LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O TOKYO

LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O TOKYO-MITSUBISHI UFJ MIX FI RF CRED PRIV
02.129.653/0001-09
Informações referentes a Novembro de 2015
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o TOKYO-MITSUBISHI UFJ MIX
FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO. As informações completas sobre esse
fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no www.bradesco.com.br.
As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais,
consulte a sua versão mais atualizada.
1.
PÚBLICO-ALVO: o FUNDO destina-se a receber aplicações do público em geral, pessoas
físicas ou jurídicas, que possuam perfil de investimento compatível com o objetivo e a política de
investimento do FUNDO e que, em função disso, entendam os riscos associados ao investimento e
possam suportar eventuais perdas.
2.
OBJETIVOS DO FUNDO:O FUNDO tem por objetivo proporcionar aos seus cotistas
rentabilidade através das oportunidades oferecidas, preponderantemente, pelos mercados
domésticos de taxa de juros pós-fixadas, pré-ficadas e índices de preço, excluindo estratégias que
impliquem risco de moeda estrangeira ou de renda variável.
3.
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS:
a.
O FUNDO deve manter seu patrimônio aplicado em carteira de ativos financeiros e demais
modalidades operacionais disponíveis no mercado financeiro e de capitais.
b.
O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
Não
Aplicar em crédito privado até o limite de
100,00% do Patrimônio Líquido
Se alavancar até o limite de
Vedado alavancagem
Concentrar seus ativos em um só emissor que não
seja a União Federal até o limite de
20,00% do Patrimônio Líquido
c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais
para seus cotistas.
4.
CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mínimo
R$ 100.000,00
Investimento adicional mínimo
R$ 5.000,00
Resgate mínimo
R$ 5.000,00
Horário para aplicação e resgate
8h às 20h
Valor mínimo para permanência
R$ 5.000,00
Período de carência
Não há
Conversão das cotas
Na emissão de cotas do FUNDO, o valor da aplicação
será convertido pelo valor da cota de abertura do próprio
dia do pedido de aplicação, mediante a efetiva
disponibilidade dos recursos confiados pelo investidor ao
ADMINISTRADOR. NO resgate de cotas do FUNDO, o
valor do resgate será convertido pelo valor da cota de
abertura do próprio dia da solicitação de resgate.
Pagamento dos resgates
Na data da solicitação.
Taxa de administração
0,5% sobre o valor de seu patrimônio líquido
Taxa de entrada
Não há
Taxa de saída
Não há
[Taxa de desempenho] OU [Taxa de
performance]
Não há
As despesas pagas pelo fundo representaram 0,45% do
seu patrimônio líquido diário médio no período que vai
de 12/2014 a 11/2015. A taxa de despesas pode variar
de período para período e reduz a rentabilidade do
fundo. O quadro com a descrição das despesas do
fundo pode ser encontrado em www.bradesco.com.br.
Taxa total de despesas
5.
COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ 86.007.450,99 e as
espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos
federais
29,90% do patrimônio líquido.
Títulos de crédito privado
28,72% do patrimônio líquido.
Títulos públicos federais
24,83% do patrimônio líquido.
Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras
15,69% do patrimônio líquido.
Operações compromissadas lastreadas em títulos privados
0,91% do patrimônio líquido.
6.
RISCO: O (a) Administrador (a) BANCO BRADESCO S/A classifica os fundos que administra
numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles.
Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
7.
Maior risco
HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
a.
b.
A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 61,58% , no mesmo período o CDI
variou 62,13%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5
anos.
Rentabilidade (líquida de despesas, mas
não de impostos)
Variação percentual do CDI
Desempenho do fundo como
% do CDI
2015
11,3900%
11,9291%
95,4806%
2014
10,6044%
10,8069%
98,1269%
Ano
2013
7,9200%
8,0532%
98,3460%
2012
8,5519%
8,4132%
101,6479%
2011
11,9499%
11,5943%
103,0671%
Caso o fundo e/ou o índice de referência apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como
percentual do índice de referência deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador
de desempenho.
Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
c.
Rentabilidade (líquida de despesas, mas
não de impostos)
Variação percentual do CDI
Desempenho do fundo
como % do CDI
Novembro
1,0336%
1,0552%
97,9524%
Outubro
1,0865%
1,1077%
98,0859%
Setembro
1,0972%
1,1075%
99,0705%
Agosto
1,0982%
1,1075%
99,1578%
Julho
1,1635%
1,1756%
98,9714%
Junho
1,0528%
1,0640%
98,9459%
Maio
0,9726%
0,9838%
98,8604%
Abril
0,9335%
0,9465%
98,6315%
Março
1,0220%
1,0343%
98,8121%
Fevereiro
0,5309%
0,8185%
64,8665%
Janeiro
0,8506%
0,9275%
91,7024%
Dezembro
0,8847%
0,9540%
92,7354%
12 Meses
12,3755%
12,9969%
95,2184%
Mês
Caso o fundo e/ou o índice de referência apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como
percentual do índice de referência deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador
de desempenho.
8.
EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os
custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos.
a.
Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia
útil de 2014 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no
primeiro dia útil de 2015 , você poderia resgatar R$ 1.087,54, já deduzidos impostos no valor de R$
18,57 .
b.
Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, a taxa de
performance (se houver) e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 5,41.
9.
SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das
despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha
rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem
sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na
tabela abaixo:
Simulação das Despesas
2018
2020
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver
constante)
R$ 14,50
R$ 25,41
R$ 143,13
R$ 250,87
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do
investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso
e/ou saída, ou de taxa de performance)
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta
simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de
investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos
retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10.
11.
SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA:
a.
Telefone: 3003-8330
b.
Página na rede mundial de computadores: www.bradesco.com.br
c.
Reclamações:
E-mail
[email protected]
Telefones
SAC 0800-704-8383 / Ouvidoria 0800-727-9933
SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO:
a. Comissão de Valores Imobiliários CVM
b.Serviço de atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br