PPI Forum aPRil

c o n s u l t i n g | s o f t w a r e f a c t o r y | pr o d u k t e
PPI Forum
APRIL
2014
Das Kundenmagazin
der PPI Aktiengesellschaft
KUNDENsich t
inhalt
SEPA-Test bestanden
Direct Line simuliert SEPA-Zahlungsverkehr
über PPI-Testbankserver
Formal müssen Unternehmen ihren Zahlungsverkehr seit Februar auf
SEPA umgestellt haben. Der Versicherer Direct Line simulierte in der
Testphase die komplette Zahlungsstrecke auf einem PPI-Bankrechner und
erprobte die neuen SEPA-Zahlungen unter Realbedingungen.
4 E l e c t r o n i c
Ba nking
Luzerner Kantonalbank setzt
auf PPI-EBICS
5 R at i n g - F l e x
Individuelle Software-Lösungen
für die RSU
Mit der Umstellung auf SEPA war es erklärtes
Schnittstelle zur Bank. Das war die entschei-
Ziel der Direct Line, die gute Qualität der Pro-
dende Phase, in der die meisten Aufwände ent-
zesse und den großen Automatisierungsgrad zu
standen. 70 Prozent der Zeit für die gesamte
erhalten. Die Verantwortlichen legten deshalb
SEPA-Einführung wurden für die technische Um-
großen Wert auf Testmanagement und Testver-
stellung und das Testen des Zahlungsverkehrs
7 S t u d i e
fahren. Dafür wurden früh wichtige Vorarbeiten
unter SEPA-Bedingungen aufgewendet.
Die Zahl der E-Geld-Anbieter in
Europa wächst rasant
erledigt. So wurden zum Beispiel Pflichtfelder
für abweichende Kontoinhaber eingerichtet und
Komplette Zahlungsstrecke simuliert
BIC und IBAN an die Kunden kommuniziert.
Eine zentrale Anforderung des Testkonzepts
Nach der Entwicklung einer eigenen SEPA-
war, Abläufe und IT unter Realbedingungen zu
gerechten Mandatsverwaltung wurde es tech-
überprüfen. „Die besondere Herausforderung
nisch. Nun ging es um die korrekte Formatie-
beim Testen war für uns, dass wir die gesamte
rung der SEPA-Daten im neuen XML-Format und
Zahlungsstrecke ohne Bank testen mussten“,
die Übertragung der Daten über die EBICS-
sagt Anja Seidel, Leiterin des SEPA-GesamtproBitte lesen Sie weiter auf Seite 3
6 C o d e
o f C o nd uct
Modernisierungsschub dank
Datenschutzkodex
8 So f t wa r e - a lterung
Forschen nach Anti-AgingMitteln für Software 8 D ata - Wa r e houseSanierung
Jungbrunnen für altersschwache
Reporting-Systeme
S e i t e 2 D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t
ü bersi ch t
Kalender
Editorial
Liebe Leserin, lieber Leser,
8./9. Mai 2014
BIT 2014
Stegersbach, Falkensteiner Balance Resort
Andreas Achner
Vorstand PPI AG
www.businesscircle.at
PPI ist Partner des 13. internationalen
Management Symposiums für Banken
das vergangene Jahr war bei vielen unserer
SEPA-Einführung gehandhabt werden können.
und Sparkassen der DACH-Länder.
Kunden durch den Kraftakt SEPA geprägt:
Wir glauben, dass das dort beschriebene
Dr. Hermann Fürstenau, Sales Manager
Die SEPA-Readiness musste in der Regel zu-
Vorgehen auch für andere komplexe Vorhaben
bei PPI, hält mit Katja Heyder, Regional
sätzlich zum sonstigen Projektportfolio und
nutzbar ist. Weiterer Schwerpunkt ist das
Representative bei EBA Clearing,
Tagesgeschäft gewährleistet werden. Wie
nächste regulatorische Thema der deutschen
am 8. Mai um 15.30 Uhr einen Vortrag
so häufig bei den vom Gesetzgeber getriebe­
Versicherungswirtschaft: der Code of Conduct
über „Sicherheit für den europäischen
nen „Muss-Projekten“ haben wir als Berater
Datenschutz. Darüber hinaus finden Sie wei-
Zahlungsverkehr - STEP2 mit EBICS“.
und Produktlieferant eine gewisse Sonder-
tere Projektberichte und Kurzmeldungen.
konjunktur erlebt. Die Sicherstellung gesetz-
Wir werden auch in diesem Jahr unser Team
20.– 23. Mai und 3.– 6. Juni 2014
geberischer und regulatorischer Anforderun-
kontinuierlich verstärken und freuen uns auf
Six-Sigma-Green-Belt-Schulung + Lean
gen indes ist ein unbedingt erforderliches
die weitere Zusammenarbeit mit Ihnen im
Hamburg
und tendenziell eher ungeliebtes Betätigungs­
Jahr 2014.
www.ppi.de
Ihr
Das Qualifizierungsseminar Six Sigma mit
feld, obwohl eine Versicherung wegen der
Gewährleistung der SEPA-Readiness vermutlich nicht einen zusätzlichen Vertrag ab-
Lean-Elementen richtet sich speziell an die
schließen wird. Unsere Titelgeschichte zeigt
Anforderungen von Finanzdienstleistern.
noch einmal, wie kritische Teilaspekte der
Es bietet für jedes Haus direkt anwendbare
Techniken und ermöglicht eine nachhaltige
Optimierung interner Prozesse. Anmeldungen unter: [email protected]
10./11. Juni 2014
Impressum
EBAday 2014
Helsinki, Finlandia Hall
www.ebaday.com
Unter www.ppi.de haben wir Ihnen ergän-
EBAday ist eine von der Euro Banking
zende Texte zu den Themen dieser Ausgabe
bereitgestellt. Sie haben dort auch die Gelegenheit, einen kostenlosen Sammelordner für
das PPI FORUM zu bestellen, Leser­briefe zu
schreiben oder uns Ihre Meinung mitzuteilen.
Wir freuen uns darauf!
Association organisierte Veranstaltung
Herausgeber
PPI Aktiengesellschaft, Moorfuhrtweg 13,
22301 Hamburg, Telefon 040 227433-0
Projektleitung/Fachredaktion: Michael Ballauff
UMSETZUNG
Textredaktion: Faktenkontor GmbH, Hamburg
Gestaltung und Produktion: RosenbauerSolbach GmbH,
Hamburg
BILDQUELLENNACHWEIS
© istockphoto.com/CatLane, © AndreasF./photocase.com, © sajola/photocase.de, © bit.it/photocase.de,
© bit.it/photocase.de, © suze/photocase.de, © leicagirl/photocase.de, © bit.it/photocase.de, © istockphoto.com/cobalt
rund um den Zahlungsverkehr. Der international ausgerichtete Kongress bietet
eine Plattform für die Diskussion und den
Austausch mit Experten aus Industrie,
Dienstleistung und Bankensektor. PPI ist
mit einem Team dabei.
D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t S e i t e 3
>>> Fortsetzung von Seite 1 –
SEPA-Test bestanden
jekts bei der Direct Line. Die meisten Kredit­
institute bieten keinen Testzugang an, der
auch die Auswirkung falscher Einreichungen
und die daraus resultierenden Rücklastschriften (R-Transaktionen) simuliert.
Um dennoch die gewünschte Qualität der
SEPA-Zahlungen zu erreichen, unterstützte
PPI mit einem umfassenden SEPA-Test­
service. Über den EBICS-Bankrechner von
PPI konnten die Projektmitarbeiter den Weg
einer Zahlung vom einen zum anderen Ende
simulieren. „Wir waren in der Lage, die
Übertragung der SEPA-Zahlung zu überprüfen,
das Format der SEPA-Dateien zu kontrollieren,
die Verarbeitung der Kontoauszüge anzuschauen und verschiedene Rückläuferszena-
interv iew
rung hinausgehen. Die Banken boten hierfür keine ausreichende Unterstützung. Des-
rien zu testen“, so Seidel.
halb schlossen wir die Lücke mit dem
Testen unter Realbedingungen
SEPA-Testservice von PPI. <<
Die Direct Line spielte über sechs Wochen
280 einzelne Zahlungsprozeduren durch. Insgesamt wurden 500 Testläufe durchgeführt.
Als Umgebung stand der Direct Line ein
Anja Seidel
Teamleiterin im
Bereich IT und Leiterin
des Gesamtprojekts
„SEPA“ bei Direct Line
Wie lief die Zusammenarbeit mit PPI ab?
>> Direkt nach dem Abschluss der Konzeptionsphase haben wir uns schon mit
EBICS-Bankrechner TRAVIC-Corporate zur
PPI zusammengesetzt und gemeinsam ein
Verfügung. Hierüber lassen sich Sammel-
Testrahmenkonzept geschrieben. Zudem
dateien für SEPA-Lastschriften und -Über-
Frau Seidel, was hat sich aus Ihrer Sicht
übernahm PPI das Review der Testfälle. In
weisungen einreichen und verschiedene Ge-
durch SEPA verändert?
der eigentlichen Testphase unterstützte
schäftsvorfälle simulieren. „Wir bieten die
>> SEPA ist nicht nur die Umstellung auf
PPI uns bei der Steuerung der Testabläufe.
komplette Zahlungsstrecke integriert in einer
IBAN und BIC. Der gesamte Datenaus-
Von Vorteil war zudem, dass uns dieselbe
Testumgebung an. Die Direct Line konnte
tausch mit der Bank inklusive Fristen wurde
PPI-Mitarbeiterin konzeptionell und auch
die Einreichung der Zahlungsdateien und die
geändert. Insgesamt ist das bestehende ef-
operativ betreute. <<
Abholung der Kontoinformationen über das
fektive Zahlungsverkehrssystem gegen ein
EBICS-Verfahren mit der vorhandenen Unter-
umständlicheres ausgetauscht worden. <<
nehmensinfrastruktur erproben“, erläutert
Wovon haben Sie am meisten dank der
externen Unterstützung profitiert?
Bezogen auf die SEPA-Einführung in
>> Der Blick von außen hilft immer, denn
Ihrem Haus: Was war die besondere
sich selbst zu testen, ist schwierig. In die-
Die Direct Line profitierte darüber hinaus von
Herausforderung?
sem konkreten Fall konnte PPI bei vielen
den einfachen Testverfahren. „Bei den Rück-
>> Es kommt nicht alle Tage vor, die ge-
Dingen einspringen, die Banken als Service
läufertests konnten wir bequem über die letz-
samten Finanzprozesse anpassen zu müssen.
nicht anboten. Wir erhielten einen Ende-
ten zwei Ziffern der Debitoren-IBAN vorgeben,
Deshalb war SEPA ein kritisches Vorhaben.
zu-Ende-Test für die komplette SEPA-
ob wir zum Beispiel eine Rücküberweisung,
Wir wollten die hart erarbeitete Qualität un-
Kommunikation. Was zudem die Arbeit
Ablehnung, Rückgabe, einen Widerspruch
serer Zahlungsprozesse nicht gefährden.
der Testmannschaft extrem erleichtert
oder doch eine erfolgreiche Zahlung testen
Unser Motto war: „So wie vorher.“ Das
hat, war die Steuerung der Tests über die
wollten. Damit hatten wir die Zügel bei Tests
heißt, für Kunden und Mitarbeiter soll sich
Empfänger-IBAN. Wir brauchten nur die
in der Hand und brauchten keine weitere
möglichst nichts ändern. Dafür brauchten
zwei Endziffern tauschen, um das Szenario
Unterstützung seitens PPI für die Realisierung
wir fundierte Tests, die über eine Konvertie-
anzupassen. <<
Tobias Kohl, Partner bei PPI.
der Testszenarien“, sagt Seidel.
■
K u n d en si ch t
S e i t e 4 D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t
Electronic-Banking-Standard EBICS
Luzerner Kantonalbank setzt auf
PPI-EBICS
Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) setzt als dritte Schweizer Bank
und als erste Kantonalbank auf den internetbasierten Electronic-BankingStandard EBICS. Ab Oktober 2014 wird EBICS in ihrer Firmenkundenschnittstelle LUKB-Direkt angeboten. Bereitgestellt wird der hochverfügbare, multibankfähige Zahlungsverkehrsstandard auf Basis des
Electronic-Banking-Systems TRAVIC von PPI.
kundenschnittstelle vom Schweizer Vertriebs­
partner RECON implementiert. „Mit PPI und
der Firma RECON, die auf Formate, Standards
und Prozesse im elektronischen Zahlungsverkehr spezialisiert ist, sind zwei Profis am
Werk, die unsere Firmenkundenschnittstelle
LUKB-Direkt für die Marktanforderungen auf
den neuesten Stand bringen und dort halten
Die LUKB arbeitet künftig mit EBICS, dem
und SEPA Credit Transfer (SCT) gehört EBICS
multibankfähigen Electronic Banking Internet
in vollem Umfang dazu. Der Zugang zu SEPA
Communication Standard. In Deutschland,
mit allen Meldungstypen sowie die Doppel-
Frankreich und anderen europäischen
unterschrift für die Integration ins LUKB-
EBICS garantiert schnellen und
sicheren Zahlungsverkehr
Finanz­plätzen hat sich EBICS bereits als
Portal, auf Tablets und Smartphones werden
Das EBICS-Protokoll wird in der Regel von
Zahlungsverkehrsstandard im Firmenkunden-
später schrittweise ergänzt. „Mit diesen
Firmenkunden als integrierter Bestandteil ihrer
segment etabliert. Auch Schweizer Groß-
Leistungen werden wir das Angebot für un-
ERP-Systeme (Enterprise Resource Planning)
banken setzen auf das webbasierte Übertra-
sere Firmenkunden noch attraktiver machen.
eingesetzt, um den elektronischen Zahlungs-
gungsprotokoll. „Dieser weit verbreitete
Denn mit dieser Lösung sind wir kompatibel
verkehr abzuwickeln. Typische Transaktionen
Standard ermöglicht der Software-Industrie
mit jedem Unternehmen, und wir werden
sind die Erteilung von Zahlungsauf­­trägen oder
und den Finanzinstituten eine Vereinheitlichung
unserem Anspruch als Unternehmerbank
der Bezug von Kontoauszügen und Gutschrift-
bei der Kommunikation und den Sicherheits-
noch mehr gerecht“, so Ruggiero.
anzeigen. Für die Freigaben können elektro-
services analog zu der Normierung SEPA
werden“, sagt Ruggiero.
nische Unterschriften verwendet werden.
und dem weltweiten Standard ISO 20022“,
Basis ist TRAVIC von PPI
Entweder müssen zwei unterschriftsberech-
erklärt Markus Ruggiero, Leiter Cash
Bereitgestellt wird die neue Firmenkunden-
tigte Personen des Kreditinstitutes ihre jewei-
Manage­ment Services bei der Luzerner
schnittstelle der LUKB auf Basis von TRAVIC,
lige A- oder B-Unterschrift leisten oder ein
Kantonalbank. Die LUKB gehört zu den
einem Electronic-Banking-System für den
hochgestellter Entscheider initiiert die Über-
größten Kantonalbanken der Schweiz und ist
umfassenden Zahlungsverkehr, das von PPI
tragung mit seiner Einzelunterschrift. Als hoch-
in der ganzen Deutschschweiz eine anerkann-
hergestellt wird. „EBICS auf der Basis von
verfügbarer und kostengünstiger Standard
te Partnerin von inhabergeführten Firmen.
TRAVIC ermöglicht mehr Mobilität im Zah-
kann EBICS das notwendige Datenvolumen
lungsverkehr, weil Anweisungen für Transak-
dann sicher und schnell bewältigen. „Die
„Für die LUKB ist es wichtig, sich ganz
tionen direkt über das Internet übertragen
Luzerner Kantonalbank wird ihre Firmen­
vorn beim Kunden und über das gesamte
und ausgeführt werden, sobald die Freigaben
kundenschnittstelle gemäß den Schweizer
Supply Chain Management mit innovativen,
vorhanden sind“, sagt Dr. Hermann Fürstenau,
Richtlinien, erarbeitet durch die SIX-Arbeits-
passgenauen Lösungen zu etablieren“, sagt
Sales Manager und Zahlungsverkehrsexperte
gruppe EBICS, in der aktuellen EBICS-Version
Ruggiero. Nebst SEPA Direct Debit (SDD)
bei PPI. Bei der LUKB wird die neue Firmen-
2.4 umsetzen“, so Dr. Fürstenau.
■
D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t S e i t e 5
Meldungen
PPI verstärkt Bankenteam mit
KU n d en si ch t
neuem Partner
Seit Anfang 2014 verstärkt Pascal Besser
Rating-Flex
PPI als neuer Partner. Der 49-Jährige verant-
Ein Beispiel für individuelle
Software-Lösungen
wortet von Frankfurt aus das Beratungsfeld
Vertriebs- und Kundenmanagement bei
Banken. Mit der Neuverpflichtung wird PPI
das starke Produktgeschäft durch neue
Beratungsangebote ergänzen, zum Beispiel
Konzepte zur Optimierung des Vertriebs im
Multikanalangebot der Banken.
Banken sollen Bonität und Risiken ihrer Geschäftskunden intensiver
überprüfen. PPI hat dafür die frei konfigurierbare Software-Lösung
„Rating-Flex“ entwickelt. Mit ihr lassen sich Rating-Verfahren in
eine revisionssichere IT-Umgebung integrieren.
Vor seinem Wechsel zu PPI war Pascal Besser
mehrere Jahre verantwortlicher Leiter des
Bereichs Vertriebs- und Kundenmanagement
für Banken bei Steria Mummert Consulting.
Der Diplom-Kaufmann und gelernte Bankkaufmann beschäftigt sich seit 20 Jahren
mit Projekten im Bankenumfeld und ist
Rating-Flex ergänzt die Software-Lösung LB-
Risikokonstellationen in der Regel mit Excel.
Experte in den Themen Online-Vertrieb
Rating, die PPI und der Full-Service-Provider
Das ist ziemlich fehleranfällig“, sagt Detlef
sowie Kunden- und Multikanalmanagement.
RSU (Rating Service Unit GmbH & Co. KG)
Romanowski, Bereichsleiter Software Factory
vor zehn Jahren in Zusammenarbeit mit den
bei PPI. Experten bezweifeln zudem, dass
Finanz Informatik setzt auf
deutschen Landesbanken entwickelt haben.
solche Excel-Berechnungen vor dem Auf-
TRAVIC-Retail
Damit lassen sich Rating-Lücken im Portfolio
sichtsrecht Bestand haben werden. Beispiels-
Die Finanz Informatik (FI), IT-Dienstleister der
durch individuelle Verfahren schließen.
weise gibt es seit 2013 mit der Auflage BCBS
Sparkassen-Finanzgruppe, arbeitet im Zahlungs-
239 erstmals konkrete Bestimmungen für die
verkehr künftig mit der PPI-Lösung TRAVIC-
Die PPI-Entwickler haben bei Rating-Flex
IT-Architektur und das Datenmanagement in
Retail. Mit der Einführung des FinTS-3.0-Pro-
stark auf die Flexibilität für den Nutzer geach-
Kreditinstituten. „Mit Rating-Flex im LB-Ra-
tokolls geht die FI den ersten Schritt zur
tet. Diese können ihre Rating-Verfahren in die
ting werden regulatorische Anforderungen im
Einführung neuer Sicherheitsverfahren und
IT-Lösung überführen und den individuellen
Bereich Kreditrisikomanagement umfassend
Karten. Die Planung sieht vor, die HBCI-Chip-
Bedürfnissen der Bank anpassen. Sie neh-
und dauerhaft erfüllt“, so Romanowski.
karten schrittweise bis 2018 abzulösen und
damit das Projekt noch vor dem von Sicher-
men ihre Rating-Verfahren und verwenden
Rating-Flex für die Berechnung. Selbst hoch-
Die RSU bietet ihren Kunden Rating-Flex exklu-
heitsexperten des Bundesamtes für Sicher-
komplexe Berechnungsalgorithmen lassen
siv an. „Für uns ist die Lösung ein Beispiel für
heit in der Informationstechnik (BSI) empfoh-
sich so integrieren. Die Bankmitarbeiter
die Verbindung aus fachlicher Expertise und
lenen Termin 2020 abzuschließen.
können die Algorithmen über die einfach
dem fundierten technischen Know-how, quali-
zu bedienende Web-Oberfläche ändern und
tativ hochwertige, leistungsstarke und sichere
Darüber hinaus will die FI durch die Verlage-
die Anpassung nach dem Vier-Augen-Prinzip
IT-Lösungen zu entwickeln. Beratungskompe-
rung der heutigen Mainframe-Lösung auf
freigeben – ohne dass Aufwände in der IT-
tenz im Kreditrisikomanagement und langjäh-
UNIX-Systeme wesentliche Produktionsein-
Abteilung entstehen.
rige Erfahrung in der Erstellung individueller
sparungen realisieren. Dass das möglich ist,
Software-Lösungen treffen zusammen“, sagt
hat PPI bei der Einführung von TRAVIC-Retail
Darüber hinaus hilft Rating-Flex, Fehler zu
Johannes Nützel, IT-Manager bei der RSU. PPI
bei den beiden Rechenzentren der Raiffeisen-
minimieren und Ratings revisionssicher zu
führt Projekte wie dieses seit vielen Jahren durch
Genossenschaftsbanken gerade unter
erstellen. „Bisher behandeln Banken seltene
und arbeitet bereits an weiteren Themen.
Beweis gestellt.
■
EXP E RTENS ich t
Seite 6 Das Kundenmagazin der PPI Aktiengesellschaft
Studie zum Code of Conduct in der Versicherungswirtschaft
seine Kunden über die Selbstverpflichtung
Neuer Datenschutzkodex
sorgt für Modernisierungsschub
zum neuen Datenschutzkodex informiert.
Denn 84 Prozent der Beigetretenen ist es
wichtig oder sogar sehr wichtig, mithilfe des
CoC-Beitritts das Kundenvertrauen zu steigern.
Durch die Selbstverpflichtung zum Code of Conduct Datenschutz (CoC)
entsteht für Versicherer viel Handlungsbedarf. Knapp drei Viertel wollen
wegen der neuen Datenschutzregeln ihre IT-Landschaft umbauen.
Fast zwei Drittel planen zudem Vermarktungsaktionen. Das ergibt die
PPI-Studie „Code of Conduct Datenschutz Versicherungen“.
„Auf Kunden wirkt so ein umfassendes, zeitlich befristetes, unabhängiges Siegel durchaus vertrauenerweckend“, sagt Kohl. „Denn
sie können sich darauf verlassen, dass die
Abläufe ihres Versicherers künftig regelkonform sind und ihr Bedürfnis nach Schutz der
persönlichen Daten ernst genommen wird.“
Der neue Datenschutzkodex des Gesamtver-
von ihnen planen, kundenbezogene Ge-
bandes der Deutschen Versicherungswirt-
schäftsvorfälle zu standar­disieren. 40 Prozent
Vermarktungsaktionen geplant
schaft (GDV) berührt sämtliche Sparten und
gehen die Optimierung des Testmanage-
Fast zwei Drittel der Assekuranzen, die ihre
Bereiche der Versicherungsunternehmen.
ments an. 36 Prozent von ihnen widmen
Kunden bereits informiert haben, planen
Am häufigsten werden die Entstehung und
sich künftig vornehmlich dem Aufbau einer
weitere Vermarktungsaktionen wie Online-
Verwaltung von Personendaten genannt. Auf
Facharchitektur. Gleichzeitig fürchten zwei
Specials, Online-Anzeigen, Fernsehspots,
Platz zwei folgt der Umgang mit Externen.
Drittel der Versicherungsunternehmen, dass
Informationsbroschüren, Schulungen der
An dritter Stelle rangiert das Sperren, Löschen
eine falsche Auslegung der CoC-Richtlinien
Mitarbeiter und Informationen im persönlichen
und Archivieren von Daten. Das besagen die
zu falschen Entscheidungen führen könnte.
Kundengespräch. „In der anhaltenden Niedrig-
Ergebnisse der PPI-Umfrage „Code of Con-
zinsphase haben Versicherungsunternehmen
viel Kundenvertrauen eingebüßt. Der Beitritt
60 Assekuranzen in Deutschland durchgeführt
Datenschutzkodex soll Kunden­
vertrauen steigern
wurde. „Die Umsetzung des Datenschutz­
Grundsätzlich schätzen 90 Prozent aller Ver-
dernisierungsmaßnahmen könnten somit
kodex erfordert zahlreiche Änderungen in den
sicherungsunternehmen das Potenzial des
zum entscheidenden Erfolgsfaktor im ver-
IT-Verfahren“, sagt Tobias Kohl, Versiche-
CoC Datenschutz, mit der Selbstverpflich-
schärften Wettbewerb werden“, sagt Kohl.
rungsexperte und Leiter Versicherungsbetrieb
tung zu einem positiveren Bild in der Versi-
PPI unterstützt den GDV aktuell bei seinem
bei PPI. 73 Prozent der beigetretenen Versi-
cherungsbranche beizutragen, jedoch als
alljährlichen Positionspapier, das der Bundes-
cherer wollen deshalb parallel zur CoC-Um-
hoch beziehungsweise sehr hoch ein. Nahe-
regierung und anderen Politikern für Grund-
setzung die Verteilung der kundenbezogenen
zu ebenso viele Assekuranzen versprechen
satzdiskussionen zur Verfügung gestellt
Informationen in der IT-Landschaft optimieren.
sich davon eine Verbesserung des eigenen
wird. Der CoC Datenschutz wird dabei einer
64 Prozent ist es wichtig, auch die Prozess­
Images. Mehr als jedes zweite beigetretene
der Themenschwerpunkte sein.
dokumentation zu verbessern. 62 Prozent
Versicherungsunternehmen hat bereits alle
duct Datenschutz Versicherungen“, die unter
zum CoC und die daraus resultierenden Mo-
■
EX PE RTEN si ch t
Ku n d en si ch t
D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t S e i t e 7
Studie
Qualitäts- und
Prozessmanagement
DAB Bank freut
sich über vier neue
Six-Sigma-Meister
Mehr E-Geld-Institute in Europa
Weniger Bauchgefühl, mehr System:
Nach dieser Devise und mit der Methode
Six Sigma professionalisiert die DAB Bank
ihr Prozessmanagement. Seit 2014
Die Zahl der neu registrierten E-Geld-Anbieter und Zahlungs­
institute in Europa ist seit 2009 auf fast 700 gewachsen. Die
Mehrheit fokussiert sich auf Geldtransferdienste. Das zeigt die
Studie „E-Geld- und Zahlungsinstitute“ von PPI und der Fachhochschule Kaiserslautern.
besitzen nun vier Mitarbeiter den Status
Six Sigma Black Belt. „Sie haben damit
das Rüstzeug, um auch komplexe Verbesserungsprojekte mit Six Sigma zu leiten“,
sagt Dirk Dose von PPI, der die Ausbildung als Trainer begleitete.
Die Studie analysiert die Auswirkungen der
geschäft ohne Kreditgewährung und die
2009 führte die DAB Bank Six Sigma ein
EU-Richtlinie PSD (Payment Service Direc-
Echtheitsprüfung von Zahlungen. Einen
und stellte das Qualitätsmanagement auf
tive), die seit November 2009 in den EU-Mit-
großen Zuwachs an Registereinträgen gibt
eine einheitliche Methodenbasis. „Bis da-
gliedstaaten umgesetzt sein muss. Durch
es zum Beispiel bei Diensten mit auflad-
hin hing es davon ab, welche Erfahrungen
die Vorschrift erhalten E-Geld- und Zahlungs-
baren Kreditkarten, so genannten Prepaid
der einzelne Mitarbeiter mitbringt. Der
institute bessere Chancen, sich im Markt zu
Credit Cards.
Analytiker wählt andere Ansätze als der
Praktiker“, erläutert Volker Quanz, Leiter
positionieren. Ausgewertet wurden 30 nationale Melderegister sowie die Internetseiten
Inwieweit die neuen Anbieter den Wettbe-
des Prozess- und Qualitätsmanagements
der registrierten Institute.
werb durch Innovationen, niedrigere Preise
der DAB Bank und einer der neuen Black-
und kostengünstigere Prozesse bereits ver-
Belt-Träger.
Die nationalen Märkte reagieren unterschied-
ändert haben, muss sich noch zeigen. Bei
lich auf die neuen Freiheiten – auch in Staaten
einem Großteil der Kapitalgeber handelt es
PPI begleitete die Einführung. Sechs
mit ähnlich großen Märkten. Während
sich um Private-Equity-Firmen. „Diese Inves­
Experten des Software- und Beratungs-
Deutschland, Italien und Spanien mit 40 bis 50
toren gehen mit einer ganz anderen Risiko-
hauses trainierten die DAB-Mitarbeiter in
E-Geld- und Zahlungsinstituten vergleichsweise
bereitschaft als Banken vor“, sagt Studienlei-
den verschiedenen Werkzeugen. Acht
viele Registrierungen aufweisen, ist Frankreich
terin Sabine Höfferling von PPI. „Für viele
Mitarbeiter erhielten eine Ausbildung zum
mit weniger als zehn Lizenzen deutlich unter-
Start-ups bilden die komplexen gesetzlichen
Green Belt. Zudem wurden Fachkräfte
repräsentiert. Eine Ausnahmestellung nimmt
Anforderungen eine schwer kalkulierbare
der Bank für den Yellow Belt geschult –
Großbritannien ein. Dort haben sich seit 2009
Hürde. Es bleibt deshalb abzuwarten, wel-
bis heute rund ein Viertel der Mitarbeiter.
rund 300 Institute registrieren lassen.
che dieser Investitionen tatsächlich rentable
Die Werkzeuge werden auch im Tagesge-
Lösungen und Geschäftsmodelle schaffen“,
schäft angewendet. „Läuft etwas nicht
Das Finanztransfergeschäft lockt besonders
ergänzt Steffen Kowalski, Zahlungsver-
rund, kommen Vorschläge wie: ‘Lass uns
viele neue Anbieter in den Markt. Diese
kehrsexperte bei PPI.
das in einem SIPOC-Diagramm darstellen,
einem Werkzeug, um Prozesse zu visuali-
Dienste ohne nötige Einrichtung eines Zahlungskontos machen allein 38 Prozent der
Die vollständige Studie steht als Download
sieren.’ Das zeigt: Mit Six Sigma besitzen
Neuregistrierungen aus. Andere Institute
bereit unter www.ppi.de/consulting-banken-
wir nun eine gemeinsame Herangehens-
konzentrieren sich auf das Zahlungskarten-
neu/zahlungsverkehr/bezahlverfahren/.
weise“, sagt Quanz.
■
■
Forschung & Entwicklung
Health Check
für Software
IT-Anwendungen müssen Finanzprodukte
korrekt abbilden und regulatorische Anforderungen schnell integrieren können. Veraltete Software steht dem häufig im Weg.
Die wissenschaftliche Forschung hat beim
Thema Software-Alterung bislang meist
pp i -si ch t
PPI -si ch t
S e i t e 8 D a s K u n d e n m a g a z i n d e r P P I A k t i e n g e s e l l s c h a f t
Data-Warehouse-Sanierung
Jungbrunnen für altersschwache
Reporting-Systeme
Die Data-Warehouse(DWH)-Landschaften in vielen Unternehmen sind
über die vergangenen zehn bis 15 Jahre organisch gewachsen, unvollständig dokumentiert und von dem Wissen einiger weniger Experten
abhängig. Das führt zu steigenden Wartungskosten und Unzufriedenheit bei den Anwendern. Eine Modernisierung ist überfällig, braucht
aber viel Fingerspitzengefühl und Erfahrung.
technische Eigenschaften untersucht.
Zwei aktuelle Master-Arbeiten analysieren
das Thema aus der Sicht des IT-Manage-
Frustration breitet sich im Unternehmen aus,
Phasen-Modells, das jeweils an die Firma
ments. Dazu entwickelten sie einen Krite-
da lange Ladezeiten der DWH-Systeme oft
und die konkrete Situation angepasst wird.
rienkatalog zur systematischen Erfassung
nur alte oder wenig vertrauenswürdige Daten
In der ersten Phase werden die lebenserhal-
des Software-Alters. Die Arbeiten wurden
zu Tage fördern. Die Fachbereiche behelfen
tenden Maßnahmen durchgeführt. So wird
vom Fachbereich Informatik der Universität
sich mit Insellösungen, die die IT-Landschaft
durch kürzere Beladungszeiten eine höhere
Hamburg und von PPI betreut.
unübersichtlicher machen. Mittlerweile sind
Verfügbarkeit des Systems angestrebt. In
sich im Betrieb alle einig: Eine neue Lösung
Phase zwei folgt der Blick auf die Zukunfts­
„Mit den Forschungsergebnissen können
muss her. Doch manchmal ist ein kompletter
fähigkeit. Die schrittweise Sanierung des
Finanzdienstleister ihre Software einem
Neuaufbau keine Alternative. Die erforder-
BI-Systems soll zwar schnell Erfolge liefern,
umfassenden Health Check unterziehen“,
lichen Projekte dauern lange, sind teuer und
aber auch langfristig wirken, zum Beispiel
sagt Dr. Paul Drews vom Fachbereich
risikoreich. Neue Anforderungen können
durch die Einführung einer konsequenten
Informatik der Universität Hamburg. Eine
während der Projektlaufzeit nicht oder nur
Schichtenarchitektur. In der dritten Phase
„Software Aging Scorecard“ unterstützt
unzureichend umgesetzt werden. Das
geht es um die Rehabilitation des in Verruf
dabei, IT-Alterung mit System zu mana-
schreckt viele Entscheider ab.
geratenen Systems. Parallelisierung, Parametrisierung und Automatisierung von Da-
gen. „Die Alterskontrolle hilft, Risiken wie
zu hohe Wartungskosten zu minimieren“,
Modernisierung in drei Schritten
tenbewirtschaftungsprozessen sowie eine
sagt Hartmut Herde, Bereichsleiter Soft-
Eine Alternative ist, auf Basis eines durch-
Effizienzsteigerung bei Datenabfragen ver-
ware Factory bei PPI.
dachten Sanierungsplans die existierenden
bessern die langfristige Performance.
BI-Anwendungen und Data Warehouses fit
Zudem ist das System besser und günstiger
Damit IT-Manager zukünftig mit dem Instru-
für die Zukunft zu machen. Dabei gilt es,
zu warten.
ment praktisch arbeiten und die Software-
bereits getätigte Investitionen zu sichern.
Gesundheit laufend messen können, geht
Zudem sollten die Mitarbeiter auch während
Erfahrene PPI-Experten helfen dabei, mit der
die Forschungskooperation weiter. Als
der Modernisierung mit dem BI-System
DWH-Sanierung einen risikoarmen Weg zu
Nächstes werden die Kriterien und Erhe-
arbeiten können. Das Unternehmen muss
beschreiten, Betriebskosten zu senken und
bungsmethoden im Detail validiert und
handlungsfähig bleiben. Die Sanierung eines
die Flexibilität von Reporting- und Analyse­
Data Warehouses erfolgt anhand eines Drei-
systemen nachhaltig zu erhöhen.
einem Praxistest unterzogen.
■
■