Alternative Bank- und Geldsysteme für Privatanleger

Alternative Bank- und Geldsysteme
für Privatanleger
Markus Miller – Börsentag Dresden – 19.01.2013
Markus Miller
Bankkaufmann (IHK)
Dipl. Vermögensmanager (DIA)
Chefredakteur:
Kapitalschutz vertraulich - FID Verlag GmbH
Geschäftsführer: GEOPOLITICAL.BIZ S.L.U.
• Langjährige Erfahrung im internationalen Private Banking, Wealth Management, Discount Brokerage, Treasury,
Risikomanagement, Produkt- und Portfoliomanagement, Recht, Steuern, Beratung, Consulting von Banken,
Versicherungen, Unternehmen und Privatpersonen
• Internationale Erfahrung: Stationen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein der Schweiz und Spanien
• Chefredakteur des Wirtschaftsdienstes Kapitalschutz vertraulich: www.kapitalschutz.me
• Gründer und Geschäftsführer der Internet-Plattform GEOPOLITICAL.BIZ: www.geopolitical.biz
• Experte für Neue Medien und Soziale Netzwerke
Koordinierung eines weltweiten
Spezialisten-Netzwerkes in den Segmenten Kapital, Recht und Steuern
• Autor der Bücher und Sonderpublikationen:
Geopolitische Vermögenssteuerung
Abgeltungsteuer – Nein Danke
Der große Strategie- und Edelmetall Guide - Das Fort Knox für Privatanleger!
Geheimtipp Alpenfestung + Die Miller-Strategien
Ein warnendes aktuelles Beispiel!
Am 21. Dezember 2012 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ein Moratorium gegen
die FXdirekt Bank AG verhängt. Das bedeutet ein Veräußerungs- und Zahlungsverbot. Die Bank wurde für den
Kundenverkehr geschlossen. Grund ist die Überschuldung (Insolvenz) des Wertpapierhandelshauses.
Sollte die BaFin den Entschädigungsfall feststellen (was sehr wahrscheinlich zu erwarten ist) bekommen Kunden
90 Prozent ihrer Forderungen aus Wertpapiergeschäften erstattet. Die gesetzliche Einlagensicherung oder die
Einlagensicherungssysteme kommen hier nicht zum Tragen. Die Bank hat mit ihren rund 3.200 Kunden keine
Systemrelevanz. Die Erstattung erfolgt seitens der Entschädigungseinrichtung für Wertpapierhandelsunternehmen
(EdW).
Maximal ist die Entschädigung begrenzt auf 20.000 Euro!
Die EdW entschädigt darüberhinaus nur auf Euro und auf andere europäische Währungen lautende Konten.
Fremdwährungskonten beispielsweise in US-Dollar, Kanada Dollar, Australischen Dollar, Yen oder Südafrikanischen
Rand fallen daher nicht unter diese Einlagensicherung.
Risikomanagement = Zugangs- und
Handelswegs-Diversifikation
Machen Sie sich bewusst, dass der Gesamterfolg
Ihrer Kapitalanlage nicht nur von der aktuellen
Rendite oder der Suche nach der Einen,
scheinbar besten Bank oder dem ultimativ
besten Discountbroker im scheinbar sichersten
Land XY abhängig ist. Auch die intelligente und
individuelle Kombination unterschiedlicher
Banken, Zugangswege und vor allem auch von
Handelsmöglichkeiten ist entscheidend.
Eine erfolgreiche Risikoverteilung beruht auf
unterschiedlichen geografischen, politischen wie
rechtlichen Lagerorten, Banken,
Finanzdienstleistern und bankenunabhängigen
Anbietern für Ihre Vermögenswerte.
So finden Sie den für Sie optimalen
Discountbroker in Deutschland
Seit vielen Jahren werden von zahlreichen
Börsen- und Finanzmagazinen immer
wieder Tests zu den „Besten
Discountbrokern“ publiziert. Mittlerweile
sind das aus meiner Sicht oftmals mehr
Werbemitteilungen. Welcher Privatanleger
findet durch eine solch pauschale
Auswertung wirklich die für ihn geeignete
Bank? Aufgrund der schnellen Veränderung
dieses Markts sind die Ergebnisse teilweise
nach wenigen Wochen bereits wieder
veraltet.
Ich empfehle Ihnen für Ihre
Entscheidungsfindung den kostenlosen
Service von www.orderrechner.de.
OnVista Bank, Cortal Consors, Comdirect
sowie DAB Bank sind neben zahlreichen
weiteren Brokern in der Datenbank
enthalten. So können Sie ganz individuell
den für Sie und Ihren spezifischen Bedarf
besten Broker herausfiltern.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Österreich: Die besten BasisAnbieter für Ihr Wertpapierdepot
Österreich ist ein stabiler und bewährter
Finanzplatz innerhalb der Europäischen
Union. Ebenso wie in Deutschland haben
sich im Alpenstaat die führenden Anbieter
seit langen Jahren etabliert.
Der Bankplatz Österreich mit seinen
Discount-Brokern ist eine attraktive
Alternative und Ergänzung für
Kapitalanleger, welche ihr Kapital auch an
einem ausländischen Finanzplatz
veranlagen möchten – allein schon aus
Gründen der rechtlichen und geografischen
Diversifikation.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Luxemburg: Der stabile und
etablierte Bankplatz mit innovativen
Anbietern innerhalb der EU
Luxemburg ist ähnlich wie Österreich ein
etablierter Bankenstandort innerhalb der
EU, der auch von ausländischen
Bankinstituten geprägt wird. Banken aus 25
Ländern unterhalten in Luxemburg
Niederlassungen, darunter auch die
kanadische Toronto Dominion Bank
(Früherer Name in Luxemburg Internaxx).
Da ich auch von den Leistungen der
Keytrade Bank in Luxemburg überzeugt bin,
gibt es für mich in meinem Ranking in
Luxemburg zwei erste Plätze. Die Advanzia
Bank mit ihren umfassenden
Kreditkartenangeboten rundet das Angebot
des Luxemburger Finanzplatzes perfekt ab.
Dadurch haben Sie eine weitere rechtliche
und geografische
Diversifikationsmöglichkeit.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Schweiz: Die besten Banken im Land
der direkten Demokratie
Die Schweiz ist kein Mitglied der EU und des
Euro-Verbunds. Die Schweiz gliedert sich
föderalistisch in 26 Kantone, die im Prinzip
wie unsere deutschen Bundesländer
strukturiert sind. Von der reinen Größe her
sind diese Kantone jedoch eher mit
deutschen Städten oder Gemeinden
vergleichbar.
Die Schweiz hat das, was Europa haben
möchte: direkte Demokratie Zu den
grundlegenden Prinzipien des Schweizer
Bundesstaats gehören seit dessen
Gründung im Jahre 1848 die Werte des
Föderalismus und der Subsidiarität.
Die Säulen dieser Prinzipien sind Freiheit,
Rechtsstaatlichkeit und Demokratie.
Nicht das Bankgeheimnis ist das Wichtigste
in der Schweiz, sondern die politische
Stabilität!
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Skandinavien: Der europäische
Stabilitätsanker - Staaten und Banken
aus dem hohen Norden
Geografisch betrachtet, besteht
Skandinavien im Wesentlichen aus einer
Halbinsel mit den Ländern Schweden und
Norwegen. Auch Dänemark wird vor dem
sprachlichen und kulturellen Hintergrund
Skandinavien zugeordnet. Gleiches gilt für
Finnland, welches historisch und politisch
mit diesen drei Staaten stark verbunden ist.
Ich bin vor allem aufgrund der politischen
Stabilität, verbunden mit dem Schutz der
Eigentums- und Bürgerrechte sowie der
Freiheit des Einzelnen ein großer Freund
Skandinaviens.
Eigentumsrechte: 40% der 10 sichersten
Länder liegen in Skandinavien
Norwegen und Dänemark (Grönland)
verfügen über große Rohstoffvorkommen
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Geheimtipp: Banken aus Kanada,
Singapur und der Karibik
Die Toronto Dominion Bank aus Kanada hat
nicht nur einen Broker in Luxemburg,
sondern auch in Kanada selbst, in den USA,
Großbritannien und Irland. Die DBS ist einer
der führenden Finanzdienstleister in Asien
mit Niederlassungen für Privatkunden in
Singapur, Hongkong, China, Indien und
Taiwan. Seit dem Jahr 2009 wird die Bank
vom renommierten Magazin „Global
Finance“ regelmäßig zur sichersten Bank
Asiens gewählt. Einer meiner absoluten
Geheimfavoriten ist die CIBC First
Caribbean Bank. Die CIBC ist ein sehr
stabiles, kanadisches Finanzinstitut und
unterhält in der Karibik mit der First
Caribbean Bank ein Tochterunternehmen.
Die Bank ist vertreten auf Anguilla, Antigua,
den Bahamas, Barbados, Belize, den British
Virgin Islands (Jungferninseln), den
Cayman Islands, Jamaica, St. Eustatius,
St. Kitts & Nevis, Saint Lucia, St. Maarten,
St. Vincent, Turks and Caicos Islands sowie
Trinidad and Tobago.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Direktbanken globaler
Industrieunternehmen aus der
Realwirtschaft
Aus meiner Banklehre, die ich Anfang der
90er Jahre absolviert habe, ist mir im
Zusammenhang mit meiner praktischen
Börsen- und Wertpapierausbildung eine
Aussage ganz stark in Erinnerung: „Das
deutsche DAX-Unternehmen Siemens ist
aufgrund seiner hohen liquiden Mittel im
Prinzip eine Bank mit dazugehöriger
Elektroabteilung.“ Knapp 20 Jahre später
stimmt das tatsächlich: Das Unternehmen
hat 2010 die Siemens Bank gegründet.
Der Grund für diesen Schritt waren vor
allem sicherheitspolitische
Überlegungen im Hinblick auf die
weiteren Auswirkungen
der Finanz- und Bankenkrise. Siemens
verfügt über rund 10 Milliarden Euro an
liquiden Mitteln. Zum Vergleich: Die
Commerzbank als zweitgrößte Privatbank
in Deutschland hat derzeit einen
Börsenwert von rund 9 Milliarden Euro.
Die Siemens Bank ist derzeit leider noch
nicht für Privatkunden zugänglich.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Finanzinstitute mit ethischen
und ökologischen Geschäftskonzepten
Bei zahlreichen Finanzinstituten stehen
nach wie vor Kriterien wie Performanceund Ertragsoptimierung im Mittelpunkt.
Diese Art des Bankwesens ist jedoch längst
gescheitert. Ein Umdenken ist zwingend
notwendig – sowohl bei den
Unternehmensstrategien der Banken als
auch ihren Anlagestrategien.
Nachhaltige Investments sind eben keine
Art der Spende, sondern - bei
entsprechend gezielter Auswahl ökologisch wie ökonomisch ertragreiche
Investitionen. Statistiken unterschiedlicher
Wirtschaftsforschungsinstitute belegen,
dass Nachhaltigkeitskonzepte einen realen
Mehrwert für Sie als Anleger haben – nicht
kurzfristig, aber stetig und langfristig.
Gerade für Ihre Altersvorsorge und den
Vermögensaufbau sind diese langfristig
stabilen Erträge unter vertretbaren Risiken
ein hervorragendes Kapitalschutzkonzept.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Alternative Handelsplattformen
Die vergangenen Jahre brachten speziell
im Wertpapier- und Derivatehandel
zahlreiche neue Anbieter und Innovationen
hervor. Einen mittlerweile stark
gewachsenen Bereich stellen die
sogenannten alternativen
Handelsplattformen dar. Derartige
Systeme waren noch vor 10 Jahren nur
professionellen Tradern zugänglich. Heute
kann jeder Privatanleger auf diese
Möglichkeiten zurückgreifen.
Der Begriff der alternativen
Handelsplattform ist abgeleitet aus dem
englischen für „Alternative Trading
Systems“ (ATS). Eine alternative
Handelsplattform ist ein Sammelbegriff
für Handelssysteme, die neben den
konventionellen Börsen existieren.
Konventionelle Börsen sind beispielsweise
die Regionalbörsenplätze oder das
Handelssystem Xetra beziehungsweise die
Derivatebörse Eurex.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Mein Top-Favorit: Das bankenunabhängige Edelmetall Depot und Fremdwährungskonto mit 9
Währungen
Die Themen Administration, Organisation und Diversifikation von Kapitalanlagen sind die strategischen Dreh- und
Angelpunkte meiner Vermögens-Strukturierungsempfehlungen.
Seit 2001 nutzen tausende Privatpersonen und Firmen GoldMoney, um Edelmetalle zu kaufen und so ihr Vermögen
vor finanziellen Risiken zu schützen. Ich halte das patentierte Verfahren von GoldMoney für Zahlungen in digitaler
Goldwährung für eine ideale Zahlungsmethode im Online-Geschäft. GoldMoney wurde von Branchenexperten
gegründet, die Gold als finanzielles Anlagegut verstehen und es als weltweit gültiges Zahlungsmittel schätzen.
Handelbare Edelmetalle:
Mögliche Lagerstellen:
Handelbare Fremdwährungen:
Fazit: Sie sind mit Ihrem Depot, Ihren Kapitalanlagen, Anlageklassen
und Vermögenswerten zufrieden?
Sehr gut! ... aber vergessen Sie nicht Ihr Kapital zur Erhöhung Ihres
Kapitalschutzes auch zu verteilen!
Die ideale, allumfassende eine Bankverbindung gibt es nicht.
Diversifizieren und optimieren Sie Ihr Kapital gezielt innerhalb UND außerhalb des Bankensystems
Ich bin der Ansicht, dass jeder Anleger heute mindestens 3 unterschiedliche Banken und zusätzlich
bankenunabhängige Anbieter in 3 verschiedenen Ländern und Rechtsräumen kombinieren sollte.
Das derzeitige Banken- und Geldsystem ist für mich in Gefahr - richten Sie dennoch Ihr Gesamtvermögen
NICHT auf den Finanz-Weltuntergang aus!
Angst- und Gier sind der ideale Nährboden für Klumpenrisiken: Die Dosis ist der Unterschied zwischen Gift oder
Medizin
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