LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O ITAÚ

LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O
ITAÚ PERSONNALITÉ RF REF DI PREMIUM FICFI
05.575.465/0001-94
Informações referentes a agosto/2016
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o ITAÚ PERSONNALITÉ RENDA FIXA
REFERENCIADO DI PREMIUM - FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO, administrado por ITAÚ UNIBANCO S.A. e gerido por . As informações completas sobre
esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponíveis no WWW.ITAU.COM.BR. As
informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais,
consulte a sua versão mais atualizada.
1. PÚBLICO-ALVO
O Fundo, a critério do Administrador, receberá recursos de fundos de investimento, fundos de investimento
em cotas de fundos de investimento, pessoas físicas e/ou jurídicas, clientes do Administrador, do Gestor ou
de controladas, direta ou indiretamente, pela Itaú Unibanco Holding S.A..
2. OBJETIVOS DO FUNDO
Acompanhar a variação do CDI por meio da aplicação em outos fundos de investimento.
3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS
O objetivo do FUNDO é aplicar seus recursos em cotas de fundos de investimento classificados como
“Renda Fixa - Referenciado DI”, os quais investem em ativos financeiros que buscam acompanhar a variação
do CDI ou da taxa Selic, de forma que, no mínimo, 95% ) dos ativos financeiros componentes de suas
respectivas carteiras estejam atrelados a este parâmetro, direta ou indiretamente, observado que a
rentabilidade do FUNDO será impactada pelos custos e despesas do FUNDO, inclusive taxa de adm.
b. O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
Aplicar em crédito privado até o limite de
Alavancar-se até o limite de (i)
Não Permitido
50% do patrimônio líquido.
Não Permitido
d. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mínimo
Investimento adicional mínimo
Resgate mínimo
Horário para aplicação e resgate
Valor mínimo para permanência
Período de carência
Conversão das cotas
Pagamento dos resgates
Taxa de administração
Taxa de Entrada
Taxa de Saída
Taxa de performance
R$ 250.000,00
R$ 1,00
R$ 1,00
21:00
R$ 50,00
Não há
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de
acordo com o valor das cotas na abertura do 0º dia contado da
data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas
será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do
0º dia útil contado da data do pedido de resgate.
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dia(s)
útil(eis) contados da data da conversão de cotas que é de 0
dia(s) útil(eis) contados da data do pedido de resgate.
0,75% do patrimônio líquido ao ano.
0
Não há.
Não há.
ITAÚ PERSONNALITÉ RENDA FIXA REFERENCIADO DI PREMIUM - FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO / CNPJ:05.575.465/0001-94
As despesas pagas pelo fundo representaram 0,75% do seu
patrimônio líquido diário médio no período que vai de 03/08/2015
a 29/07/2016 A taxa de despesas pode variar de período para
período e reduz a rentabilidade do fundo.O quadro com a
descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
www.itau.com.br.
Taxa total de despesas
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 11.587.054.084,87 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra
seus investimentos são:
6. RISCO
O ITAÚ UNIBANCO S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco
envolvido na estratégia de investimento de cada um deles.Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
Maior risco
1
2
3
4
5
7.HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
Na divulgação da rentabilidade constante no item 7 deste documento, esclarecemos que a última coluna do
quadro traz a informação referente ao desempenho do fundo como um percentual de seu índice de
referência. Ou seja, não se trata do valor referente à superação ou não deste índice, mas sim do percentual
do índice atingido pela rentabilidade do fundo. Assim, alertamos que esta informação pode conter valores
discrepantes nos casos em que o índice apresentar variação negativa.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 62,87% no mesmo período o CDI variou 66,35%. A tabela
abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano
Rentabilidade (líquida de despesas,
mas não de impostos)
Variação percentual do CDI
Desempenho do fundo como
do índice de referência
2016
2015
2014
2013
2012
8,84%
12,75%
10,31%
7,62%
8,0%
9,21%
13,23%
10,81%
8,05%
8,41%
95,96%
96,39%
95,38%
94,61%
95,03%
c. Rentabilidade mensal
A rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
Rentabilidade (líquida de despesas,
mas não de impostos)
Variação percentual do CDI
Desempenho do fundo como
do índice de referência
agosto
julho
junho
maio
abril
março
fevereiro
janeiro
dezembro
novembro
outubro
setembro
12 Meses
1,17%
1,07%
1,12%
1,06%
1,02%
1,11%
0,95%
1,01%
1,12%
1,01%
1,06%
1,08%
13,58%
1,21%
1,11%
1,16%
1,11%
1,05%
1,16%
1,0%
1,05%
1,16%
1,06%
1,11%
1,11%
14,13%
96,19%
96,71%
96,35%
96,15%
96,92%
95,42%
95,07%
96,01%
96,52%
96,16%
95,9%
97,86%
96,06%
ITAÚ PERSONNALITÉ RENDA FIXA REFERENCIADO DI PREMIUM - FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO / CNPJ:05.575.465/0001-94
8. EXEMPLO COMPARATIVO
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os
de investir em outros fundos.
a. Rentabilidade
Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2015 e não houvesse realizado outras
aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2016 você poderia resgatar R$ 1.104,75 já
deduzidos impostos no valor de R$ 22,21.
b. Despesas
As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$
8,47. R$ 0,00
9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento
entre diversos fundos. Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e
que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as
despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é
apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 10%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de
performance)
2018
2020
R$ 1331,00
R$ 22,71
R$ 1610,51
R$ 38,14
R$ 308,29
R$ 572,37
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta
simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de
investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas
ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
11. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA
a. Telefone: 0800 722 7377. b. Página na rede mundial de computadores www.itau.com.br. c. Reclamações:
www.itau.com.br. Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à
Ouvidoria Corporativa Itaú Unibanco 0800 570 0011, dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP
03162-971. Deficientes auditivos ou de fala 0800 722 1722, disponível 24h todos os dias.
12. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO
a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM. b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.
Na divulgação da rentabilidade constante no item 7 deste documento, esclarecemos que a última coluna do quadro traz a
informação referente ao desempenho do fundo como um percentual de seu índice de referência. Ou seja, não se trata do valor
referente à superação ou não deste índice, mas sim do percentual do índice atingido pela rentabilidade do fundo. Assim, alertamos
que esta informação pode conter valores discrepantes nos casos em que o índice apresentar variação negativa.
ITAÚ PERSONNALITÉ RENDA FIXA REFERENCIADO DI PREMIUM - FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO / CNPJ:05.575.465/0001-94