PPR BBVA Acções (Plan30)

PPR BBVA Acções
abril 16
Fundo de Pensões Aberto Poupança Reforma
Descrição do Fundo
Fundo de Pensões Aberto Poupança Reforma - Adesões Individuais.
Distribuição estratégica dos activos (Valores Centrais): Dívida Pública UE e OCDE – 20%; Dívida Privada – 20%; Acções – 50%; Liquidez e dívida de
curto prazo – 10%.
Objectivo: Proporcionar aos Participantes um instrumento de poupança que lhes permita alcançar um maior retorno potencial a longo prazo, através
de uma política de investimento onde se prevê uma maior exposição ao mercado accionista, dentro dos limites legalmente impostos e de acordo com
a características gerais de um produto de poupança. Dirige-se a participantes jovens, com um horizonte temporal de investimento bastante longo
e/ou a participantes com tolerância a risco de investimento elevada.
Perfil do Participante
Escalão de Risco
O Fundo destina-se a investidores com uma tolerância ao
risco elevada, que apresentem uma expectativa de
valorização do capital investido a longo prazo. O investidor
deverá ter capacidade de suportar uma maior volatilidade do
fundo, com um maior potencial de retorno a longo prazo. Os
investidores deverão ter propensão para assumir possíveis
perdas de capital e períodos de imobilização de longo prazo
do capital investido, de acordo com as características do
Fundo.
Cotação
5,727287 €
Performance(1)
Evolução do Fundo
6,8
Último ano (31-03-2015 a 31-03-2016)
Rendibilidades
Classe de Risco
anualizadas
(Mín. 1 – Máx. 7)
-8,8%
5
6,3
Últimos 3 anos (31-03-2013 a 31-03-2016)
2,4%
5
Últimos 5 anos (31-03-2011 a 31-03-2016)
1,5%
5
5,8
Histórica (desde o início)
2,1%
5
Fonte: BBVA Fundos - SGFP, S.A.
5,3
4,8
4,3
Composição da Carteira
Activos com maior peso (% sobre património)
EURO-BOBL FUT JUN16
17,12%
ISHARES MARKIT IBOXX
12,60%
LYXOR ETF EURO STOXX
12,56%
DBX-TR EURO STOXX50
11,57%
ISHARES DJ EUR STOXX
11,52%
DBX-TR II UBX EUR S
10,54%
FUTUROS RF
CASH
RENDA FIXA PRIVADA
DIVIDA PUBLICA
EQUITY
-30%
-10%
10%
30%
50%
70%
BBVA ACCION DJ EST50
9,80%
LYXOR ETF EUR CORP B
9,78%
EURO-SCHATZ JUN16
7,31%
Depositos a Ordem
6,12%
PPR BBVA Acções
Fundo de Pensões Aberto
Poupança Reforma
abril 16
Descrição do Risco
Risco Associado aos Investimentos - O Fundo está sujeito a diversos riscos: risco de variação de preço de cada título que o integra; risco de
taxa de juro - risco de reinvestimento dos fundos aplicados em cada momento; risco de crédito - risco de incumprimento das empresas
emitentes das obrigações detidas ou de descida do valor destas, por efeito de degradação da qualidade creditícia; risco de câmbio - risco de
alterações, positivas ou negativas, no valor dos activos denominados noutras moedas que não euro ou nas posições em moeda. O Fundo
poderá usar instrumentos derivados para cobrir alguns dos riscos referidos ou ainda para proceder a uma adequada gestão do seu
património, caso em que se poderá registar um aumento da exposição de carteira a um determinado tipo de activos. Num contexto de quebra
de preço dos activos subjacentes, o Fundo poderá registar perdas superiores às que registaria se não usasse derivados ou não reflectir as
variações positivas no valor dos activos em carteira, pelo facto de estes terem sido objecto de cobertura de risco de investimento. O Fundo
não garante capital, existindo risco de perda dos montantes investidos.
Dados Gerais do Fundo
Data de constituição
Património
Participantes
Comissões
12/11/2009
1.528.481,0 €
314
Subscrições Eventuais: Superiores ou iguais a€ 1.500
0,00%
Subscrições Eventuais: Inferiores a€ 1.500
2,00%
Subscrições Periódicas: Superiores ou iguais a€ 100 mensais*
0,00%
* (ou equivalente anual para restantes periodicidades)
Informação Geral
Entidade Gestora
Entidade Comercializadora
Auditor Externo
BBVA Fundos – SGFP, S.A.
BBVA Portugal, S.A.
KPMG & Associados - SROC, S.A.
Condições
Subscrição Eventual
Mínimo 25 euros
Subscrição Periódica
Mínimo 25 euros
(1)
Subscrições Periódicas: Inferiores a € 100 mensais
2,00%
Reembolso: Idade superior a 60 anos e Reforma por velhice
1,00%
Reembolso: Doença Grave/Incapacidade para o trabalho/
Desemprego longa duração
0,00%
Reembolso: Fora dos motivos
2,00%
Transferência do valor das UP's para outra Entidade Gestora
0,00%
Gestão
1,50%
Depósito
0,50%
Fundo suporta ainda, indirectamente, comissões de gestão dos organismos de
investimento colectivo subscritos. O Fundo não investirá em organismos de
investimento colectivo que tenham comissões de gestão superiores a 2,5%.
O PPR BBVA Acções é gerido pela BBVA Fundos – SGFP, S.A. As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de
rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas são líquidas de comissões, tendo implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. Os montantes distribuídos ou
decorrentes de resgate retidos pelo Fundo deverão ser declarados para efeitos fiscais em sede de IRS, no caso de o investidor ser uma pessoa singular residente em
Portugal que esteja sujeita ou tenha optado pelo englobamento dos rendimentos ou que tenha obtido rendimentos sujeitos a retenção na fonte a título de pagamento
por conta. No caso dos períodos de referência superiores a 1 ano, as rentabilidades divulgadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a
totalidade do período de referência. As informações fundamentais destinadas aos investidores e o regulamento de gestão poderão ser consultados nos balcões BBVA,
em www.bbva.pt ou em www.cmvm.pt. O investimento no Fundo não tem capital garantido pelo que o valor do mesmo poderá sofrer alterações como consequência da
flutuação dos mercados e implicar a perda do capital investido.
O presente documento tem carácter meramente informativo, não constituindo uma oferta ou convite para a adesão ou a realização de contribuições para fundos de
poupança e reforma, não podendo o seu conteúdo servir de base para tomar uma decisão de investimento, para a qual solicitamos que consulte a documentação legal
do respetivo produto. A informação legal vigente prevalecerá em caso de qualquer discrepância com a informação ora divulgada.
Este documento não implica a prestação dos serviços de assessoria financeira, jurídica, contabilística ou fiscal, não tendo sido consideradas as circunstâncias
pessoais dos destinatários. Neste contexto, o BBVA recomenda que procure aconselhamento profissional, no sentido de esclarecer qualquer dúvida relacionada com o
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