Seu Código
de Ética e Responsabilidade Profissional estabelece elevado padrão de conduta e valores éticos, que
devem orientar o planejador financeiro pessoal ou familiar no desenvolvimento de suas atividades.
O Instituto, através de uma comissão específica, é o órgão competente para receber e julgar casos
envolvendo profissionais certificados CFP em conduta que infrinja o Código de Ética e Responsabilidade Profissional do IBCPF. O descumprimento do Código de Ética pode levar o profissional certificado a
sanções e à perda do direito de uso da marca CFP.
Mais do que uma entidade
certificadora, uma associação de classe.
ASSOCIADOS
O IBCPF, além de ser a entidade certificadora e detentora dos direitos das marcas CFP no Brasil, é uma
associação de classe que congrega todos os profissionais certificados e demais interessados no tema de
planejamento financeiro pessoal.
Como associação de profissionais, são objetivos do IBCPF:
 Fomentar a profissão de planejador financeiro pessoal no Brasil
 Promover eventos sobre temas de interesse do planejador financeiro pessoal
 Divulgar publicamente a relação dos profissionais certificados CFP
 Promover a integração dos profissionais associados
Conforme definido em seu Estatuto, o IBCPF abrange três tipos de associados. O associado Sênior, Pleno e
Especial.
Associado Sênior: ANBIMA
Associado Pleno: profissionais CFP
Associado Especial: pessoas ou empresas que compartilham os princípios e valores da Certificação CFP e
desejam participar da associação, se beneficiando das vantagens de um associado.
ASSOCIADO PLENO - O PROFISSIONAL CFP
Os planejadores financeiros que recebem a Certificação CFP tornam-se automaticamente associados
plenos do IBCPF. Estes profissionais têm como direito votar e serem candidatos nas eleições para
composição da Diretoria, Conselho Fiscal e Conselho de Normas Éticas do Instituto, realizadas a cada
2 anos.
O profissional certificado tem direito a usar as marcas CFP, seguindo as orientações contidas no Guia
de Uso das Marcas CFP. Uma parte da anuidade paga pelo associado pleno ao IBCPF é destinada ao
pagamento de royalties para o FPSB, detentor do direito de uso das marcas.
A certificação é válida por dois anos. Para renová-la ao final desse período o profissional deve manterse atualizado por meio de cursos, seminários, publicação de trabalhos e outras atividades, conforme
orientações do Programa de Educação Continuada do IBCPF. O Instituto promove eventos de
Educação Continuada gratuitos para seus associados, entre outros eventos maiores, pagos, nos quais
os associados têm desconto.
Além de obter uma quantidade mínima de créditos, o profissional CFP deve aderir novamente ao
Código de Ética e Responsabilidade Profissional a cada renovação, reforçando seu compromisso com
os princípios do Instituto.
Os profissionais CFP devem realizar suas atividades associativas na área exclusiva do associado, que
pode ser acessada no portal do IBCPF ou por meio do link disponível na barra superior do site do
Planejador Financeiro, conforme os destaques nas imagens abaixo:
ÁREA DO ASSOCIADO
Na área exclusiva do associado estão disponíveis as seguintes funcionalidades:

Atualização cadastral

Educação continuada - lançamento e consulta de créditos

Adesão ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional

Inscrição em Eventos

Pagamentos de anuidades

Recibos de pagamentos
Para acessar, o profissional deverá preencher seu CPF e data de nascimento, conforme a tela abaixo. O
CPF não deve conter números e a data de nascimento deve ser no formato dd/mm/aaaa (as barras devem ser inclusas).
O layout para interação do profissional CFP com o IBCPF é o da tela abaixo:
ATUALIZAÇÃO CADASTRAL
Manter seus dados atualizados é fundamental para que você receba todas as informações sobre sua
certificação CFP e sua associação ao IBCPF. O Instituto não se responsabiliza pelo não recebimento
de informações e comunicações devido a erros ou desatualização dos dados cadastrais. Segundo o
Código de Ética, manter os dados atualizados é de inteira responsabilidade do profissional CFP.
CONSULTA PÚBLICA
Na área de atualização cadastral encontra-se também a atualização da relação pública dos
profissionais CFP. Os profissionais CFP escolhem quais dados querem que sejam disponibilizados no
site do IBCPF e podem alterar sua escolha a qualquer momento.
O profissional CFP deve também informar a sua disponibilidade para o atendimento a consumidores
interessados na contratação dos serviços de um Planejador Financeiro Pessoal. É muito importante
que este item seja selecionado apenas se puder atender clientes que demandem serviços de planejamento financeiro pessoal. Caso esteja vinculado a uma instituição que por questões de compliance,
impeçam o atendimento a essas demandas, esta opção deve ser selecionada.
Após a atualização, a conferência poderá ser feita no site do IBCPF, efetuando a busca na seção
Relação de Profissionais CFP.
CRÉDITOS DE EDUCAÇÃO CONTINUADA
Um dos itens imprescindíveis para a renovação da certificação CFP é o cumprimento de 30 créditos no
Programa de Educação Continuada, sendo 10 créditos qualificados, ou seja, provenientes de atividades
promovidas pelo IBCPF ou por Instituições credenciadas ao Programa.
Qualquer atividade válida para o Programa,
de acordo com o Manual de Educação
Continuada, tem que ser lançada nesta área
do site, exceto as atividades promovidas pelo
próprio IBCPF. Estas serão computadas
automaticamente
pelo
IBCPF
após
a
realização dos eventos.
Todas as instruções para efetuar o lançamento
de
seus
créditos
estão
na
própria
página de lançamento de créditos. Qualquer
dúvida sobre lançamento de créditos devem ser encaminhadas ao IBCPF para o e-mail
[email protected].
Todo profissional CFP possui um extrato de seus lançamentos de créditos, com os créditos validados,
os pendentes e os não validados. O extrato pode ser consultado a qualquer momento.
Fique atento para as seguintes informações:

A consulta aos créditos poderá ser feita por período.

Em até 2 (dois) dias úteis as atividades são validadas. Até que a validação seja feita, o status
constará como “pendente”.

Não sendo validado, o profissional poderá entrar em contato com o IBCPF para se informar.

A validade dos créditos é de 2 anos. Créditos cadastrados acima da quantidade mínima exigida
(30 créditos) não poderão ser transferidos para o período consecutivo.

A participação em reuniões somente é válida como créditos se realizada em grupos de trabalho
do IBCPF.
ADESÃO AO CÓDIGO DE ÉTICA E RESPONSABILIDADE PROFISSIONAL
O IBCPF exige excelência profissional a quem for concedida a utilização da marca CFP®. Seu Código
de Ética e Responsabilidade Profissional estabelece elevado padrão de conduta e valores éticos, que
devem orientar o planejador financeiro pessoal ou familiar no desenvolvimento de suas atividades.
Os profissionais certificados devem confirmar sua adesão ao Código a cada renovação, a fim de
assegurar a ciência de estar atualizado com os padrões estabelecidos pelo Instituto.
INSCRIÇÃO EM EVENTOS
Os eventos promovidos pelo IBCPF terão
seu processo de inscrição por meio da área
exclusiva do associado.
Nestes eventos, os associados não terão
que lançar seus créditos no Programa de
Educação Continuada, uma vez que o
próprio site fará o lançamento mediante a
confirmação de sua presença. O profissional
que não confirmar presença por este sistema
não terá seus créditos computados no
Programa de Educação Continuada.
Os profissionais que confirmarem presença, mas não puderem comparecer ao evento, devem informar
a ausência através do e-mail [email protected] para disponibilização da vaga para outros
associados.
A inscrição de seus convidados também deverá ser efetuada no momento de sua inscrição aos eventos
do Instituto, no campo indicado. Para inscrever convidados após a conclusão de sua inscrição devem
ser enviados o nome e e-mail do convidado para o e-mail [email protected].
PAGAMENTO DE ANUIDADE E RENOVAÇÃO
O pagamento da Anuidade e Renovação da Certificação CFP será disponibilizado na área exclusiva do
associado no primeiro dia do mês de vencimento da anuidade e/ou renovação. Um e-mail automático
do sistema irá informá-lo sobre essa disponibilização. O associado tem como opção a geração de um
boleto ou realizar a transação via cartão de crédito.
A opção para geração do boleto irá abrir
uma
nova
necessário
que
janela
sua
(pop-up),
máquina
é
esteja
habilitada para esta ação. Verifique em
seu navegador em Ferramentas”.
Após os pagamentos da anuidade e/ou
renovação
da
Certificação
CFP
os
respectivos recibos serão disponibilizados
nesta área em até 2 dias úteis.
EQUIPE IBCPF
Os profissionais que tiverem dúvidas, críticas ou sugestões em relação a qualquer assunto relacionado
à Certificação CFP ou às atividades do IBCPF podem entrar em contato com a equipe do IBCPF pelo
e-mail [email protected] ou pelos contatos abaixo:
Diego Gonçalves - [email protected] - (11) 3471-4253
Emilio Otranto Neto - [email protected] - (11) 3471-5293
Felipe Gandolfi - [email protected] - (11) 3471-4284
Fernando Pureza - fernando,[email protected] - (11) 3471-4266
Ivan Villiger - [email protected] - (11) 3471-5224
Raquel Sousa - [email protected] - (11) 3471-5215
Av. das Nações Unidas, 8501 - 11º Andar
Pinheiros - São Paulo/SP - 05425-070
Tel. +55 11 3471-4200 Fax. +55 11 3471-4230
www.ibcpf.org.br
[email protected]
As marcas CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e
pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd.
para uso fora do território norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF é a entidade
autorizada pelo FPSB mediante acordo firmado entre ambas para a concessão e administração destas marcas no território brasileiro.